風險排查報告
在生活中，越來越多人會去使用報告，不同種類的報告具有不同的用途。我敢肯定，大部分人都對寫報告很是頭疼的，下面是小編為大家整理的風險排查報告，歡迎大家分享。
風險排查報告1
為防範我行內部機構及從業人員違規代銷行為，保障客戶合法權益，根據《中國銀監會辦公廳關於銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》(銀監辦發﹞335號)檔案精神要求，我行迅速組織人員對代銷業務進行了自查。現將自查情況報告如下：
一、加強組織領導，將自查工作落實到位
目前我行只開展代理保險業務和代理銷售理財產品業務兩項代理業務。我行保險代理業務處於起步階段，只開展保險代理推銷業務，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，並沒有代理銷售保險。此次代銷業務的風險排查重點在我行代理銷售***銀行"***"人民幣理財產品業務。
對於此次代銷業務自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業務部組織，要求各分支行嚴格按照檔案精神要求，有序開展代銷業務的自查工作並形成自查報告上報個人金融業務部，個人金融業務部再進行抽查。由於我行代理銷售理財產品業務尚處於起步階段，僅在***區各網點開展，代理業務內容涉及面窄，總行要求各分支行、營業網點以自查工作為契機，重點在於全面加強學習代銷業務的規範要求，為我行代銷業務的全面發展打下堅實的基礎。
二、自查內容
按照《中國銀監會辦公廳關於銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》的規定，我行積極開展代銷業務情況的自查工作，自查結果彙報如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷產品
我行審慎選擇代理銷售的理財產品。經我行多方面調查，***銀行經過多年的發展完善，已具有高效的風險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協議。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺理財產品銷售合作協議》，代理銷售***銀行風險級別為基本無風險級別、低風險級別及較低風險級別的理財產品，主要為保本浮動收益型的理財產品，充分降低客戶的投資風險。
我行與***銀行在協議中明確發行方、代銷方的責任和義務，代理銷售的理財產品的產品風險和客戶收益由***銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產品風險。每一期理財產品的銷售我行還與***銀行單獨簽訂分期的《理財產品銷售合同》，如對方存在違規行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續跟蹤"***"的業績表現，每期均能保本並實現預期收益。
(二)內部制度及執行方面
從銷售流程方面，我行已制定《***銀行股份有限公司理財業務管理辦法》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務操作流程》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務會計核算辦法》，成立理財產品管理領導小組，明確相關部室在各環節的責任，環環相扣，沒有脫節。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業務各個環節執行平穩，從未出現差錯。總行定期對銷售網點的理財業務進行檢查監督，整理客戶及理財業務人員的意見及建議，總結相關問題，完善內控制度。
(三)理財業務人員方面
我行已對理財業務人員進行多次培訓，理財業務人員已具備銷售理財產品的業務素質。經排查，我行理財業務人員在銷售過程中，均能做好客戶風險承受能力評估，將有關風險評估意見告知客戶，嚴格遵守風險匹配原則，向客戶推介與其風險承受能力相適應的理財產品，充分揭示理財產品的風險，在每一步做好客戶親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風險承受能力不匹配的理財產品或未經批准的第三方機構產品的現象。
(四)業務流程方面
我行採取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷售人員建立手工檯賬，資金歸集行在募集期結束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉日調撥到***銀行指定的`歸集賬戶中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，並將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務處理均經總行個人金融業務部授權後由資金歸集行來完成，不存線上下銷售或手工出單的情況。
(五)客戶投訴的處理
我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關於代理銷售理財產品業務的客戶投訴。
三、自查總結
通過此次理財產品代理銷售業務自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產品業務的整個業務流程，各營業網點都嚴格按照相關制度開展了理財產品代銷業務，不存在違規問題。今後，我行將繼續嚴格按照各項規章制度開展代銷業務，同時加強對理財業務人員的投資理財業務專業知識的學習，提升業務人員的綜合業務素質，並考取相關資格證書，進一步帶動我行理財業務的發展。
風險排查報告2
一、領導高度重視，層層壓實責任
根據檔案相關要求，公司高度重視，立即組織專題會議部署本次涉眾型非法經營活動穩定風險集中排查工作，認真傳達檔案精神，進行責任分工。公司成立工作領導小組及辦公室，由中支公司一把手擔任領導小組組長，分管總任副組長，各支公司負責人及機關各部門經理擔任組員。領導小組辦公室設於綜合管理部，主任由綜合部經理兼任。領導小組建立工作聯動機制，要求所有成員要提高思想認識，把思想高度統一，堅決打擊重大風險。
二、認真開展排查，及時發現線索
（一）加強內部員工和業務排查
公司嚴格按照“全覆蓋、無盲區、無死角”的目標要求，堅持點面結合、全面覆蓋，最大限度發現、識別風險。根據公司統一安排和部署，由綜合管理部負責公司內部員工風險排查，由銷售管理部負責牽頭各業務部門進行業務自查，經排查，我司內部員工及業務未發現存在涉眾型非法經營活動風險。
（二）加強客戶核查和資金異動監測
為確保排查工作落地公司安排由各業務部門和理賠客服部負責公司客戶核查，由財務會計部負責資金異動監測工作；經核查，未發現存在風險隱患線索。
三、建立健全機制，嚴格規避風險
公司結合工作實際建立了宣傳教育、監測預警、資訊共享、綜合聯動、會商研判、激勵獎懲、督導排程等機制；通過工作會議和工作群，對員工進行宣傳教育，圍繞當前形勢、涉眾型犯罪特點及怎樣防範化解穩定風險等方面，通過案例解析，加深員工的風險防範意識和風險識別技能。中支公司建立健全舉報獎勵、績效考核等激勵獎懲機制，推動工作責任落實，促進全體員工積極參與防治。
