投資年終工作總結(15篇)
總結是指社會團體、企業單位和個人對某一階段的學習、工作或其完成情況加以回顧和分析，得出教訓和一些規律性認識的一種書面材料，它可以促使我們思考，讓我們抽出時間寫寫總結吧。那麼你真的懂得怎麼寫總結嗎？下面是小編為大家整理的投資年終工作總結，歡迎大家借鑑與參考，希望對大家有所幫助。
投資年終工作總結1
xx年，在xx管委會的正確領導下，在投資公司領導班子和職工的關心、支援下，通過個人認真學習，紮實工作，全面履行了自己的職責和義務，較好地完成了所分管的工作和管委會交給的招投標任務。在理論水平、工作經驗等方面都有了一定的提高。現總結如下：
一、理論學習和思想作風建設情況
真正做到為人民服務，就需要不斷學習，用政治理論來武裝自己的頭腦，樹立正確的人生觀、價值觀和世界觀。
在過去的一年裡，我堅持學習政治理論和黨的方針政策，學習黨的十九大精神，認真領會黨的一系列方針、政策，結合自己的思想實際，力求在實踐上下功夫。始終把實踐作為學習的最終目標。我深切地體會到，作為一名xx的建設者，按照xx“團結、實幹、拼搏、向上”的方針，作好自己的本職工作，做到“以事業統一思想，以發展凝聚力量，以實幹樹立形象”。
一年來，我始終把思想作風建設擺在第一位。不斷提升思想素質、開闊視野、充電擴能，我始終把管委會和公司廣大員工賦予我的權力當作一種責任和義務，堅決貫徹執行黨和國家政策法規以及上級的指示、決定，並時常告戒自己“xx的建設事業無小事”，一切從建設新區的要求和管委會、公司利益出發，做到了敬業勤政、廉潔奉公、關心群眾疾苦，並以此影響教育自己的家人。
二、履行自己職責，完成好自己分管的工作
按照“三年出形象，五年成規模，十年鑄精品”的思路，遵循“高起點、高標準、高水平、高速度”的發展要求，以及融資專案管理工作的實際需要，針對xx區合作開發專案建設模式新思路的不斷拓展，認真研究融資工作中的新情況，作好xx區合作開發專案的前期準備工作，為管委會領導決策提供充分、詳實的依據和建設性的建議。
在趙總帶領下，組織公司有關同志，內修素質，外樹形象，狠抓落實，強力推動，通過大家的辛勤努力，投資公司的融資管理、專案前期準備工作穩步發展，積累了一些寶貴的經驗。
1、配合財務部完成了在建設銀行融資xx萬元人民幣。
為配合好此項工作，我積極和市建行有關部門溝通，交流有關情況。今年元月份，一場突來大雪封閉所有道路，根據國家開發銀行等銀行融資規範，對融資專案的管理也提出了嚴格要求。
為此多次主動和公司班子一起研究融資政策，向管委會領導、市發改委有關領導彙報工作方案。不但提高了工作效率，而且也使融資專案得到更加科學、合理的管理和建設，對專案下一步的具體落實提供了可靠依據和保障，達到了推動工作、規範管理的目的。
2、根據管委會基礎建設專案、城市配套建設專案融資進度安排，作好大量基礎性先期工作，保證專案資料、手續完備，達到只要具備具體條件就可以馬上開工的標準，促進xx區專案建設的快速進展。
完成xx的可研編制、環境評價工作。其中，xx專案已經得到批覆；另外二個專案的`可研報告報批已經完成，待發改委批覆。完成了國家開發銀行的融資要求。根據需要，如果通過其他商業銀行、信用社等金融機構進行融資，也可以使用這些批文和可行性研究報告。這些工作對於超前、多渠道融集資金，起到很大的推動作用。
其中供水管網三期專案的批覆，已經取得建設銀行專案融資1000萬元，為xx公司的工程建設打下基礎。
3、組織省內知名專家和省環保局的有關領導共同為xx區的環境影響評價提供指導意見和建設性方案。
環保是“第一審批”又是“一票否決”，如果環保不通過，不僅xx區建設規劃不能審批，銀行不能融資，整個xx區開發建設也將被迫停建或一直處於違法建設狀態。這樣將給xx區以後的工作帶來難以估量的影響。
鑑於《xx》已得到省環保局的批覆。今年委託市環境監測中心完成環境評價報告書編制所需的冬季、夏季環境監測報告工作，多次與環保局的專家進行溝通，分析xx區環境保護工作中存在的問題，在專案建設過程中進行完善，為完成xx區區域環境評價報告評審做好準備。
4、參加管委會住宅樓土地使用權掛牌活動，順利摘得17、7畝國有土地的使用權，為公司下一步房地產開發打下基礎，也為專案建設作好土地儲備工作。通過完善土地手續，可以加速具體建設專案進度，同時，也為專案融資打下基礎。
三、成功經驗和今後工作努力方向
回顧一年來的履職經歷，我感到既充實，又欣慰。我和同志們一起並肩戰鬥，不僅增進了瞭解，溝通了感情，建立了友誼，也獲得了許多有益的啟示，工作能力也得到了一定的提高。
概括起來有三點啟示：
一是靠信念成就事業。我剛接到組織xx區的招、投標任務時，面對陌生的工作內容，確實感到擔子重、壓力大，但我有一個堅定的信念，就是相信組織上的正確領導，相信相關部門間的團結合作，相信同志們的正義感和責任感。憑著這種信念，我克服了工作上一個又一個困難，可以說，信念和毅力使我成就了一些事情，而且在事業推進的過程中又進一步堅定了信念、磨鍊了意志。
二是靠工作統一思想。我深切感到，工作是統一思想的助推器，是協調關係的潤滑油，是形成合力的凝結劑。
三是靠個性謀求共識。在工作實踐中，我努力學習運用馬克思主義哲學的基本原理，科學處理共性與個性的關係，在充分尊重個性的基礎上，讓一些與共性無礙的個性健康發展，同時採取注重正確引導、提倡相互相容等方式，使個性與共性協調發展，最終將消極因素逐步轉化為積極因素，形成推動所分管各項工作健康發展的合力。
總結一年來的工作，我覺得有所得也有所失，不足之處主要表現在三個方面，這也是本人今後進一步努力的方向。
一是要提高認識水平、尤其是加強理論學習，不斷充實自己、改造自己、完善自己。特別是對投資公司工作中可能出現的問題和困難，要注重從總體上把握，增強工作的預見性，同時要注意防止頭腦發熱，處理事情簡單化，時刻保持強烈的憂患意識。
二是要防止急於求成。對工作內容的理解要全面分析，尤其是對於工作的安排要充分尊重現實，體現層次性，區別對待，循序漸進，避免一刀切、一律化。
三是嚴以律己、寬以待人。對自己的工作要高標準、嚴要求，但對於同志要避免苛求於人。在一些具體問題上不能事事都要求完美，因人、因事、因時要體現區別，以避免無意中傷害同志們的積極性，要注重把大家的積極性發揮好、保護好，營造出一種生氣勃勃的良好局面。
今後，本人要繼續加強學習，努力學習政治和業務，通過實踐不斷提高自己分析思考和解決問題的能力，適應不斷髮展變化的形勢和工作需要，力爭把各項工作做的更好。xx年馬上就要到來，回首往事永不遺憾，展望未來充滿希望。本人在去年所做的工作與各位領導和同志們的支援、關心和幫助是分不開的，存在的問題是自己主觀努力不屑的結果。請同志們今後有機會給予本人更多的關心和幫助，讓我取得更大的進步。
投資年終工作總結2
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的投資客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況彙報如下：
一、工作收穫
20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行裡組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支援，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，蒐集資訊、尋求支援。
二、明確崗位的職責和使命
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯絡的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）學習不夠，面對金融改革的'日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經資訊和我市發展動態，有時跟不上步伐。
（二）對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
（三）做到腳踏實地，提高工作主動性，多幹少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今後努力方向
在新的一年，我將再接再厲，更加註重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
投資年終工作總結3
在XXX經營投資管理有限公司做的電話銷售工作，這是我人生中賺的第一桶金，我不會忘記這個過程的。
在當今的時代，電話作為一種快捷、方便、經濟的通訊工具，在諮詢和購物方面已日益得到普及。現代生活追求快節奏、高效率，電話銷售應此而生。電話銷售是指通過電話推銷產品和宣傳公司業務。電話銷售要求銷售員具有良好的講話技巧、清晰的表達能力和一定的產品知識。電話作為一種方便、快捷、經濟的現代化通訊工具，正日益得到普及，現代生活追求快節奏、高效率，電話銷售作為一種新時尚正走進千家萬戶。
