投資計劃方案範文合集5篇

為了確定工作或事情順利開展，就需要我們事先制定方案，方案是闡明具體行動的時間，地點，目的，預期效果，預算及方法等的企劃案。那麼制定方案需要注意哪些問題呢？下面是小編幫大家整理的投資計劃方案5篇，歡迎大家借鑑與參考，希望對大家有所幫助。

一、 巨集觀環境分析

1、目前的市場：經過去年下半年的上漲，市場做多信心已經被啟用，各種資金的逐利熱情正在被激發，股民資金在不斷流入，股票市場已經處於一個活躍的狀態，所以不管在上漲或者短暫的調整時期，都會有股票出現出色的表現，只要這種活躍的狀態和氣氛沒有轉變。

2、目前的有利條件：民眾對管理層的信心；國家最高層支援股市發展、上漲的態度很明確；改革的力度很大；各路國家資金放開入市；轉型跨越發展期；市場信心已被啟用；進入降息週期。

3、失敗風險：政局變動；改革受阻失敗；在抵禦美國及國際金融資本的金融戰中失敗，導致人民幣暴跌引發金融動盪。

二、資金來源

主要有兩部分：1、閒置資金，使用期限較長，可以做較長時間投資。2、每日回收流動資金，使用期限在20-30天，適合做短期投資。

三、 投資標的:

投資標的為上證，深證兩市場股票，ETF指數基金，根據資金的使用期限，在個股的選擇上以國企改革，重組以及轉型中的新行業為主。

四、投資策略

1、 根據資金的流動要求，把資金分成兩塊，70%用於波段和長線投資，30%用於短期投資。波段或長線投資選擇股票已經走出底部，在年線上經過長時間整理調整，站穩在年線，成交量進入反覆縮量，當價格調整結束後價格突破30線為買入點，將資金分成3-3-2-2份，分批買進，當價格上漲，前一批脫離危險後，價格回撥到支援為再買進下一批。（注意事項：1、決不能追漲，必須耐心等待回到目標再買進。2、如果沒有回到有利位置而直接上漲，那麼放棄操作）

短線操作思路：精選優勢個股,重點關注熱門板塊，選擇進入加速上漲的個股。股中做多力量已被聚集和激發，成交量進入成熟穩定期，主力拉昇目的很明確。主力的任務就是整合盤中力量拉漲停。

1、始終保持10支備選股，從十隻股票中選4只作為重點在盤中進行跟蹤。

2、一旦出現合適時機快速出擊，

3、持有2-3日左右,短線持倉,利潤5-20%，一旦短線攻擊力消失，即快速賣出，絕不參與調整，即使賣出後暴漲也不例外。因為資金可能隨時被呼叫。（注意事項：只適合小部分資金操作，反應要快，前天晚上做好第二天大盤走勢分析，選好股票，設定好買進賣出訊號和條件，一旦出現立即採取相應動作）

操作原則：獨立思考，逆向思維，主動止損操作，主動空倉休息，耐心等待大盤下跌後提供的機會。做好結構分析，一切操作以盤中力量表現為依據。

五、資金管理

資金管理是風險控釋最重要的內容，要承擔最小的風險獲取最大的利潤。在試探期或者不確定期分批建倉，以前單保後單，在漲勢確定是完成建倉佈局。

第一個原則是分批建倉的原則。

第二：只有在前面倉位獲利時，才能繼續建倉，不能出現地位補倉拉低成本的情況。

第三點是均勻型原則，一般情況下的資金用量3-3-2-2,3-3-3。

六、交易系統

1、確保大環境不變。

2、選股條件明確。

3、明確力量發展階段。

4、買進訊號確定

5、止損的設立

6、賣出訊號確定。

七、戰術佈局

A：建倉區域：採用波段佈局方式,分段建倉出貨:買入配置：30%—30%—20% ，最後20%以防萬一,賣出配置：

B：進出依據：短線追漲殺跌,重大利空或技術指標轉向賣出.