接下來，我司將繼續加強組織領導，壓實責任，落實措施，以此次集中排查為契機，切實履行職責，有效防範風險。
特此報告。
風險排查報告3
總行合規與風險管理部：
為認真貫徹落實總行《關於開展影子銀行風險排查工作的緊急通知》（201433號）檔案精神，同時針對可能產生員工不規範行為的幾個方面，為維護我宣城皖南農村商業銀行的良好形象，我支行根據上級的指導要求開展影子銀行風險排查工作，現將排查情況彙報如下：
一、堅持“預防為主，防治結合”的理念
首先，抓好各項業務制度學習，做好員工警示教育工作，幫助員工算好違規成本賬，從思想上築起拒腐防變的“防火牆”，促使員工沿著正確的人生軌道前進，在工作上不迷失方向；第二，著力抓好內控制度建設，不斷完善業務流程建設，通過完備的內部管理制度，構築堅固防線，將化解風險關口前移，推動管理水平不斷提高；第三，有效提高各項制度執行力，確保已建各項制度真正成為看家寶典，對執制不嚴者及時給予批評教育，幫助其懸崖勒馬，回頭是岸。
二、排查組織情況
1、加強組織領導。我行領導高度重視此次的員工行為風險排查工作，為保證派工工作落於實處，同時為了明確相關責任人的責任，特成立以XXX為組長的員工行為排查小組。
2、加強思想教育工作。我行通過組織全體員工學習監管部門下發的有關檔案，領會其精神，加強對員工的教育和行為動態的管理。通過持續開展員工職業操守、風險合規、案例警示教育，重點教育員工深刻認識違規行為的嚴重危害和後果，提高風險防範意識，從根本上杜絕風險行為的發生。
三、排查工作情況
在行長的帶領下，我行風險排查小組對我支行員工進行了全面排查，從思想作風、工作表現、紀律表現、生活作風等方面入手分析員工行為風險，查詢直接或間接引發案件的'跡象。結合員工個人崗位特徵，具體排查了以下幾個方面：
1.授意、指示、強令有關人員違規辦理業務、隱瞞重大風險隱患和案件，或在業務經營中弄虛作假、欺上瞞下的。
2.利用職務和崗位之便，為本人或關聯方的投資、經營、交易等活動提供方便或提供、洩露客戶資訊，謀取不正當利益的。
3.利用職務之便，與親屬及其他利益關係人投資入股，或與實際控制的融資性擔保機構進行業務合作。
4.本人或假借他人名義經商辦企業的，從事第二職業，或在其它營利性組織中兼職或領取報酬的。
5.涉嫌民間借貸，參與民間資金往來的擔保、保證等其他活動，或為民間融資提供便利的。
6.有大額借貸行為，且不能如期償還的。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的排查力度，對大額異常交易資金來源、資金去向進行跟蹤核實，排查內部員工貪汙挪用、索賄受賄、票據買賣、高息放貸、民間融資等風險。
同時在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯絡，家訪活動全面覆蓋我行員工，取得了一定的成果。
經過此次排查，發現我行員工在各個方面表現正常，不存在上述的幾種行為
四、總結
截止目前，我行不存在員工違規行為，但是我行將繼續加強對此項工作的監督，防範案件的發生。
一是繼續開展學教活動，做到道理常講，警鐘常敲；二是加強企業文化建設，為員工成長與發展營造良好的氛圍；三是員工家訪及談心活動，要更加細緻耐心，範圍要更加廣泛，內容要更加具體，杜絕形式主義；
四是健全和完善各項規章制度，做好深度排查工作，構築防治工作鐵防線。
同時我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項業務和管理制度，加強崗位規範建設。結合實際工作，加強對崗位的規範建設，明確崗位職責邊界、上崗條件和行為規範要求；從根本上杜絕員工違規行為的發生。
XX支行
20xx年xx日
風險排查報告4
為防範我行內部機構及從業人員違規代銷行為，保障客戶合法權益，根據《中國銀監會辦公廳關於銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》(銀監辦發﹞335號)檔案精神要求，我行迅速組織人員對代銷業務進行了自查。現將自查情況報告如下：
一、加強組織領導，將自查工作落實到位
目前我行只開展代理保險業務和代理銷售理財產品業務兩項代理業務。我行保險代理業務處於起步階段，只開展保險代理推銷業務，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，並沒有代理銷售保險。此次代銷業務的風險排查重點在我行代理銷售x銀行""人民幣理財產品業務。
對於此次代銷業務自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業務部組織，要求各分支行嚴格按照檔案精神要求，有序開展代銷業務的自查工作並形成自查報告上報個人金融業務部，個人金融業務部再進行抽查。由於我行代理銷售理財產品業務尚處於起步階段，僅在x區各網點開展，代理業務內容涉及面窄，總行要求各分支行、營業網點以自查工作為契機，重點在於全面加強學習代銷業務的規範要求，為我行代銷業務的全面發展打下堅實的基礎。
二、自查內容
按照《中國銀監會辦公廳關於銀行業金融機構代銷業務風險排查的通知》的規定，我行積極開展代銷業務情況的自查工作，自查結果彙報如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷產品
我行審慎選擇代理銷售的理財產品。經我行多方面調查，x銀行經過多年的發展完善，已具有高效的風險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協議。我行與x銀行簽訂《銀銀平臺理財產品銷售合作協議》，代理銷售x銀行風險級別為基本無風險級別、低風險級別及較低風險級別的理財產品，主要為保本浮動收益型的理財產品，充分降低客戶的投資風險。
我行與x銀行在協議中明確發行方、代銷方的責任和義務，代理銷售的理財產品的產品風險和客戶收益由x銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產品風險。每一期理財產品的銷售我行還與x銀行單獨簽訂分期的《理財產品銷售合同》，如對方存在違規行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續跟蹤""的業績表現，每期均能保本並實現預期收益。
(二)內部制度及執行方面
從銷售流程方面，我行已制定《x銀行股份有限公司理財業務管理辦法》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務操作流程》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財產品業務會計核算辦法》，成立理財產品管理領導小組，明確相關部室在各環節的責任，環環相扣，沒有脫節。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業務各個環節執行平穩，從未出現差錯。總行定期對銷售網點的理財業務進行檢查監督，整理客戶及理財業務人員的意見及建議，總結相關問題，完善內控制度。
(三)理財業務人員方面
