銀行風險隱患排查情況報告範文
在經濟飛速發展的今天，需要使用報告的情況越來越多，報告包含標題、正文、結尾等。那麼，報告到底怎麼寫才合適呢？以下是小編整理的銀行風險隱患排查情況報告範文，歡迎大家分享。
銀行風險隱患排查情況報告範文1
一年來的工作已經結束，在聯社領導的指導和同事們的積極協助、配合下，我順利完成了20xx年風險合規部的各項工作任務。在崗期間，我能夠認真履行自己的職責，積極做好本職工作，較好地完成了自己負責的各項工作任務。現從以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。
一、履行本職工作
（一）為了儘快進入角色，保證風險合規工作的規範性、有效性和針對性，我嚴格要求自己，從一個新學員做起，注重加強知識積累和業務學習，夯實風險審查崗位的理論基礎。首先，我認真學習銀監局下發的各類合規、風險控制方面的檔案，以及我社信貸管理和授信業務審批流程、《銀行業從業人員職業操守指引》《三個“辦法”》，一個“指引”、合規文化建設及案件防控治理等規章制度。其次，在系統操作上，學習並熟練操作了信貸業務資訊管理系統、統計報表等相關查詢系統。另外，積極參加銀行業協會舉辦的銀行業從業人員資格考試。
通過學習培訓，不僅逐步提高了個人專業職能理論水平，提升了自身的業務素質，增進了對風險合規管理重要性的認識，同時也提高了個人的業務操作技能，使自己在業務操作上能夠規範熟練，在工作上做到有的放矢。
（二）在實際本職工作中，我主要做好了以下幾個方面：
一是對風險合規工作進行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內的風險管理組織體系、風險管理政策和程式、風險管理執行機制、考核問責、風險管理文化、監督與評價等工作進行了安排部署，進一步明確了全年的風險合規工作方向和工作計劃。
二是制定風險合規工作計劃。在年初，根據市辦《長治市農村信用社20xx年風險合規指導意見》制定了20xx年度風險與合規工作計劃，明確了全年制度建設、合規培訓、合規稽核、合規檢查、品創新評估和風險與合規、普法提示等一系列工作目標。為使合規工作順利開展按時完成，制定了合規部工作考核辦法。通過出臺製度，制定辦法，為確保全年合規管理工作取得成效奠定了基礎。
三是加強內控管理，建立健全內控制度體系。結合工作實際，在年初及時梳理現有的各項規章制度，整理業務流程和環節的合規風險點，制定了某某聯社20xx年度規範性檔案—各項內控制度廢止、修訂、訂立建設規劃。20xx年以來，規範性檔案共廢止了3個，修訂了4個，實際訂立了22個制度（辦法）和操作流程。目前，我社現有各項規章制度89個，其中：信貸方面16個、財務方面12個、資訊科技方面1個、風險合規方面1個、人力資源方面13個、稽核審計方面9個、安全保衛方面23個、黨務工作方面2個、紀檢監察方面5個，其他綜合制度7個。通過廢止、修訂和訂立各項規章制度，對制度中存在的風險漏洞進行了補充和完善，內
控制度基本覆蓋所開展的各項業務。但在風險預警方面規範性檔案還不全面，如：計算機執行故障處理辦法、計算機突發事件應急預案等。
四是對各級制定的登記簿（臺賬）進行了整理、規範。在修訂、廢止內控制度的同時，於去年10月份對所有的登記簿（臺賬）進行了整理、規範。通過對內控制度的認真疏理和修訂完善，目前已經基本形成了一套能夠覆蓋現有業務全過程的管理制度，各種登記簿（臺賬）也得到了進一步規範和統一。
五是加強風險管理工作。為確保風險管理工作上一個新的臺階，有效遏制各類風險發生，制定了《某某縣農村信用合作聯社風險機制建設管理辦法》。在辦法中進一步明確了包括：信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、資訊科技風險、合規風險、銀行卡業務風險、聲譽風險等八類風險各業務條線職能部門的職責範圍和主要工作措施。同時，根據聯社安排，參與了我社信貸業務等專項檢查。
六是按時完成風險管理機制建設初步規劃。根據制定的《風險管理機制建設初步規劃》中的`工作計劃措施，初步建立了風險管理組織體系，確立了風險管理戰略和政策，搭建了風險管理制度體系，完成了授信、會計、投資等主要業務流程再造與風險管理執行機制建設，著手開展了風險管理文化建設工作，建立完善了考核問責制和薪酬激勵機制，信用風險內部評級已應用於信貸工作中。目前，正在全面改造股權結構，完成風險管理組織體系建設；嘗試引入經濟資本管理，完善操作風險管理機制；建立在壓力測試情景模式，進一步完善管理資訊系統建設。