C：總倉位控制： A: 強市:80%倉位 B: 振盪市:50%倉位 C:弱市:不參與

D：出場區域：失去攻擊力出場,止損3-5%

風險控制技術的專業化運用:（一）利用技術分析抉擇時機,（二）關於突破訊號的策略,（三）趨勢線的突破 ,（四）支撐和阻擋水平的利用,（五）綜合各項技術概念.

八、戰況總結

每次交易後詳細總結操作過程中成功點和問題點。

這裡雖然是對幫忙撰寫之財務顧問或投資專家的建議，但創設新事業者仍應瞭解本節並充分配合。

步驟一 取得創設新事業者認可的現金流量表及全部附表。

步驟二 首先請創設新事業者提供有關銷貨收入的背景資料。產品是什麼？產品給誰用的？產品的市場區隔在哪裡？全世界的市場？銷售目標是如何估算出來的（亦即其假設條件為何）？

步驟三 請創設新事業者提供關鍵技術說明書；產品生產製造及質量管制流程圖，競爭者資料，並逐一檢視廠房投資、生產或實驗裝置等與所列數字來源合理否？

步驟四 研擬生產成本，包括直接人工，直接材料、工廠費用之估算是否合理？

步驟五 研擬銷售及管理人員之人事費用。

步驟六 銷售及管理費用是否低估？一般技術人員都會低估此項費用。

步驟七 上電腦建立電子試算表或修改創設新事業者所提供在磁碟上之電子試算表，並不斷擬修正找出可行的投資計劃。

一 專案概況

專案名稱：

啟動時間：

準備註冊資本：

專案進展：（說明自專案啟動以來至目前的進展情況）

主要股東：（列表說明目前股東的名稱、出資額、出資形式、單位和聯絡電話。）

組織機構：（用圖來表示）

主要業務：（準備經營的主要業務。）

盈利模式：（詳細說明本專案的商業盈利模式。）

未來3年的發展戰略和經營目標：（行業地位、銷售收入、市場佔有率、產品品牌等。）

二 管理層

2.1 成立公司的董事會：(董事成員，姓名，職務，工作單位和聯絡電話)

2.2 高管層簡介：董事長、總經理、主要技術負責人、主要營銷負責人、主要財務負責人（姓名，性別，年齡，學歷，專業，職稱，畢業院校，聯絡電話，主要經歷和業績，主要說明在本行業內的管理經驗和成功案例。）

2.3激勵和約束機制：(公司對管理層及關鍵人員將採取怎樣的激勵機制和獎勵措施。)

三 研究與開發

4.1 專案的技術可行性和成熟性分析

4.1.2專案的技術創新性論述

（1）基本原理及關鍵技術內容

（2）技術創新點

4.1.2專案成熟性和可靠性分析

4.2專案的研發成果及主要技術競爭對手：（產品是否經國際、國內各級行業權威部門和機構鑑定；國內外情況，專案在技術與產品開發方面的國內外競爭對手，專案為提高競爭力所採取的措施。）