我行已對理財業務人員進行多次培訓，理財業務人員已具備銷售理財產品的`業務素質。經排查，我行理財業務人員在銷售過程中，均能做好客戶風險承受能力評估，將有關風險評估意見告知客戶，嚴格遵守風險匹配原則，向客戶推介與其風險承受能力相適應的理財產品，充分揭示理財產品的風險，在每一步做好客戶親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風險承受能力不匹配的理財產品或未經批准的第三方機構產品的現象。
(四)業務流程方面
我行採取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷售人員建立手工檯賬，資金歸集行在募集期結束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉日調撥到x銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，並將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務處理均經總行個人金融業務部授權後由資金歸集行來完成，不存線上下銷售或手工出單的情況。
(五)客戶投訴的處理
我行特制定了《x銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關於代理銷售理財產品業務的客戶投訴。
三、自查總結
通過此次理財產品代理銷售業務自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產品業務的整個業務流程，各營業網點都嚴格按照相關制度開展了理財產品代銷業務，不存在違規問題。今後，我行將繼續嚴格按照各項規章制度開展代銷業務，同時加強對理財業務人員的投資理財業務專業知識的學習，提升業務人員的綜合業務素質，並考取相關資格證書，進一步帶動我行理財業務的發展。
風險排查報告5
根據省公司、省分公司、市公司的部署和要求，我局結合實際，於xx年xx月xx日，在我單位召開了由單位主管領導、各部門負責人蔘加的風險隱患排查工作動員大會，認真研究部署安排本單位安全隱患排查工作，進一步明確各職能科室的工作職責，落實了各科室的工作措施。
在大會上我局領導高度重視，成立了由局長任組長，副局長、、副局長、紀檢組長、各科室負責人為成員的安全隱患排查領導小組。
領導小組的成立對我單位安全隱患排查工作的開展有著十分重要的意義，為確保我單位安全生產工作的順利進行，我單位將安全工作放在第一位，確保我單位的各項工作能夠順利開展。
一、高度重視，加強組織領導
為加強本單位的安全隱患排查工作，我單位成立了以副局長為組長，分管領導為副組長，各科室負責人為成員的安全隱患排查工作領導小組。
二、嚴厲打擊各類安全隱患
按照《中華人民共和國安全生產法》的有關規定，對各類安全生產隱患開展了拉網式的排查，及時排除了各類安全隱患，確保我單位安全生產的有序進行。
三、加大宣傳教育力度，提高廣大群眾的自我安全意識
我單位將安全教育與安全生產法律、法規和規章的學習貫徹同各科室、單位的日常工作，同安全生產工作結合起來，同安全生產工作結合起來，使每個職工在自己的工作崗位上時刻牢記安全工作重要性，為保證我單位的安全生產，我們採取了形式多樣、內容豐富、形式多樣的宣傳教育活動。
四、突出重點，強化管理
為加強我單位安全生產的管理，我單位將安全教育列為首要工作來抓，採取了以下幾項措施：
1、在職工中廣泛宣傳，強調宣傳的重要性
2、加強對職工進行安全教育培訓和安全知識教育，提高廣大職工的安全意識，確保我單位安全生產的有序進行。
3、在全單位範圍內開展安全大檢查，查詢隱患，消除安全隱患，消除事故隱患，確保我單位安全生產的有序進行。
4、加大對各科室、各單位的隱患排查治理力度，做到及時發現、及時報告，及時解決。
五、加大整改力度，消除事故隱患
對各科室、單位的安全隱患，我單位都進行了嚴格的整改，消除了事故隱患，確保我單位的安全生產。
六、建立健全隱患整改制度，防止事故發生
為加強我單位的安全隱患排查，我單位將按照安全隱患整改制度的要求，對各科室、單位進行了安全隱患的排查治理，對各單位的安全隱患進行了全面的.檢查，對存在的問題提出了整改意見。
七、開展各類安全大檢查
在我單位開展的安全大檢查中我單位都進行了認真整改，對檢查的問題都能按要求做到及時的整改到位。
八、進一步做好各項應急工作
5、按照上級有關檔案要求，我單位對我單位的重要電源進行了更新、添置、更換等工作，確保我單位的安全生產。
6、我單位在我單位進行了一次全面的安全檢查，重點對各科室、單位安全隱患進行了排查，對各種安全設施、消防裝置等進行了一遍的檢查。
7、我單位組織全單位職工進行了一次消防知識的學習，使我單位全體職工掌握了火災等各種事故發生時應如何應急處理。
存在的問題
通過本次排查活動，我單位在消防工作中做得較好，但離上級的要求還有很大差距。安全隱患排查治理工作任務繁重，工作難度大，但我單位在今後工作中將進一步加大力度，加強領導，認真落實各項安全防範措施，確保我單位安全生產的穩定執行，確保我們的經營工作的順利進行。
風險排查報告6
XXXX有限公司：
為全面貫徹落實XXX20xx年風險排查工作要求，根據公司總部印發《關於開展公司系統20xx年度風險排查工作的通知》要求，我公司繼續鞏固和落實前期“壓庫存，防風險”專項檢查治理工作成果，防範和化解經營風險，並積極促進公司業務在經濟新常態下健康穩定發展。現將自查結果彙報如下：
一、工作組織
為加強公司風險管理，及時查詢、發現和糾正存在的問題，防範並遏制庫存風險和業務風險，XX公司專門成了以公司總經理為組長的專項檢查小組，並於1月7日至1月16日圍繞公司20xx年房地產開發經營情況，對各部門的業務管理、制度執行、風控防範等方面進行了深入自查，檢查小組由公司班子成員、相關部門負責人組成，具體成員如下：
小組組長：XX
副組長：XXX、XXX、XXX
成員：XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX
二、自查基本情況
本次排查物件包括公司本部、XXX房產、XX物業管理有限公司。專項檢查小組成員根據業務職能，按照《通知》要求，重點排查XX理想城商品房庫存風險和公司流動性風險，並結合前期“壓庫存、防風險”專項治理中相關整改問題，重新梳理整改時間節點，對去化措施、時間節點做出了調整。同時認真查詢、糾正公司可能存在的資金迴流速度隱患和潛在風險。
經自查，公司決策的重大業務和管理事項總體較規範，不存在重大風險，但在自查過程中也發現一些風險隱患，公司已採取針對措施進行整改，將定期開展風險測評，最大限度的防範公司經營風險。具體檢查結果報告如下：
（一）經營管理方面
問題1：自20xx年受公司總部委託收購XXXX臵業以及將XX專案房產納入我公司進行異地專案管理以來，XX公司現有XXXX臵業、XXXX、XX專案房產以及兩家下屬物業公司，客觀上在經營管理能力方面提出了更高的要求。由於目前尚沒有形成明確的管理細則，存在一定的經營管理風險。
整改措施：加強公司許可權管理，結合公司專案開發具體實際對同城專案公司、異地專案公司的審批事項進行梳理，理順四家房地產開發公司、兩家下屬物業公司的管理許可權。