一、電話銷售工作介紹
我所在的公司主要做的是貴金屬投資服務的，這家公司規模比較大，有一百多人，應該算是一家中型以上的公司了，公司主要由兩個部門組成，電話營銷部：大約有一百人了，主要進行銷售工作。技術部：主要做資訊服務，如：分析黃金、白銀的各種資訊，國內、國外金價及國際上發生的重大事件資訊等。而我們的主要工作是，連繫客戶，讓他在我們公司開戶交易黃金、白銀，我們可以給他關於這方面的各種資訊和市場行情分析。一般的工作流程是，我們通過網路查詢相相對應的有關客戶，撥打電話聯絡負責人，向他推銷我們的服務，並且給他提供一個免費開啟使用者賬號，並讓他試用一個月。如果客戶滿意的話，雙方就進行合作，出錢投資。
二、具體工作情況
在公司，採取小組工作的形式，每個組有差不多十個人，設一個組長，每個人都分配了工作任務，每個月都有硬性歸定要完成多少指標，並按每筆80元進行提成獎勵。當我們這些新來的員工被分配到各個小組以後，組長會發給我們一份客戶電話表，這份電話表是由小組負責電話查詢的工作人員在網上搜集到的，然後，組長還會給我們一份對話單，主要寫了如何與客戶溝通交流的對話示例，如：您好：我這邊是天津利安達貴金屬有限公司的，我叫司興，今天打電話給你是這樣的，這個星期六在溫州車站大道華盟商務廣場舉辦一場關於金融理財的一場技術講座，我這邊是通知你、邀請你過來參加的。每天我們的工作都是，按照網上搜索的電話單，挨個拜訪，打電話，平均每天差不多有100——300個電話，電話的主要內容是介紹我們的產品服務，希望客戶能辦理成為我們公司的客戶，並給他們一個試用期為一個月的模擬賬號，請對方試用我們的產品服務，如果客戶滿意的`話，在進行下一步的真蒼手續辦理。雖然活不難，可是在實際工作，卻碰到了許多意想不到的麻煩。
首先，進行資訊採集的同事在網上找了很多企業的電話，但這其中，有的電話是打不通的，或者是空號，這種情況很多。其次，就是對方客服人員接電話，可能她們經常接這樣的電話吧，所以總是想法設法的敷衍你，把你打發掉，比如：要上班，或者沒時間，對這方面不感興趣等等的理由，總之，就是想盡快的把你打發掉。最後，就是對方的態度比較惡劣，我想，應該是經常接這樣的銷售電話，可是也不能用這種不好的態度對待我們呀！但是也會遇到一些很有素質的，他們會比較友好的拒絕你，或者說暫時還不想做，以後想做的話再聯絡。
我的組長經常對我說：“每天要儘可能多打電話，這樣潛在的意願客戶就能被髮掘出來，就會有收益了”。同時，她還讓我把那些對產品感興趣的使用者名稱字單獨列出來，然後隔兩天在給對方回電話，進行溝通，這樣會好一點。因為電話銷售這個工作，有點像守株待兔，或者通俗的說就是碰死耗子，我們除了要有良好的口才與溝通能力外，自身的運氣成份也很重要，因為有可能對方就急需你的產品服務，可就是找不到，這個時候，你一個電話打過去了，對方會十分興奮的和你合作，並且把錢開戶並激活真倉賬戶，而對那些感興趣的客戶進行反覆溝通，他極有可能就心動了，並且最終決定和你合作，當然，電話銷售工作對於男孩子來說優勢很大，因為男孩子可能更善於和人溝通，由其是男老闆，對方及時不做，也會很耐心的和你聊幾分鐘，說不定在這幾分鐘裡，機會就來了。同時，當我們打的電話數量越多，潛在的機會也就越多，因為在社會上，有了一種產品，肯定就會有需要的人，只不過，你要把訊息告訴他，這樣他才會決定是否購買你的產品或者服務。
三、工作中出現的問題
在進行一段時間的電話銷售工作後，我發現自己遇到了一些小問題，比如，打電話的效率不高，不能按期完成要打的電話目標，還有就是，有時連續打了好幾個電話，對方不是空號，就是直接拒絕你，要是碰上一個態度比較惡劣的人，可能還沒說上一句話，就被對方給罵回來了，那個時候我的心情會是非常糟糕的，情緒也很低落，這樣的情況，很多同事都碰到過。
後來，我想出瞭解決問題的辦法，每天在打電話前，會先列出一個計劃表，比如，今天打多少電話，上午打多少，下午打多少，都詳細的列出來，這樣在心裡很清楚今天要幹多少活了，其次，每打十個電話後，我都要停下來，調整一下自己的心情，如果碰上情緒低落的時候，會盡量激勵自己，這樣才能繼續以激昂的心情進行工作。
四、工作心得
每天來到公司後，我們都要從組長手裡拿最新的電話單，在全天打超過100個電話，有時候會突然覺的好無聊，因為感覺電話單上的東西，很有點虛無縹緲的感覺，你不知道什麼時候才能有客戶會與你合作，而這個時期也是最難渡過的時期，組長對我說，“今天工作不努力，明天努力找工作”，只有拼明的工作，才能在公司生存下來，並且為公司創造的利益，是啊，我想了想，組長說的很對，於是我就重新鼓舞起鬥志來了，和客戶聊天、嘮家常，總之讓客戶對你有一種認同感，放心感，安全感，只有這樣他才能相信你不是騙子，不是壞人，你只是一個和他合作的生意夥伴，一個值的信賴的好朋友，只有這樣才能得到出單，為公司創造經濟利益的同時，也為自己增加了收入。
通過一段時期的電話銷售工作，我的口才能力得到了極大鍛鍊，和陌生人聊天的時候也不會感到害怕了，和人溝通上的能力得到了極大提高，我會好好努力下去的。
投資年終工作總結4
xx年以來，我局著力於招商引資、專案建設、專案儲備等工作，各項工作有序開展，現將有關情況彙報如下：
一、本年度域外資金任務目標完成情況
xx年市裡下達我縣的招商引資任務為：引進域外資金xx億元人民幣；引進人才xx人；引進技術專案33個。xx年全縣共引進域外資金到位xx億元人民幣；引進人才414人；引進技術專案33個；
二、招商引資工作開展情況
截至目前，全縣共謀劃111個招商專案，涉及古城風貌恢復、農業觀光旅遊、板材傢俱、紡織服裝、基礎設施等領域，重點推出各類招商專案43個。目前全縣在談專案28個，總投資240億元，其中重點在談專案5個，總投資xx億元，簽約專案2個，總投資120億元。
（一）重點在談專案情況
1、古城風貌恢復類專案：
中國建築股份有限公司擬在我縣投資修建古城風貌恢復類專案，共包括三個專案，總投資xxx億元。一是隆興寺修繕、古城牆修復專案，該專案計劃投資xx億元；二是西城門修復及周邊環境整治專案，該專案計劃投資2、5億元；三是周漢河整治專案，該專案計劃投資2、2億元。
2、商貿流通類專案
香港旭日集團擬在我縣建設真維斯華北區物流及加工中心專案，該專案計劃投資4億元，專案建成後，將成為真維斯華北區的貨品倉儲和物流中心，該專案經雙方多次洽談，目前正在就具體問題進行進一步磋商。
3、現代服務產業類專案
xx虎網路科技有限責任公司、河北眾誠集團、聯想x數碼有限公司擬在我縣建設xx電商谷一期專案，該專案計劃投資40億元，專案建設內容包括建設中國電子商務示範基地、河北省電商產業管理中心、河北省電子商務產業園區、河北省電商產業研究與應用中心、河北省電商產業孵化基地，該專案正在積極洽談中。
（二）簽約專案情況
1、中國服裝集團公司擬在我縣投資建設中國·正定服裝文化創意產業園專案，該專案計劃投資100億元，是一個集區域總部基地、時尚展示交易中心、服裝定製體驗中心、時尚工廠直銷店、服裝時尚演藝、品牌設計孵化轉移中心、公共服務、休閒娛樂八大功能為一體的綜合性園區專案，經過雙方多次磋商和反覆考察，該專案已經簽署框架協議，專案具體實施細節正在進一步洽談中。
2、浙江傳化集團擬在我縣投資建設石家莊傳化公路港物流專案，該專案計劃投資18億元，專案建設內容包括建設運營物流資訊交易中心、運輸中心、專線快運中心、倉儲中心、配套服務中心，目前該專案已經簽署框架協議，專案具體實施細節正在進一步洽談中。
三、主要做法
（一）建立健全招商引資工作機制。
一是建立招商引資工作機制。組織引導各鄉鎮、園區及縣直有關部門抽調精幹力量，成立了投資招商服務中心，努力造就一支複合型、高素質投資招商專業隊伍，明確工作職責和目標任務。
二是完善政策激勵機制。結合我縣實際，牽頭會同有關部門修訂和完善了《xx縣招商引資獎勵辦法》、《xx縣招商引資考核辦法》，已上報縣政府；牽頭制定了《關於鼓勵投資河北正定現代服務產業園區和xx縣商貿物流產業聚集區的實施意見》，充分調動社會各個層面投資兩個省級園區的積極性，廣泛開展招商引資工作。
三是實行招商引資目標管理責任制。根據今年市下達我縣招商引資任務目標，詳細進行任務分解，明確各鄉鎮、園區及縣直有關部門在全年招商引資工作中的任務目標，形成重激勵、硬約束、嚴考核的招商工作目標管理責任機制。
（二）立足資源優勢，做好招商資料收集、整理和包裝。
一是充實完善專案庫。去年年初，我局下發了《xx縣人民政府辦公室關於謀劃上報xx年重點招商工作的通知》，對上報的上百個專案按照科學謀劃、合理定位的原則進行認真梳理，最終篩選、整理了98個專案加入專案庫，並重點包裝了其中的43個專案，進一步充實完善了我縣招商專案庫，為開展招商引資工作，奠定了紮實的基礎。