4.3 後續研發計劃：（請說明為保證產品效能、產品升級換代和保持技術先進水平，專案的研發重點、正在或未來3年內擬研發的新產品。）

4.4 研發投入：（截止到現在專案在技術開發方面的資金總投入，計劃再投入的多少開發資金，列表說明每年購置開發裝置、員工費用以及與開發有關的其它費用。）

4.5 技術資源和合作：（專案現有技術資源以及技術儲備情況，是否尋求技術開發依託和合作，如大專院校、科研院所等，若有請說明合作方式。）

4.6 技術保密和激勵措施：（請說明專案採取那些技術保密措施，怎樣的激勵機制，以確保專案技術檔案的安全性和關鍵技術人員和技術隊伍的穩定性。）

四 行業及市場

5.1 行業狀況：（發展歷史及現狀，哪些變化對產品利潤、利潤率影響較大，進入該行業的技術壁壘、貿易壁壘、政策導向和限制等。）

5.2 市場前景與預測：（全行業銷售發展預測並註明資料來源或依據。）

5.3 目標市場：（請對產品/服務所面向的主要使用者種類進行詳細說明。）

5.4 主要競爭對手：（說明行業內主要競爭對手的情況，主要描述在主要銷售市場中的競爭對手，他們所佔市場份額，競爭優勢和競爭劣勢）

5.5 市場壁壘：（請說明市場銷售有無行業管制，公司產品進入市場的難度及對策）

5.6 SWOT分析：（產品/服務與競爭者相比的優勢與劣勢，面臨的機會與威脅）

5.7 銷售預測：（預測公司未來3年的銷售收入和市場份額）

五 營銷策略

6.1 價格策略： (銷售成本的構成, 銷售價格制訂依據和折扣政策)

6.2 行銷策略：( 請說明在建立銷售網路、銷售渠道、廣告促銷、設立代理商、分銷商和售後服務方面的策略與實施辦法)

6.3激勵機制：(說明建立一支素質良好的銷售隊伍的策略與辦法, 對銷售人員採取什麼樣的激勵和約束機制)

六 產品生產

7.1產品生產（產品的生產方式是自己生產還是委託加工，生產規模，生產場地，工藝流程，生產裝置，質量管理，原材料採購及庫存管理等）

7.2 生產人員配備及管理

七 財務計劃

9.1 股權中小企業融資數量和權益：（希望創業基金參股本專案的數量，其他資金來源和額度，以及各投資參與者在公司中所佔權益）

9.2 資金用途和使用計劃：（請列表說明中小企業融資後項目實施計劃，包括資金投入進度，效果和起止時間等。）

9.3 投資回報：（說明中小企業融資後未來3 -5 年平均年投資回報率及有關依據。）

9.4 財務預測：（請提供中小企業融資後未來3 年專案預測的資產負債表、損益表、現金流量表，並說明財務預測資料編制的依據。）

八 風險及對策

11.1 主要風險：(請詳細說明本專案實施過程中可能遇到的政策風險、研發風險、經營管理風險、市場風險、生產風險、財務風險、匯率風險、對專案關鍵人員依賴的風險等。)

11.2 風險對策：(以上風險如存在，請說明控制和防範對策。)

一、便利店的潛力及趨勢

近年來，由於大型賣場的數量不斷增加，中小型賣場由於在商品品種以及經營專案、經營理念的落後，加上經營成本居高不下，導致生存空間越來越小，從而引發了業態的變革，從而產生了居於超市和小型雜貨鋪另外一種業態??便利店。

