2016上半年反洗錢工作總結及計劃
2016上半年反洗錢工作情況如何?下半年又有何計劃?以下是本站小編收集的關於《2016上半年反洗錢工作總結及計劃》的文章，歡迎閱讀了解!
篇一：2016上半年反洗錢工作總結及計劃
我們要從思想上認識反洗錢工作重點轉變的必要性，轉變傳統的監管理念，向風險為本的監管原則轉型。這對我市反洗錢監管工作是一項重大的挑戰，我們要提高認識、全力以赴、貫徹落實，重點做好以下幾方面工作。
(一) 、積極配合徵信部門做好機構信用程式碼的推廣工作。 機構信用程式碼今年上半年將在人民銀行系統推廣實施， 當前會計財務部門要積極配合徵信部門做好推廣工作， 推動機構信用程式碼在反洗錢領域的應用。
(二) 、注重現場檢查針對性，提高現場檢查工作效能。 今年現場檢查思路必須 "轉型"即從屬地監管向法人監管轉變，從規則為本向風險為本轉變。這樣就要求大家重點做好對本轄區高風險金融機構和高風險金融業務的現場檢查， 檢查的重點放在農村信用社、村鎮銀行等地方類金融機構。根據上級"法人主體監管"要求今年對國有商業銀行基層機構暫緩現場檢查， 檢查保險公司機構須事先報備中心支行，由中心支行統一牽頭組織。在檢查組織管理上應進一步增加現場檢查的計劃性和審慎性，確保反洗錢現場檢查工作合法、有效。二是在檢查方法上充分體現靈活性和技巧性，在進一步規範金融機構反洗錢工作的同時，有針對地尋找金融機構的風險和漏洞。三是牢固樹立嚴格依法行政的意識，嚴防執法風險，維護反洗錢處罰的嚴肅性。四是做好反洗錢現場檢查的跟蹤檢查工作，實地瞭解和檢視被查金融機構對存在的問題的整改情況。
(三)、根據反洗錢現場督導管理辦法，大力推行現場走訪制度。 全市人民銀行要依據《中國人民銀行呂梁中心支行反洗錢督導 》管理辦法(試行)，對轄區內金融機構履行反洗錢義務情況進行不定期現場監管與指導。現場走訪工作應突出靈活性和有效性，對在金融機構現場走訪中發現的問題，應採取相應措施給予輔導與幫助。預防因機制不健全督促不到位可能引起的洗錢風險。
(四)、進一步加強縣(市)支行反洗錢工作力度。 據調查瞭解，由於系統建設及人員等因素， 呂梁市轄區各縣(市)支行中，反洗錢工作開展情況不盡如人意。因此，今年太原中支出臺 ，了《進一步加強縣(市)人民銀行反洗錢工作的指導意見》《意見》從提高認識、人員配備、完善內控、加強監管等方面提出具體而詳盡的要求，進一步指導、督促縣(市)人民銀行反洗錢工作的開展。各縣市支行應積極行動起來，首先進一步深入學好《反洗錢法》及相關的配套法規辦法，組織好本轄區金融機構的反洗錢培訓工作，在規則許可的前提下做好基層反洗錢工作。
(五)、建立反洗錢宣傳長效工作機制。 我省從××××年提出設立反洗錢宣傳日的思路，確定每年 7 月 14日為"全省金融機構反洗錢集中宣傳日" 。這種集中的宣傳方式形式單一，不具有持續性，實際效果一般。今年我們將根據《山西省金融機構反洗錢宣傳長效機制工作指引》，引導金融機構結合本行業的業務特點、本機構自身的業務實際，將反洗錢宣傳工作融入金融機構日常經營活動中，從而逐步建立和形成反洗錢宣傳常態化、標準化的工作機制。
(六)、加強反洗錢資訊調研和隊伍建設。 立足實際，開展反洗錢領熱點問題研究，從反洗錢角度研究大額現金管理措施，開展大額現金風險分析和政策建議，深入瞭解金融機構及客戶對大額現金存取管理制度的修改需求，為《現金管理條例》修改提出建議。年內將針對性下發調研提綱，指導各縣(市)支行完成調研工作。今後將繼續加強反洗錢隊伍培訓力度，學習《人民銀行反洗錢核心業務》標準化課程，提升反洗錢專業素質。加強反洗錢隊伍管理，加強對行政權力的約束，爭取建立一支清正廉潔、 業務精湛、作風紮實的反洗錢隊伍。
篇二：2016上半年反洗錢工作總結及計劃
2016年，我行在人行的正確領導下，站在2016年累積的.寶貴經驗上，持續完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現將全年反洗錢工作彙報如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
二、注重學習，提高反洗錢工作認識。
一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“xx銀行2016年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧2016年我行反洗錢工作、安排佈署我行2016年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業室經理、市場營銷部經理共XX人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統一徵訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，並對“一法四規”進行了彙編印刷，全行員工人手一冊。
三是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結合。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。支行經常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義
三、注重執行，完善反洗錢內控制度建設
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關於規範核驗客戶身份證件的通知》、轉發《關於加強金融機構客戶身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。
二是執行至上。如認真落實人行xx號檔案，重新印製了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本資訊修改申請書》，加了職業、身份證有效期、國籍等要素，並對必填項作了星花標註;不斷進行客戶身份持續識別與客戶資訊補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查後，並將核查結果列印在身份證影印的背面;認真做好大額交易及可疑交易資料報送工作，人工甄別後，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。
三是檢查落實。5月份及12月份會計結算部組織進行了兩次反洗錢專項檢查;2016年5月12日到2016年6月18日內控稽核部對四家支行反洗錢相關制度的建設和執行情況等進行了一次反洗錢工作專項審計
四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識
一是定點宣傳。2016年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了2016年8月13日《xx日報》週末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行鍼對國小生流動性強、分佈廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。並深入xx國小開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