二是精心編印宣傳資料。按照“人無我有、人有我優、人優我特”的原則，精心編印正定投資招商指南——《魅力xx，投資促進》宣傳畫冊，策劃多媒體宣傳資料，多渠道宣傳、推介我縣的投資潛力和優勢，把一個嶄新的正定介紹給廣大客商，有效促進了國內外投資者對正定的關注和了解。
（三）創新招商方式，積極拓寬招商渠道。
一是堅持常態化、專業化招商機制。積極組織參加各類大型經貿活動，通過4、26正博會、5、18廊坊經貿洽談會等平臺，充分宣傳、推介我縣資源優勢、區位優勢和投資環境，把企業推向招商引資、專案洽談第一線。
二是積極搭建招商資訊平臺。編印《招商動態》工作簡報，以專案資訊、招商舉措、工作進展、專案跟蹤等為主要內容，將各鄉鎮、有關部門、各園區開展招商工作情況及時上報縣委縣政府主要領導。同時，積極與宣傳部門溝通，在縣電視臺開辦“大招商、招大商、促發展”欄目，多角度、多形式、多層次地宣傳報道各單位招商引資的新舉措、新模式，追蹤專案進展情況，努力營造出抓發展、抓招商、上專案的濃厚氛圍。
三是組織召開招商引資專題培訓會。邀請省市投資促進機構領導和專家，組織各鄉鎮、縣直有關部門、各園區管委會主管領導及招商工作的具體負責人，圍繞當前招商工作面臨的新形勢、如何做好招商引資工作以及涉外禮儀等要點，結合多年來招商工作的實踐經驗和多個案例進行培訓，進一步提高了我縣一線專業招商人員的'業務水平和綜合素質。
四是實行招商工作“月排程”。堅持每月召開一次招商引資工作排程會議，及時掌握和追蹤全縣各鄉鎮、部門及園區的招商工作及專案謀劃，在談、簽約專案的進展情況，研究、解決專案建設過程中存在的問題和困難，確保招商專案引得進、留得住、有發展。
（四）注重實效，強化對專案的跟蹤服務。
一是強化服務意識，充分發揮協調服務職能，加強與各職能部門、專案單位的聯絡溝通，幫助企業解決政策、投融資渠道、跑辦手續等難題，保障招商引資專案快速建設。
二是堅持“一線服務”，抽調業務精通、熟悉政策、綜合協調能力強的業務骨幹到企業服務，積極協助圓夢製衣、力神鍛壓、正陽化學建材等企業尋找合作伙伴，促進企業轉型升級，幫助兄弟伊蘭、新泰特種油、曾氏門業、瑞定塑料編織等專案單位辦理開工前各項手續，協調解決具體問題，以優質高效的服務鞏固招商引資成果。
三是切實加強對重點招商引資專案的督辦和落實，對重點專案建設過程中存在的問題和困難採取一事一議、特事特辦的原則，報請縣領導進行統籌協調，專項推進，務求實效。
四、下一步工作謀劃
xx年，我局將按照省、市、縣要求，緊緊圍繞正定古城風貌恢復和園區建設開展招商活動。重點做好以下幾方面工作：
（一）突出工作重點，做實基礎，精準招商。
把專案建設作為招商引資工作的基礎和重要抓手，立足我縣資源、區位和產業優勢，牢牢抓住省、市實施古城文物保護“十大工程”機遇，緊緊圍繞事關全縣經濟社會發展的重點領域，積極研究對接，科學分析論證，精心策劃包裝一批發展層次高、產業關聯度大、互補性強的專案，調整充實招商引資專案庫，做好招商專案儲備，夯實招商引資工作基礎。
（二）創新工作思路，內引外聯，定向招商。
不斷探索招商引資新方式，進一步擴大招商領域和範圍，加大工作力度，提高招商引資工作成效。積極走出去開展上門招商，有目的、有計劃地組織專門力量到浙江、廣東、福建、北京、天津以及與我縣產業相符的百強縣市開展點對點專題招商洽談活動，同時積極聯絡對接物件，尤其是聯絡百強縣內與我縣行業關聯性強的企業，指定專人聯絡，適時登門拜訪，尋求合作商機。
（三）依託招商節會，擴大開放，高效招商。
招商節會是推介專案、展示地方形象的重要視窗，是招商引資的重要平臺。今年，將把組織籌備xx年正博會作為節會招商的重點，精心篩選簽約專案，認真組織宣傳推介，廣泛邀請參會賓客，努力營造旺盛的人氣和商機。同時，精心準備，積極參加5、18廊坊經貿洽談會、9、8廈門投資洽談會、石洽會、深圳高交會等大型招商節會，擴大對外開放，加強合作交流，充分宣傳、推介我縣資源優勢、區位優勢和投資環境。通過開展一系列的專案推介和專案洽談，有針對性地向目標客戶群進行宣傳推介，將過去以綜合性為主的招商引資方式逐步調整為注重發揮優勢產業聚集效應，探索建立多種形式的特色產業招商引資途徑，圍繞產業總體發展目標開展招商引資工作。
（四）加強園區推介，吸引投資，引領招商。
加大對河北現代服務產業園區、正定物流產業集聚區的推介力度，探索以園區整體進行推介和招商，吸引戰略性投資者投資於文化旅遊業及現代服務業；充分發揮市紡織服裝基地基礎設施完善優勢，協調解決現有企業存在的問題，確保常山紡織三期、森帝諾戶外用品、鑫匯金高能定位服裝等專案早日開工建設；積極配合生態產業園、科技工業園和木都產業園抓好招商工作，充分發揮園區在政策服務、綜合功能和產業發展方面的整合優勢，有重點、有針對性地籌劃運作園區招商活動，力爭實現園區優勢專案引進的新突破。
投資年終工作總結5
剛才，我們十個分公司的老總們，分別就各自所分管的企業去年的工作情況和明年的工作計劃向大家一一做了總結匯報。總體來說，12年我們較圓滿的完成了年初所制訂的工作計劃和任務目標。
20xx年，集團先後投資成立了中汽貿名車總彙、山西xx上通別克4S店、山西xx融通雪佛蘭4S店、山西xx匯通朔州別克4S店，並對山姆士朝陽店，建南店、學府店的裝置設施進行了投資改造，為我們明年的工作和企業的發展打下了良好的基礎。
過去的一年，在各分公司領導的帶領下，經過全體員工的共同努力，我們的每一個企業都取得了顯著成績，企業得到了一定的發展，這是值得我們欣慰的事情，但是我們也應該清醒地看到，與同業相比，我們還存在一定的差距，這個差距集中表現在管理的問題、商品的問題、服務意識的問題、員工工作情緒的問題等等。這些都是我們在今後的工作中應該重視和思考的問題。所以，針對這些問題我提出我們13年的工作重點和工作計劃：
一、加強培訓學習，提升管理能力和管理水平； 向管理要效益，山姆士力求通過加強管理，銷售增長10%；各4S店力爭廠家各項考評進入前10%。
二、加強制度建設，使工作中的任何事情都要有章可循；用制度管人，按制度辦事。
三、加大考評範圍和考核力度，使各級管理人員能夠真正以身作則，做好表率。
四、加強人才培養和管理人員選拔工作；給每一個有能力有進取心的優秀員工晉升渠道和發展的機會。明年我們計劃在公司中選拔30名後備經理，調整、優化和充實到我們的管理團隊。
五、提升員工收入水平；各公司人力資源部根據公司制定的績效制度，制訂公平合理的績效考核辦法，使人人績效掛鉤，做到在企業效益提升的同時員工收入相應提高，把員工收入的提升，作為衡量我們各級管理人員管理能力的一個重要部分。
六、提升全員服務意識和服務水平，使顧客滿意就是我們永恆的追求；
七、加強商品的優化和管理； 如山姆士應該在商品結構質量上下功夫，xx應該在庫存週轉率上做文章。
以上是我們13年的工作重點，因為我們的企業分佈在不同的行業和不同的領域，各家面對的主要問題和突出問題不盡相同，所以我對13年的工作只做綱領性的部署，各公司相關負責人應該圍繞以上工作重點，結合本公司實際情況，組織討論，制訂目標，拿出具體的工作方案和實施細則。
明年我們的發展計劃是：1、山姆士再建一家門店；2、xx再開一個4S店；3、熱點再開一家酒店。
新的一年馬上就要到來了，在這裡我衷心祝願大家在新的一年裡工作愉快，身體健康！明年能夠多多拿上獎金，並能夠得到提升。
20xx年，受國家巨集觀政策影響，資產業務發展受到一定製約，與此相反的是，隨著經濟發展，人民越來越富裕，對理財的需求卻是越來越大，同時，對理財服務水平的要求也越來越高。在這一年，招行、恆生銀行等股份制與外資銀行大量進駐中山，這些銀行對我行的中高階客戶虎視眈眈，極力以各種方式手段搶奪我行客戶，在競爭如此強烈的經營環境之下，為增強我行對外競爭力，行領導果斷決策，通過競聘方式，組建了財富管理團隊，分片區協助網點維護客戶，提升理財隊伍素質，並於本年6月13日正式上崗。
在分行黨委和個人金融部主任室的正確領導下，我們緊緊圍繞“建設省內卓越銀行”，20xx年率先實現淨利潤超6。8億的經營目標，積極籌備，部署計劃，踐行目標。
一、工作績效目標完成情況
截止11月末，管轄片區中高階客戶數量為同比增長戶，中高階客戶資產額為萬元，同比增長萬元。重點產品營銷，包括基金營銷萬元，各支產品完成率分別為人民幣理財產品共，同比增長
二、主要工作措施及成效
按照分行財富經理的職責範圍，我們分管的中西片區包括城區的中區支行、北區支行、西區支行、南區支行和沙溪、大湧支行共18個網點。我們的工作主要有加強對片區內理財經理的指導，協助支行吸收存款和銷售產品，以私人銀行為依託，引進高階服務內容。
在上崗以來的約半年工作中，我們總能認真履行本職工作職責，緊密配合分行完成省行下達的各項工作指標，圍繞省行“跑贏大市”和“率先實現百億利潤目標”的經營目標，落實分行各項工作部署和要求。勤跑網點，多打電話，全力以赴，和片區網點一起營銷客戶，力推重點產品銷售，促進中高階客戶數量與資產雙增長。做培訓，發簡訊，多管齊下，千方百計與片區理財經理保持良好有效溝通，促進理財經理綜合素養特別是專業技能、營銷技能及合規內控的全面提升。積極組織理財經理團隊活動，增強歸屬感，凝聚一切隊伍力量。做為分行財富管理工作新篇章的開始，我們的工作在行領導的關心與主任室的帶領下，取得了一定的成效，為我行個金條線今後工作的長足發展，積累了一些成功的'經驗。