七是開展訴訟（仲裁）工作。去年累計辦理訴訟案件19起，19起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛16起，涉及勞動爭議1起，涉及債權糾紛1起，其中15起已結案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款11萬元。
八是開展風險合規教育培訓。在20xx年初，制定了《某某縣農村信用合作聯社20xx年度案件防控知識培訓實施方案》，具體負責制定全轄金融相關法律法規知識學習計劃，並組織學習和進行階段性測試。去年共開展全員性警示教育10期，分別是《再現真相》6期、防搶案例4期，參加人數為324人次，培訓麵人均2次。同時開展黨風廉政教育學習。學習期數6期，參加人數為372人次，學習面達100%。
二、工作中存在的問題
在過去的一年，我以“提升能力、嚴謹履職”為標準，嚴格要求自己，力求高質量的完成風險合規管理工作。但部分問題依然存在，主要表現在：一是對部分工作計劃未能有序完成；二是對相關作業系統還挖的不深不透，未能熟練操作相關係統；三是對相關業務的理論知識學習還需要再系統歸納，吃透，在實際業務操作上更需要再實踐再提高；四是工作的積極性主動性有待進一步提高，並加強和同事、部門之間的工作協調與配合。
三、下半年的工作打算
在今年的工作中，我將在去年工作的基礎上，揚長避短，主動改進，紮實工作，全面做好風險識別、風險分析、風險監測和風險化解控制工作。主要做好以下三個方面：
（一）加強理論學習，進一步提高自身素質，爭取能通過“銀行業從業資格考試”。
（二）積極做好本職工作的同時，主動加強與各部門的協調與溝通，取得支援，與同事們通力合作，共同提高，並努力完成各項業務指標。
（三）增強大局觀念，轉變工作作風，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合領導同事們，把工作做得更好，在努力鍛鍊提高自己的同時，為我社美好的明天盡我綿薄之力！
銀行風險隱患排查情況報告範文2
近年來，銀行卡在我省迅速發展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業務快速發展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防範和控制風險是當前必須要解決的問題。根據豫銀監辦發號文關於開展銀行卡系統科技風險現場檢查的通知，我社對銀行卡業務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關於制度建設和崗位設定方面：縣聯社關於銀行卡業務方面制定了詳細的相關管理規定和操作細則，我社根據市銀行卡中心相關管理規定對我社銀行卡業務涉及的各崗位進行了明確的.崗位分工，組織員工學習了關於銀行卡操作的具體流程、重點風險防範和控制等內容，對於銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設定了授權複核、專項登記等，務求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防範銀行卡操作風險。
二、關於業務管理情況方面：對於銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規操作，同時，我社也時常向客戶派發關於銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業務的客戶，向他們宣傳有關防範銀行業務風險的相關知識，確保我社銀行卡業務健康安全地向前發展。
