投資學的評估方法論文
一、理論學習過程的評價考核
實訓記錄為本階段評價考核的核心。其內容主要有:(1)當日的上證和深證和關注個股的基本情況。主要內容有:個股和相應大盤的開盤、上午收盤、下盤收盤、當日最高、當日最低、振幅、漲幅,等等。通過對上述內容的連續記錄,經過一段較長時間後,可將自己關注的個股在一週、一個月、三個月甚至更長的時間週期上進行對比分析,便於在眾多關注個股中選擇最優配置。(2)股票交易的及時記錄。買/賣股票的名稱、程式碼、成交量、成交價、成本價、成交額等(初期應注意成交價與成本價之間的區分及形成差異的原因);通過對個人交易的及時記錄,形成一定量的初始資料,為日後的資料分析做好準備。(3)關注相關財經資訊對股市的影響(對大盤、個股有特別影響的事件應及時記錄)。中國的股市在一定程度上來說,是一個政策市,我國的巨集觀經濟政策的制定和國際上幾個重要的股指的波動和我國股市的波動是有顯著以上的相關關係;對相關內容的及時瞭解是對股市大盤做出合理預判的前提。(4)K線的圖形、特點、適用條件,並從現持有股票或曾持有股票中以例項說明;常用的K線如錘型線、上吊線等等對於諸如此類的K線的瞭解是日後對個股做相應技術分析的基礎。(5)各指標和均線理論的含義及用途等。各指標和均線理論並不是獨立存在的,只有將其與K線理論結合運用,才能對個股做出較為合理的判斷。本階段的評價考核在實施時仍需分兩個階段:前期(個人獨立操作前)以實訓記錄本的內容是否全面和準確為主要考核指標,學期初期的一至兩週對教學內容、評價考核方法和一些證券基礎知識做一個簡單的介紹;後期(個人獨立操作和團隊合作操作)則作為相應階段考核評價的補充。
二、個人獨立操作能力的評價考核
(一)相關股票交易平臺和分析軟體的使用1.賬戶的建立與使用。
(1)建立賬戶。以年級、班級、學號依次組成一個六位數字,如:091501,其他必備資訊。需要說明的是“,賬號”等資訊是教師後期進行資料管理的主要關鍵字之一,因此,需要教師在學生賬號建立完畢後,及時進行檢查,如有差錯應責令當事人及時整改,若在一定時期後仍不能修改到位的`,將與以相應的扣分處理;(2)密碼姓名等。“密碼”則要提醒學生妥善保管。①密碼不要過於簡單,防止被惡意盜用;②密碼不宜過長,不便於記憶,對於丟失密碼的學生,為增強其責任心,第一次免費修改但予以口頭警告,第二次起則每項次扣5分處理。2.相關股票交易平臺與分析軟體的使用。我校學生通過“全國金融投資模擬交易平臺”進行模擬交易,由“國聯證券三合一股票分析軟體”來進行股市分析,教師通過“模擬交易後臺管理系統”進行管理。在本階段每2課時的學習過程中,學生主要完成如下幾頂工作:(1)填寫“基本情況記錄表”;(2)填寫“個人交易記錄表”;這兩張表格的考核評價主要是檢查其填寫的內容是否準確、及時和完整;(3)完成“常用K線示例表”中表1和表2的部分內容;這部分的考核評價主要是檢查其相應內容所舉例項是否準確、及時;(4)瞭解相關指標和均線理論。這部分的考核評價主要是檢查其相應內容的記錄是否完整、及時。為增加學生的學習興趣,在後兩部分教學活動中,對於在較短時間內(通常為5分鐘內)完成任務的前三名同學予以5分獎勵。
(二)評價核心指標
本階段評價的核心指標是“個人總資產額”。準確地說,評價的核心指標並不是“個人總資產額”的絕對數額,而是“個人總資產額”在年級、班級中的排名。本階段的參考學習課時為28個學時,結束後,利用“模擬交易後臺管理系統”將學生資料通過Excel表格匯出,然後以“總資產額”降序排列得出班級1-5名、6-10名、11-20名、21-31名……,分別給與95分、90分、80分、70分……;利用“模擬交易後臺管理系統”中的“排行榜”取出年級的1-5名直接給與100分;6-10名95分。一般情況下,若同時參加模擬交易的班級在3個以下,只取班級排名,若有3個及以上的班級則增加年級排名;若年級排名與班級排名有重疊情況,則取高不取低。
三、團隊合作操作能力的評價考核
(一)分組的形成
以個人獨立操作成績為依據,一至五名為各組組長,十至六名為各組副組長,其他同學自由組合,形成五組,每組6-10人,實行組長負責制,組長因病或因事請假時,由副組長行使組長職責。
(二)新賬戶建立
個人獨立操作期間的賬號在團隊合作操作之前將被全部刪除,因此,本階段的賬號需要重新建立,新賬號為:原賬號+組別+序號(如:091501E3)。
(三)評價與考核
本階段的操作由組長負責。(1)各組員(含組長)的每次交易均由組長負責指導並做及時記錄於“各組交易記錄表”(若組長交易指導工作較為繁忙,則由副組長負責及時記錄);(2)各組員在組長的指導下完成“常用K線示例表”中表3和表4的有關內容;(3)各組員在每支股票賣出持倉80%及以上時應完成相應“個股投資分析表”;(4)本階段的參考學習課時為32課時,結束後,將學生成績匯出,然後依據“賬號”新增“級別”,依“組別”排序後,以“總資產額”分類彙總(“取平均值”),將各組按“總資產額平均值”排序,分別給予90分、80分、70分……,各組長依據各組員在整個團隊操作中的個人表現與以±5分以內的調整。需要說明的是,本階段的評價考核是以小組為基本單位,個人的表現直接計入所在組,即一人加分全組加分,一人扣分全組扣分,由於實行組長負責制,在組員有積分變動時,組長將獲得雙倍的獎勵或處罰。
四、實踐概括與總結能力的評價考核
本階段的參考課時為12課時,評價考核的方式為一篇2000—5000字的論文,論文的格式要求參照發表論文的一般格式,其內容建議從三個方面選擇其一:(1)個股的基本面分析;(2)個股的財務狀況分析;(3)個人的操作分析。從實際右操作性來看,第三種選擇更有利於學生寫作,由於大部分學生沒有相似的寫作經歷,也缺乏一定的經濟學基礎和財務分析能力,因此,論文的評價考核主要側重於格式化要求和內容的邏輯性要求。對於最終上交的論文,要求學生既要交A4列印稿,也要交電子稿,電子稿是便於評分,而列印稿則作為檔案儲存。
上述四個評價考核階段中,後三個階段是有先後順序、梯次淅進的,而理論學習階段,雖說是第一個階段,但它並不是止於操作階段,而是一個貫穿整個學習過程的階段,從而對這四個階段的評價既相互獨立又相互影響。當然,評價的最終目的絕不僅僅是讓學生得個成績,而是給學生創造一個良好的外部環境,使學生通過“證券投資學”的學習,學會基本的證券投資的方法和簡單的投資技巧。當然,在一個學期的學習之後,往往有極少數學生會有實戰的想法,此時需及時告誡他們:“股市有風險,入市須謹慎。”
