銀行資料安全風險排查報告範文
我們眼下的社會，越來越多的事務都會使用到報告，報告中提到的所有資訊應該是準確無誤的。你還在對寫報告感到一籌莫展嗎？以下是小編收集整理的銀行資料安全風險排查報告範文，歡迎大家分享。
銀行資料安全風險排查報告範文1
根據銀監局《關於開展銀行業操作風險排查的通知》要求，我行以加強對櫃面業務的監督管理，查詢單位存款及系統內往來賬戶對賬的風險隱患，進一步規範銀行業務操作行為，加強銀行案件風險防控為目標，對相關業務進行了操作風險排查工作，現將檢查情況報告如下：
一、基本情況
烏斯太支行不斷加強內控制度建設和發揮內控制度作用，加強對重點環節、重要事項的監督控制，通過全面落實區分行“9166”工程的22項防範措施，有效提升了支行的內控和風險防範水平，各類支付結算業務、現金收付款等業務的差錯明顯減少。賬戶管理工作也因嚴格執行規章制度，我行的賬戶管理工作從開戶資料稽核、賬戶使用、賬戶管理、銷戶等方面均得到了規範。
二、檢查工作的組織及工作情況
支行按照檢查要求，由支行綜合管理部牽頭，組織風險經理、會計監管員、運營主管等人員對賬戶管理、對賬業務、印押證管理、大額存單簽發、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進行了檢查。
三、檢查情況
（一）賬戶管理
經查我行今年開立的賬戶資料齊全、手續合規，保證了賬戶資料的.真實性、完整性、合規性。開戶手續完成後存款人密碼、支付密碼器、網銀金鑰等由企業有權人領取。新開立的賬戶均在3日後辦理支付業務。銷戶業務手續齊全、合規。但存在如下問題：
1、內蒙古天亞建築安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶於20xx年7月19日開戶，於20xx年7月24日延期，賬戶於20xx年7月23日到期，已超期限使用賬戶。
2、未在規定期限內到人民銀行辦理開戶手續，阿拉善經濟開發區力遠輪胎商行於20xx年7月12日在我行開戶，於7月18日在人行開戶。
（二）銀企對賬情況：我行一、二季度銀企對賬率100%，均賬實相符。
（三）櫃面業務基礎控制
1、終端管理：我行物理終端與ABIS分配的邏輯終端號建立了對應關係。
2、櫃員管理：支行嚴格執行“不相容崗位相分離”的原則，做到了印章和憑證分管分用、聯行業務錄入和確認分離和當班主出納不處理庫戶類交易的規定。我行櫃員交易掩碼、應用掩碼均按櫃員許可權設定，在櫃員崗位有變動時及時進行調整，掩碼設定符合要求。櫃員短期離職時主管能夠及時將櫃員屬性修改為“休假離職”狀態。經對重要崗位人員的任職期限進行排查，不存在超期限任職情況。
（三）櫃面重要事項監督管理
1、櫃員交接監督：會計交接工作堅持“先交後接”的原則，嚴格執行《中國農業銀行櫃員現金箱管理規定》和《農行內蒙古分行有價單證和重要空白憑證管理實施細則》要求交接現金和重空，未發現長短款差錯。重空交接方面5月18日我行一名櫃員在辭職辦理交接手續時櫃員保管的一份銀保通憑證直接交於重空管理員而未出賬，因管庫員未認真核對賬務，監交人未認真履行工作職責，當時未發現差錯，後盟行刪除該櫃員憑證箱和櫃員號時該憑證一併被刪除。
2、現金箱、庫房管理檢查：通過調閱監控錄影和現場檢視，主管日終能夠做到對櫃員現金箱進行檢查，對現金大數卡把稽核。各級檢查人員能夠按照規定頻率對櫃員現金、重空進行檢查，賬實、賬款均相符。
3、業務印章管理：我行現有停用業務印章2枚，由綜合部封存入保險櫃保管，已督促上交。各類印章按規定使用，不存在預先在各類重空或有價單證上籤章的現象。
4、預留印鑑管理：今年我行無掛失預留印鑑業務，變更印鑑手續齊全，均有主管審批簽字。電子驗印系統上線後我行指定運營主管保管一套印鑑卡併入保險櫃保管。
5、掛失、解掛業務資料齊全、手續合規，未發現違規操作轉移客戶資金或侵佔存款的現象。
（四）支付結算業務
1、支付結算稽核：經查，大額支付憑證印鑑清晰、真實、齊全，櫃員能夠按照規定進行驗印。保證金賬戶按承兌業務逐筆開立，不存在挪用保證金現象。查詢查復業務及時、合規。中間業務收費嚴格按照《收費標準》進行收費，收入
3及時入賬。
2、現金業務稽核：經調閱錄影和現場檢視，櫃員在辦理大額資金存取業務時能夠堅持“收入現金先收款後記賬，付出現金先記賬後付款”的原則，未發現逆程式操作現象。大額取款業務經有權人審批，手續齊全合規。
3、特殊業務稽核：衝抹賬業務程式合規，均由主管審批簽字，並登記在“會計主管工作日誌”，抹賬業務傳票上的註明正確、完整。掛失業務資料齊全、手續合規，無他人代辦現象。查詢、凍結、扣劃業務手續齊全、全法，未發現逆程式操作現象。