便利店主要是為方便周圍的居民或是人群而開設的一種小型超市，是生存於大型綜合賣場及購物中心的商圈市場邊緣的零售業態。

以經營專案齊全及經營日用快速消費品為主的一種零售業態，主要開設於各社群及流動人口教多且以快速消費商品的地方，或學校附近。商圈範圍一般只覆蓋周圍200M的範圍。

便利店的經營應緊緊抓住大型賣場的市場空白點，以方便消費者為前提，為消費者提供一個方便、快捷的購物環境，以此來贏得消費者。

主要經營快速消費食品，日用品，書報，收費業務代辦，麵點，果蔬等商品。

因為他具有超市的經營特點，雜貨鋪的經營成本價格優勢及便利優勢，迅速贏得了消費者的青睞，因而得以快速發展，並形成了連鎖化經營。

未來隨著生活節奏的不斷加快，一是綜合的大型賣場，一是方便快捷的便利店經營應是零售行業發展趨勢便利店投資創業計劃書20xx年便利店投資創業計劃書20xx年。

國內由於經濟收入水平比較低下，起步較晚，所以在便利店業態目前尚沒有很突出的企業，大家都在邊做邊摸索，導致業態的發展緩慢。

二、選址

(一)商圈理念

便利店的商圈一般是位於店鋪的直線距離0---200米內，超過200米的效果就比較差了，經營面積一般在60---200平方。

(二)經營選址

一般都在社群(擁有自己的商圈)及路邊的人氣比較旺的地方，或是大賣場旁邊(藉助人家的商圈)，以此來達到自己的經營贏利。

三、投資計劃

(一)CI設計

1、企業標識

要明顯的體現出便利店的經營資訊，要符合便利店的經營特點，並且要能有效的結合現有的資源來設計企業的CI。

既要體現出陽光超市的經營特點來設計連鎖經營的便利店的企業標識。

2、企業理念

為大眾提供便利購物條件

為消費者提供優質的服務

為消費者提供適合的商品

(二)投資計劃

1、固定設施

天花??便利店的裝修不必講究奢華，只要符合自己的經營特點，且能達到給顧客留下清潔，舒適的環境即可，一般只需要使用白色天花頂或者其他暖色的天花頂即可，但是在佈局裝飾時比較講究搭配，比較常見的有白色膩子頂，或者是石膏板

地面??便利店由於營業的時間比較長，加上其基本都是以銷售日常食品為主(食品的銷售佔50-60%)，要求店堂的色彩要比較淡雅明快清新，地面由於燈光的反射效果，一般要求店面地板以素色，淺色為主，一般使用乳白色或是米黃色的地板。

招牌??便利店的招牌一般等同於店面的臨街寬度，製作時不用考慮豪華，只需符合自己特點，能有效的契合企業的經營特點，且能符合便利店本身的特徵，必要時為節約成本還可以考慮由企業贊助製作。

