金融心得體會優選【15篇】

某些事情讓我們心裡有了一些心得後，就十分有必須要寫一篇心得體會，如此就可以提升我們寫作能力了。那麼要如何寫呢？以下是小編整理的金融心得體會，歡迎大家借鑑與參考，希望對大家有所幫助。

金融心得體會1

本次培訓把教與學的互動、學員與學員的交流納入了培訓學習環節，使培訓學員之間相互溝通，取長補短。通過與老師及其他學員的交流和溝通，對於相同的問題，會得到不同的有益見解，這些都有助於我在今後工作中更加精益求精，積極創新。從學習互動這個層面出發，本次培訓，不僅為我在全市範圍內搭建了一個知識學習平臺，更為我打通了一個彼此有效交流、共同促進創新、共促區域經濟社會開展的有益通道。

在本次培訓中，豐富的案例教學使得理論知識更加生動，更有針對性的指導實踐，在之前工作中遇到的問題在本次培訓的課程中都找到了答案，進一步夯實了理論根底，提高了應對風險的.能力。 總之，本次培訓，對我來說，無疑於雪中送碳，不但使我能近間隔聆聽教授、專家、學者的教導，便為我在日後工作和學習中積累了珍貴的精神財富和實踐經歷。

邂逅商業金融是件非常意外的事情，作為政府部門的資訊化工作者，與金融沒有任何交集。一個偶然的時機跟朋友到商業金融委交流，當時乍聽起來感覺不就是商業和金融嘛，這麼老的詞，估計肯定是方案經濟時期的遺老遺少了。沒想到聽商業金融委領導一介紹，才知道是十八大以後才誕生的新貴，於是乎就非常感興趣，想深入瞭解一下，看看有沒有時機蹭上個頭班車。

記得在外經貿大學讀經濟學碩士的時候老師告訴我們，學習經濟不能讓你發財，但是能讓你知道為什麼自己發不了財。雖然確實沒有發財，但是我覺得經濟學的知識還是非常有價值的。我想金融也差不多吧。

古人說藝不壓身，多學習總是沒錯的。所以當得知有商業金融師培訓的時候，我就義無反顧地摻和進來了。

這個培訓的含金量是相當高的，絕非微信朋友圈裡的心靈雞湯可比，貨真價實，見解獨到，讓我這個金融外行聽下來感覺醍醐灌頂，茅塞頓開。尤其是人民大學宋華院長的供應鏈金融講座更是讓我至今記憶猶新。

我們七零後這些人，正好是伴隨著改革開放慢慢長大的，那種同步生長的感覺，既不同於五零、六零後的冷眼旁觀，也不同於八零、九零後的懵懵懂懂。看著從跌跌撞撞到如同脫了韁的野馬一般狂奔，引領了世界經濟增長率三十來年，現在終於有點筋疲力盡，慢慢下滑了，心裡還真是有點忐忑不安。但是所有人都知道，我們絕對不能讓中國的經濟垮下去，我們還有小康夢，還有富裕夢，還有復興夢。

那麼的問題終究出在哪裡，解決方法又終究在哪裡呢？如何利用金融這個槓桿去撬動經濟轉型和重振呢？這些顯然不是我這樣的金融外行能想明白的。

不過幸好還有宋華院長這樣的專家學者，他們不焦不躁，深入市場，認真分析，努力思考，抽絲剝繭，尋根溯源，終於找到了癥結，也找到了方法。

以前根底差，上升空間大，就像運動剛開始訓練成績很容易提高，但慢慢到了瓶頸期成績就很難提高了。那時候搞經營，不管是創業的還是投資的，都是各自為戰，猛衝猛打，只要方向對，有衝勁，就能出成績、有回報，就能成為那頭風口上的豬，一飛沖天。同樣，做賠了也搞不清為什麼，換個戰場繼續做"守株待風"的豬，總有飛起來的時候。但是現在豬長大了，太胖了，中風小風已經吹不動了。

而作為"龍捲風"的金融市場，現在也不能盲目地見豬就吹，不管死活了。只有關注整個產業的供應鏈，把供應鏈上下游看成一個生態圈，找到其中的一個或多個核心節點，以之為中心，同步扶持所有供應鏈上的相關企業，維持生態安康，才能確保這幾個核心節點企業成功飛天，從而降低投資風險。

當然宋院長講的理論架構恢弘、氣勢磅礴，案例跌宕起伏、令人神往，我這個外行看不出門道，但光從聽到的熱鬧看，就能感覺到供應鏈金融理論對於未來的供應側改革，對於產業構造調整將會帶來多大的衝擊，也令我對於經歷陣痛後再次騰飛充滿了信心和期冀。

總之，這個商業金融師的培訓還是真材實料、物有所值的，想要觸碰領先的商業智慧與金融效勞，學習商業金融還是非常必要的。

金融心得體會2

時光荏苒，我的金融行業之旅已經走過了數個春秋。回首過往，每一次的學習和實踐都使我對金融的理解更加深入，也讓我在專業技能和個人素質上取得了進步。以下是我在金融行業中的心得體會。

首先，紮實的專業知識是金融行業的基石。無論是利率、匯率還是投資組合，每一步都離不開深厚的理論基礎。只有充分理解金融市場的各種機制和規則，我們才能在風雲變幻的市場中穩健前行。

其次，團隊合作是金融行業的法寶。在這個行業中，無論是研究、投資還是風險控制，每個崗位都需要與他人緊密協作。有效的`溝通和明確的分工是提升團隊效率的關鍵，而良好的團隊合作精神則能讓我們共同攻克困難，實現共同目標。

再次，職業道德是金融行業的重要素養。金融行業涉及到大量的資金和資訊，要求我們具備高度的職業操守，如誠信、保密和公正等。只有堅守職業道德，我們才能贏得他人的信任，為社會創造價值。