（一）立足本職，做好理財經理的相關工作
一是做好理財經理的培訓工作。財富經理團隊協作，共同完成全轄新聘任上崗理財經理的培訓工作，包括職業道德教育、風險內控要求、日常工作規範、產品知識普及與營銷技巧分享等，並將為上課而專門用心製作的PPT傳送網點，供一線營銷人員參考使用。同時，將培訓工作日常化，對新業務、新產品及時做好培訓工作。
二是做好理財經理日常工作指引。及時將分行當前重點營銷資訊轉達至各理財人員，恰如其分地為其分析，使大部分理財經理都能因勢導力，配合分行的各項業務順利發展。
三是做好理財經理背後的技術支援。我們自己用EXCEL表製作了基金定期定投的計算公式供所有營銷人員銷售演示，得到了使用並業績初見成效理財經理的肯定好評；在加息資訊一出時，即為加息後是否轉存，我們計算出了各期限年次的天數供全轄參考使用，減少了理財經理的工作量。另一方面，我們也隨時為理財經理的個性化需求，比資料，編表格，做分析，找產品，滿足大家對中高階客戶營銷的服務需求。
四是駐點工作，以身作則，對新聘理財經理嘗試實踐帶教。在管轄片區網點的兩例經驗來看，效果較為明顯，在駐點期間都實現了產品的突破性銷售，同時，也得到了網點客戶對中行財富經理的高度認同。
五是業績追蹤，對做得好的理財經理及時肯定，多做精神激勵，使其漸入良性迴圈之佳境。對於業績暫落後者，多瞭解，多溝通，想方設法幫助其進步。同時，我們提出建議，對銷售業績達到一定目標的優秀者全轄郵件通報表揚，對我行每次的重點產品銷售做總結，並對業績優秀者，特別邀請主管行長頒發獎盃，以之鼓勵，形成理財經理隊伍銷售氣氛的你追我趕。
六是關心理財經理8小時以外的生活，做好家訪工作。關注內控，做好特別提醒工作，在孫文中路與石岐支行併網點營業期間，我們與孫文中路網點主任一起，重點關注理財經理做好過渡期間的客戶服務與日常工作，同時提醒網點主任要關注其動態變化，防止意外事件發生。
七是不定期組織理財經理班後休閒活動，調節理財經理生活，增強隊伍凝聚力。如理財經理歡樂夏日聚餐、江門龜峰山登山比賽等，促進了大家的相互交流，增加了理財經理的歸屬感。
（二）極盡己能，協助支行吸收存款和銷售產品
在今年的工作中，上級行對儲蓄存款工作極其重視，為此，我行也將其作為年度工作中的重中之重，尤為重視。
我們做為服務我行中高階客戶而組建起來的一支團隊，首先，對待外部競爭，我們齊心協力，不分你我，資訊交流，資源共享，充分溝通，團隊合作，抓住一切機會，爭攬行外資金，提升我行市場份額。對於產品銷售工作，我們即聯絡理財經理，又與網點主任保持溝通，同時也積極配合支行行長的工作要求，做好營銷計劃，共同營銷客戶。
片區在20xx年熊貓金幣的前期銷售中，起到了較好地帶頭作用，引發了全行追逐銷售的良好效果。在重點基金國富中小與中銀雙利的銷售表彰中，片區三位新聘理財經理全部奪得幷包攬全轄新人獎，還有兩位年資尚淺的理財經理亦取得銷售量與完成率的勝利獎盃。
（三）開展系列客戶活動，並以私人銀行為依託，引進高階服務內容，增強中高階客戶的忠誠度和貢獻度
為增強中高階客戶對我行的忠誠度與貢獻度，同時吸引新客戶，增加新的金融資產，我們與網點一起約訪客戶，滿足與激發客戶需求，請私人銀行家、投研顧問等團隊一起為客戶做資產配置建議書，成功實現產品銷售。籌劃並組織了系列客戶維護增值活動。在分行的大力支援下，成功舉辦了中高階客戶子女觀瀾湖夏令營。同時聯合私人銀行，組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運會開幕式彩排晚會，開展中高階客戶養生專賣講座。發展中行傳統優勢業務，邀請廣東省教育廳下屬出國留學服務專業機構辦出國留學講座，宣傳我行外匯等相關業務。攜手中銀境外機構，與中銀香港對有投資移民意向的目標客戶做香港投資移民講座等等。
（四）以實際行動支援分行IT藍圖上線工作，為100年行慶獻禮做出財富經理力所能及的貢獻。
今年是我行IT藍圖工作多年籌備推進的重要關鍵之年，配合分行工作，我們財富經理也是加班加點，毫無怨言。就算是國慶假期回家探親，在接到加班通知時，也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山，熱情地投入我行的IT藍圖工作之中。
三、存在的問題、原因及改進計劃
6月份，我們開始嘗試財富管理模式的轉型，經過約半年的實踐，財富經理在高階客戶維護、理財隊伍培養，專業知識傳授、產品銷售方面均發揮了一定的作用，但我們的工作仍處在摸索探求階段，工作成果還不夠顯著，分管片區部分網點存在理財經理銷售活動量較少，產品銷售不理想，業績停滯，客戶基礎薄弱，儲蓄存款增長缺乏後勁等不足之處。新的一年，我們將緊密圍繞分行各項工作部署及主任室對財富管理工作新要求，有針對性地推動各項工作有效開展，務求取得新的突破。
在國家十二五規劃的開年之初，在當前高通脹經濟環境之下，人民群眾的儲蓄存款存在銀行“保本、保息、不保值”的狀況之下，為我們的財富業務發展提供了廣闊的空間，趁著國家發展新五年規劃的新風向，我們計劃明年再繼續努力。
投資年終工作總結6
時間好快，稍微回顧就是一年時間了，技術組工作也是有9個月時間，回想一年自己想要的東西得到多少？剛出校門的自己又有什麼樣的變化？工作呢？
同其他人的想法一樣吧，學習社會經驗，過年回家能給父母一個工作的滿意的回覆。自己也是基本做到，工作跟上學就是不一樣，唯一遺憾的就是沒有多少時間去玩，工作很吃飯睡覺成了每天的主題曲。
進入社會，自己都會有自己的變化，我也是不例外的一個，在學校的時候自己絕對是屬於不善於言語交往的一個人，唯一好的就是總是能交幾個知心的朋友，不求其他，只求相處快樂。進入公司，大家也是在組建一個小小的個人圈子，終究是一個圈子的人，所有人都逐漸變的漸漸很相似，難道就是近朱者赤近墨者黑。很慶幸自己選擇了這個團隊，讓自己變化的時自己想要的自己，對事情負責，也不在是所有事自己就是置身事外的一個人，有那個責任心，工作的原因，交往是必須的，地方方言的差異，有，我自己做到了，交往的方式有很多，自己也選擇了有理走遍天下的那條。
工作，是每個人要經歷的一個過程，也只有靜下心來才能工作的好，比起以前自己會怎樣，麻煩的事，煩心的事，可以做也可以隨便怎樣，現在卻是不一樣的結果，在煩在難做的事總是要想辦法去解決，也只有這樣自己浮躁高傲的心態才會一點一點的降低下來，去適應社會。
裝配車間是公司最大的'車間，工藝跟程式也是最多的，要學習解決的事情也是最多的，很好的自己也是需要記憶掌握的東西去工作，在車間跑合班下線自己的想法是苦累自己頂著，自己總會有機會脫離這個崗位，做自己認為能做的崗位，3月份進入技術組的時候自己很激動，是大家夢寐以求的工作地方，呵呵，事實卻是有點差別，自己以前看到的都是表面的，實質卻是在跑動中工作，員工跟領導之間的問題解決，雖然好多時候有好多疑問和無奈，最後也是自己能做的做不能的由車間去解決。尤其是氣缸座活塞連桿的恆溫評審，要通知技術部，可是晚上電話通知的時候又講找其他人，不通知又不給我們補籤，還有公司一直存在的墊片問題，氣隙不好過問題，盤管焊環漏，工裝易壞維修問題，總是得不到有效滿意的回覆和解決，專職部門的分工很難說清，我們工藝員其實就是主任，所以的都有涉及，都要處理，所有解決不了的就直接丟給了我們工藝員去做，現在技術組要專人搞專項工作，感覺能有人分工，能專項的去做事，除去每天種類繁多的工作。
對於近期殼體的壓碼改為車間之後，一週之內天天有問題出現，也是討論過原因跟解決辦法，室內力矩問題，工裝板的槍沒有幾個是好的，可以很好的滿足工藝要求的，維修的也是隻能勉強能用，班組給的回覆是：這樣的東西能咋樣的保證工藝要求，也是在要求停線的情況下，工裝班拿出殺手鐗，珍藏的一把新槍去應對，有時在我們不知道的情況下下班之前又是收走了，得到的回覆是沒有幾個好的，我們在維修，下面班組確是盡力的去達而會放鬆工藝要求去做。壓碼時傳遞資訊問題，還有裝置壓碼不是太清晰操作工很難做到第一人去互檢，導致錯誤一直流到後面工序。
現在來到了室外，有自己熟悉的環境，熟悉的工序，還有一大部分自己不知道的流程和工藝要求，室內的處理事情流程自己可以套來用，其他流程就多問檢驗員工藝員班組長。儘量用最短的時間去掌握東西，早日自己可以撐起一個班次的所有事情，也讓陳迪林和鬱宗偉可以不用那麼辛苦的去8對8工作，也有操作工反映問題變為自己去發現問題，讓班組去解決。
對於以後的工作，由室內到室外，由於內部的裝機要求自己知道也是省去了好多要學習的，室外跟室內不同是班組之間的問題還有車間之間的問題多一點，自己會盡力讓各個班組做好處理好之間的問題。
不管以前做的咋樣，也是以前的事情，總結自己做不到位的地方，自己去改正，相信經過幾個的努力，技術組會越來越好。更好的服務於車間.