店前的地面??只要平整，容易搞好衛生，不至於使灰塵太多即可，一般會用素色地板或是直接使用水泥地面。

牆面DD為保證店堂的光度，便利店一般使用白色仿瓷作為牆面的裝飾色調，還可以以突出商業氣氛為目的，使用廣告圖來裝飾，使用廣告圖時一般要求使用反光度較高的燈箱片。

照明DD白色或暖色的色彩為主，比較多的都是使用白色的日光燈管，正常情況下，需要保持10-15平方一根燈管即可使光度符合經營需要。

音響DD為保證顧客的舒適的購物心理情緒，便利店一般都配備有小功率的音響，並且主要以開放舒緩的背景音樂。

2、經營裝置

電腦DD一般每店配備收銀機一臺，其功能兼具前後臺，無需另行配備專門的後臺作業系統。

軟體DD與總部實行連網，各店統一使用軟體系統，以方便總部對其進行管理監控，並且總部能根據系統來進行庫存管理。

收銀臺DD收銀臺兼管理人員工作臺便利店投資創業計劃書20xx年工作計劃

貨架DD以平方數計，每4-4.5平方需要一組貨架，貨架只需使用一般的貨架即可。

冰櫃DD因便利店是方便於就近的居民，故便利店一般都備有2個冰櫃，一個是飲料啤酒櫃，另一個作為冰激凌專用冰櫃。

其他裝置DD如書報櫃，糕點櫃，根據經營的專案需要來進行裝置的增加。

3、商品

便利店的商品結構中，食品佔比50%，日用化妝品20%，日用百貨20%，其他10%, 約需單品數20xx至3000種。

(三)經營理念

1、符合目標消費者需求DD便利店因為都是經營的快速消費品，一般選擇在店鋪範圍內比較常銷的商品作為其經營商品，主要講究庫存小，週轉要快

2、為消費者提供方便DD就近的購買條件，可適當考慮送貨上門，經營專案要根據周圍居民的需求來進行商品配置

四、管理運營

1、 制度管理

在連鎖便利店的經營過程中，管理與效益是密切相關的'，因此，制度化的管理在運營過程中是相當重要的

相關的管理制度有：

出勤制度

衛生管理制度

報表管理制度

能耗管理制度

裝置管理制度

固定資產管理制度

採購管理制度

現金管理制度

工資的發放管理規定

員工的擔保制度

管理人員的許可權規定

員工的獎懲制度

員工工作制度

貨架作業管理制度

商品配送管理制度

倉庫管理制度

會議管理制度

耗材領用管理制度

通訊器材及裝置管理制度

2 商品管理

為維護企業的形象，保證顧客在店內能買到合乎自己要求的，新鮮的商品，相關的制度有：

商品的進場制度

商品的銷售報表

採購報表

滯銷報表

暢銷商品統計表

關於商品的獎罰制度

商品的配備申報制度

臨近商品的處理

商品銷售考核

促銷商品的管理制度

3 庫存管理

因便利店的商品週轉量很小，所以在經營過程中嚴格的商品管理制度能有效的杜絕商品的滯銷，和提高商品的週轉率，建立有效的商品配送機制，相關的制度有

庫存報表管理

庫存的限制

商品的週轉週期與庫存的參考

調貨申請表

退貨管理規定

庫存週轉考核

商品配送管理制度

滯銷商品考核

4 系統管理

系統化，資訊化，數字化的管理能有效的減少商品的損耗，加強店與店之間的溝通頻率，能快速的實現商品的流轉，從而使資金的流轉更加有效，促進企業的良性發展，因此連鎖店必須將其電腦系統進行連網統一管理，以提高工作準確率和工作效率，相關的制度有

操作員的管理規定

操作員的許可權

操作員的保密規定

營業額與員工工資的關係制定

a)損耗管理

制定有效的防損制度，提高員工的防損意識，發揮員工的防損積極性，有效的防損降耗措施，相關的制度有

員工內盜的處理意見

損耗的管理規定

損耗的獎懲制度

耗材管理

關於盜損的管理規定

b) 促銷管理

實行統一的促銷政策，有利於增強企業的形象，促進商品的銷售，有利於整合促銷資源，實現資源利用的合理化，充分化.相關的制度有

促銷管理規定

促銷的申請

促銷的執行考核

五 投資分析

預算按120平米計算(單店)

1 A 固定設施：首期(即開業前)

天花+牆面：直接刮膩子(120+120)3.5/平方=840元

水電裝置：2500元

地板;120平方6+600+120平方12=2760元

鋪面外：20xx平方=600元

店招：20平方30=600元

合計840+2500+2760+600+600=7300元

B 經營裝置

貨架：28020+18030=11000元

電腦收銀裝置：3500+500+800=4800元

冰櫃：18002=3600元

軟體：15002=3000元

分攤總部連網費用：20xx元

收銀臺：1000元

煙櫃：400元

酒櫃;600元

電話初裝費：20xx=600元

其他裝置;1000元

合計11000+4800+3600+3000+20xx+

1000+400+600+600+1000=28000 元

C 租賃押金;20xx元

D 消防裝置：20xx元

總投入7300+28000+20xx+2000=39300元

2 經營成本及經營費用

租金DDDDD-800?1000元/月

稅DDDDDD-500元(國稅)+200(地稅)=700/月

工商管理DDDD150元月

水DDDDDDD50元/月

電DDDDDDD800元/月

工資DDDDDD5004=20xx元/月

耗損預估DDDD500元/月

總部配送費DDD400元/月

總部管理費用DD400元/月

其他費用DDDD300元/月

合計1000+700+150+50+800+20xx+500+400+400+300=6300元/月

3 營業效益

預計營業額1000DD1500元/日

月計營業額40000元

營業利潤4000022%利潤率=8800元

營業外收入500元/月

合計效益8800+500=9300元

4 貨值800元/平方120平方=96000元

5 後期開業後的追加投入30000元

6 收益分析

收益=效益-費用=9300-6300=3300元/月

年收益=3300/月12月=39600/年

不可預計費用5000元/年

實際預計收益39600-5000=34600元/

總投入=首期投入+後期追加=39300+30000=69300

年回報率=年收益總投入=3460069300=0.4992

預計收回投入需2年

六 專案可行性

行業的發展趨勢及社會經濟的發展水平的上升，使專案的可行性更加強烈，鑑於此，推薦涉入此行業並形成連鎖化經營，在本地市場尚未成熟之際搶佔行業的制高點

七 風險規避

由於行業風險的不確定性，因此，建議在開業之後3個月，可以通過核算將店面執行承包經營，具體方式待定，前提是統一採購，統一品牌，統一經營，可通過下述方式來執行降耗從而實現降低風險的目的，且能提高員工的工作積極性.