最後，持續學習是金融行業的生存之道。金融市場日新月異，需要我們不斷學習新的知識，適應新的變化。只有保持學習的熱情和持久的好奇心，我們才能在金融行業中與時俱進，不斷成長。

在金融行業的旅途中，我深刻體會到了理論與實踐相結合的重要性。每一次的學習和成長都離不開我的努力，也離不開導師和同事的幫助。未來，我將繼續保持學習的熱情，不斷提升自己，為金融行業的發展貢獻自己的力量。

金融心得體會3

隨著經濟的發展，金融行業變得越來越重要。作為現代社會的一員，學習和掌握金融知識已經變得至關重要。我最近開始了一段金融學習之旅，並在此分享我的學習心得體會。

首先，我認識到金融知識是廣泛的，包括投資、貸款、保險、稅收等多個方面。在學習過程中，我深刻體會到金融知識的博大精深，需要不斷學習和積累。同時，我也發現金融知識對於個人和家庭的生活、工作都有很大的影響。因此，我下定決心要成為一名優秀的金融從業者。

其次，我學會了如何將理論知識與實踐相結合。在學校的課堂上，我學到了很多金融理論知識，但如何運用這些知識卻一知半解。通過參加各種實踐活動，我逐漸掌握瞭如何將理論知識應用到實際生活中。這不僅提高了我的學習效率，也讓我更加自信地面對未來的挑戰。

最後，我認識到團隊合作的重要性。在學習過程中，我意識到單打獨鬥是行不通的，需要與他人合作才能取得更好的成果。因此，我學會了如何與他人合作，共同解決問題。這不僅提高了我的.團隊協作能力，也讓我更加深入地瞭解了金融行業的本質。

總之，金融學習之旅讓我受益匪淺。我深刻認識到了金融知識的重要性，學會了將理論知識與實踐相結合，並學會了如何與他人合作。這些經驗將對我未來的工作和生活產生積極的影響。我相信，在未來的道路上，我會更加努力地學習金融知識，成為一名優秀的金融從業者。

金融心得體會4

一、學習基礎情形

總即將本次培訓支配在山東省分行培訓核心，共有來自山東、河北、山西、陝西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學員參加本次培訓。湖北行支配了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶丰支行各一位理財專職人員參加學習。培訓課程重要有：個人理財計劃實踐、個人危險治理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休規劃、個人稅務與遺產謀劃、房產及教導金規劃等內容，最後是綜合案例製造及展現。授課老師具備相稱的背景，其中有財政部、國民銀行金融研討中央的主管，有大學教學，還有“海歸”和臺灣資深保險、理財主管。

全部學習過程相稱緊張，除禮拜天能夠略微喘一口吻以外，其餘時光根本上是“三點一線”——即寢室、教室、食堂。學習壓力特殊大，學習的內容絕大區域性是以前未接觸過的知識，通常是大學或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當天消化、接收，由於第二天又會有新的課程等著我們。我們天天六點多鐘起床，預習，晚上自發到教室預習、溫習，請老師答疑，基本上清晨一點多鐘才休息，在最後製作案例的時候，持續熬了兩個通宵。經由20多天的緩和的學習、考試，我拿到了afp培訓合格證書，案例的製作和展示也得到了授課老師的高度評估。在全班展示的十份案例當中，湖北分行的案例製作與展示是最吸引老師和同窗們眼球的。

下一步，就是要當真預備、精心備考，爭奪在6月23日舉辦的afp程度考試中，一路綠燈，順利過關。

二、學習感觸

1、要想成為一名及格的afp，不輕易。第一，各分、支行花大價格讓大家出去學習，一是闡明各行都充足意識到了理財業務的主要性，各行都想通過搶抓理財業務來逐漸晉升個金業務對全行的奉獻度，二是對於各位學員來說，無疑是得到了一個提高本身業務素質和整體綜合實力的大好機遇，來之不易；第二，就學習的程序來說，學員們全情投入，深感壓力巨集大，腦細胞就義了良多，白頭髮添了不少；第三，afp從業人員要求的素質高，不僅要求理財師具備很高的專業知識，而且要求知識全面，擅長溝通，注重信用；既要對國度的巨集觀、微觀經濟有所瞭解，更須要了解我們的客戶、我們的產品；要依據客戶的家庭、財務狀態和規劃目的，結合客戶的風險蒙受才能，為客戶的畢生量身定製公道的理財計劃，滿意客戶人生不同階段的需要。這請求我們不斷的積累，不斷的提高。

2、通過學習，懂得到，現階段中國將cfp的教育分為兩個階段，即基本的afp階段和高等的cfp階段。咱們在今後的學習和工作當中，既要理論結合實際，又要重視知識的積累，要通過不斷地積聚，一直地提高，為荊州分行的理財事業、個人金融事業盡一份力。

3、今後荊州分行要部署職員加入總行的`相似培訓，要打“有籌備之戰”，要讓有志之士儘快熟習、學習金融理財尺度委員會制訂的書籍跟課件。這對學生的學習和測驗的通過率的進步是有很大輔助的。

三、多少點主意

聯合荊州分行實際，我以為組建服務、營銷網路。要敏捷組建分行理財中心，構建包含分行理財中央、支行理財室及網點理財專櫃在內的三級服務、營銷系統。作為總行級的理財中心，依照上級行的管理要乞降優質大客戶的散佈，分行理財中心應裝備8—12人，並且應儘快配齊人員，儘早投入運營，沙市支行也應迅速組建理財室，爭取在XX年底之前開業經營，各縣市支行及有前提的城區支行、分理處也要設破理財專櫃，這樣構成至上而下的網路體制，讓中行的理財服務觸角延長到荊州各個轄區、每個角落。