投資年終工作總結7
時間一晃而過，彈指之間，一年的時間已接近尾聲，過去的一年在領導和同事們的悉心關懷和指導下，通過和同事的不懈努力，在工作上取得了一定的成果，但也存在了諸多不足。回顧過去的一年，現將工作總結如下：
一、能夠積極參與到公司的投資理財推廣中去
公司門店所有的員工都非常的積極。但是關於這個方面由於門店的開張，我們門店的客戶群體大多來源於親戚和朋友，這對公司長遠發展並不是很理想的，我個人認為我們應該面向大眾的客戶，因為親戚朋友畢竟是有限的，其實這一年我的下家發展並沒有自己的朋友，這也是我做得很差的一方面，並沒有用心去維護這個客戶群體。各方面的原因吧，其實工作沒有藉口，做得不好就是做得不好，在來年的工作中我自己調整和改正。
二、改良管理模式以及提成方式
在門店裡大家配合的其實都不錯，而且處得也很好，要知道一個好的團隊必須齊心合力，相互協作，相互幫助。且做到公平，公開，公正。當然也需要有人起帶頭作用，效果更好。提成方式這塊，坦率說，公司對員工的提成也是相當不錯的，但是在競爭力巨大的現實社會，提成也實實在在的成為原動力，又要考慮團隊協作，也要考慮一分耕耘，一分收穫，作為一為員工，我只能按照公司所定的制度去遵守。
三、公司的業務方面
作為員工來說，不管有沒有提成，我們首先想到的應該是給公司創造利益。可是，我們的提成制度產生了一些矛盾，我個人認為這並不是提成多少的問題，應該有一個合理的規定。
我個人並不為此的提成有什麼意見，只是感覺從制度上來說有一點些許的矛盾。當然公司如何定，我完全遵守公司的規定。公司可以加大廣告的投入，我們公司對客戶維護這塊非常好，但是在廣告投入這方面個人認為可以加大，且我們的門店以及公司的員工可能在告推廣這方面做不到很好，這是多方面的原因，個人認為做不好等於不足，還不如外面請專門的人發放，成本是高了點，效果肯定有，我們公司的目前外來客戶量是很少，這塊不跟上，對公司未來的發展壯大，我個人認為有一定的影響。
在工作的這些日子裡，我個人也有很多的.不足，個人瑣事太多，不能全身心的投入到工作中去，有待來年自己的改正。上班工作時間，不能有效的利用，除了完成本質工作，沒有新的提議和償式。個人還有待於加強投資理財方面的學習，和總結。平時多在其他投資瞭解他們的產品，還有銀行也有一些相關的理財經驗的'產品，以及當今的多種投資理財模式，向業內大哥學習，模仿他們的成功經驗。
俗話說磨刀不誤砍柴工，經過一年的沉澱與洗禮，我們相信在公司領導正確領導下，在同事們齊心協力之下，我們公司一定能夠跨越式的發展。
投資年終工作總結8
一、總體思路
大力加強現代農業和現代服務業招商，穩步推進工業招商，創新承接重大產業轉移方式，圍繞現有優勢產業，補鏈強鏈招商，產業叢集招商，突出從大專案、高新技術、龍頭企業、國內500強企業、行業100強中招引，更加註重招大、引強、選優；圍繞長三角、珠三角、京津冀等發達地區，多渠道收集資訊，大力開展小分隊招商，突出以商招商、以企招商，全力做好農民工和農民企業家返鄉創業回引工作；堅持引資、引技、引智的有機結合，堅持量質並舉，優化引資結構，優化投資環境，努力實現招商引資規模、質量和效益的新突破。
二、目標任務
（一）引進國內外市到位資金70億元，其中省外資金40億元；
（二）引進億元以上專案7個，其中5億元以上專案4個；包裝推介專案5個；
（三）確保全縣20xx中外知名企業四川行活動及中國西部（四川）投資大會德陽投資推介會暨重大專案簽約儀式等重大平臺活動中籤約的.25個專案履約率達到90﹪、開工率達到80﹪，資金到位率達到30﹪以上。
三、工作措施
（一）做實專案質量，在招大引優上下功夫
圍繞省、市招商引資工作目標和要求，結合人口大縣實際，抓大不放小。既要瞄準國內500強及行業龍頭企業，又要在勞動密集型產業的轉型升級專案和成長型專案上尋求突破。充分挖掘本地資源、區位優勢和產業基礎，實現量質並增、速效並舉，主動對接中國製造20xx四川行動計劃和網際網路+行動計劃，引進一批具有引領性、帶動性的重大專案，加速產業轉型升級。
（二）做實精準招商，在強化招商手段上下功夫
一方面是摸清家底，對我縣現有企業及上下游產業鏈，全面梳理、弄清缺失、明白需求、提出目標，實現從追求數量到量質並增、從專案到產業鏈、從一般到專業的轉變。另一方面是強化招商手段，充分發揮企業、商協會的作用，採取以商招商、中介招商、小分隊招商、園區招商等方式，形成大招商氛圍。
（三）做實工作機制，在激勵措施上下功夫
一是完善專案預審、評審機制。二是實施個性化招商。針對不同產業，制定專業的招商規劃和方案，充分挖掘我縣招商資源優勢，突出產業定位和招商亮點，明確潛在目標客戶，有針對性做好招商引資專案的引進。學習借鑑先進地區的好經驗，好做法，對重點產業專案和創新型專案發展予以強力支援。
（四）做實基礎工作，在專業招商上下功夫
一是加強產業調研，及時掌握產業轉移的動向和結構變化，抓好產業鏈招商、產業叢集招商。二是內強素質外樹形象。利用各種機會、各種渠道，打造專業化招商引資團隊，定期開展行業知識、溝通技巧、專業技能培訓，提高專業素質。三是抓好宣傳和營銷。通過XX縣投資促進公共微信平臺，招商宣傳畫冊，XX縣城市宣傳光碟，以及各種平臺活動推介中江。
（五）做實平臺招商，在簽約專案落地上下功夫
積極參與省、市各類招商引資平臺活動，實行一個專案、一位領導、一套班子、一抓到底工作機制，促進簽約專案早履約、早開工、早投產，實現省、市重點督辦專案三率達標。加強與省、市駐外聯絡處（辦事處）的聯絡，不斷拓寬招商引資資訊來源渠道。
投資年終工作總結9
20xx年就快結束，回首今年的工作，有碩果累累的喜悅，有與同事協同攻關的艱辛，也有遇到困難和挫折時惆悵。時光過得飛快，不知不覺中，充滿希望的馬年就伴隨著新年伊始即將臨近。可以說，今年是公司推進改革、拓展市場、持續發展的關鍵年。現就本年度重要工作情況總結如下：
一、崗位轉換、虛心學習、努力工作、圓滿完成任務
在20xx年年末，我由陳主席祕書一職換崗到普提金投資部工作，新的工作帶來全新的挑戰。新的環境，工作形式，辦公氛圍都截然不同。在這段時間裡，我自覺加強學習，虛心求教釋惑，不斷理清工作思路，總結工作方法，幹中學、學中幹，不斷掌握方法積累經驗。
我注重以工作任務為牽引，依託工作崗位學習提高，通過觀察、摸索和實踐鍛鍊，較快地完成任務。問領導、問同事，不斷豐富知識掌握技巧。在各級領導和同事的幫助指導下，逐漸摸清工作中的基本情況，找到切入點，把握住工作重點和難點。
二、主要經驗和收穫
1.只有擺正自己的位置，下功夫熟悉基本業務，才能更快更好適應新的工作崗位。
2.只有主動融入集體，處理好各方面的關係，才能在新的環境中保持良好的團隊工作狀態。
3.只有堅持原則、落實制度、認真規劃，才能把工作有條有序開展開來。
4.只有樹立服務意識，加強溝通協調，才能把分內的工作做好。
5.只有紮實工作、不怕困難、勇挑重擔，才能在本職崗位上發揮出應有的作用。
三、工作中的.不足
經過這段時間的學習，總的來說不足之處還有很多，比如對融資流程、財務報表、各種準備材料都還不是很熟悉，有待在實踐過程中加強掌握。
總結下來：在這一年的工作中接觸到了許多新事物、產生了許多新問題，也學習到了許多新知識、新經驗，使自己在思想認識和工作能力上有了新的提高和進一步的完善。在日常的工作中，我一定時刻要求自己從實際出發，堅持高標準、嚴要求，力求做到業務素質和道德素質雙提高。
投資年終工作總結10
年復一年，白駒過隙，未見蹤影，悄然間，年末將至。回眸XX，有著蛻變的痛苦，有著醒悟的快樂，有著成長的幸福。
一、心態篇：自信陽光，樂觀進取
自5月1日入職中國風險投資有限公司至今，將近八個月。這期間，最大的收穫，莫過於心態的積極轉變。其實也要感謝我的第一份專職工作，更要感謝我原來及現在的領導、上司和同事，感謝他們給我理解和包容，感謝他們在我職業道路上的指導與幫助。畢竟，從一名未經風雨的學子，慢慢蛻變成一個成熟穩重的社會人，期間自然少不了些許讓人無奈與嘆息。慢慢地，驚喜地發現自己這一年來諸多變化――少了些輕浮，多了些踏實；少了些清高，多了些謙遜；少了幾分稚氣，多了幾分成熟；少了悲觀陰霾，多了樂天陽光。很喜歡現在的健康心態――自信，樂觀，進取。每一天，新的一天；每一天，充實的'一天；每一天，成長的一天。
二、工作及生活篇：從消極被動到積極主動的蛻變
俗話說：男怕入錯行。工作，如果只是作為一種生存手段和工具，那麼，難免消極接受，被動應對。工作初始，不可否認，確實存在如此的浪費和悲哀，工作與生活，彼此獨立，相互分開。投資行業，是一個厚積薄發的行業，需要長遠的眼光，需要精準的判斷，需要不斷的學習，需要不斷的摸索。沒有耕耘，哪來收穫？於是，不再計較報酬的多少，不再在意閒暇時光的長短，慢慢地，學會更加踏實，更加認真，更加積極，更加主動。向經驗豐富的領導前輩請教學習，與志同道合的同事同行交流溝通，與風格各異的企業家接觸打交道，實在是一件愉悅愜意的事情。工作，不再僅僅是工作，而是生活的重要部分。
