證券公司經紀業務流程

證券經紀業務屬於證券公司的重要支柱型業務，過去一直以來證券經紀業務都在很大程度上推動著證券事業的發展。以下是證券公司經紀業務流程，歡迎閱讀。

（一）代理開立證券賬戶

持有效證件如身份證、護照等證件去證券公司開立所需要的證券賬戶，深圳證券賬戶或上海證券賬戶。

（二）為客戶開立資金賬戶，建立委託—代理關係

主要程式為預約開戶，到營業網點開立資金賬戶，辦理委託-代理關係，辦理第三方存管，並開通網上交易。客戶開戶時需閱讀風險提示，其次驗證手機號碼，填寫個人資料，最後提交註冊成功；完成開戶手續以後，客戶設定交易初始密碼、資金存取密碼，同時需簽訂一系列協議。

客戶在辦理第三方存管時，個人客戶持本人有效身份證件和欲對應的同名銀行卡或存摺，去開戶營業網點簽訂第三方存管協議，然後客戶再至存管銀行辦理指定確認手續；機構客戶授權代理人本人需持有效身份證件並加蓋機構公章和預留印鑑的營業執照副本影印、法人機構程式碼證影印件、法人授權委託書以及法定代表人身份證影印件去證券公司營業網點填寫和簽訂《客戶交易結算資金第三方存管申請（變更）申請表》、《客戶交易結算資金第三方存管協議》，然後到證券公司協議存管銀行營業網點辦理存管銀行確認手續。

（三）受理委託並申報

客戶根據櫃檯委託、遠端自助委託等方式釋出委託指令，工作人員根據客戶的申請，受理並申報委託，代理客戶進行證券的買進和賣出。

（四）清算交割

證券公司工作人員在一個結算期內對成交的價款和數量進行清算，對證券和資金的應付和應收數額進行清理結算的處理過程。一般是先清算後交割，證券交割是指買賣雙方根據證券交易的結果，在事先約定的時間內履行合約，買方需交付款項獲得所購證券，賣方需交付證券獲得相應價款，在此錢貨兩清的過程中，資金的收付稱為交收，證券的收付稱為交割。對於記名債券還要辦理變更所有者的過戶手續。目前大多數證券交易所均採用電腦系統無紙化交易，過戶就在交割時一併完成了。

　　一、證券經紀業務的發展現狀

近年來證券經紀業務受到了各方的普遍重視，證券經紀業務的競爭也越來越激烈。在我國證券市場中也能夠頻繁的看到各種佣金戰。這些現象不單單能夠在小型證券公司中看到，還讓很多具備較高名氣且規模較大的證券公司也參與其中。在這樣的市場環境之下，必然會讓競爭變得更具有功利性，同時也帶有很大的盲目性，導致的後果必然是佣金水平的持續降低。現代科學技術的發展讓過去的證券交易模式產生了很大程度的變化，比如過去的證券營業部包含了大戶室、中戶室以及散戶室，人們常常在這些地點交易，但今天這些場景基本上已經不存在了，證券交易可以在網際網路中進行。所以很多股民能夠在家中進行網路交易。但網際網路交易也存在很多問題，例如說股民青睞於網路交易而不重視和證券公司的溝通交流，導致很多突發問題與資訊無法第一時間獲得而蒙受損失。與此同時，我國金融業飛速發展，各類金融產品不斷增多，更新速度越來越快，在一定程度上提高了投資者的入市難度。在競爭日益激烈的環境下，證券交易網點進一步擴充，這些都讓證券經紀業務供給水平出現了較大變化。供給能力相對較強的經紀商會佔據更多的市場份額，常常會選擇打折降價等方式來吸引客戶，目前降傭與返傭逐漸成為吸引客戶的主要方式。如此一來證券公司的實際經濟利益便會降低。但需要認識到，證券公司在之前擴張中所消耗的成本不會因為競爭而降低，所以除非證券公司自身已經發展到一定規模，否則就很難從中獲利。所以這樣的競爭不能夠促進我國證券市場的發展，反而會影響到很多小型證券公司的發展。

證券公司新增客戶基本上是來自已經入市後的老客戶，會按照各個公司的具體服務或產品而改變，對市場內潛在客戶沒有進行充分的開發；大客戶基本上屬於機構客戶，憑藉公司研發等後臺資源來維繫；投資量相對較小的個人客戶一般是藉助於較低的佣金率與其他附贈禮品來吸引，同時提供專業理財服務。新客戶的增多往往還是憑藉低佣金率，這也可能造成市場矛盾激化，從而減少證券經紀業務收入。