金融心得體會5

財政與金融是現代社會不可或缺的兩個重要領域，貫穿著人們的經濟生活，關係到個人的收支、國家的財政收入和經濟發展等方面。本文將圍繞財政與金融這一話題，談一談我的心得體會。

首先，財政與金融的關係密不可分。在現代經濟體系中，財政和金融是兩個相互依存的不可缺少的部分。通俗地講，財政是指政府的財政收支，而金融則是指貨幣的發行、流通和使用。財政和金融的結合體現在很多方面，例如政府可以通過運用財政手段，促進經濟增長，增加社會總需求，從而刺激金融市場。反過來，金融市場的繁榮也可以促進經濟發展，使政府的財政收入增加。

其次，財政和金融對於我個人的影響也很大。在我的經濟生活中，財政和金融是最直接的因素之一。比如，我的工資就屬於財政收入的一部分，而存款、理財和投資則是與金融市場相關的。如果財政收入增加，政府有更多的資金用於公共設施的建設和改善，這會直接影響我的生活質量。而金融市場的波動也會對個人的投資收益產生很大的影響。

再次，財政與金融的管理非常重要。金融市場的.正常運轉需要政府的管理和監管，而財政的收支也需要經過審計和監督。只有通過有效的管理和監管，才能保證經濟的平穩發展和社會的穩定。例如，在金融市場中，政府需要出臺相關法律法規，加強監管力度，以防止出現金融市場崩潰的情況。在財政方面，政府需要制定更加科學的財政計劃，提高財政收入、優化政府支出結構，從而實現巨集觀經濟的平衡和人民生活水平的提高。

最後，財政和金融的發展也需要一個良好的環境。一個穩定的政治環境、健康的經濟基礎和創新的發展思路，是財政和金融行業長期穩定發展的前提。比如，健康有序的政治環境可以營造出穩定的社會氛圍，提高人民的信心，從而吸引更多的投資者入市；有力的經濟基礎則可以為金融市場的繁榮提供無窮的動力。

總之，財政和金融是兩個不可分割的領域，相互之間產生著深刻影響。在個人經濟生活中，我們需要對這兩個方面有更深的認識和理解，合理運用財政和金融工具，使自己的經濟狀況有所改善。在國家層面上，政府需要加強財政和金融的管理和監管，為國家和人民發展創造更加良好的環境。

金融心得體會6

以下是一篇關於金融心得體會的文章：

在金融領域，我學到了一些重要的東西，這些東西不僅可以幫助我更好地理解這個行業，還可以幫助我更好地進行投資和風險管理。

首先，我瞭解到金融市場是非常複雜的，需要深入瞭解各種金融工具和產品的特點和風險。例如，股票和債券的價格受到市場供求關係的影響，而房地產的價格則受到市場供需關係和政策因素的影響。此外，我還學會了如何分析各種金融資料，例如財務報告和巨集觀經濟指標，以更好地瞭解公司的財務狀況和行業的整體趨勢。

其次，我還學到了如何制定有效的投資策略。在進行投資時，我們需要考慮風險和回報之間的平衡，以及自己的投資目標和風險承受能力。因此，我學會了如何選擇適合自己的.投資產品，例如股票、基金、債券和房地產等，並制定適合自己的投資計劃。

最後，我還學會了如何進行風險管理。金融風險是非常重要的，因此我們需要了解如何識別和評估風險，並採取有效的措施來管理風險。例如，我們可以採取分散投資的方式，將投資資金分配到不同的資產類別和地區，以降低單一投資的風險。

總之，金融行業是一個非常有挑戰性的領域，需要我們不斷地學習和成長。通過深入瞭解金融市場和投資，以及進行風險管理，我們可以更好地保護自己的財產和財富，並實現自己的投資目標。

金融心得體會7

第一，怎麼會有那麼合適你自己的崗位，並且薪水還不錯呢(也許很差)，但是這樣的崗位他們新手捏來呢?大家要相信，天上不會掉餡餅的，就算掉了，那也不是砸你的頭上，時時對這些陌生的中介留一絲防備，但是對於經常合作的中介，你自己把握

第二，查詢，這個很重要，特別的重要，這個我說三點查詢。1，航運線上查詢，查詢有沒有登記在冊，這個並不是說官方登記，是說這個中介有沒有讓工作人員驗證他們的資質，2，工商局查詢，對於任何公司工商局都能查詢到，查詢不到的，說明這裡有點問題，有可能登出了，這樣有些騙子就是鑽了這個登出的空子，我就是這樣被騙的，這個讓人防不勝防，要看看工商局查詢結果，3，百度一下，看看有沒有什麼不良記錄，什麼騙子的，有一次，就不可信第二次，這句話明白嗎?好的中介很注重自己的行為的

第三，打電話，打什麼電話呢，打自己網上查到的固定電話，一個公司不可能只有一部電話，這句話你懂了吧，多打幾個固定電話去證實這個中介，如果說什麼電話壞掉了，電話接不通的，哈哈，果斷放棄，這個浪費時間，不是騙子也不可能保證不是騙子。如果一直手機聯絡的，這個不是熟悉的中介，放棄吧

第四，，辦理巴證這些的'，什麼要求定船了需要巴證，要船員的錢，這個你要警惕了，如果不是很熟悉的中介(熟悉的定義，你去過這個中介，在哪裡你知道，並且他們的信譽很好，我個人定義，大家自己把握，我不承擔任何責任)，你就要更加小心，這個不少騙子就是騙你巴證的錢。