（一）尋求專案機會方面。電話聯絡企業，不再戰戰兢兢，忐忑不安，也不再當成任務――被拒絕時，不再難受氣餒，繼續尋找；有拜訪機會，不再欣喜若狂，淡定從容。在此期間，聯絡拜訪了XXX（背光源模組產商）、XXX（電機產商）、XXX（曲拉乾酪素產商）、XXX（工業氣體杜瓦瓶及液化天然氣車載杜瓦瓶產商）等企業，跟進的企業有XXX（工業電器產商）、XXX（粗糧食品產商）、XXX（機械配件產商）、XXX（廢舊資源回收商）、XXX（單晶矽電池片及多晶矽電池片產商）、XXX（海產品加工商）、XXX（密封件產商）、XXX（抗體產商）等企業。
（二）協助專案相關工作方面。投資行業，更多更重要的是在實踐中積累經驗。在此期間，協助專案相關工作的有XXX（醫藥中間體及原料藥產商）、XXX（二氧化鈦產商）、XXX（變壓器產商）等企業，參與專案調研的有XXX（鱘魚卵加工商）、XXX（擴散膜及增光膜產商）、XXX（高強高效能纖維產品產商）、XXX（太陽能電池eva膜產商）、XXX（led廣告屏運營商）、XXX（水錶產商）、XXX（半胱氨酸產商）等企業。此外，還查詢企業相關資料，學習各行業相關報告。
工作，是充實的；生活，是陽光的。很喜歡，也很享受。
三、總結篇：幸福，就在尾巴上
有一個小故事，關於幸福的，甚為喜歡。
小豬豬問：媽媽，幸福在哪裡？
豬媽媽說：幸福，就在我們的尾巴上。
於是，小豬豬圍著自己的尾巴，轉呀轉，可就是抓不住。
豬媽媽笑了：傻孩子，不要轉了；只要你勇敢往前走，幸福，就會跟在你的後面。
是的，只要我們認真踏實，自信樂觀，勇敢向前――幸福，自然就會跟在我們後面。
加油！擁抱今天和明天，迎接快樂與幸福！
投資年終工作總結11
投資運營部負責為集團選取符合產業政策、具有良好發展前景的新產業、新專案、新企業，並對集團公司總部直接投資的專案進行投資管理，以及相關經營活動的運營管理。一年來在集團領導的支援下，在集團相關部門的密切配合下，我們完成了各項工作，現對一年的工作總結如下：
一、收集各類資訊，尋找有投資價值的專案
一年來，總計為集團推薦了xx多個有價值的投資專案。這些專案涵蓋了節能環保、新一代資訊科技、生物、高階裝備製造、新能源、新材料和新能源汽車等新興產業，同時也有醫藥化工、煤炭礦產、地產金融等極具投資價值的傳統行業。
二、組織對擬投資專案進行調研、論證
評估企業或專案的市場價值，提出投資企業或專案的可行性報告。對於已立項的十多個投資專案，投資運營部利用各種渠道進行了廣泛收集企業資料、瞭解產業政策，組織人員進行財務、法律的盡職調查，全面評估企業的投資價值和投資風險。
三、投資企業或專案的投資方案設計
包括投融資方式、投融資規模、投融資結構及相關成本和風險的預測等。根據集團的整體戰略發展思路以及擬投資專案的自身特點，投資運營部已對擬投資的2個專案進行了投資方案的設計。
四、投資企業或專案的立項、報建、報告等工作
按集團公司決策，工作總結及計劃投資運營部以相關主體的'名義組織投資。到目前為止，已對相關專案累計投資數xxxx萬元。
五、對集團公司投資形成的資產進行交割和管理
包括資產負債、損益、現金流量等財務狀況;市場開發、生產管理等經營狀況;組織結構、人才隊伍、勞動生產率等管理狀況。對於收購的企業進行資產交割，並在過渡期進行資產和人員的管理。完成集團公司領導交辦的其它工作。包括集團領導安排的產業調研工作，相關投資報告的撰寫等。
在新的一年，投資運營部的基本思路是：開拓創新、銳意進取。我們將在今年的工作基礎上，繼續尋找合適的投資專案;對立項的投資專案撰寫投資分析報告;對決定收購的企業進行盡職調查;對簽訂了投資協議的股權併購專案，實施併購和交割;對已投資的企業進行資產管理;選擇適合集團特點的短期投資產品;發起設立產業發展基金。
投資年終工作總結12
一、為什麼進入投資擔保行業？
我20xx年正式參加工作以來，先後從事服裝、金融、航空旅遊業銷售管理工作，多年來接觸服務的客戶群一直都是些比較中高階的中小企業主和公司管理層，始終堅持以學書本、學社會、學優秀的成功人士為原則，以企業管理、市場營銷實戰學習和沉澱為核心，持續提升加強自身綜合素質和專業水平。20xx年4月，離開溫州七年職場生涯，回鄭州創業，後因前期準備不足，結果以慘痛失敗告終。創業伊始所摔的跟頭給自己帶來的挫敗感是巨大的。回鄭州創業的第一步就摔了一個跟頭，多年積蓄化為烏有。現實的壓力逼得我曾經痛苦無奈，也曾經迷茫失措。從去年11月份開始，不斷地參加各種聚會活動求師訪友，參加系統專業的創業培訓，也曾配合朋友籌辦文化傳媒、培訓諮詢公司，由於自身實力和資源的嚴重不足，現實困局仍然雪上加霜。當時面臨兩個選擇，一是繼續找份自己擅長的工作，眼前問題雖能得到解決，但內心的不安和焦慮只會加劇，讓自己更痛苦。二是重新定位規劃自己，選擇並找準一條符合自己長短期發展的路，完成一次新生的蛻變。後來意識到融資渠道和資金管理在整個創業管理過程中佔據著非常重要的作用和地位，於是便下決心投入投融資領域。
二、四月底制定鷹之重生計劃
1資源積累期（20xx年5月1日——8月31日）四個月
立足於企業管理諮詢培訓、社團組織資源和優勢，專注中小企業及個人融資理財業務拓展開發，任務是積累客戶資源，目標是做公司銷售冠軍。謹記格言：克己忍耐巔峰狀態
2專業知識深造（20xx年9月1日——11月30日）三個月
考取國家二級理財規劃師證書和擔保經理人函授培訓，專注擔保部、風控部、法務部，任務是專業知識的學習，目標是一專多能，獨擋一面。謹記格言：挑燈苦讀，行業交流
3自身感悟提煉（20xx年12月1日——20xx年2月28日）三個月
自身對投資擔保行業各職能部門業務的感悟心得加以提煉總結再拜訪求教同業高人，任務是精心深挖優勢潛能，拜訪明師高人，目標是能站在一個新的高度配合公司領導大力執行推動自己的既定目標和計劃。謹記格言：虔誠問心，僧佛之變。
三、鷹之重生計劃的實施過程
我從20xx年3月27日進入河南冠豫投資擔保有限公司任總經理助理（綜合部經理）一職，主要負責行政、人力資源，兼職做企劃和銷售。隨後在新浪網開通了自己的部落格，著重於自身口碑品牌的塑造和推廣。入公司之初，就開始配合董事長做河南安徽商會融資理財交流會的籌劃與準備工作，主持公司第一季度工作結會議、參與了公司內部管理框架設計（企業文化與戰略規劃、員工目標管理及培訓體系設計等），後來由於行業整頓期間與高層思路意見有分歧，（當時備案證和經營許可證拿到無望，轉型方向不明）於一個多月後來到以銀保業務為主的河南中服投資擔保有限公司。中服投資投資擔保主營業務為銀保業務，依託於河南省服裝行業協會，股東為夢舒雅、婭麗達、渡森、若宇等河南著名的服裝名企，在河南擔保行業的口碑和經營風格在業內頗有好評，很感謝中服擔保的領導和同事們，通過半年多的努力工作和學習，使我對擔保行業的瞭解更為清晰和深遠。由於今年整個擔保行業的現狀不容樂觀，公司戰略重心在於河南和和紡織服裝企業公司的籌建包裝重組上市，擔保業務經營過於保守和被動。全體員工的.業務做得確實很不理想，但公司決策層的職業操守和經營理念令我非常敬佩。
四、計劃實施的反思和總結
四月份制定計劃執行不暢的主客觀原因分析如下：
1資金不足，男人無錢則無膽。人際交往放不開，有些畏縮，不像以前的自己。（心靈枷鎖）
2心理負擔放不下，心情浮躁，沉不下心（創業失敗———繼續半年窮折騰————兩個兒子的撫養教育）
3心態管理不當，到新公司不敢表達想法或表達方式不當
4上無支援，下無支撐，孤掌難鳴（身體腳鐐）
5自我能力不足，又沒找到互補配合之人。
6行業大蕭條，一片迷茫
7原有資源不足，後期開發又沒跟上
五、鷹之重生計劃的修正（20xx年1月1日————20xx年1月1日）
1生活：送兒子回家上幼兒園，暫時兩年內不能讓家庭包袱拖住後腿。
2學習：
（1）向以前的老同學（現周口郵政儲蓄銀行某支行行長）請教學習商業銀行信貸管理和風險控制，備考銀行業從業人員資格考試；
（2）向姨父學習《公司法》、《擔保法》、《物權法》《合夥企業法》、《合同法》、《證券法》等法律知識，在其指導下，備考律師從業資格證。
（3）報名財務管理班，爭取當年通過考試。
（4）堅持自學PE運作管理和企業管理
3工作堅持以銀保、民間擔保為基礎，專注並致力於PE、VC的實踐學習，兩年時間內切忌不準改變原則
4社交
1堅持並完善部落格營銷輔以其他網路營銷手段
2走出去、請進來、留下來以cc鹽業投資擔保公司、cc投融資沙龍為依託，走出去拜訪各大企業商會、協會、沙龍、俱樂部，主動結交若干個金融、商界、管理諮詢、各行政職能部門等志同道合、資源互補、利益共享、長期合作的朋友組成cc投融資沙龍的第一固定方陣，塑造並提升平臺形象，吸引更多的資源合作者走進來。最終通過群策群力苦心經營留下來的都會是公司一筆不小的源源不斷的財富。
5資金和資源支援
（1）尋求公司支援
（2）尋求同業異業朋友聯手合作
（3）溝通家庭不拖後腿
（4）努力賺錢，以戰養戰
六、在投資擔保行業的目標和重新定位
隨著在擔保行業工作學習中觀察思索的加深，對自己在這個行業的發展目標和定位日漸清晰，於是根據自己的興趣特長與行業發展規律制定出自己的職業目標和定位。
使命和願景：為中小企業和創業者管理運營與投融資量身訂做最佳解決方案
專注領域：長期專注並致力於擔保/PE/VC的實踐學習
指導思想：專注專業專心融資融知融智讀書讀人讀事立功立德立言