目前整改進度：重新梳理所屬公司、物業公司許可權審批流程，並根據公司經營管理髮展制定《XXXX理想臵業有限公司專案公司管理細則》。
預計整改完成時間：20xx年4月底前完成。
（二）去庫存方面
問題1：20xx年以來，由於XX庫存量巨大,加上XX理想城專案所在渾南區域為XX供應量最大的區域,全年銷售量價齊跌，區域內房企普遍採取低於成本價銷售，試圖用以價跑量的方式防止資金流斷裂，導致公司XX理想城三期產品庫存量較高，去化速度較慢。整改措施：公司對XX理想城商品房庫存情況進行梳理，並根據
公司自身專案及意向客戶特點靈活制定銷售策略，加速去化在售產品的存量。
目前整改進度：20xx年初，公司積極貫徹總部去庫存有關檔案要就，開展“攻堅六十天、再上新徵程”營銷大會戰活動，目前二期二組團剩餘房源以特價房方式對剩餘尾盤進行銷售，確保加快資金回籠速度；三期產品將以小步快跑、低開平走的節奏將未開始樓棟推出1個月—2個月銷售週期，多條產品線並走，形成價格階梯，以擠壓客戶，去化主力產品。
預計整改完成時間：對二期二組團剩餘尾盤進行清盤，三期在20xx年12月底前銷售額力爭既定目標。
（三）流動性方面
問題1：公司於20xx年7月取得浦發銀行貸款5.96億元開發貸款，根據目前的財務狀況及20xx年資金計劃，公司經營現金流入不能償還即將到期的貸款本金，存在一定的流動性風險。
整改措施：根據公司經營計劃安排，積極與交通銀行等金融機構進行溝通，申請文萃路專案開發貸款約2億元；同時加強與信託等融資機構進行溝通協商、籌措資金，積極探索構建“金融地產”合作開發模式。
目前整改進度：結合公司經營發展資金需求，財務部在年初制定20xx年融資計劃，並積極與交通銀行等金融機構進行業務洽談，力爭在20xx年上半年取得相關融資。
預計整改完成時間：20xx年7月底前完成新融資。
（四）其他風險因素
問題1:XX理想城三期材料出入庫手續存在個別批次材料因直接
現場出庫導致控制不嚴，出現手續日期延後情況;XX泉天下專案施工現場門窗、電梯等成品保護存在安全風險。
整改措施：針對XX理想城三期出入庫管理不規範的現象，工程部制定統一檔案格式管理，規範對出入庫文案的儲存和管理；目前XX泉天下專案處於緩建狀態，施工（分包）單位門窗、電梯工程尚未竣工驗收，截止12月底安裝進度分別為70%、90%。專案公司經與施工單位協商，由施工單位派人現場負責看護，確保復工前的門窗、電梯後續使用。
目前整改進度：對已對XX理想城庫存材料進行全面清理盤點，並建立出入庫單和出入庫臺賬，雙向管理公司工程材料入庫；XX泉天下在建工程中的門窗、電梯保護事宜，由相關分包施工單位派人現場負責看護中，甲方工程人員每天派人巡檢，並定期進行維護。
預計整改完成時間：20xx年12月底、專案專案重新啟動前。 問題2：XX泉天下工程款支付情況延後，未付工程壓力較大。 整改措施：目前專案公司處於股權退出階段，由於XX泉天下專案地處三四線城市，當地經濟及房地產市場形勢更為嚴峻，目前尚無法準確判斷完成處臵的具體時間。同時考慮到XX泉天下專案現已處於緩建狀態，由於目前公司資金週轉較困難，在該專案重新啟動前，及時與各付款單位進行溝通、協調。
目前整改進度：根據公司總部處臵工作相關要求，梳理專案公司20xx年合同臺賬及現場簽證單等審批程式，對未付款專案進行分類，並在合理控制專案開發節奏的基礎上，暫緩工程款支付。
預計整改完成時間：根據專案專案處臵進展情況，合理統籌工程款支付工作。
三、整改結果
針對自查中發現的'上述問題，XX公司將在後續的工作中進一步
鞏固自查整改成果，不斷完善和規範工作程式，防範規避風險。同時，為了鞏固此次自查自糾工作的成果並建立防治的長效機制，公司將在嚴格落實整改的基礎上，明確內部管理許可權和職責，深化規範性經營的生產管理理念，儘可能避免同類問題重複發生，最大限度的降低公司經營風險。
風險排查報告7
根據《關於開展安全隱患排查治理工作的通知》(魯安通[20xx]4號)檔案精神，根據區安監局的部署，按照《關於開展全區安全隱患排查治理工作的通知》(魯安監[20xx]1號)檔案要求，我鎮於xx年xx月xx日開展了“安全隱患排查治理”專項行動。現將此次專項行動自查情況報告如下：
一、高度重視，認真開展安全隱患排查治理工作
鎮高度重視專項排查治理活動，把排查隱患和整治工作作為當前一項重要任務來抓，成立了由鎮長任組長，分管安全的副鎮長、相關科室負責人為副組長，鎮安全辦、各村(社群)負責人為成員的領導小組，並下發了《關於開展全鎮安全隱患排查治理工作的通知》(魯安監[20xx]33號)檔案，進一步加強了對專項排查治理工作的組織領導。
二、精心組織，積極開展安全隱患排查治理
根據《關於開展全區安全隱患排查治理工作的通知》(魯安監[20xx]13號)檔案要求，為確保此次專項排查治理工作能有序開展、有效地開展，鎮專門召開會議，研究併成立了以黨政主要領導為組長，各村(社群)為成員的安全隱患排查治理工作領導小組，對排查出的各種不安全隱患進行逐一落實和整治。經與各村(社群)、村(社群)簽訂了xx年度安全隱患排查治理責任書，各村(社群)、村(社群)、村(社群)簽訂了xx年度安全隱患排查治理責任書，各村(社群)也相繼簽訂了隱患防範責任書xx年度工作目標責任書，為了確保此次專項排查專項行動的順利完成，鎮安全辦召開專題會議和全體鄉鎮參加的`安全隱患排查治理專題會議，研究制定了《關於開展全鎮安全隱患排查治理工作的通知》(魯安監[20xx]13號)檔案，對各村(社群)的安全隱患排查治理工作進行了安排部署，並明確了各村(社群)的專項排查治理工作分為兩個階段。
三、採取多種方式，積極開展宣傳活動
一)組織開展全鎮安全隱患排查治理工作
為提高廣大群眾的安全意識，鎮專門成立了以鎮為組長、各村(社群)為副組長，各村(社群)為成員的安全隱患排查治理工作領導小組，明確專人負責，並下發各村(社群)為具體責任人。各村(社群)黨總支(社群)負責各村(社群)安全隱患排查治理日常工作，鎮與各村(社群)、村(社群)、相關科室負責人簽訂了xx年安全隱患排查治理責任書，各村(社群)、村(社群)與各村(社群)為具體責任人，並明確了各自分工，落實了各自責任，確實做到了組織落實、宣傳教育落實、管理到位。
二)開展專項治理工作
1、加強安全宣傳力度，營造良好安全生產氛圍
利用宣傳欄、黑板報、標語、懸掛橫幅、召開會議專題會議等形式廣泛宣傳安全生產方面的法律法規，以提高安全生產意識，形人關心安全、人人蔘與安全的良好氛圍。同時鎮還通過召開專門會議、張貼標語、張貼張貼標語等宣傳安全方面的法律法規，以提高村民的安全意識。
2、開展安全隱患排查治理工作
根據市、區安監局的要求，我鎮在xx月上旬開展了安全隱患排查治理工作。
3)組織各村(社群)、村(社群)、村(社群)到各村(社群)安全隱患排查治理工作。
4)組織各村(社群)到各村(社群)督促落實安全隱患排查治理工作。
5)與各村(社群)層層簽訂了《關於開展安全隱患排查治理工作實施方案》，進一步規範了村(社群)安全隱患排查治理的方式方法。
6、加大對各個村(社群)安全隱患的排查治理力度
7)對於排查出來的安全隱患，各村(社群)及時組織人員對各村(社群)隱患的排查治理工作進行檢查、督促。
8)各村(社群)安全隱患排查治理工作，各村(社群
風險排查報告8