第五，堅持不見兔子不撒鷹，不要寄證書和打錢，航運線上的中介擔保，費用不多，那幾十一兩百的，咱還是能拿的起的，對吧，寄證書你就處於被動面，遇到壞人，你就哭去吧

第六，這些是我自己的防騙的一些看法，如果按照我所說的還是被騙子騙了，我不承擔任何責任，如果有什麼漏洞，歡迎大家指正，畢竟，咱們賺錢都很不容易的

金融心得體會8

我投資理財十年了，買過銀行理財產品，湊錢買過信託產品，玩過基金定投，貨幣基金和國債逆回購等更是不在話下，炒股可以說是家常便飯，這其中有虧有賺。整體算下來，我還是賺錢的。積累了十年，我現在每月理財賺的錢相當於工作四五年人的平均工資。我想就我的經歷以及對身邊人的觀察，談談自己對理財的看法，已經我們該如何去做理財。

一、關於“我想通過理財短時間內翻好幾倍”的問題

“一夜暴富”是很多人想通過理財達到的目的。我也很想，但我知道這並不可行。

我身邊有很多投資理財的朋友，一些是一夜暴富，一次投資賺的錢比我多得多，但他們虧得時候也時常比我虧得多，總體下來反而是虧的。費心費力，最終卻沒賺多少錢，有些人也不服氣，跟我說下次他一定能全部賺回來。我想告訴他的是，這句話很多人都跟我說過，結果卻是虧得更多。

如果你想靠理財投資一夜暴富的，那就請早早離開，下面的就不要看了，別浪費自己的時間。這個世界，靠賭致富的，頂多20%活下來，先看看你是不是這20%。我想，大多數人都希望的是投資理財能穩賺不賠。而我想說的是，如何在保證安全的前提下，讓你賺得更多。理財要穩，像滾雪球般積少成多才是真本事。

很多人說，一個銀行理財產品年化收益率6%，5萬塊錢放一年才3000元。如果你想5萬塊錢放一年馬上就有50萬，那就但需要記住一點兒，天上不會無緣無故掉餡餅。如果你有300萬，每年收益10%，放三年就有90萬。如果你再算上覆利，100萬簡直就是輕而易舉。理財應該是個常規化的東西，你不怎麼費力，卻可以讓自己的財富不斷增值。如果理財能讓你在短時間內翻幾倍，那一定是非常專業的投資，你首先必須得是個專業人士，其次還得勞心勞力，而結果是賠是賺往往還不確定。可能某段時間內，你會賺的很多或者虧得很多，而整體下來卻很難計算。

前一段時間，有道非常火的數學題，你看完就自然明白了。

假如你有100萬，第一年賺40%，第二年虧20%，第三年賺40%，第四年虧20%，第五年賺40%，第六年虧20%，資產剩餘140、5萬元，六年年化收益率僅為5、83%，甚至低於五年期憑證式國債票面利率。

假如你有100萬，每天不需要漲停板，只需要掙1%就離場，那麼以每年250個交易日計算，一年下來你的資產可以達到1203、2萬，兩年後你就可以坐擁1、45億。

二、該選擇哪種理財方式？

理財方式多樣，可以通過安全性（風險性）、收益性、流動性這三個維度來優選適合自己的理財方式。

在理財中，你必須對每種理財方式的安全性、收益型、流動性有個大致的瞭解。

從門檻上說，貨幣基金等門檻很低，銀行理財產品要5萬門檻，信託產品要100萬的門檻。

從安全性上來說，銀行理財產品80%都是非保本浮動收益，但這並不代表安全性很低。如果資金是投向組合類資產的，在銀行內部的風險評級在中低水平以下，都是可以放心購買的。在買的時候，只要認準收益率在7%以下的非保本浮動收益的銀行理財，就差不多了。而固定收益類的信託產品都是非保本浮動收益的，但是從過往的發展來看，目前尚未存在一例不能兌付的案例，相對很穩健。基金產品的種類比較多，不同型別的風險差別很大。貨幣基金風險最小，其次是債券基金、混合基金和股票型基金。風險越小，收益率也越小。

你選擇哪種理財方式，一個要看你對收益率的期望值有多高；二是看你的風險承受能力有多強；三是看你能忍受多久之內沒錢用；四是要看你財力狀況如何，能買得起多大門檻的產品；五是要看你對操作方式的便捷性有多高的要求等。

個人認為，從收益率和風險的綜合性價比考慮，信託產品是最划算的。不過因為其門檻高，我想很多人都買不起。我剛開始也是和別人湊錢買，理財這麼多年，有了一定的積蓄，我才開始自己買。

三、關於網際網路理財的安全性

當下，網際網路理財很火，很多人在問我，怎麼用。網際網路理財真的給理財帶來了幾大的便利，比如門檻低、便捷、收益率高等。但很多人也會擔心產品的安全、資金的安全和平臺的安全性。對於新事物，我們在使用它的時候，更要學會規避可能存在的風險，選擇一個靠譜的網際網路理財平臺才是最主要的。在選擇前，你必須瞭解不同型別平臺的風險屬性。

現在，大部分的網際網路金融平臺都會開發對應的手機APP軟體，主要分為三類，一類是P2P，一類是網際網路寶寶，一類是銀行理財和信託等傳統金融產品的網際網路化。網際網路寶寶很多人都知道，安全性很高，但收益率太低，不過好在一點兒是流動性高。這裡主要說說P2p和傳統金融產品的網際網路化平臺。

p2p平臺的收益相對最高，但風險也是相對很高，收益率在10%以上的非常普遍，甚至比股市的風險還要高。在股市裡，買賣股票至少都是本人操作，即使虧了，也只是虧了部分。若P2P平臺選擇的不好，血本無歸都有可能。