4、其他業務事項稽核：櫃員在臨時離崗時能夠退出操作畫面，重要空白憑證、有價單證、印章等入箱加鎖。未發現櫃員混用或使用他人櫃員號操作的情況。
（五）運營主管授權管理：運營主管在授權前對授權業務進行認真稽核，將原始憑證與櫃員輸入內容進行核對，在確定業務正確、合規時予以授權。今年我行有一筆運營主管轉授權業務，轉授權和撤銷轉授權均在“會計主管工作日誌”進行登記。
（六）運營主管對ARMS系統管理：我行運營主管及時核銷預警資訊，未發生不及時核銷情況。因運營主管對制度規定學習不夠，出現了一筆違規核銷差錯，7月14日櫃員辦理一筆存摺補磁業務，這之前上級行多次要求停止使用補磁交易，但當班主管仍以正常核銷。主管對上級行的督辦資訊及時回覆，未出現延誤。
（七）系統內往來對賬基本規定：我行開立1戶系統內往來賬戶，與盟分行進行清算，對賬工作由運營副主管負責，按月對賬，明細賬逐筆勾對，換人複核，自年初以來賬賬相符。
（八）大額存單簽發、大額存款支取情況
1、我行今年以來共簽發4份，金額為640萬元的單位定期存單，均資料齊全，手續合規。
2、對20xx年1月1日至8月20日存量發生額超過100萬元的現金和轉賬業務進行了檢查，涉及19筆13042萬元，經查支付手續齊全、合規，未發現違規違紀現象。
（九）其他業務檢查：
截止20xx年8月末，發放貸款58788萬元，簽發銀行承兌匯票29330萬元，均按照信貸審批原則逐級上報批准後經放款稽核崗稽核同意後放款。
銀行資料安全風險排查報告範文2
根據《河南省農村信用社聯合社關於在全省農信社開展眼裡打擊非法集資專項整治活動有關工作的通知》要求，XX總行高度重視，按照通知要求，結合我縣實際，持續組織開展了打擊非法集資排查工作，現將20xx年第x季度工作開展情況報告如下：
一、組織領導情況
為確保非法集資專項整治工作紮實開展，總行成立以XX為組長，XX為副組長，XX為成員的的非法集資風險專項整治工作領導小組。
領導小組下設辦公室，辦公室設在稽核監察部，由稽核監察部經理兼任辦公室主任，負責排查工作的組織、檢查、協調和彙總上報工作。
二、排查工作開展情況
為了使排查工作取得實效，XX與日常業務相結合，建立了定期非法集資排查制度，抽調相關的稽核監察部、信貸管理部、安全保衛部及綜合部人員組成排查小組於本季度開展了以下排查工作：
一是將非法集資專項整治活動與櫃面業務及員工日常行為風險排查工作緊密結合，堅持全覆蓋、抓重點，橫到邊、縱到底，確保排查到“每一個網點、每一項業務、每一個環節、每一位員工”。讓每位員工知曉非法集資帶來的危害，摸清聯社當前非法集資風險底子，教育員工遠離非法集資，不參與非法集資。
二是加強營業場所宣傳教育。認真落實營業場所管理規定，嚴禁外部人員在信用社營業場所進行正常業務之外的商品營銷和資金交易活動；加強對客戶不參與和遠離非法集資教育，提醒客戶保護賬戶資訊和資金安全。
三是建立貸前涉非調查承諾制度。對現有的授信客戶名單進行排查，將涉非客戶從授信名單中剔除；對新增的授信客戶，在貸前調查中加入民間借貸的調查內容，與客戶簽訂“嚴禁將信貸資金用於非法集資承諾書”。
三、排查結果
通過以上各類方式排查，未發現員工參與非法集資活動；未發現銀行賬戶涉嫌非法集資活動；未發現信貸資金用於非法集資。
四、取得成效
XX通過開展多種形式的.社會宣傳活動及內部員工排查，及時向社會公眾、員工、信貸從業人員提示了因非法集資給員工的家庭和農信社資金帶來的各項風險。通過紮實排查，及時瞭解員工風險隱患，規範員工行為，加強營業場所和銀行賬戶管理監測及信貸資金風險管理監測，避免員工及其家人因參與非法集資帶來的巨大經濟損失，收到了很好的警示效果。
五、今後工作打算
（一）持續加強員工思想教育工作，深入貫徹落實銀監會要求，使員工深刻認識非法集資的危害性。
（二）持續關注員工涉嫌非法集資問題苗頭，對發現問題，要按照“打早打小打苗頭”原則，積極妥善處置。
（三）持續建立排查工作長效機制，時刻關注員工動向，將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業務發展之中。
（四）持續建立處非內控防範監測機制，加強賬戶資金監測和貸前涉非調查。
（五）持續建立類金融機構合作准入機制，加強對各類有合作關係的類金融機構的調查，對於不符合規定的機構不予進行業務合作。
（六）持續建立員工涉非內部約束機制，將涉非案件及涉非行為納入考核中，明確責任追究辦法，加大處罰力度。
銀行資料安全風險排查報告範文3
近年來，銀行卡在我省迅速發展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業務快速發展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防範和控制風險是當前必須要解決的問題。根據豫銀監辦發號文關於開展銀行卡系統科技風險現場檢查的通知，我社對銀行卡業務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關於制度建設和崗位設定方面：