　　二、證券經紀業務的發展前景

（一）證券經紀業務走向營銷時代

近年來證券行業壁壘逐漸被打破，佣金也有一定程度的下調，券商獲得高額利潤的時代逐漸遠去，市場轉型以及更為激烈的競爭已經來臨。營銷是當前時代下證券公司的必然選擇，證券經紀業務朝著專業化營銷的方向發展是必然趨勢。專業化營銷也慢慢成為證券公司的一種常用手段，是結合現代營銷理念的最新成果聯絡證券產品的實際特徵而構建的完善的營銷機制、營銷策略。券商營銷手段將表現出從過去粗放型到精細化的轉變，從被動化到主動出擊的轉變。它藉助於全面的?I銷分析與執行，依靠專業化團隊，必然會轉變券商在持續發展過程中對低層次價格競爭方式的依賴性，進而不斷增強證券公司的核心競爭力。

（二）證券經紀業務的專業化發展

證券行業屬於高度專業化行業，是否可以帶來專業服務屬於證券公司發展的核心。證券經紀業務專業發展指的是具備專業水平和較高綜合素質的員工為載體，藉助於市場細分來促進交易產品與服務的專業化發展，為廣大投資者帶來交易所需的資訊。證券經紀業務專業化必須是交易產品的專業化，交易產品數量規模的增多，券商能夠對目前的交易品種和途徑予以進一步開發，確保其在產品市場中佔據的優勢；二是證券經紀業務服務專業化，不單單需要符合客戶的交易要求，同時還應當滿足其資產增值要求，讓客戶能夠獲得適當的投資回報。所以，專業化諮詢能力的高低逐漸成為決定證券經紀業務市場競爭的重要條件。證券經紀業務專業化會造成業務差別化與比較優勢的產生，降低交易需求的價格彈性，進而促進業務利潤的最大化。

（三）以客戶為中心的業務流程重組

和證券經紀業務職能轉變相同的是，證券經紀業務自身管理方式也逐漸轉型，對過去的經紀業務流程予以優化調整，推進以客戶、市場為導向的管理模式成為了券商的必然選擇。詳細來說，業務流程再造包含了對客戶資源的開發、客戶關係維護、產品供應等各個環節。客戶資源開發的關鍵在於能夠儘可能的滿足客戶需求，對營銷理念予以創新，逐漸形成業務特色從而有效吸引更多客戶資源，增加客戶量。客戶維繫管理需要結合客戶交易行為的具體特點來對客戶群予以細分，對客戶資源實施分級維護，促進客戶滿意度的'提升。產品供應環節主要是為目標客戶帶來更多能夠符合其實際需求的產品或高附加值服務。

（四）集中交易模式將取代分散交易模式

過去的證券經紀業務主要體現為基於營業部的分散交易方式，各個營業部之間處於獨立的狀態，不但無法充分利用公司資源，同時還可能導致風險的提高。實施集中交易模式把各個營業部的後臺系統予以集中管理，為證券公司提供整體化的交易平臺，轉變過去一直以來營業部相互獨立的狀態，各個營業部能夠共享資源，產生整體性優勢。另外集中交易也可以讓營業部的功能得到一定程度的轉變，讓其從交易、清算、託管以及營銷為一體的定位朝著以營銷與客戶服務為核心轉變，同時進一步減少證券經紀業務的管理成本，對風險予以合理控制。但因為集中交易投資技術要求高，證券公司也常常選擇循序漸進的方式，所以目前我們還需要加快其發展步伐。

（五）由現場交易向非現場交易轉變

非現場交易尤其是網際網路交易的逐漸普及，在很大程度上轉變了傳統經營過程中時間和地域的制約，可以在很大程度上縮減證券公司服務成本，促進服務效率的提升，讓證券經紀業務之間的競爭進入新的起點。證券公司在對目前有形營業網點進行壓縮的基礎上，基本上都加大了網際網路交易的發展力度。現階段網際網路交易快速發展，在部分證券企業的經紀業務總額中已經超過35%，而櫃面交易等現場交易量逐漸降低。非現場交易的方式也表現出更加多元化的局面，證券經紀業務得以有效擴充套件。除開藉助於自身資源的整合之後，證券企業還應當積極尋求和銀行、電信等擁有潛在投資客戶群體的企業進行合作，嘗試各種產品的交叉銷售，進一步擴充套件證券經紀業務的服務範圍。