P2p企業背景複雜，魚目混珠的比比皆是，大大增加了投資者的篩選難度。根據我長期的觀察和總結，那些容易跑路和出事的平臺往往具有一些共同特徵：1、承諾的收益率過高，往往高達10%以上，有些甚至高達50%。以高息作為誘餌，吸納投資者的資金，卻不說明潛在的風險。2、成立時間較短，多數在半年以內。3、創始人背景不純正。市場上存在很多偽P2P平臺，一些平臺的老闆之前根本沒有金融行業的經歷或者只是一個銷售的.業務員，就可以成立P2P平臺。4、沒有資金託管平臺。雖然資金託管不能絕對保證資金的安全，但有勝於無。

如果你實在不知道怎麼選擇P2P，我建議你選擇知名度比較高的比如積木盒子、有利網、拍拍貸、點融網等。不過，我本人投p2p很少，只在有利網買了四五萬塊錢，只是用來玩玩的，不是主要的理財渠道。我個人覺得，p2p的風險不大可控。如果追求高收益和高風險，那還不如投資股票。如果追求穩健類的高收益產品，不如買信託產品。如果你追求絕對安全，不如直接放餘額寶。

我還是比較青睞穩健類的高收益產品，比如信託產品。信託產品的收益率多在9%左右，和一些靠譜的P2P收益率差不多（p2p收益率超過10%的風險基本不可控）。但信託產品是由信託公司發行的，受銀監會監管，這麼多年來，很少出問題，安全性遠遠高於P2P產品。這一點兒，唯有買過信託產品的投資者最清楚。300萬，按照一年10%，放3年光利息就有90萬，沒有比這更賺錢的理財方式了。

只是，有一點兒不好的是，信託產品門檻要100萬！之前說是100萬的門檻是為了防止一些風險承受能力低的投資者買了不該買的產品，完全是為了做到風險匹配。殊不知，股市的風險比信託產品要高，可是股市卻沒什麼門檻。信託100萬的門檻讓其成為富人的專利，剝奪了窮人的理財權利。

不過信託的網際網路化已經解決了高門檻的問題，比如多盈理財的信託理財通，1塊錢就可以買信託。多盈理財也是我現在用的最多的網際網路理財平臺之一，一年前開始用，感覺比較可靠。多盈理財的信託理財通收益率在7%—10%，和p2p差不多，而且又是掛鉤信託產品的，相對比較穩健。多盈理財對所有的信託理財通產品都提供本金保障，安全性要比p2p高很多。

多盈理財的信託理財通有不同的起點、不同的投資期限，能滿足不同投資者的多樣化需求。據我瞭解，比較常規的產品有1元起點7天8%的信託理財通、100元起點30天7%的信託理財通、1000元起點180天8%的和1000元起點365天9%的信託理財通。你想要

當然，你也可以去發掘新的網際網路理財平臺，不過在使用初期，千萬不能投太多錢，而且不要投資期限長的產品，先體驗一段時間再說。同時，你可以多和客服聊聊，客服的專業性和解決問題的態度其實是考量這個平臺靠譜的至關重要的標準哦。

四、資產配置怎麼弄？

說完了投資方式後，要說的就是資產配置了。所謂資產配置就是要分散投資，雞蛋不能放在同一個籃子裡。我目前的組合是20%股票，50%多盈理財（主要是用來購買平臺的銀行理財產品和信託理財通），3%的p2p，5%的基金，2%餘額寶，剩下的20%就是存款，為了應急用的。

我建立投資理財的人，頂多拿出30%進行高風險的配置，至少50%得是穩健的才行。在分散風險的同時，讓收益最大化。

金融心得體會9

為深入貫徹中央八項規定精神，嚴格落實新時代黨的建設要求，金融系統需要進一步加強作風建設，推進全行廉潔文化建設，使金融系統清保持正廉潔的狀態，正常執行。同時根據農發行總行“內控綜合治理行動”三年規劃工作部署以及地方銀保監局“行業規範建設深化年”活動要求，金融系統還應築牢規範發展根基，建立規範發展長效機制。由此看出金融系統廉潔文化建設與“行業規範年”均要求我們合規、自律、堅守職責，廉潔文化建設要以“行業規範年”活動為載體，推動金融系統的全面持續高質量發展。

金融系統廉潔文化主要包含三大特徵：一是金融系統的全域性性，即要在全金融系統打造良好廉潔氛圍;二是管理的權力性，即金融系統的領導幹部需要廉潔自律;三是參與的職責性，主要表現為全系統的從業人員應愛崗敬業，遵守行業紀律，履行好自身職責。

金融系統歷史上發生的.違規擔保、違規借款等事件數不勝數，不僅蒙受了嚴重的經濟損失，相關責任人付出了慘痛的代價，也嚴重損害了金融系統的社會形象，教訓極其深刻。合規管理出現問題多是由於內控機制管控及監督作用發揮不夠，部分高管人員審慎經營意識不強，合規管理能力不足等問題造成的。而這些問題歸根到底是人本身合規意識的淡薄。“清廉”者，首先要經得起誘·惑。從古到今，經不起利益誘·惑從而越過合規的避風塘，迷失自己的人大有人在。身處金融系統，錢袋子近在咫尺，更要常常提醒自己要懷有警戒之心，練就“火眼金睛”。我行系統內也持續性開展一系列黨風廉政建設警示教育活動，多起鮮活的案例令人警醒。某些領導幹部身居重要崗位，但因政治意識、紀律意識淡漠，分不清“親”和“清”，被利益遮蔽了雙眼，從而知法犯法。

寧靜無以致遠”。廉潔從業是做人做事的責任和風骨，金融從業人員應對內提高自我修養，提升自律意識；對外嚴明規則，夯實制度根本和文化根基，打造整體合規氛圍。只有人“清”才能做事“清”，事“清”才能行業整體“撥雲見日”，構建“朗朗乾坤”的平安金融、健康金融、和諧金融。廉潔從業是我們每個人的立身之本和終生課題，所有金融企業員工都必須提高廉潔意識，樹廉潔之心，行廉潔之事，做清廉之人。將清廉金融文化建設融入日常工作中，將清廉金融文化理念植入機構經營文化理念之中。