5月27日至29日，省檔案安全風險隱患排查整治工作第二檢查組在我市開展檔案安全風險隱患抽查。xx市檔案館、市自然資源和規劃局等9家單位受檢。檢查發現，各受檢單位檔案工作體制機制較健全，檔案收集整理和開發利用較規範，但仍存在館庫硬體、安全管護、消防隱患等方面的問題。為大力推進檔案安全體系建設，紮實做好檔案安全各項工作，根據省檔案局要求，現將整改情況報告如下：
一、高度重視，督促抓好整改
市檔案局高度重視此次檔案安全整改工作，市委辦主要負責同志親自部署安排，要求受檢單位務必對照省檢查組反饋的問題，逐一整改落實；市檔案局督促各受檢單位立即成立整改領導小組，由主要負責同志任組長，分管負責同志任副組長，相關業務科室及專、兼職檔案員具體負責，針對反饋問題認真制定整改措施、明確責任人、整改要求及整改時限，上報整改方案。x月x日，市檔案局稽核通過x家單位整改方案，並將整改方案上報省檔案局。
二、過程控制，逐一抓好指導
x家單位陸續啟動整改工作，在電話指導過程中，我們發現各單位的問題主要分為以下四類：
一是硬體配置不標準，如未安裝防光窗簾、未安裝防盜窗、未配置二氧化碳滅火器、電器線路隱患較大等；
二是管理制度不到位，如檔案安全工作制度不完善、未簽訂《檔案安全崗位責任書》、未制定應急預案等；
三是檔案用房不達標，如檔案用房不符合設計要求、未實現檔案用房“三分開”等；
四是檔案整理不規範，如檔案資料收集不齊全不完整、檔案保管期限劃分混亂、檔案數字化建設滯後等。
解決方案：
一是督促各單位及時將所需硬體裝置、設施按要求配置；
二是指導各單位完善檔案安全管理制度，簽訂相關責任書；
三是與相關整改單位共同研究如何重新劃分檔案辦公區域，保障檔案用房使用達標；
四是組織各單位對專、兼職檔案管理人員培訓，加快各類檔案的收集歸檔和分類整理。
市檔案局在電話指導的同時，擬在x月下旬對x家單位的`實際整改情況進行現場檢查指導，確保整改工作不走樣，整改措施有實效，整改時限不拖延。
三、把握節點，限時抓好驗收
根據受檢單位上報的整改時限，擬在x月底前對此批整改單位進行核查驗收，對照檢查組反饋的問題，逐一簽單銷號。對於檔案館（室）用房建築標準不達標等暫時難以整改到位的問題，要求整改單位提供臨時替代方案，並將解決方案列入單位工作計劃。驗收完畢後，市檔案局將驗收情況上報省檔案局。
四、舉一反三，全面抓好查改。
市檔案局將以此次省檔案局抽查活動為契機，結合我市“雙隨機一公開”檔案檢查工作，對全市檔案館（室）檔案安全情況進行抽查，以檢查組反饋的問題為重點，舉一反三進行查改，要求各縣、區檔案館（室）在健全檔案安全制度、加強硬體保障和做好人員培訓等方面下功夫，確保責任層層落實到位、檔案安全制度執行到位。
風險排查報告9
XX市銀監分局：
按照《XX市銀監分局辦公室轉發監會辦公廳關於開展非法集資風險專項排查活動的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風險管理部、業務部等科室研究制定符合我行實際情況的風險排查方案，並且嚴格按照方案進行非法集資排查工作。
一、工作準備
為做好此次非法集資風險專項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xx為組長的'非法集資風險專項排查領導小組，實行“一把手”負責制，層層落實排查責任和任務；二是在內容上排查員工利用職務之便，參與或實施民間借貸或非法集資活動，尤其是對重點業務部門和每位員工行為進行深入細緻排查。
二、工作方法
在工作方法上提出進一步排查工作要求：
一是加強組織領導；
二是強化協作配合；
三是注重宣傳教育；
四是發現風險案件及時處置移交。
三、專項排查過程
20xx年4月26日至20xx年5月9日，我行非法集資風險專項排查領導小組先後對總行及四家分支機構及全行78名員工進行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門在此次活動的職責做了具體分工，風險管理部門主要負責本行轄內、本部門員工涉嫌參與或實施非法集資、民間借貸等異常行為的風險排查工作；業務管理部門則主要負責各自業務和管理領域的風險隱患排查，重點排查賬戶管理、儲蓄業務、自主支付類貸款、資金營運等業務是否遵守各項業務操作規程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動等情況；風險管理部門負責根據排查情況，分析我分行經營管理中存在的風險隱患，及時提示、跟蹤相關風險情況。
在具體操作中：
一方面，我行要求各支行、各部門組織查詢轄內每名員工的個人信用報告；安排專人對員工個人信用報告進行分析，及時瞭解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進行授信審批查詢或擔保查詢等可疑情況；同時也讓員工定期瞭解自己的徵信記錄，珍惜自己的個人信用。我行還組織員工填寫非法集資風險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護自己、提醒自己遠離非法集資。
另一方面，在信貸業務排查中，重點對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內容進行審查，通過嚴格核查，未發現我行信貸從業人員與客戶存在資金拆借、內外勾結、騙取信貸資金等現象。未發現我行員工或相關業務部門在此次專項非法集資排查中，有涉及社會融資行為。但是為了防範潛在的非法集資風險，根據通知精神，我行利用週一晚上例行學習時間在全行範圍內組織員工進行了非法集資相關知識和案例的教育學習，通過學習我行員工提高了對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。
風險排查報告10
為切實做好防範化解非法集資風險工作，嚴厲打擊和處置非法集資,有效化解各類非法集資風險隱患。根據分公司相關檔案精神，以及恩施州人行相關要求，結合我中支實際,在全司範圍內開展排查非法集資風險工作，現將相關情況彙報如下:
第一部分年度排查情況
一、提高認識，加強組織領導
防範化解非法集資風險，打擊處置非法集資工作，事關改革發展大局、經濟金融穩定、群眾財產安全、社會穩定和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。為切實抓好此項工作，我中支成立了總經理為組長，相關部門為成員的專項工作領導小組。建立由主要領導親自抓、分管領導具體抓、各有關職能部門共同參與的工作機制和責任機制。召開小組會議，對非法集資風險排查工作進行動員部署，切實做到思想認識到位，組織領導到位，工作落實到位，確保此次工作順利開展。
二、形式多樣，宣傳排查並舉
各部門員工既各司其責，主動作為，宣查並舉；又強化協作，打組合拳，施綜合策，有力有序推進排查工作。
一是全面清除非法廣告。專項清理辦公場所（中支大樓）出現的張貼式、印章式“應急貸款”、“民間借貸服務”、“貸款擔保”、“大小額貸款”等發放貸款內容的非法小廣告。
二是部門宣傳形式多樣。採取張貼橫幅、張貼海報、發放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性和依法懲處非法集資的法律法規。及時向員工和客戶通報非法集資的.新形式和特點。
