個人金融資訊保護工作自查報告
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個人金融資訊保護工作自查報告1
中國人民銀行長春中心支行：
根據人民銀行長春中心支行《轉發》（長銀髮［20xx］65號）要求，我行成立了領導小組，對本單位個人金融資訊保護工作規貫徹落實情況進行自查，現將自查情況彙報如下：
一、組織領導
為確保本次自查工作有效開展，特成立自查領導小組。組長：xx。副組長：xx 成員：xx
二、自查時間
20xx年5月2日—20xx年5月15日
三、自查內容
個人金融資訊保護工作相關法律法規貫徹落實情況、本機構相關內控制度、資訊安全防範技術措施的制定和實施情況、員工的培訓教育情況。
四、自查結果
（一）個人金融資訊保護工作相關法律法規貫徹落實情況
能夠進行個人資訊查詢的相關崗位工作人員及業務主管都能夠熟悉相關金融資訊查詢的`有關規定，深刻了解法律法規、制度辦法，有較強的法律意識、安全意識和責任意識，能夠自覺進行個人金融資訊保護工作，有效規避業務風險。
（二）本機構相關內控制度、資訊安全防範技術措施的制定和實施情況
1.總行制定了《長春農村商業銀行股份有限公司個人徵信業務管理暫行規定》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用基礎資訊資料庫查詢使用管理實施細則》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用資訊基礎資料庫操作規程》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用報告異議資訊處理管理暫行辦法》、《長春農村商業股份有限公司 詢有許可權設定但沒有業務人員查詢過程的痕跡保留，不便於事後追溯問題責任人。由於我行正在研發新的綜合業務作業系統，業務管理人員已經根據相關的檔案要求對新系統提出了保留查詢痕跡的需求。
（三）員工的培訓教育情況
通過對業務主管的專題培訓，使業務主管對個人金融資訊管理、使用的法律法規及制度辦法有了深刻、透徹的瞭解。業務主管對支行員工進行了全面系統的二級培訓，使相關崗位的工作人員都能夠深入瞭解相關制度及業務操作，為有效規避業務風險奠定基礎。
在人民銀行長春中心支行的指導下，長春農村商業銀行積極部署，完成了本次自查工作。在今後的工作中會嚴格按照法律、法規和人民銀行的各項規章制度辦理，使我行的個人金融資訊保護工作更加規範、合理。
個人金融資訊保護工作自查報告2
20xx年3月15日，中央電視臺曝光了有關商業銀行員工向不法分子出售客戶個人金融資訊，並導致大量客戶總計3000餘萬元存款被盜的事件。這一事件說明，部分銀行業金融機構並未充分重視客戶個人金融資訊保護工作，沒有認識到保護客戶個人金融資訊是銀行業金融機構的法定義務，缺乏行之有效的內控制度，也不瞭解違法收集、使用和對外提供客戶個人金融資訊可能導致的惡劣影響和嚴重後果。為進一步強化銀行業金融機構個人金融資訊保護工作，保護金融消費者合法權益，維護金融穩定，現就有關事項通知如下：
一、各銀行業金融機構必須嚴格遵守《中華人民共和國商業銀行法》、《個人存款賬戶實名制規定》、《個人信用資訊基礎資料庫管理暫行辦法》(中國人民銀行令〔20xx〕第3號釋出)、《中國人民銀行關於銀行業金融機構做好個人金融資訊保護工作的通知》(銀髮〔20xx〕17號)等法律、法規、規章和規範性檔案的規定，依法合規收集、儲存、使用和對外提供個人金融資訊，不得向任何單位和個人出售客戶個人金融資訊，不得違規對外提供客戶個人金融資訊。
二、各銀行業金融機構應採取有效措施確保客戶個人金融資訊保安，防止資訊洩露和濫用。在制度上，應完善本機構相關內控制度，強化各部門、崗位和人員在客戶個人金融資訊保護方面的責任，堵塞漏洞，完善內部監督和責任追究機制;在技術上，應當嚴格許可權管理，完善資訊安全防範措施，有效降低個人金融資訊被盜的風險;在員工教育上，應於近期在全轄範圍內集中開展一次客戶個人金融資訊保護的`培訓教育工作，使員工充分了解、認真貫徹相關法律、法規、規章和規範性檔案的規定，明確個人金融資訊洩露和濫用對本機構及員工個人帶來的法律後果，進一步落實本機構的各項內控制度。