金融心得體會10

六月25號和六月26號連續參加了我公司組織的兩次關於網際網路金融線上營銷培訓，聆聽了資深專家沈溪老師的精彩授課，使我受益匪淺。

沈溪老師通過課堂講述、案例分析、圖片展示、詳盡細緻的講述了網際網路線上金融營銷和我公司網站存在的問題，所授課程案例詳盡豐富、貼近實際、可操作性強。通過培訓一是使我對營銷有了新的認識，從而激發了學習慾望。二是認識到自己的不足和差距。三是拓展了視野，開拓了思路。

通過學習學到了利用線上進行營銷，利用網上現有的社交工具，如百度知道、文庫、貼吧論壇和其他導航網站進行客戶的收集，同時第一次接觸到百度站長和站長工具等網站進行後臺的資料收集更新，通過資料的蒐集可以瞭解到客戶在網際網路上通過哪個渠道或是連結來到我們網站，什麼時間的搜尋量最大，什麼地區的搜尋人數最多，然後和優質的.網站或平臺繼續合作，資料差的網站我們可以停止合作或是適量調整。梳理了我們網站存在的問題，針對問題一一對應解決方案和負責人。

通過這次學習也深深感到自己的不足，在對於後臺技術方面，可以說掌握的知識微乎其微，以後會在這方面加強，會多像希望、郭宇學習關於技術的簡單知識和製作網站圖片的知識，同時也會多和沈溪老師溝通學習，不懂的要及時問，及時學，積累經驗和知識。同時認識到因為專業或是工作環境和任職等多方面條件，和沈溪老師存在的很大的差距，只能在以後的工作學習中不斷的積累學習摸索，並多和相關人員多多溝通，把自己的工作做到位，日積月累，持之以恆，一定會有所成績。

網站的營銷工作並非是一朝一夕可以完成的，而是個漫長的整個團隊持之以恆互相溝通協作的工作，是個不斷摸索前進的過程，運營人員通過線上線下的活動配合，如每天在知道、文庫、貼吧、論壇等渠道釋出廣告，積累到一定的時間必然會有所成就的，風控人員嚴格控制風險，技術人員完善網站，維護開發網站功能，行政財務其他部門做好後勤工作，保證整個公司有個安穩的後方，通過各個部門的協作溝通網站必然會像著好的方向發展。

再次感謝授課的沈溪老師，同時更感謝公司平臺給這個學習機會，學到的知識會學以致用，更好的回報公司。

金融心得體會11

這次實習，我主要接觸的是金融市場的核心業務，瞭解了金融市場的運作機制和一些基礎理論。

首先，金融市場是一個高度競爭的市場，只有不斷提高自己的專業素質，才能在這個市場上立足。在這個市場中，我深刻感受到了金融產品的日新月異，從傳統的股票、債券到現在的數字貨幣、期權等，這些產品的不斷創新都得益於金融科技的'發展。

其次，金融市場也是一個風險與收益並存的市場。在實習中，我參與了一些投資決策，深刻感受到了金融市場的風險和不確定性。但是，也正是因為這些風險和不確定性，使得金融市場充滿了機會和收益。只有通過不斷學習和實踐，提高自己的風險控制能力和投資技巧，才能在金融市場中獲得成功。

最後，我也意識到了金融市場對於國家經濟的重要性。金融市場是國家經濟的重要組成部分，對於國家經濟的發展和穩定具有至關重要的作用。在實習中，我也瞭解到了一些國家的金融政策和法規，更加深刻地認識到了金融市場對於國家經濟的影響。

這次實習，讓我深刻地認識到了金融市場的競爭性、風險性和重要性，也讓我更加明確了自己未來的發展方向。我相信，在未來的學習和工作中，我會更加努力地提高自己的專業素質，為國家金融事業的發展做出貢獻。

金融心得體會12

5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財師（afp）培訓班的學習。通過本次培訓，我開闊了眼界，學到了新的知識和本領，收益菲淺。

一、學習根本情況

總行將本次培訓安排在山東省分行培訓中心，共有山東、河北、山西、陝西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學員參加本次培訓。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶丰支行各一位理財專職人員參加學習。培訓課程主要有：個人理財規劃理論、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休規劃、個人稅務與遺產籌劃、房產及教育金規劃等內容，最後是綜合案例製作及展示。授課老師具備相當的背景，其中有財政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學教授，還有“海歸”和臺灣資深保險、理財主管。

整個學習過程相當緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時間根本上是“三點一線”——即寢室、教室、食堂。學習壓力特別大，學習的內容絕大區域性是以前未接觸過的知識，通常是大學或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當天消化、吸收，因為第二天又會有新的課程等著我們。我們每天六點多鐘起床，預習，晚上自覺到教室預習、複習，請老師答疑，根本上凌晨一點多鐘才休息，在最後製作案例的時候，連續熬了兩個通宵。經過20多天的緊張的學習、考試，我拿到了afp培訓合格證書，案例的製作和展示也得到了授課老師的高度評價。在全班展示的十份案例當中，湖北分行的案例製作與展示是最吸引老師和同學們眼球的。

下一步，就是要認真準備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關。

二、學習感受

1、要想成為一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大價錢讓大家出去學習，一是說明各行都充分認識到了理財業務的重要性，各行都想通過搶抓理財業務來逐步提升個金業務對全行的奉獻度，二是對於各位學員來說，無疑是得到了一個提高自身業務素質和整體綜合實力的大好時機，來之不易；第二，就學習的過程來說，學員們全情投入，深感壓力巨集大，腦細胞犧牲了很多，白頭髮添了不少；第三，afp從業人員要求的素質高，不僅要求理財師具備很高的專業知識，而且要求知識全面，善於溝通，注重信譽；既要對國家的巨集觀、微觀經濟有所瞭解，更需要了解我們的客戶、我們的產品；要根據客戶的家庭、財務狀況和規劃目標，結合客戶的風險承受能力，為客戶的一生量身定製合理的理財方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。