縣聯社關於銀行卡業務方面制定了詳細的相關管理規定和操作細則，我社根據市銀行卡中心相關管理規定對我社銀行卡業務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關於銀行卡操作的`具體流程、重點風險防範和控制等內容，對於銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設定了授權複核、專項登記等，務求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防範銀行卡操作風險。
二、關於業務管理情況方面：
對於銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規操作，同時，我社也時常向客戶派發關於銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業務的客戶，向他們宣傳有關防範銀行業務風險的相關知識，確保我社銀行卡業務健康安全地向前發展。
三、關於自助裝置業務管理情況方面：
一是ATM保險櫃鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管ATM保險櫃密碼，出納員掌管ATM保險櫃和電子門鑰匙。
二是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。
三是裝入或取出ATM現鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的ATM機）、及時清點，交叉複核，中途不得換人。
四是所有加鈔、點鈔、清機過程必須選擇監控器下進行。
五是裝鈔完畢對外營業前，管理員必須進行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無誤後方可投入使用。
六是在外部服務商提供ATM維護服務時已經做到全程陪同，保證ATM機不受到外部人員控制，確保ATM機正常執行。
四、關於科技開發管理情況方面：
此項業務主要由縣聯社相關部門負責。
五、關於檢查監督情況方面：
對於銀行卡的各項業務操作，包括開銷卡、掛失、衝正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業務的監督檢查達到防範風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
銀行資料安全風險排查報告範文4
近年來，銀行卡在國內迅速發展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業務快速發展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防範和控制風險是當前必須要解決的問題。根據粵農信聯河源辦發【20xx】14號文關於開展銀行卡業務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關於制度建設和崗位設定方面：縣聯社關於銀行卡業務方面制定了詳細的相關管理規定和操作細則，我社根據縣聯社相關管理規定對我社銀行卡業務涉及的各崗位進行了明確的`崗位分工，組織員工學習了關於銀行卡操作的具體流程、重點風險防範和控制等內容，對於銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設定了授權複核、專項登記等，務求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防範銀行卡操作風險。
二、關於業務管理情況方面：對於銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規操作，同時，我社也時常向客戶派發關於銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業務的客戶，向他們宣傳有關防範銀行業務風險的相關知識，確保我社銀行卡業務健康安全地向前發展。
三、關於自助裝置業務管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀行卡自助裝置，因此我社暫無此項業務的相關內容。
