銀行案件風險排查情況報告

在現實生活中，報告有著舉足輕重的地位，我們在寫報告的時候要注意涵蓋報告的基本要素。那麼你真正懂得怎麼寫好報告嗎？下面是小編為大家收集的銀行案件風險排查情況報告，希望對大家有所幫助。

銀行案件風險排查情況報告1

按照《XX市銀監分局辦公室轉發監會辦公廳關於開展非法集資風險專項排查活動的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風險管理部、業務部等科室研究制定符合我行實際情況的風險排查方案，並且嚴格按照方案進行非法集資排查工作。

一、工作準備

為做好此次非法集資風險專項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xx為組長的非法集資風險專項排查領導小組，實行“一把手”負責制，層層落實排查責任和任務；二是在內容上排查員工利用職務之便，參與或實施民間借貸或非法集資活動，尤其是對重點業務部門和每位員工行為進行深入細緻排查。

二、工作方法

在工作方法上提出進一步排查工作要求：

一是加強組織領導；

二是強化協作配合；

三是注重宣傳教育；

四是發現風險案件及時處置移交。

三、專項排查過程

20xx年4月26日至20xx年5月9日，我行非法集資風險專項排查領導小組先後對總行及四家分支機構及全行78名員工進行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門在此次活動的職責做了具體分工，風險管理部門主要負責本行轄內、本部門員工涉嫌參與或實施非法集資、民間借貸等異常行為的風險排查工作；業務管理部門則主要負責各自業務和管理領域的風險隱患排查，重點排查賬戶管理、儲蓄業務、自主支付類貸款、資金營運等業務是否遵守各項業務操作規程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動等情況；風險管理部門負責根據排查情況，分析我分行經營管理中存在的風險隱患，及時提示、跟蹤相關風險情況。

在具體操作中：

一方面，我行要求各支行、各部門組織查詢轄內每名員工的個人信用報告；安排專人對員工個人信用報告進行分析，及時瞭解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔保查詢等可疑情況；同時也讓員工定期瞭解自己的徵信記錄，珍惜自己的個人信用。我行還組織員工填寫非法集資風險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的'情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。

另一方面，在信貸業務排查中，重點對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內容進行審查，通過嚴格核查，未發現我行信貸從業人員與客戶存在資金拆借、內外勾結、騙取信貸資金等現象。未發現我行員工或相關業務部門在此次專項非法集資排查中，有涉及社會融資行為。但是為了防範潛在的非法集資風險，根據通知精神，我行利用週一晚上例行學習時間在全行範圍內組織員工進行了非法集資相關知識和案例的教育學習，通過學習我行員工提高了對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。

銀行案件風險排查情況報告2

一、制度建設

自農商銀行改制以來，辦公室根據崗位職責，結合上級檔案，對原有制度逐項進行認真梳理，全面清理、修訂、補充完善各項制度，制定清晰明確的操作流程。

存在問題：某些制度，在總行層面已經相對細化，具有較強的可行性，但各個支行依然盲目進行制度重建，僅重述總行相關規章，不僅徒增內部制度數量，也對相關執行人員的工作造成困擾。

根據工作實際，原《xx農商銀行許可證管理辦法》已修訂為《xx農商銀行xx管理辦法》，目前仍未行文下發，但已提交內控合規部討論。

二、培訓輔導

辦公室立足崗位職責，根據上幾行培訓計劃及本部門安排，制定年度培訓計劃。目前，本年度資訊宣傳培訓及文明服務培訓已完成，輿情培訓定於上級行輿情培訓後進行。

存在問題：培訓效果不夠理想，下一步將探索創新培訓模式，提高培訓實效

三、機制執行

辦公室職責分工明確，部門員工工作效率較高、協調溝通良好，機制執行較為順暢。下一步，將不斷提高部門員工依法合規經營的`自覺性，進一步教育和引導員工轉變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平。

四、檢查問責

在日常工作中，辦公室從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防範責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程式和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。

銀行案件風險排查情況報告3

為規範業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健執行。我行進行了嚴格規範的自查行動。

一、按照制度要求，重塑制度流程

按照最新檔案規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的檔案材料。

二、做好自查和整改工作

自查櫃面業務操作。對櫃面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管等進行自查；對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個櫃員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，並積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。自查服務形象。按照辛集縣農信聯社“統一著裝，樹立新形象”的要求，對各櫃員“統一著裝，微笑服務”執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現“合規管理，風險共。防，和諧共贏”通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規範健康可持續發展。