三、關於自助裝置業務管理情況方面：1是ATM保險櫃鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管ATM保險櫃密碼，出納員掌管ATM保險櫃和電子門鑰匙。2是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。3是裝入或取出ATM現鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的ATM機）、及時清點，交叉複核，中途不得換人。4是所有加鈔、點鈔、清機過程必須選擇監控器下進行。5是裝鈔完畢對外營業前，管理員必須進行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無誤後方可投入使用。6是在外部服務商提供ATM維護服務時已經做到全程陪同，保證ATM機不受到外部人員控制，確保ATM機正常執行。
四、關於科技開發管理情況方面：此項業務主要由縣聯社相關部門負責。
五、關於檢查監督情況方面：對於銀行卡的各項業務操作，包括開銷卡、掛失、衝正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業務的監督檢查達到防範風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
銀行風險隱患排查情況報告範文3
20xx年，在總行領導的正確指導下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風險、合規部門的管理職責，紮實工作，以強化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風險分類、不良貸款監測、清收、考核工作及超許可權貸款風險審查審批工作，有效地履行了風險管理與合規管理職責，較好地發揮了部門的職能作用。現將就風險管理與合規管理方面的工作做如下彙報：
一、部門工作職責履行情況
1、做好風管部職責內的報表、報告製作和報送工作
一是及時做好xx工程報表的製作和報送工作;二是做好風險分類相關報表;三是做好不良資產監測報表;四是做好市辦要求的業務經營分析報告、風險監測報告及相關報表;五是及時向人行報送風險監測指標報告及相關報表;六是及時向監管部門報送業務經營風險分析報告及相關報表。
2、全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作
一是每季末月下旬均向每個網點下發季度清分通知，要求各網點按照我行貸款分類規定及時做好季度清分工作，並對下季度每月貸款分類或分類調整的注意事項做出提醒。二是每月末，我部均能及時監測全行貸款臺帳，督促各網點嚴格按照相關規定做好當月新增貸款的分類確認工作及部分存量貸款的分類調整工作。三是每月初及時收集各網點超許可權貸款的五級、十級分類認定表，並認真稽核，對其中分類錯誤、分類理由不規範的認定表一律予以清退並要求重做。以此保證每月新增貸款的準確分類。四是堅持每半年下各網點檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準確、分類未及時調整的貸款及時做出指導和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級分類、十級分類的準確性和分類調整的及時性，為我行不良貸款的管理打好了基礎。
3、積極做好訴訟案件的起訴、執行工作
根據各網點上報的訴訟材料，我部及時做好起訴材料準備、證據收集、申請訴訟、出庭參訴、執行申請、參與強制執行等工作，極大減輕了基層各網點的工作壓力。
4、抓好每月逾期貸記卡的風險預警和清收工作
根據每月測貸記卡的逾期情況，根據歷史監測資料和向基層信貸員瞭解的情況，針對部分信用觀念差、多次逾期或資產情況出現明顯惡化的貸記卡持卡人提出風險預警，並採取凍結卡片或取消用卡資格、向公安機關報警等措施進行風險控制。
5、做好貸記卡複核工作
根據銀行卡部的貸記卡辦理流程，我部負責貸記卡的複核工作。準時按內部規定完成貸記卡的複核工作，為貸記卡的快捷辦理和風險控制履行了應盡職責。
6、積極協助基層清收不良貸款
7、做好貸款的審查工作
根據總行工作安排，做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風險稽核工作，嚴格控制信增風險、及時輔導和糾正各基層網點貸款檔案資料的`合規、合法、風險可控情況以及風險分類的準確性情況。
二、工作中存在的問題