A方案;員工入股

B方案;前期投資算做風險投資，由員工進行擔保抵押經營，自負盈虧

C方案;以委託經營的模式交給員工經營，多勞多得，上交費用

D方案;繳納承包金的形式進行承包經營

八 投資解析

1. 前期投資

固定設施及營業設施,可以利用部分現有的裝置，以降低其投入

2. 追加投資

因以利用了現有賣場的客戶資源，在首期投入中已經沒有了貨款投入，故在後期需要追加部分貨款投入，即是後期追加的3萬元貨款投入來作為後期的資金運營，此投入可視總部對供應商的整合而降低投入數量。

為大力推進專案建設，增強經濟發展後勁，同時進一步提高香河的知名度，優化香河投資環境，縣委、縣政府決定，擬定於4月8日舉行香河縣投資千萬元以上專案集體開竣工慶典。具體安排方案如下：

一、時 間：4月8日（星期五）上午9：

二、主會場地點：海潤汽車配件專案現場

三、參 加 人 員：市委、市政府主要領導，新聞記者，縣四大班子領導，各鄉鎮黨委書記、鄉鎮長、經委主任，香河開發區、農業園區、傢俱城工委書記，執法執紀部門、綜合服務部門、經濟主管部門股級以上幹部，其他縣直部門副科以上幹部，縣內開竣工專案負責人（共8餘人）。

四、活動安排：

整體活動內容分兩項進行：

（一）主會場專案集體開竣工慶典。

1、時間、地點、參加人員：略

注：活動涉及的鄉鎮黨委書記、鄉鎮長到主會場參加會議，經委主任到分轄分會場組織相關工作；不涉及的鄉鎮按縣委辦通知要求組織人員到主會場參加會議。

2、活動內容：

慶典由縣委副書記張顯強同志主持。

⑴縣委書記殷志剛同志致歡迎詞；

⑵縣長於寶華同志介紹縣情和整體活動情況；

⑶銀象紙業專案法人代表（高德謙先生）發言；

⑷海潤汽車配件專案法人代表（晉寶光先生）發言；

⑸市領導講話；

（二）參觀投產專案、新上專案進行奠基或舉行開工儀式。

1、時 間：主會場慶典後

2、地 點：各分會場依次進行

3、參加人員：與會市、縣領導，新聞記者

⑴投產專案1個

銀象紙業（鉗屯鄉）

領導參觀生產車間。

⑵奠基專案2個

①海潤汽車配件專案（五百戶鎮）（在主會場舉行奠基儀式）。

②建安特金屬結構生產專案（開發區）

⑶開工專案3個

①經緯傢俱城專案（淑陽鎮）

②展望集團專案（開發區）

③香宜保健品專案（開發區）

分會場安排依次為：銀象紙業、經緯傢俱城專案、建安特金屬結構生產專案、展望集團專案、香宜保健品專案

行車路線：

主會場——集體乘車沿雙安路（銀象紙業專案）——沿雙安路至夏安線（經緯傢俱城專案）——沿繡水街至夏安線（建安特金屬結構生產專案）——（展望集團專案）——夏安線至廠區路（香宜保健品專案）——13國道至夏安線（第一城）

五、舉行午宴。

時間：中午12：

地點：第一城

參加人員：市、縣領導，邀請的新聞記者各鄉鎮黨委書記和參加集體開竣工的6個專案負責人(共約8人)

宴會由縣長於寶華同志主持，縣委書記殷志剛同志致祝酒詞。

附：1、主會場安排方案。

2、各分會場安排方案。

3、招待午宴安排方案。