2、通過學習，瞭解到，現階段中國將cfp的教育分為兩個階段，即根底的afp階段和高階的cfp階段。我們在今後的學習和工作當中，既要理論結合實際，又要注重知識的積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財事業、個人金融事業盡一份力。

3、今後荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓，要打“有準備之戰”，要讓有志之士儘快熟悉、學習金融理財標準委員會制定的書籍和課件。這對於學員的學習和考試的通過率的提高是有很大幫助的。

三、幾點想法

結合荊州分行實際，我認為

1、組建效勞、營銷網路。要迅速組建分行理財中心，構建包括分行理財中心、支行理財室及網點理財專櫃在內的三級效勞、營銷體系。作為總行級的理財中心，按照上級行的管理要求和優質大客戶的分佈，分行理財中心應配備8—12人，並且應儘快配齊人員，儘早投入運營，沙市支行也應迅速組建理財室，爭取在XX年底之前開業運營，各縣市支行及有條件的城區支行、分理處也要設立理財專櫃，這樣形成至上而下的網路體系，讓中行的理財效勞觸角延伸到荊州各個轄區、每個角落2、加快理財隊伍的培養建立。

首先，理財中心、理財室及理財專櫃應配備專職理財人員，不得隨意抽調作為它用；其次，要加強理財人員的培養。目前，市農行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp執證人員也比擬多。因此，除了選派人員參加總行組織的學習外，我行還應在物質上和精神上鼓勵員工參加週末班的學習，爭取更多的人員參加理財團隊來。爭取在2年內，荊州分行建造一支20—30人的專職理財人員隊伍、30—50人的兼職理財人員隊伍；2年內培養3—5名afp，1—3名cfp。

3、加強理財業務知識的學習，廣泛樹立理財效勞意思。對全轄員工開展一系列的.理財培訓，樹立理財效勞意識，明確理財業務是將來重點開展的方向。讓每一位員工熟悉我們的每種理財產品，瞭解客戶型別和風險屬性，掌握一定的營銷效勞技巧，爭取在理財產品乃至個金產品的銷售上取得較大的突破。以我行外匯理財產品為例，雖然在荊州市場佔據絕對優勢，但全轄開辦的網點只有三、四家，沒有推廣到全轄，大多數臨櫃人員和持有外匯的客戶不瞭解我們的產品；人民幣理財產品由於產品設計的缺陷及產品的認知度不高、宣傳不到位，和它行年銷售上億元相比，我行年銷售不到一百萬就相形見絀了。在以數字和業績論英雄的時代，沒有產品的銷售是不行的。而且，理財產品屬於中間業務產品，風險很小，利潤較高，應該全力營銷，大力開展。

4、增強銀客互動。經常性地舉辦理財知識講座、銀客聯誼會、產品說明會、高階客戶球賽等活動，拉近營銷人員和客戶之間地間隔。比方可以邀請保險公司、基金公司專業人員前來講座。

5、大力宣傳、全員營銷，樹立“中銀理財”品牌，“強質興效”。藉助省行、總行的營銷宣傳活動，組織一段時間的有媒體宣傳、網點營銷、全員發動的包含理財產品、理財理念的集中地、地毯式地轟炸，在客戶心目中樹立“中銀理財”品派形象，並通過我們專業、優質地效勞，提升荊州中行理財業務市場佔有率，爭取到今年年底大客戶的數量、管理的大客戶資產新增額及資產總額等指標上有所突破，並通過理財業務的延伸效勞，帶動其他業務的全面開展，創立一個真正“質量效益型”的荊州中行

金融心得體會13

金融對於我來說原本很陌生，就讀這個專業也純屬機緣巧合，但說實話，從一開始我就沒有建立起對這專業的興趣愛好，雖然一直在努力，有所成效，但還是無法到達很好的效果，導致現在自己對專業還是缺乏興趣和激情。不過自己還在摸索，尋找在這行業立足的有利點。應程老師的要求，週末去了交通銀行。據說，保定市就一家交通銀行，這明顯要比其他四大國有商業銀行的網店要少的多。給人的感覺是實力不夠強大，保定交通銀行位於東風中路，緊鄰的有建設銀行和工商銀行，個人覺得那個地區的競爭是比擬劇烈的從選址上來說，我覺得交通銀行應該防止和建行和工行的直接競爭，畢竟網點少，實力弱。 從交通銀行的建築來看還是比擬巨集大的`，給人的感覺是有實力的一家銀行，相比於外表普通的銀行來說，給顧客一種平安感。銀行職員穿的是白色的上衣，黑色的短裙，給人的感覺是簡單。樸素而不失幹練。銀行內部有專門的顧客等待區，座位充足，雖是細節，但也不得不說銀行考慮的很周全，畢竟可能在某一段時間裡可能會有大量顧客來辦理業務，如果在人多的時候，顧客沒有座位等待，可能會造成顧客的流失。裡面有一位保安，既起到了安保的作用，又能為顧客做指導，做到了人力資源的充分利用。銀行內部有專門的顧客理財區，但我認為交通銀行在這方面做的不好，因為雖然有那個辦公區，但根本沒有工作人員。當然有一區域性原因是保定市不太興旺，市民理財觀念和習慣還都沒有形成，但既然設了這個區域，就應該有一個工作人員在值班，不能說有客戶來了讓客戶自己去找吧。再說了，另一方面，也造成了銀行內部區域的浪費，那麼大一塊地方被佔用。 在顧客等待區，有一個書架，上面放了一些理財簡紹單和一些雜誌。報紙，我覺得這一點挺好的，讓顧客在等待的時候有事做，又為銀行做了宣傳。但我想，還可以在上面擺放一些其他書籍雜誌，讓顧客在等待的時候還能有精神上的娛樂，給顧客完美的體驗。讓顧客在等待的時候還能學習知識，讓顧客在等待辦業務的時候沒有感覺到時間被浪費，沒有不耐煩。