三、加強學習，提高風險防控能力

為使活動不走過場，使每個櫃員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種檔案制度進行集中學習，並做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程操作規程等等，大大提高了我們作為一線櫃員的實際操作能力。全員行動，按照“合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展”的整體目標，多措並舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、執行有效的風險管理體系”做足準備。

　　四、整改措施及今後工作思路

今後，我將繼續加強自己的'政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿於整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防範操作風險。

（一）加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習SC6000系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理檔案等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防範我社內部操作風險。

（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規範員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防範操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痺思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。

（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防範意識和防範能力。

（四）樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

為全面做好支行高管人員防範合規風險工作的開展，確保基層高管人員正確履行職責工作取得實效，根據總行《中國銀行支行高管人員防範合規風險履職監察要點》（中銀髮〔xx〕1459號，以下簡稱《要點》）及省行《關於轉發的通知》（閩中銀髮〔xx〕564號）檔案精神，結合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現將自查結果彙報如下：

一、經過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規行為：一是沒有存在授意或指使員工違規辦理業務行為；二是沒有存在超越許可權或範圍辦理業務行為；三是沒有存在濫用職權決策或授意、強迫員工實施違規貸款行為；四是沒有存在違反規定辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒有存在違規辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業務行為；六是沒有發現存在其他嚴重違規行為。

二、今後我將一如既往堅持以身作則的工作作風，認真學習和宣貫《要點》，並結合業務行為合規性和合規風險易發點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規行為，維護銀行利益。

特此報告。

銀行案件風險排查情況報告4

根據《河南省農村信用社聯合社關於在全省農信社開展眼裡打擊非法集資專項整治活動有關工作的通知》要求，×××總行高度重視,按照通知要求，結合我縣實際，持續組織開展了打擊非法集資排查工作，現將20xx年第×季度工作開展情況報告如下：

一、組織領導情況

為確保非法集資專項整治工作紮實開展，總行成立以××為組長，×××為副組長，×××為成員的的非法集資風險專項整治工作領導小組。

領導小組下設辦公室，辦公室設在稽核監察部，由稽核監察部經理兼任辦公室主任，負責排查工作的組織、檢查、協調和彙總上報工作。

二、排查工作開展情況

為了使排查工作取得實效，××與日常業務相結合，建立了定期非法集資排查制度，抽調相關的稽核監察部、信貸管理部、安全保衛部及綜合部人員組成排查小組於本季度開展了以下排查工作：

一是將非法集資專項整治活動與櫃面業務及員工日常行為風險排查工作緊密結合，堅持全覆蓋、抓重點，橫到邊、縱到底，確保排查到“每一個網點、每一項業務、每一個環節、每一位員工”。讓每位員工知曉非法集資帶來的危害，摸清聯社當前非法集資風險底子，教育員工遠離非法集資，不參與非法集資。

二是加強營業場所宣傳教育。認真落實營業場所管理規定，嚴禁外部人員在信用社營業場所進行正常業務之外的.商品營銷和資金交易活動；加強對客戶不參與和遠離非法集資教育，提醒客戶保護賬戶資訊和資金安全。

三是建立貸前涉非調查承諾制度。對現有的授信客戶名單進行排查，將涉非客戶從授信名單中剔除；對新增的授信客戶，在貸前調查中加入民間借貸的調查內容，與客戶簽訂“嚴禁將信貸資金用於非法集資承諾書”。

三、排查結果

通過以上各類方式排查，未發現員工參與非法集資活動；未發現銀行賬戶涉嫌非法集資活動；未發現信貸資金用於非法集資。

四、取得成效

××通過開展多種形式的社會宣傳活動及內部員工排查，及時向社會公眾、員工、信貸從業人員提示了因非法集資給員工的家庭和農信社資金帶來的各項風險。通過紮實排查，及時瞭解員工風險隱患，規範員工行為，加強營業場所和銀行賬戶管理監測及信貸資金風險管理監測，避免員工及其家人因參與非法集資帶來的巨大經濟損失，收到了很好的警示效果。

五、今後工作打算

（一）持續加強員工思想教育工作，深入貫徹落實銀監會要求，使員工深刻認識非法集資的危害性。

（二）持續關注員工涉嫌非法集資問題苗頭，對發現問題，要按照“打早打小打苗頭”原則，積極妥善處置。

（三）持續建立排查工作長效機制，時刻關注員工動向，將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業務發展之中。

（四）持續建立處非內控防範監測機制，加強賬戶資金監測和貸前涉非調查。

（五）持續建立類金融機構合作准入機制，加強對各類有合作關係的類金融機構的調查，對於不符合規定的機構不予進行業務合作。

（六）持續建立員工涉非內部約束機制，將涉非案件及涉非行為納入考核中，明確責任追究辦法，加大處罰力度。