四是深入企業現場排查。通過查閱公司賬目、集資專案、集資方式，排查是否有非法集資，同時做好集資宣傳工作。
五是成員單位緊密配合。加強協作溝通，構建資訊共享機制，形成防範和打擊合力，構築金融安全的“防火牆”。
第二部分專項排查情況
一、履職盡責，開展風險排查我中支與轄內機構配合，多渠道、廣角度對承保、理賠等重點領域開展風險排查。經查，在無非法集資行為。
目前，我中支尚未發現轄內機構存在非法集資的問題。
二、常抓不懈，防範“非集”事件
防範化解、打擊處置非法集資工作是一項長期、複雜而艱鉅的工作，必須警鐘常鳴,常抓不懈。
一是進一步強化工作督導。加大督導工作力度,全面提高防範、打擊和處置非法集資工作效率。
二是進一步夯實協調機制。切實履行組織協調和督促指導職責,建立防範、打擊和處置非法集資部門聯動工作機制，保證各項措施得到落實。
三是進一步加強資訊通報。組織分析防範、打擊和處置非法集資工作情況,做好向州金融辦和州人行資訊報告、通報等工作。
風險排查報告11
為防範化解運營操作風險，根據分行《關於開展20xx年運營業務操作風險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業務操作風險排查小組，開展20xx年運營操作風險排查工作，特別針對重點業務、重點環節和重點崗位進行認真仔細的排查，具體如下：
一、運營主管履職情況。
通過屏打0307櫃員屬性與櫃員責任制核對，未發現有相沖突現象，能合理確定勞動組合，正確劃分櫃員業務範圍和許可權，落實櫃員崗位責任制。保證了ABIS系統安全執行與業務的正常辦理。
對查庫登記簿所記載情況與監控錄象進行核對，未發現有作假現象。能嚴格執行網點查庫制度，能做到每週查庫一次；在日常營業期間，能監督櫃員做好“一日三碰箱”；櫃員現金箱交接時，能仔細核對現金箱個數。
能按規定及時做好會計監控系統預警資訊的核實，組織核查各類會計業務差錯、事故和違規行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構內外部檢查發現的存在問題能全面落實整改。
二、代客辦理業務。
通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發現有代保管有客戶存單、存摺、銀行卡、身份證件等物品的現象。通過抽查監控錄象，沒有發現存在代客辦理業務行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存摺重寫磁條等應客戶本人辦理的業務是客戶本人親自辦理；由他人代理的業務，代理手續齊全規範。
通過檢視傳票，單位存款轉存通過91過渡轉個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。
三、內外部對賬。
經核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規範。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執清單上註明核對日期、不符原因及處理結果，並由經辦員、運營主管簽章後及時反饋對賬中心。印鑑不符的賬單對賬回執由單位重新加蓋印鑑並及時收回，處理手續規範。
沒有客戶經理派送本人所管戶的.對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經查能按日列印“核對上下級資金賬戶餘額表”，列印人員及運營主管能按規定每天核對餘額並簽章確認。
四、衝正、抹賬業務。
通過抽查衝賬憑證及監控錄夠象，沒有發現有操作錯誤的現象。錯賬衝正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業務發生傳票經過運營主管現場核實、審批後才進行操作。錯賬衝正時，能堅持“更改有據、處理及時”的原則，多筆衝正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，後借方紅字或貸方藍字”的賬務順序進行衝正處理。
五、業務印章、預留印鑑保管使用管理。
通過核查開戶資料及抽查監控錄象，單位預留印鑑能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書，以及被授權人的身份證件；單位存款人申請變更印鑑，手續及相關證明材料齊備，運營主管能按規定稽核變更資料；客戶預留印鑑卡保管規範，單位結算及個人支票賬戶款項支付能按規定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人複核制度。
六、重要空白憑證使用管理。
通過抽查錄象及現場稽核，沒有違規辦理業務的現象，櫃員能按定嚴格執行定期存單防套取規定，簽發個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網點業務專用章，並在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（後四位），簽章證實定期存單發出的真實性。
風險排查報告12
按照區委區政府“建設科技南開、實現科學發展”和“搶抓新機遇、構築新優勢、實現新發展”的工作要求，金融辦今年在區委區政府的正確領導下，緊密圍繞全區的重點工作，以良好的作風紮實開展“調結構、惠民生、上水平”活動，認真履行對全區金融機構的協調服務、協助監管等職能，推動各項工作再上新水平，現將今年工作情況總結如下：
一、今年工作完成情況
(一)積極引進金融企業，高質量完成招商引資工作任務
今年金融辦重點圍繞打造南開區億元樓宇的工作目標，把引進金融企業與樓宇經濟建設緊密結合，克服區內樓宇規模數量不足、品牌樓宇不多的客觀難題，藉助區內新載體資源，努力引進金融機構入駐我區重點樓宇，高質量完成招商引資工作任務。
截止目前，在我區新註冊並開業經營的金融企業總共19家，其中包括銀行8家，股權投資企業6家，股權投資管理企業1家，融資性擔保公司1家，小額貸款公司2家，其他企業1家。現已獲得籌建批籌小額貸款公司4家，正在組建的股權投資企業2家。完成招商引資額47420萬元，完成年工作目標的118.56%。
(二)強化協稅護稅責任，提高金融企業稅收貢獻率
截至9月份，金融辦105家協稅單位完成協稅19450.82萬元，完成年工作目標的88.85%，完成年衝刺目標的83.54%。20xx年實行新的金融機構分稅體制以來，金融業對我區的稅收貢獻率逐年增長，金融辦堅持以下做法：一是努力發展高稅源企業，比如深圳發展銀行天津分行;二是與區財政局、稅務局及工商局定期核對資料，形成追稅工作機制，追稅企業有光大銀行、浙商銀行等;三是解決異地經營問題，目前正在和有關部門共同協商，盡最大努力增加留區稅收。
(三)落實金融服務業專案，推進服務業綜合改革試點工作
根據區20xx年服務業重點專案責任分解情況，金融辦高度重視、狠抓落實，全力推進2個金融服務業重點專案，其中包括幫助組建普惠聖地小額貸款公司和潤通小額貸款公司，總註冊資本金10000萬元，經過金融辦多次輔導幫助企業修改公司籌建材料，目前普惠聖地小額貸款公司於10月18日正式開業運營，潤通小額貸款公司已經市、區金融辦約談後獲批籌建，進入開業材料的準備及現場辦公環境的準備階段。
(四)搭建金融服務橋樑，重點解決中小企業融資難題