投資年終工作總結13
20xx年是我樹立價值投資理念非常重要的一年，這一年經歷了海普瑞投資失敗的痛，痛定思痛通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處於歷史底部區域時，敢於在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股，完成了建倉工作。現將今年的投資工作回顧如下：
一、無知
20xx年10月20日買入海普瑞，44倍市盈率，據公司年報顯示三年年均利潤增幅196%，肝素鈉原料藥行業龍頭國內佔比51%，公司具有FDA認證、獨創的生產工藝、產品質量優勢、行業龍頭和壟斷性等護城河特徵，具有很強的贏利能力和充裕的現金流，公司正在擴大產能、拉長產業鏈向國際化的製藥企業發展具有高成長性，長遠看是個有發展前途的好企業。這麼好的企業當時我所做的就是全倉買入海普瑞一隻股票，在20xx年4月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心，在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤，但對企業的產品銷售價格及生產形勢的變化無法瞭解，對企業的利潤變化無法預估。20xx年4月18日的一季報公佈利潤同比陡降39%，超乎尋常的高增長必然帶來噩夢，業績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂，市場給予強烈反映連續三個跌停板，在第三個開啟停板後狼狽逃竄損失25%。這麼好的企業為什麼還會賠錢呢？我不得不認真反思我的錯誤根源併為我在投資領域的無知付出了沉重的代價。
二、學習
在至元的介紹下我開始關注我是股東價值投資博文，從此接觸了價值投資理念，後來我又系統學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺，認識到了投資海普瑞失敗的原因並逐步形成了我的價值投資理念。
三、投資理念
我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導下，在能力圈範圍內選擇3～5只財務穩健的優秀公司，長期專注等待機會；在便宜的`時候分批買進，建立適度分散化的投資組合；不要過於在意股市短期波動並不被市場先生的情結所感染，長期持股耐心等待；當價格高估時分批賣掉，根據大盤的市盈率歷史波動區間做牛熊週期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股，堅持低市盈率買入法安全投資。
1、能力圈：把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內，對企業的經營環境及生產形勢的變化能隨時瞭解和感受到，不熟不做、不懂不做。
2、所選企業的財力穩健，資本支出少，自由現金流充足。
3、所選行業具有明顯的競爭優勢和發展潛力，所選企業是行業龍頭，
4、企業具有護城河特徵，是壟斷性企業；
5、企業贏利能力強：具有長期穩定經營歷史，淨資產收益率、毛利率高，企業收益高於行業平均水平；
6、企業管理層優秀、理性，具有戰略性發展規劃，值得依賴。
7、參照大盤及個股的歷史市盈率執行區間，確定買賣時機。在大盤PE<15時，市場處於熊市底部區間，市場先生情結低落，市場極度低迷，利空訊息滿天飛，優秀企業內在價值嚴重低估，到了貪婪的時候，是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機。在pe>45市場情緒高漲，是分批賣出的時候。做到人取我舍，人舍我取。
四、失敗原因
根據投資理念的十個方面分析HPR：公司財務穩健，現金流充足；國內第一家FDA認證競爭力強是行業龍頭；國內產量佔比51%具有壟斷特性；前幾年企業贏利能力確實很強；是私營企業管理層也很優秀。總體企業是個好企業賠錢不是企業的錯，錯在我的投資理念不成熟，主要表現在以下方面。
1、超出了能力圈：醫藥行業的經營形勢及發展趨勢我無法瞭解和判斷，其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應情況更是無法深入瞭解，所有對基本面的研究都是靠企業的年報資料無法對企業未來的經營進行客觀的評價，基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買入法：以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因。不管一隻股票有多麼優秀，買入時市盈率都必須小於15倍，這樣能確保是在底部區域內買入，保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一隻股票上就象是是非常錯誤的，任何企業內部問題、產品質量問題、經濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導致業績出現大幅波動，從而帶來嚴重損失，投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則：HPR是個剛上市不足一年的新股公司現有的和未來的優勢都被券商挖掘炒作發行市盈率很高，當時醫藥板塊很熱門，導致買入價過高。歷史證明每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒，堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股，盤點20xx年的十大財富絞肉機一部分是發行市盈率高達50、60倍的中小板新股（HPR），一部分是題材股（如20xx年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個跌停板）還有一部分是業績變臉股（金風科技）或者是高市盈率加業績變臉股（漢王科技）。
總之主要錯誤是出價過高和過度集中，再好的企業如果出價過高，也很難有好的收益，必要的分散是對企業經營環境突變的一種風險控制策略。
投資年終工作總結14
一、各項任務指標、學習和工作情況
1任務指標：★
基金：個人任務指標X萬，完成X萬，完成率241%。
理財產品：個人任務指標X萬，完成X萬，完成率226%。
理財客戶：新增X戶，完成111%。
貴金屬：任務指標X萬，銷售X萬，完成率115%。
白金卡：任務指標X張，完成X張，完成率130%。
貸記卡：個人任務指標X張，完成X張，完成率206%。
2學習上：
20xx年8月通過了CFP(國際金融理財師)考試，目前已經具備了AFP、CFP、保險、基金等從業資格。
3工作上：
1)積極營銷新客戶
有一次，一個客戶向我諮詢我行辦VIP卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸後，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。
後來我為其辦理了VIP卡，客戶從外地匯過來xx-x萬元。
2)細心維護老客戶
定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不願意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不願意買，就買國債或存到銀行。後來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先後陪其去市行多次，先後買了xx-x多萬元的貴金屬，為我行增加了xx-x萬多元的中間業務手續費。
3)耐心解答客戶問題
經常會有客戶向我諮詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，週末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之後，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近一年了，雖然談不上什麼經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。在做好本崗的同時，協助行領導營銷了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結算業務。
二、工作中存在的不足：
部分大客戶資料資訊不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。營銷力度有待提高。
三、20xx年的工作打算：
業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌櫃系統，重點開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
新的一年已經來臨，我將倍加努力，爭取在業績上能夠更上一層樓!