我部能較好的履行部門職能工作，積極發揮本部門的職能強化作用，為總行全面完成上級下達的各項工作任務作出了應有貢獻，但還存在不足之處，主要表現為：一是不良貸款清收成績不理想，貸款起訴後執行難問題依然突出;二是組織開展信貸人員崗位培訓及深入基層進行指導的工作仍有待加強;三是還未能實施更為有效的貸款管理，個別新發放貸款仍潛在風險。四是部門職能的強化及作用仍有待於增強。
三、工作思路
為進一步提升風險防範能力，有效降低我行所面臨的各項風險，針對xx20xx年度風險與合規管理工作中存在的問題，我部擬在xx20xx年的風險與合規工作做出如下安排：
1、繼續加強管理，提升信貸資產質量。實時動態監測貸款情況，及時發現風險點並採取措施，以儘量減少新的不良貸款的產生。
2、改變執行思路，加大依法清收力度。進一步加強對借款人綜合資訊的跟蹤監測，及時向法院執行局提供借款人實時資訊，力爭使執行工作進入常態化和及時性。
3、加大對基層的服務、指導、協調、管理和培訓。加大對基層網點的日常服務、培訓、現場輔導和檢查等方式，切實提升客戶經理的管貸能力和風險管控能力。
4、做好參謀服務。充分發揮部門職責的工作性質，及時為領導在風險管控等方面的決策提出合理化建議和決策後的執行落實方面做好各項。
銀行風險隱患排查情況報告範文4
根據省行銀監局辦公室《關於開展轄內銀行業全面聲譽風險自查的通知》及省、市行通知要求，我行領導高度重視，充分認識到聲譽風險自查工作的必要性、重要性與緊迫性，並按照自查檔案要求，結合我行實際情況，積極做好聲譽風險自查工作，並將此工作做實、做細、做全，以確保此次風險自查工作取得實實在在的效果。現將自查情況報告如下：
一、落實相關制度情況
經自查我行嚴格按照總、省市行要求，結合我行實際制定了各項聲譽風險管理規章制度，突發事件應急預案及重大聲譽事件報告制度，發生事件嚴格執行，逐級及時上報，確保風險事件影響降到最低，在制度執行中積極收集了全員的意見建議，並對各項管理規章制度進行逐步完善改進。建立了聲譽風險責任及獎懲機制促進聲譽風險防控工作有效開展，確保各項規章制度落到實處。
二、組織領導建設情況
我行成立聲譽風險管理領導小組，以支行責任人為組長，分管領導為副組長、各部室主要負責人為成員的聲譽風險工作領導小組，形成了主要領導親自抓、分管領導具體抓，層層抓落實的工作機制。
三、輿情管理工作情況
落實輿情“零報告”制度，定期不定期的對我行在當地社會各方面輿論如網站、論壇、部落格、微信圈網路資訊進行監測、分析聲譽風險輿情，有效防控聲譽風險。我行高度重視客戶投訴，聲譽風險防控領導小組定期對客戶投訴的.共性問題進行分析梳理，嚴格按照處罰制度處理我行有責任的相關人員，並督促被投訴人員及部門限期整改，定期對整改情況進行檢查。
四、聲譽事件分析情況
我行對20xx年以來我行發生的聲譽風險事件進行了全面梳理和根據近幾年各類銀行案件發生情況顯示，金融機構內部犯罪情況時有發生，內部風險事件印發的聲譽風險也必須引起高度重視，內部風險防控對聲譽風險防控至關重要，我行要求各部嚴格遵守各項操作規程及管理制度外，還定期不定期對前臺業務區進行檢查，對信貸部門貸款資料及貸後管理進行稽核抽查，發現風險及時提醒預警，發現違規操作嚴肅追究相關責任人責任，最大限度確保我行內部穩健執行。
通過此次自查我行會在今後的工作中更加嚴格的執行各項規章制度，並特別加強對重點崗位和特殊情況的制度檢查，加大對聲譽風險易發或存在聲譽風險隱患的檢查力度，從而促進我行健康穩定的發展。
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銀行是經營風險的行業，銀行的經營活動始終與風險為伴，其經營過程就是管理風險的過程，我行開辦的小額貸款業務更是一項高風險、高收益業務。20xx年，被確定為xxxx銀行的“合規管理年”，根據“合規管理年”活動的工作部署和要求，我行嚴格貫徹小額貸款業務制度，規範業務操作程式，加強資產質量管理，嚴格控制風險。現就我行小額貸款業務上半年風險狀況和防控措施報告如下：
一、信貸基本情況
截止6月x日，我行累計放款330筆，金額1396萬元;累計回收回177筆，金額945.88萬元;累計結存153筆，金額450.12萬元;6月x日所有逾期貸款戶數33筆，逾期金額107.74萬元，逾期率23.94%。其中有4戶逾期貸款為次級類客戶，16戶為可疑類客戶，均產生不良貸款現象，風險防控形勢非常嚴峻。