在市場經濟條件下，構建銀企互動雙贏的關係，是促進經濟和金融健康發展的有效途徑。5月份，金融辦組織召開了深化“調惠上”活動服務企業座談會，中國銀行南開支行、亞聯財小額貸款等9家金融機構以及天合力藥物研發公司、哇點科技公司等12家科技型中小企業負責人蔘會，雙方就融資貸款需求進行了有效對接，初步構築了銀企對接的.平臺。
為解決有融資需求的企業與金融機構資訊不對稱問題，今年金融辦投資建設金融網路服務平臺，現平臺已經正式上線使用，並最終與天津OTC市場網路連通，通過平臺的載體作用實現金融機構與企業融資資訊的有效對接。
天津創投之家有限公司作為今年我區服務業重點專案，在金融服務領域大膽創新，不斷搭建銀企對接新橋樑，截至目前，共舉辦17場企業見面會、股權融資對接會，已為全市超過500家科技型中小企業提供融資服務，服務金額逾30億元，為中小企業提供“一對一、全流程、診斷式”服務。
(五)抓好企業上市工作，引導支援中小企業加速發展
我區中小企業眾多，認定為科技型中小企業的達2400餘家，加快中小企業發展離不開金融的支援。為了擴大企業直接融資渠道，全面推動有條件企業上市是金融辦的一項重要工作。今年按照市金融辦關於建立上市企業後備資源資訊庫相關工作的要求，金融辦建立了上市後備資源資訊庫，並與區科信委全力配合，已完成區內94家科技型中小企業的資訊錄入工作，為今後培育上市源奠定基礎。
天津股權交易所是經國務院批准設立的全國性非上市公眾公司股權交易平臺，已經成為中小企業、科技型成長型企業直接融資的重要渠道。天津尚學教育投資股份有限公司於今年5月3日在天津股權交易所掛牌上市，首次融資金額達1185萬元。該企業是註冊在我區的一家教育諮詢機構，於20xx年12月2日完成股份制改造工作，為擴大企業規模、拓展經營領域，該企業選擇在天交所上市融資，是我區在天交所上市的首家企業，成為我區中小企業藉助資本市場快速發展成功案例。金融辦將以此為契機，努力挖掘上市後備資源，引導支援中小企業快速發展。
(六)認真履行監管職能，保證金融業健康有序發展
為了加強對我區融資性擔保公司和小額貸款公司的監督管理，規範公司經營行為，促進行業健康發展，今年金融辦首次開展融資性公司和小額貸款公司年審工作。目前在我區註冊並獲得經營許可證的融資性擔保機構10家，註冊資本達74900萬元;小額貸款公司7家，註冊資本達70000萬元。10家擔保公司20xx年度在保責任餘額達到147019.23萬元，擔保業務收入1225.12萬元;7家小額貸款公司20xx年度累計放貸104筆，放貸總額達到84400萬元，實現淨利潤3278萬元，不良貸款率為0%。
建立小額貸款公司動態資訊監管系統。為提高小額貸款公司內部管理水平和防控風險能力，有效提升監管服務工作效率和水平，按照市金融辦的相關要求，金融辦建立了小額貸款公司動態資訊監測系統，專門負責我區註冊的小額貸款公司動態監管工作。目前我區註冊的6家小額貸款公司的完整資訊全部錄入系統，並責成專人負責監測小貸公司報送資料情況，督促公司按要求逐日上報資料。
(七)做好金融風險排查工作，維護金融秩序和社會穩定
近年來，非法集資案件呈上升態勢，目前我市出現多起藉助私募股權基金進行非法集資的案件，嚴重擾亂了經濟金融秩序，危害廣大人民群眾的切身利益。為了嚴厲打擊非法集資活動，嚴防非法集資引發區域性和系統性風險，我市出臺了《天津市打擊非法集資專項整治工作方案》，金融辦全力配合區發改委按照工作方案的具體要求，於今年3月份迅速展開股權投資基金公司和基金管理公司的排查整治工作。
一是逐戶走訪已註冊的股權投資基金公司和基金管理公司，與企業簽訂《守法經營告知書》，與企業高管正式約談，告知企業防範風險及配合監管部門監管等注意事項，並向企業下發市金融辦印製的宣傳小冊子。
二是按照市發改委下發的《天津股權投資企業和股權投資管理機構管理辦法補充通知》的有關內容,要求已註冊企業提供相關材料，歸入檔案進行規範管理。
三是制定《南開區股權投資基金及基金管理機構設立流程》，安排專人負責股權投資基金及股權投資管理公司的約談、設立、變更、備案等相關工作，規範股權投資企業及股權投資管理機構發展，嚴格防範金融風險及非法集資等非法金融活動。
(八)加強金融知識培訓，提升金融服務的能力
金融辦自成立以來，金融業務知識培訓工作常抓不懈，從領導到幹部都把金融業務知識學習作為一項重要工作。隨著金融服務工作的不斷深入開展，金融辦充分認識到加強金融業務知識學習、提高金融業務能力的重要性和必要性。今年參加市金融辦、市證監局等部門的有關金融業務方面的培訓總共30次。金融辦還邀請到立信中聯閩都會計師事務所、第一創業證券天津黃河道證券營業部分別針對財務報表知識及證券業務知識為工作人員開展了相關培訓，組織部分工作人員到外埠參加小額貸款、擔保機構從業人員風險管理專題培訓班。
二、明年重點工作要點
1、金融服務與科技型中小企業發展結合，多層次多渠道擴大融資。
2、金融服務與大專案落地結合，助推我區服務業綜合改革。
3、以 “新三板”試點為契機，全力幫扶企業上市。
4、嚴格金融監管職能，做好監管工作。
5、加強金融風險防範，打擊非法集資活動。
6、強化金融業務知識學習。
風險排查報告13
根據總行檔案《濮陽市商業銀行“風險排查”活動實施方案》的要求，範縣支行立即組織開展全行逐個崗位、逐個業務經營風險點排查活動，制定方案、組織力量從6月x日至6月6日，對我支行業務進行了首次全面排查，現將活動排查情況報告如下：
一、工作組織情況
20xx年6月x日上午，範縣支行行長馬兵偉召開全體員工會議，傳達總行風險排查工作會議精神。他指出要高度重視此次排查活動，一方面員工要著重自查存款及櫃檯業務、授信業務、不規範經營風險、員工行為風險等內容。另一方面，我支行內部成立排查小組，不定期抽檢員工業務行為規範。通過此次活動排除風險隱患、促使員工合規經營，促進我支行各項業務安全穩健的發展。6月5日下午，我支行再次召開全體會議，著重討論“合規經營以排除風險”的自查心得、改正措施及合理建議。6月6日上午，由馬行長領導的排查小組對我支行營業室及客戶部進行了檢查。重點檢查了營業室名章、鑰匙及密碼管理情況，對公賬戶管理及大額匯款合規、客戶部借款人提供資料的真實完整性及貸後管理等內容。
二、排查結果
（一）操作風險
1、存款及櫃檯業務方面
我支行營業室及對公區櫃員印章及重要空白憑證管理比較好，重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領用的重要空白憑證入庫及時入賬，重要空白憑證入庫數與入庫的重要空白憑證實物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證嚴格按照“人走章離、退出螢幕”等規章制度；授權制度執行情況良好，不存在私自授權現象。大額存取款管理情況，大額資金的支付交易的報告程式符合有關規定要求，不存在漏報等現象。存在問題是賬戶的管理方面，對公賬戶開立受理稽核、操作應分離制度執行不到位，銀行與企事業單位對賬不及時。
2、授信業務方面
通過自查及我支行排查小組抽檢，信貸人員受理客戶提供的資料都能達到真實、完整；抵押貸款金額均不超過其抵質押品評估價值的50%；嚴格審貸分離制度，不存在越權審批現象；嚴格執行面籤制度；符合受託支付的'進行受託支付，監測其款項用途；辦理承兌匯票時堅持“一票一戶”逐筆開立，不存在挪用保證金現象；存在問題是貸後檢查雖然做到實地檢查，但報告內容形式簡單。