三、中國人民銀行及其分支機構將根據金融機構的自查情況，適時開展對銀行業金融機構客戶個人金融資訊保護工作的專項檢查。對檢查中發現銀行業金融機構未有效開展相關工作、未履行客戶個人金融資訊保護義務，侵害客戶合法權益的，將根據有關規定嚴肅處理。
請中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部、省會(首府)城市中心支行將本通知轉發至轄區內各銀行業金融機構。
個人金融資訊保護工作自查報告3
為加強我行客戶資訊及相關資料庫安全管理，按照人民銀行××支行《關於轉發《關於金融機構進一步做好客戶個人金融資訊保護工作的通知》的通知》××【20xx】1號）和省分行（《關於開展客戶個人金融資訊保護自查工作的通知》××（【20xx】2號）要求，我行高度重視，對照自查方案，按照“邊查邊改”的原則，積極在轄內組織開展個人客戶資訊保安自查工作。現將自查情況報告如下：
一、自查工作的組織情況
接到省行開展客戶個人金融資訊保護自查工作部署的通知後，個人金融部主任立即組織相關人員對檔案進行了學習，提出了工作要求和時間安排，併成立了以分管行長為組長，部門正副主任為副組長，個金部風險經理、產品經理；各網點負責人及轄內16個營業網點的業務經理為成員的自查工作小組，按照相關要求，重點對全轄理財經理、消貸客戶經理的履職及管理、X-PAD系統、CRM系統、個人徵信系統、銀行卡業務個人客戶資訊管理等涉及客戶資訊保管與使用等環節中是否存在安全隱患，洩露客戶資訊等問題開展全面自查工作。
二、自查基本情況
（一）制度建設方面
1、我行領導歷來就十分重視保密工作，在組織機構建設方1面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關要求，設立了保密工作委員會，成立了以行長為組長，副行長為副組長，各部門主任為成員的資訊保密工作領導小組，負責領導全行保密工作，領導小組下設辦公室，對全行的保密工作進行進行檢查、指導，督促資訊保密工作的落實，並且我行保密部門及關鍵崗位的工作人員均按要求籤訂了保密協議，自覺遵守和執行保密工作方針政策和法律法規。
2、我行規章制度健全，從每個環節做起，保密觀念強，措施得力，落實較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責，查閱、借閱檔案手續齊備；機密檔案、內部資料的傳遞、回收、都嚴格按照相關規定辦理，保密幹部有變動後，均及時作出調整並上報省分行。
（二）系統管理情況我行健全內部控制制度,通過許可權管理設定,加強對X-PAD系統、CRM系統、個人徵信資訊系統的管理，系統的使用人員都經過了嚴格的審批程式，並明確了管理責任,確保個人金融資訊在收集、傳輸、加工、儲存、使用等環節不被洩露和盜用。今年以來，我行通過對個人客戶經理的風險排查和對基層網點常規業務檢查對涉及個人金融資訊的保密環節進行了自查和檢查，目前尚未發現個人資訊洩漏的情況。
（三）重點業務和關鍵環節的檢查情況2為強化內部控制，加強個人金融業務操作風險管理，促進個人金融業務又好又快發展，預防和遏制由於內部監督控制不力、違規操作而導致的重大風險，個金部將重點業務和關鍵環節的檢查均納入檢查計劃作為常規檢查專案，認真開展個人金融業務的'檢查。
1、銀行卡業務管理
（1）在髮卡稽核環節，對所有申請進件進行了100%電核，對有疑問的或批量進件由風險人員和直銷領隊上門核實包括真實性，所有進件均實行了“三親見”制度，並通過身份聯網核查和人行徵信系統進行了身份核查和徵信調查。
（2）我行嚴把特約商戶准入關。按照各級監管部門的有關規定，正確使用和設定特約商戶的結算賬戶。落實特約商戶實名制，在充分了解核實商戶相關資訊的同時，在人民銀行聯網核查系統和中國銀聯的不良資訊系統核實商戶法定代表人或負責人、授權經辦人的個人身份和資信。嚴格執行商戶調查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監控相分離、商戶POS裝置安裝與商戶POS裝置入網控制相分離的要求。