二、風險管理工作情況
半年來，我行認真學習、深刻理解總行會議和檔案精神，適時分析形勢，認真執行政策，嚴格按照規範化管理要求，切實加強信貸基礎工作，規範內部管理，切實防範風險。
1、嚴格按照總行下發的《小額貸款業務管理辦法》和《小額貸款業務操作規程》開展業務，嚴格拓展、篩選小額貸款準客戶，把風險防控關口前移，進一步對信貸風險進行控制，對授信行為進行規範。嚴密了貸前調查、審查及審批手續，對信貸人員貸前調查的範圍及要求，確保信貸調查材料真實有效。
2、嚴格控制信貸風險，嚴格執行信貸風險防範控制管理體系，全面實行審貸分離，規範了貸審會，實行了貸審例會制，嚴格按照貸審會議事規程召開會議，明確各環節主責任人職責。
3、紮實細緻地開展貸後檢查工作，定期和不定期地對客戶經營狀況和家庭狀況進行檢查，認真填報貸後檢查表。2月份我行對發放貸款先後開展了信貸自查及全面排查。此次排查工作通過調閱客戶檔案、現場走訪客戶、拍攝客戶經營場地和走訪信貸員家庭情況及信貸員思想排查等形式，重點關注逾期貸款客戶、聯保貸款客戶和放款金額較多及逾期貸款較多的信貸員。從排查情況來看，我行未發現與中介合作、編造虛假資料騙貸等現象，也未發現收受客戶好處費、代客戶收取貸款本息等情況。
4、強化管理，完善的內部管理機制。我行在不斷加強和改善日常信貸工作的同時，不斷強化管理，重點是制度執行管理和從業人員管理，加強對制度執行情況的檢查和貫徹落實。注重加強信貸人員的業務學習，以便能在業務操作中得心應手，提升工作質量和工作效率。在搞好管理的.同時，我行還不斷強化服務意識，改善服務手段，積極開展優質文明服務，樹立“陽光、惠農、方便”的信貸形象，以優質的服務和陽光的品牌促進業務的發展。
5、抓好逾期催收，嚴格控制資產質量。我行領導及信貸人員從產生第一筆逾期貸款起，就對逾期催收工作高度重視，認真組織落實，集叢人之力，盡職盡力開展信貸還款管理及逾期貸款催收工作，並把這項工作長期作為信貸業務發展中的重中之重來抓，最大程度的控制好風險。及早成立了以行領導、業務主任、信貸主任及信貸員組成的催收小組，集中人力、物力，採取各種措施和方法，堅持不懈開展逾期貸款的.催收工作。在做好電話催收、上門催收和聯合催收的同時，果斷決策，將逾期30天以上的客戶依法提起訴訟，申請資產保全，利用法律的手段進行貸款的清收，最大程度的控制好逾期貸款風險，防止貸款出現損失。
三、下一步風險防控強化措施
為有效促進我行小額貸款業務穩健發展，我行要加強小額貸款的合規管理，促進小額貸款經營和操作的合規性和規範性，有效維護我行小額貸款業務發展的良性迴圈。下一步，我行將在以下幾個方面繼續做好風險防控工作：
1、完善規章制度
一是建立否決貸款登記制度。對每筆被否決貸款進行詳細地記錄，記錄內容包括客戶基本資訊、申請資訊、否決原因等。二是對聯保貸款分行業分用途、採用等額本息還款法、分組調查等控制風險的措施。三完善審查人員崗位職責。要求審查人員在對許可權範圍內的信貸業務進行審查時，除對資料的完整性、合規性進行審查外，還須進行電話核實客戶資訊，在必要時還須進行現場核實。四要嚴格系統崗位配置制度。嚴格執行崗位兼職的合規性，規範信貸人員工號及崗位設定、變更，保證系統中客戶資訊管理的規範性和嚴肅性。五要嚴格落實檔案管理。建立完善的檔案管理辦法，對提交審貸會成功的資料要嚴格把關，認真檢查相關資料及貸款資訊，並嚴格執行保密制度。
2、規範信貸操作流程
一是提升貸前調查質量。對於收入、成本等關鍵資訊應儘可能取得紙質單據或書面證明做支撐;關鍵的財務資料必須進行交叉檢驗;對於房產或車輛等資訊，應檢視和影印房產證、行駛證、租賃合同等。調查專案應全面，堅持“眼見為實”原則。二要嚴把貸中審查。審查人員必須電話核實借款客戶的真實性。審貸會必須有2名以上管理人員參加，且被審查貸款的主副調必須全部參加審貸會。審貸會提問提升質量，問到關鍵風險點。三是落實貸後檢查。信貸員在貸款發放後的四周內，必須到客戶住所或生產經營場所進行首次貸後檢查，對資金使用情況和貸款投向進行監控，以後每月不少於一次貸後檢查。
3、加強逾期貸款管理。對於逾期貸款，除對信貸員進行考核外，還對貸款的逾期原因進行分析，採取一切措施和辦法，不惜代價進行逾期貸款的催收，以防微杜漸，保持貸款的良好回收和質量。