（二）信用風險
我支行客戶部人員都能做到對貸款戶進行貸後管理，但貸後檢查明顯不足。對於個人借款人的財務狀況、還款能力及意願在貸後沒能進行詳細的跟蹤檢查，貸款戶每月付息不及時；對於企業貸後實地考察其資產及實際經營情況不徹底。
（三）不規範經營風險
我支行嚴格按照總行績效考核辦法對員工進行考量，不加硬性指標，嚴格按照總行績效標準進行獎勵。同時，及時公示收費標準並嚴
格按照公示專案進行收費，沒有發生不合理收費、超出公示範圍收費等收費亂現象。
（四）員工行為風險
我支行通過自查方式，確定我支行員工未有參與民間高利貸、違規融資、充當“掮客”等行為；未從事高風險投資與兼職活動；不存在不正當交易等行為。
三、風險分析
1、開立對公賬戶時，受理稽核與操作應分離，一人稽核與操作往往對該申請資料的真實性、合法性與完整性稽核不到位，不及時發現，造成開戶管理不符合人行規定，給日後企事業單位辦理業務造成不便。對賬不及時發現銀企賬戶餘額不一致的可能性，造成不良影響。
2、貸後管理不到位易產生不良貸款隱患。
四、處臵方案
1、我支行行領導指定對公賬戶開立的稽核人與操作員，實行核實與操作分離制度。建立開戶單位客戶身份及聯絡方式登記制度、及時通知企事業單位會計人員對賬。
2、建議建立統一的貸後管理平臺，統一培訓貸後檢查的內容及入手點，以防止不良貸款的形成。
通過此次活動，增強了我支行全體員工的合規意識和責任感，有力地促進了全員按制度辦事、依規程操作的自覺性，積極主動地參與這次排查活動，在排查中發現問題，總結經驗，為以後的工作打下了堅實的基礎。
風險排查報告14
20xx年6月17日我行收到鄂銀監辦發20xx42號檔案轉發《關於對轄內農村中小金融機構全面風險排查的通知》（內銀監辦發20xx162號）我行對此全面風險排查工作高度重視，成立風險排查工作小組，並組織專人負責，排查工作具體情況如下：
一、成立風險排查工作小組：
組長：xxx
副組長：xxx
成員：xxx
二、排查內容
(一)我行風險排查小組對我行員工的操作行為進行了自查。經排查未發現我行機構員工利用職務之便違規套取村鎮銀行資金參加非法集資和發放高利貸的現象；沒有非法高息攬儲、挪用客戶資金、違規放貸參與非法集資等行為。
(二)我行風險排查小組對我行的融資行為進行了自查，經排查我行在經營過程中的資金來源為三部分：一是吸收的居民儲蓄存款，二是發起行在我行的同業存放，三是我行資本金；不存在為了獲取高額利潤，違規向小額貸款公司、投資公司、擔保公司、寄賣行、典當行等高息融資、借款等行為；不存在違規向一些高利潤、高回報行業發放貸款或進行投資的行為。
(三)我行風險排查小組對我行的大客戶存貸款及集中度較高的.貸款進行了風險自查。經查，未發現存款大戶的非正常頻繁存取、大額提現及非正常資金出入等情況；我行的大額貸款手續合規，抵押擔保足值，貸後管理較完善；我行在開業以來共發放中長期貸款共100筆，依照監管要求，截止20xx年6月21日，已歸還35筆，剩餘65筆正在與客戶協商提前歸還或簽訂分期還款協議；經我行近期的貸後檢查工作，我行不存在由於違規操作而導致的信貸風險的現象。
(四)經自查，我行不存在與擔保公司、信託公司、小額貸款公司等合作業務，在信貸管理方面嚴格落實了相關的風險管理和控制制度，建立了完善的風險防範和補償機制。
(五)經自查，我行沒有社團貸款及跨地區貸款。另外，今年六月初我行進行了每個季度的貸後調查，對抵 在以後的工作中我行將結合我行實際情況，繼續制定完善各類內控制度，並加大內控制度加大執行力度，繼續嚴格執行“三個辦法一指引”的具體要求，全面做好風險控制工作，確保我行各項工作安全有序發展。
風險排查報告15
我縣風險隱患排查工作在上級業務部門的領導下以“防風險、抓重點、補漏洞”為工作原則，按照“預警為主、重點突出”的思路，積極探索、開展了風險隱患排查工作，有效的防止了重特大風險事故的發生，有力地推動了我縣經濟社會的可持續發展，為實現縣委、縣的“一鄉一鎮一業”的奮鬥目標提供了有力的人力資源和物力保證。
一、高度重視，積極探索風險隱患排查工作新模式
我縣經濟發展面臨的形勢主要表現為以下幾個方面：
一是基層組織建設有待加強。由於我縣基層組織機構不夠充實，人員不足，缺乏專業人員，人員不足，工作難開展。
二是部室人員結構不適應當前經濟形勢發展需要。縣委縣對經濟工作給予了高度重視，縣委、縣領導十分重視我縣工作，給予了高度重視，專門成立了領導小組，並由局長任組長，副局長為副組長，其它各單位的負責人為成員。並多次召集有關部門，由相近單位的人員，對我縣經濟工作進行了排程，明確了工作的目標、任務和措施，形成了一把手負總責，相關科室具體抓，各司其職，齊抓共管的良好局面。
三是人員配備有待加強。縣委、縣領導對我縣經濟工作給予了高度重視，並對我局的具體分管負責人進行了培訓，為我縣經濟工作的開展打下了良好的`基礎。
二、認真落實各項制度，確保了各項工作有的放矢
縣委、縣十分重視基層組織建設，成立了以局長為組長、各相關科室為成員的基層組織工作領導小組，明確了各單位的職責，形成了一把手負總責，分管領導具體抓，一級抓一級，層層抓落實的工作機制。並將各項制度上報到縣委、縣辦，確保了組織工作落到實處。
三、健全完善制度，切實抓好風險隱患排查工作
我縣是一個新的縣。縣級各部門的風險隱患排查工作是一項系統工作，需要做到有的放矢。因此，我們始終把這項工作作為一項重要的工作來抓。
一是認真開展基層組織建設。按照省、市、縣的統一部署，我縣在基層組織建設上，堅持“統一部署、分工負責、齊抓共管”的原則，採取“統一指揮、統一領導、統一行動、統一檢查”的工作模式，採取有效措施加強領導。並以此為突破口，加大宣傳力度。
二是建立健全工作機制，加強領導。成立了以縣委副為組長和縣副縣長為副組長的“風險隱患排查工作領導小組”，由縣分管領導具體負責，局領導具體抓，並以此為切入點，認真開展工作。並將各個崗位的職責和任務分解到人，確保了工作任務落到實處。
四、加強督查檢查，加大整改力度。
我縣的經濟工作由於縣委縣的重視，各項工作的開展，得到了上級領導的充分肯定，在全縣形成了一個“一鄉一村”的良好工作氛圍，有力的促進了經濟工作的開展。
五、加大督查力度，切實抓好風險隱患的排查
由於縣委、縣的正確領導，各相關單位的積極配合，全部人員齊心協力，狠抓工作落實，從而確保了我縣經濟社會的持續健康發展，確保了我縣經濟社會的可持續發展。
六、積極開展各種經濟宣傳，擴大經濟社會的知名度
在縣內，充分利用各種電臺、電視、報刊等媒體，加強了對經濟發展情況的的宣傳。同時，加強對各鄉鎮的經濟發展情況宣傳，增強了經濟發達鄉鎮的影響力。
七、認真抓好了經濟責任制的落實和各項工作任務的檢查
縣委、縣始終把經濟責任制落實情況的督查工作作為重點來抓。並把各級責任制的落實情況納入年度考核。對於存在問題不能整改的，及時進行了指導和限期整改，以便在年度考核中，對發現的問題，要求責任單位限期整改。對於存在問題的，要求責任單位限期整改，限期整改不到位，責任單位必須及時上報有關部門，並進行經濟責任追究。
八、認真抓好了財務工作
我縣嚴格按照財務制度的要求，認真做好了財務工作。一是認真收取縣委、縣的各項支出，並按照縣財政局的要求，及時撥付了縣級各項經