銀行一般都有取號機，根據不同的業務取號。交通銀行在取號機前有一個工作人員幫助，替顧客取號。這種效勞，不僅受到顧客的歡送，也為銀行簡省了時間，提高了工作效率。 我進去的時候，有一個很漂亮的工作人員來問我辦理什麼業務，當我說明來意，知道我是金融學院的學生的時候，不是來辦理業務的，沒有表現出不耐煩，而是對我的提問耐心答覆，對於她自己不了接的情況，還幫我叫來了她們的值班經理答覆，搞得我都不好意思麻煩人家了，怕耽誤了她們的工作，所以，在做了根本的瞭解後我就離開了。

對於交通銀行，給我留下的印象還是比擬好的畢竟保定市就這麼一家，又位於競爭劇烈的區域，銀行的效勞態度還是非常好的最近學校裡也有了交通銀行的取款機，給我的感覺是交通銀行的影響力在不斷的擴大。 對於給交通銀行的建議是：設立較多的銀行網點或者在保定市區的各個位置佈置自動銀行效勞設施，畢竟這麼大的一個保定市就一家交通銀行是無論如何也難以和擁有眾多網點的建行等銀行競爭。

金融心得體會14

自從我開始踏入金融行業以來，我對金融交易和投資理財產生了極大的興趣。在這個行業，我不僅學到了許多實用的知識和技能，也深刻體會到了金融市場的複雜性和變化無常。以下是我在金融行業中的一些心得體會。

首先，金融市場是一個高度競爭和充滿變數的市場。在這個市場中，參與者需要具備紮實的市場分析能力、靈活的思維方式和穩健的投資策略。每個交易日的開始和結束都有可能影響市場行情的變化，因此，只有保持高度的警惕性和敏銳的洞察力，才能在金融市場中立足。

其次，金融行業對從業者的素質要求非常高。除了專業技能和知識，還需要具備良好的溝通協調能力、團隊合作能力和自我學習能力。在金融行業，我們經常需要與不同領域的專家進行交流，需要將複雜的金融產品和服務講解得通俗易懂。此外，金融行業也在不斷變化和更新，因此，我們需要時刻保持學習和進步，以適應市場的變化。

最後，我深刻認識到金融行業需要注重風險控制和合規操作。在金融市場中，風險控制是每個交易者的'首要任務。我們需要時刻關注市場風險，合理配置資產，避免過度投資，以保障自己的投資安全。此外，在金融行業中，合規操作同樣非常重要。我們需要遵守各種法規和行業規範，確保自己的行為符合法律法規。

在未來的金融行業中，我將繼續努力學習，提高自己的專業素質和綜合能力，為金融行業的發展貢獻自己的力量。

金融心得體會15

"沒有照本宣科，沒有老生常談，全部知識都與實際緊密結合。"且看職場新人如何高度評價商業金融師核心課程培訓帶他的深度體會及現實意義。

非常慶幸能夠擁有這次參加商業金融崗位能力培訓課程的機會。在這次培訓的課堂上，老師們傳授的知識使我瞭解了更多的金融相關知識，增加了自己的知識儲備量。同時，擁有多年資深從業經驗的專業人員分享的工作經驗對我這樣剛進入職場不久的年輕人來說也是一種寶貴的財富，這些從業經驗幫助我對金融行業形成了更加立體的形象，也為未來工作的業務開展提供了方向。

從培訓的第一堂課開始，我便被老師們精彩的授課內容深深吸引。所有課程的內容給我的感覺都不是簡單的照本宣科，沒有老生常談的理論，全部知識都與實際緊密結合，尤其是宋華教授的供應鏈金融課程更是解決了我對於"網際網路金融"定義存在的困惑。在此之前，我對於"網際網路金融"一直沒有深入的理解，總認為"網際網路金融"不僅僅只是為傳統金融業務增加網際網路渠道，但卻一直疑惑網際網路與金融怎樣結合才能成為未來的"網際網路金融"發展方向。直到這次商業金融師培訓課堂上，在聆聽了宋華教授對於供應鏈金融案例的生動分析後，自己發現了看待"網際網路金融"發展的另一個角度，也找到了關於"網際網路金融"概念中缺失的環節，彌補了自身相關知識體系中的'空白。除了宋華教授的精彩課程外，其他老師們講授的內容也是之前我未深入思考過的，所有這些知識幫助我形成了更加立體的金融概念，也使我發現了金融更深層次的魅力。

此外，這次培訓課堂上也獲得了難能可貴的機會能夠聆聽金融專業從業人員多年工作經驗的分享。金融是一類專業知識，也是一門實踐藝術，缺乏了實際經驗的積累，理論中的金融很難在現實世界中得以應用，因此經驗也是金融中不可或缺的一個重要部分。能夠有幸在商業金融師培訓課堂上聽到如此寶貴經驗的分享，也是一個不可多得的機會，特別是投行從業多年的VP對於資本市場與公司資本結構的觀點分享，極大地加深了我對公司金融的理解。

這次商業金融崗位能力培訓雖然短暫，但我從其中獲得了豐富的知識積累，同時也融入了一個新的集體，認識了許多新的朋友，這一切都將成為我人生中難忘的經歷。