我今年28歲，年畢業於吉林省經濟管理學院會計專業，畢業後進入交行工作先後在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經理。於今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨櫃櫃員。這些工作經歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優勢做簡要的介紹。
一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善於學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值，並且為我行創造更多的價值。通過年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業人士來進行正確的指導，來實現客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財的同時，樹立交行個人理財的品牌，來吸引更多的客戶。
二、我曾經在移動公司任客戶經理，在此期間，積極做好優質客戶的營銷工作，培養了自身營銷的能力;並且通過這段工作經歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關係。我深信，在自己努力和多方面的'支援下，我能出色了做好這項工作。
三、有在一線網點工作的經歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據不同型別的客戶，而採用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什麼，我們就要給他什麼。讓客戶把我們當作自己人來看待。
四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強
1、儘快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵，不能夠熟悉個人理財業務知識和我們的各種理財產品，得不到客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善於和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。()這種營銷，既立足當前，更著眼於未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價值，就是提升自我價值。
2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什麼在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重於組合理財產品和手段，由對客戶的深入瞭解開始，然後針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當的理財產品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。
3、發揮客戶和銀行之間的橋樑作用，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助於銀行整體服務水平和功能的提升。
4、加強學習，不斷豐富個人業務知識，並按照客戶經理髮展的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面知識，今年內，爭取考到個人理財專業認證。儘快提升自己的專業水平，適應新形勢的需要。
各位領導，以上是我對個人理財經理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創造更大的效益。
回首20年工總行制定的“20服務價值年”和“建立客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網點中間業務收入和經營目標為20年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋樑作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業知識贏得客戶遵從，用細緻周到服務留住客戶，為網點整體業績提升多盡一份力量。
20年學習業務知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業資格證書、總行信貸A類資格證書、總行個人客戶經理資格證書、以及AFP資格證書，目前還執著與CFP理財師考試中。本人繼續努力學習不斷豐富自己的專業知識，鍛鍊寫理財專業文章。今年工行入口網站原創舞臺有我關於理財、保險、基金、案例等十多篇專業文章，在九月現代商業銀行雜誌中以工總行理財支援團隊身份發表保險專業文章。在金融理財師持證人期刊中也發表十餘篇理財文章。每週二或四晚上利用QQ群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾隻重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網點和支行做出理財師應有的貢獻。
20年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤於學習與工作有關的業務知識，運用到實際工作中，給網點領導提供好的參謀建議，與網點領導配合默契，按照上級風向標做好本網點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員;而是我幫助客戶買好銀行理財產品做好後續跟蹤服務的銀行理財師。簡單說：我不是賣產品，而是幫助客戶買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態的不同;工作效果必然不同。由被動變為主動，主動尋找目標客戶之後幫助客戶找到適合的理財產品，我的理財工作即為橋樑，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20年做好本網點優質客戶數量的提升：在管理網點300名客戶中有理財金卡客戶數量並不多，就把這項工作改變，做為上任理財經理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力20年網點開立理財金卡總數量410張，自己營銷的業績佔70%以上。個人業績從接手時，全行網點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。
20年工作業績彙報如下：一年中常規理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。20年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結果，由擁有幾十戶理財金客戶，現在網點擁有理財金客戶數量達到410多戶，截止年底客戶達到七星貢獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發展100到150位六以上客戶群，為網點綜合客戶素質提高勤奮工作。
投資年終工作總結15
伴隨著20xx年尾聲的悄悄臨近，我走上信貸員崗位一年多了，從剛開始對業務技能的不自信，到現在可以獨自分析授信業務，真的是受益匪淺。回顧這一年的工作，在公司領導的關心及全體同事的幫助下，我認真學習業務知識和技能，積極主動地履行工作職責，及時總結工作中的不足，努力提高業務素質，較好地完成了個人的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務方面都有了一定的提高。現將這一年的經歷總結如下：
一、人無論從事什麼職業，都需要不斷學習
面對信貸員這個崗位，開始我還有些不自信。實地瞭解客戶的基本情況、經營資訊，調查掌握客戶的居間借款用途、還款意願，分析客戶的還款能力等等，這些對於我來說，有很大難度。通過和領導溝通及自己思考總結。讓我對放款業務工作有了新的認識，也增加了自己的信心。
我深深感覺到只從實踐中學習是不夠的，還需要理論知識的補充，於是我積極利用工餘時間加強金融理論及業務知識的學習，各種學習資料能夠融會貫通，學以致用，業餘時間，翻看金融書籍，參考成功信貸案例。不斷充實自己。通過實踐中的經驗積累、專業化的培訓和自學，我漸漸地掌握了貸款業務和操作流程。業務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。
二、認真遵守規章制度，積極主動地開展業務
1、團結守紀，為提高經營效益盡心盡力。一年來，我與同事們團結一致，服從領導的安排，積極主動地做好本職工作。
2、強化意識，積極主動。慢慢接觸居間借款工作後，我不斷強化自己貸款營銷的意識，破除“懼貸”的思想，尋求效益好的客戶，在保證信貸資產質量的前提下，主動做好客戶的市場調查，對於那些有市場、講信用的個體工商戶給予借款支援。對於以恐嚇手段申請借款的，免談，一律不辦。原因很簡單，他不會為貸不到款而使用卑劣手段。但如果你給他放了借款，到期收不回起訴，他在壓力下可能會做出意向不到的'事情。現在拒絕申請借款面臨的風險，遠小於以後還不上面臨的風險。
3、堅持借款原則，做好借款調查。我深知：信貸資產的質量事關我公司經營發展大計，責任重於泰山，絲毫馬虎不得。一年來，堅持對每一筆借款都一絲不苟地認真調查，從借款人的主體資格、信用情況、生產經營專案的現狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質押物的合法有效性。
從庫存的檢查、往來賬目的核對到房屋和裝置的實地考察；從資產負債情況的計算、產銷量和利潤的分析到經營專案現金淨流量的研究、借款風險度的測定，直至提出放與不放的理由，每一個環節我都是仔細調查，沒有一絲一毫的懈怠。在放款前調查時，我做到了“三個必須”，即借款條件必須符合政策、借款證件必須是合法原件、借款人與保證人必須到場核實簽字，並且做到生人熟人一樣對待，保證了借款發放的合規、合法。
4、強化管理，努力清收。做好前期催收到期借款，及時協助回收部工作，確保我公司到期借款的及時收回。
三、不足之處
一年的工作已漸漸落下帷幕，一些成績的取得，離不開公司領導的大力支援。本人深知，自己仍有許多不足之處，通過一年的磨礪與鍛鍊，自己學會了很多知識以及做人的道理。
在新的一年裡，我將努力克服自身的不足，認真學習，努力提高自身素質，積極開拓，履行工作職責，服從領導。當好參謀助手，與全體職工一起，團結一致，為我公司經營效益的提高，為完成將來一年的各專案標任務作出自己應有的貢獻。