四、關於銀聯POS業務管理情況方面：因為此項業務目前主要是由縣聯社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業務的相關內容。
五、關於資金清算及差錯處理情況方面：對於客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，並及時與縣聯社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低範圍。
六、關於新業務開展情況方面：我社目前並未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助迴圈貸款、農民工銀行卡特色服務等方面業務。
七、關於科技開發管理情況方面：此項業務主要由縣聯社相關部門負責。
八、關於檢查監督情況方面：對於銀行卡的各項業務操作，包括開銷卡、掛失、衝正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業務的監督檢查達到防範風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
銀行資料安全風險排查報告範文5
為認真貫徹落實總行《關於開展影子銀行風險排查工作的緊急通知》（20xx33號）檔案精神，同時針對可能產生員工不規範行為的幾個方面，為維護我宣城皖南農村商業銀行的良好形象，我支行根據上級的指導要求開展影子銀行風險排查工作，現將排查情況彙報如下：
一、堅持“預防為主，防治結合”的理念
首先，抓好各項業務制度學習，做好員工警示教育工作，幫助員工算好違規成本賬，從思想上築起拒腐防變的“防火牆”，促使員工沿著正確的人生軌道前進，在工作上不迷失方向；
第二，著力抓好內控制度建設，不斷完善業務流程建設，通過完備的內部管理制度，構築堅固防線，將化解風險關口前移，推動管理水平不斷提高；
第三，有效提高各項制度執行力，確保已建各項制度真正成為看家寶典，對執制不嚴者及時給予批評教育，幫助其懸崖勒馬，回頭是岸。
二、排查組織情況
1、加強組織領導。我行領導高度重視此次的員工行為風險排查工作，為保證派工工作落於實處，同時為了明確相關責任人的責任，特成立以XX為組長的員工行為排查小組。
2、加強思想教育工作。我行通過組織全體員工學習監管部門下發的有關檔案，領會其精神，加強對員工的教育和行為動態的管理。通過持續開展員工職業操守、風險合規、案例警示教育，重點教育員工深刻認識違規行為的嚴重危害和後果，提高風險防範意識，從根本上杜絕風險行為的發生。
三、排查工作情況
在行長的帶領下，我行風險排查小組對我支行員工進行了全面排查，從思想作風、工作表現、紀律表現、生活作風等方面入手分析員工行為風險，查詢直接或間接引發案件的跡象。結合員工個人崗位特徵，具體排查了以下幾個方面：
1、授意、指示、強令有關人員違規辦理業務、隱瞞重大風險隱患和案件，或在業務經營中弄虛作假、欺上瞞下的。
2、利用職務和崗位之便，為本人或關聯方的投資、經營、交易等活動提供方便或提供、洩露客戶資訊，謀取不正當利益的。
3、利用職務之便，與親屬及其他利益關係人投資入股，或與實際控制的融資性擔保機構進行業務合作。
4、本人或假借他人名義經商辦企業的`，從事第二職業，或在其它營利性組織中兼職或領取報酬的。
5、涉嫌民間借貸，參與民間資金往來的擔保、保證等其他活動，或為民間融資提供便利的。
6、有大額借貸行為，且不能如期償還的。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的排查力度，對大額異常交易資金來源、資金去向進行跟蹤核實，排查內部員工貪汙挪用、索賄受賄、票據買賣、高息放貸、民間融資等風險。
同時在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯絡，家訪活動全面覆蓋我行員工，取得了一定的成果。
經過此次排查，發現我行員工在各個方面表現正常，不存在上述的幾種行為。
四、總結
截止目前，我行不存在員工違規行為，但是我行將繼續加強對此項工作的監督，防範案件的發生。
一是繼續開展學教活動，做到道理常講，警鐘常敲；
二是加強企業文化建設，為員工成長與發展營造良好的氛圍；
三是員工家訪及談心活動，要更加細緻耐心，範圍要更加廣泛，內容要更加具體，杜絕形式主義；
四是健全和完善各項規章制度，做好深度排查工作，構築防治工作鐵防線。
同時我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項業務和管理制度，加強崗位規範建設。結合實際工作，加強對崗位的規範建設，明確崗位職責邊界、上崗條件和行為規範要求；從根本上杜絕員工違規行為的發生。