4、加強信貸隊伍建設。每天晨會及每週例會對信貸所有人員進行信貸業務、操作規範性、法律法規等知識進行集中地學習，同時加強對信貸人員的思想品德教育。要每半年對信貸員進行一次梳理，同時對信貸從業人員實行年審，年審不合格的調離信貸崗位。要加強對信貸人員良好作風的培養。嚴格執行“八不準”要求，打造郵儲小額貸款品牌，樹立良好的公眾形象。
銀行風險隱患排查情況報告範文6
按照《陝縣農村信用合作聯社案件風險隱患排查活動實施方案 》檔案精神，為有力推進“合規提升年”活動深入開展，我社積極組織相關人員,進行全方面排查,現將本階段自查結果彙報如下:
一、成立專門領導小組。
為有力推進“合規提升年”活動深入開展，確保這次案件風險隱患排查活動取得實效，促進我社依法合規經營，及時發現和消除風險隱患，杜絕各類案件的發生，特成立案件風險隱患排查活動小組。
組長：
成員：
二、確定排查範圍和重點。
本次案件風險隱患排查活動的排查範圍：本次排查活動由社主任負責，具體組織實施，並接受監管部門及上級部門的指導，對我社全體員工進行全面排查，做到不漏一人。
本次案件風險隱患排查活動的排查重點為：一是排查是否存在員工利用農信社操作平臺內外勾結盜用或挪用銀行客戶資金的行為;二是銀行賬戶開立是否嚴格執行賬戶管理辦法，印押證及對賬管理是否規範;三是信貸業務是否嚴格執行“三個辦法一個指引”，是否認真落實貸款“三查”制度，是否有因放鬆貸款條件引發違法騙貸和違法放貸行為;四是是否有農信社員工利用農信社平臺參與社會非法集資活動。
三、排查具體情況
(一)往來業務
1.在辦理往來業務中我們始終堅持“實時清算、隨發隨收、當日結平、信用社不墊款”的原則;
2.設有專門的資金清算崗位，制定了嚴密的工作流程和風險防範措施，記賬、複核、制單、送票、對賬、會計主管以及事後監督各崗位人員分別設定，並相互制約;
3.對操作員實行定期崗位輪換或強制休假制度，密押員設定的密碼進行嚴格保密並定期更換;
4.實行印、押、證三人分管;相關專用憑證按重要空白憑證進行管理和使用;
5.定期對應解匯款、匯出匯款、應收應付等過渡性科目進行檢查、清理，並掌握真實的交易背景及資金走向。
(二)財務會計業務
1.櫃員管理
(1)建立健全了櫃員崗位責任制，按規定分設等級許可權;
(2)確定了主管櫃員的業務授權許可權，並保證嚴格對授權密碼進行保密;
(3)每日日終主管櫃員都要對重要空白憑證進行核對，對發生業務進行事後監督;
(4)專門指定了一名櫃員負責辦理各櫃員的現金調撥、調劑、重要空白憑證的領發等業務;
(5)櫃員之間現金調劑和尾箱交接符合規定，並對可疑交易進行登記;
(6)櫃員辦理撤銷、衝正、修改客戶資訊、撤銷掛失等，都經聯社統一授權，過渡性科目及特定賬戶賬務處理都經主管櫃員審批，辦理查詢、凍結、扣劃、解凍、單位存款資訊維護等業務經聯社統一授權並序時登記;
(7)嚴格執行在監控下辦理櫃員交接，不存在交接代簽名，交接不連續，櫃員尾箱不交接現象。
3.印章、重要空白憑證管理
(1)業務印章的.製作、使用、保管、交接按照省聯社印章管理規定進行操作，並進行登記備案;
(2)個人名章按規定保管，不存在保管不善、出借、盜用現象;
(3)有價單證、重要空白憑證的保管、領用、銷號、銷燬都符合規定，建立登記簿，逐份進行登記;
(4)印、押(壓)、證指定專人保管、分管分用，不存在空白有價單證、重要空白憑證或其他空白憑證上預先加蓋印章現象。
4.賬戶管理
(1)按規定進行銀行結算賬戶的開立、使用、撤銷和變更;
(2)加強對賬戶支付交易真實性的審查，沒有出租、出借賬戶現象;
(3)辦理存款、取款、匯兌按制度流程操作;
(4)過渡性賬戶發生額經過核查均屬真實。
5.對賬管理
(1)每月對往來業務適時核對，對賬單都能及時發出和收回，堅持對餘額和發生額同時進行核對;
(2)加強了對銀企、銀儲對賬工作，做到按月對賬和適時對賬相結合;
(3)對賬單收回後換人核對，加蓋印章與預留印鑑保持了一致;
(4)賬務核對堅持對賬崗位與記賬崗位嚴格分離制度，出現對賬不符時，都認真核查並返回處理;
(5)按照規定進行全面賬戶核對，達到賬務“六相符”;
(6)不存在因虛假經營、挪用侵佔資金等人為調整往來資金及資金清算賬戶的現象。