2、業務操作管理環節，加強了客戶身份資料識別，做好登記保管工作。
（1）我行在為客戶辦理相關業務時，按照規定對客戶身份證件或身份證明檔案的真實性進行認真稽核，並按照規定登記客戶身份基本資訊，留存身份證件或身份證明檔案影印件或影印件；對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負責；個人金融部對轄屬網點執行客戶身份識別情況進行監督檢查。
（2）嚴格按照規定落實保密原則，妥善儲存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份資訊和交易資訊，除法律明確規定的情形外，不得向任何機構、個人提供、洩露的資訊；對於上報的可疑交易，嚴格保守祕密，決不能向客戶透露任何資訊。
（四）重要崗位人員管理情況
1、個人金融部現有員工24人，根據案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對負責人、理財經理、消貸客戶經理、銀行卡業務經理（含催收保全）、銀行卡業務員（信用控制）等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現等方面進行風險排查，截止檢查日，尚未發現異常情況。
2、網點主任或業務經理通過家談、談心、詢問的方式對本機構對所有員工進行了行為排查。從排查情況看，員工平時的興趣愛好多為運動、看書等，無黃、賭、毒及參於高風險投資活動等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經濟收入與日常消費相匹配，未有債務糾紛。在日常工作中，員工能自覺履行相關工作，工作態度積極，對本職工作認真負責。
（五）重要制度的貫徹執行情況為防範風險，規範操作，個人金融部結合對重點業務和關鍵環節的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統等方面存在的問題定期組織學習和培訓。並結合案防工作要求，組織員工結合自身業務和崗位職責認真學習相關制度，加深對規章制度的理解和把握。針對各項規章制度落實、執行過程中存在的問題，特別是核心系統上線以後，零售業務的操作流程發生了較大的變化，相關配套制度、易引發案件的業務環節等方面，開展學習討論活動，加強員工對系統的深入瞭解，掌握系統優勢，通過學習條線規章制度，個金業務風險提示，“六十個嚴禁“等制度，將流程與制5度相結合，做到操作有章可循，有據可依，切實提高對新系統的風險控制能力。
三、下一步工作措施
我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理，通過這次開展保密自查工作，在全行進一步樹立了“人人保密、時時保密、處處保密”的良好意識。我行將繼續按照上級保密工作的要求，進一步完善有關涉密管理的相關制度，長抓不懈地做好保密工作。
個人金融資訊保護工作自查報告4
20xx年7月15日我行組織全體員工認真學習了“關於銀行業金融機構做好個人金融資訊保護工作”的通知。我行員工積極討論，嚴格按要求對本行涉及的金融資訊保護工作進行自查自糾，現就對具體自查自糾情況彙報如下：
一、檢查本行是否強化個人金融資訊保護和銀行業金融機構法制意識，是否依法收集、使用和對外提供個人金融資訊。其中所指的金融資訊是指個人身份資訊、財產資訊、賬戶資訊、信用資訊、金融交易資訊和其中衍生的一些資訊等。
二、檢查本行在收集、使用、儲存、對外提供個人金融資訊時，是否嚴格遵守法律規定，採取有效措施加強對個人金融資訊保護，是否有資訊洩露和資訊濫用的現象。
三、檢查我行是否建立健全的內部控制制度，對查易發生個人金融資訊洩露的環節是否充分排查。
四、檢查我行是否篡改、違法使用個人金融資訊等。
依照人行相關規定我行對相關業務逐一對照自查。通過自查，發現我行涉及個人金融資訊的業務基本落實到位，不存在違規行為。但是，在以後的工作中我行仍舊要加強對個人金融資訊的保護，明確各崗位和人員的管理責任，加強個人金融資訊管理的'許可權設定，形成相互監督、相互制約的管理機制，切實防止資訊洩露和濫用事件的發生。
