關於地方網際網路金融風險整治工作實施方案

一、目標任務

摸清我區網際網路金融及融資租賃行業風險底數，發現風險源，清理整頓違規開展網際網路金融和融資租賃業務的機構，打擊涉嫌非法集資違法犯罪行為，規範我區網際網路金融及融資租賃經營行為，防範非法集資風險，維護公共利益和社會穩定。

二、主要原則

(一)條塊結合。加強組織領導，充分調動各方面資源，統一部署，統籌協調，深入推進排查整治活動。各相關單位、部門要按照職責任務分工，認真落實各自的責任，並密切協作、互通訊息、共享資源、形成合力。

(二)防打併重。各單位、部門要採取切實措施，摸清網際網路金融和融資租賃行業的風險點和風險源，清理違規，防範風險擴散。對確已涉嫌違法犯罪、危害較大的，要堅決予以打擊。

(三)內緊外鬆。各單位、部門要高度重視，精心組織，周密部署，並嚴格保守工作祕密和遵守工作紀律，不對外宣傳報道，防止引發網際網路金融及融資租賃行業和社會恐慌，避免風險跨區域、跨機構、跨市場傳染。

三、職責分工

成立區網際網路金融及融資租賃非法集資風險排查集中整治活動工作組(詳見附件)，並對各成員單位職責明確如下：

區防範和處置非法集資領導小組辦公室(以下簡稱區處非辦)負責對本次活動的統籌部署和督導協調。

區金融辦負責對網路借貸資訊中介平臺開展非法集資風險排查整治，並向區處非辦上報網路借貸資訊中介平臺風險排查工作總結。

區商務局負責對融資租賃行業開展非法集資風險排查整治，並向區處非辦上報融資租賃行業風險排查工作總結。

區公安分局負責協助有關部門開展現場檢查，對涉嫌非法集資犯罪的行為立案偵查。

區市場監管局負責協助提供企業登記查詢，配合開展現場檢查，並依據有關部門的請求，對違反工商管理規定的行為實施行政處罰。

各社會工作管理局負責做好轄區突發事件的穩定工作。

　四、工作要求

(一)統一思想認識。當前，非法集資打著“網際網路+”的旗號，不斷侵入網際網路金融和融資租賃領域，擾亂經濟金融秩序，損害群眾利益，造成嚴重不良影響，甚至危及社會穩定。因此各社會工作管理局和各有關部門要把思想統一到國家、省市區的決策部署上來，高度重視當前網際網路金融領域內出現的非法集資風險，切實加強組織領導，認真抓好各項工作的`落實，確保此次活動順利開展取得成效。

(二)覆蓋行業機構。區市場監管局要向區處非辦和有關部門提供行業機構名錄，包括本地設立及外地機構到本地設立的分支機構。督察組將根據區市場監管局提供的企業名錄，逐一檢查，逐一評估。

(三)開展聯合執法。由區金融辦會同區商務局、區市場監督管理局、區公安分局等部門組成工作組，要細化分工，充實力量，開展好聯合執法行動。

(四)分類研判處置。區金融辦要組織區商務局、區公安分局、區市場監管局等部門加強會商研判，認真分析有關網際網路金融平臺的運作方式。對於存在自設資金池、虛構融資專案、自我擔保、轉貸獲利等問題的平臺，涉嫌犯罪的要堅決予以打擊;問題較小，尚未構成犯罪的，要規範整頓;對於依法合規的機構，要予以監管。

(五)審慎註冊審批。在相關監管政策出臺前，市場監管部門要暫停核准含有“金融”字樣的企業名稱，暫停註冊登記設立網路借貸資訊中介平臺;嚴格核准有關第三方支付和融資租賃的機構名稱和經營範圍，企業名稱與金融範圍須一致，不得含有“融資”、“理財”等類金融業務字樣;對已經設立但未經批准使用“金融”、“融資”和“理財”字樣的企業，要進行規範和整頓。

　五、工作安排

(一)準備階段(2月3日)。成立區網際網路金融及融資租賃非法集資風險排查集中整治活動工作組，2月4日前各單位、部門各上報一名聯絡員到區處非辦。

(二)實施階段(2月4日-2月22日)。區排查整治工作組開展專項聯合執法檢查，深入發現問題，督促整改，對違法違規行為及時核查，依法處置。

(三)總結階段(2月22日-2月26日)各單位、部門對專項整治活動進行全面總結並報區處非辦。

附件：1.開發區網際網路金融及融資租賃非法集資風險排查集中整治活動工作組名單

2.網際網路金融及融資租賃非法集資風險排查集中整治活動統計表