【熱門】金融自查報告
隨著人們自身素質提升，報告的用途越來越大，報告中涉及到專業性術語要解釋清楚。寫起報告來就毫無頭緒？下面是小編精心整理的金融自查報告，希望對大家有所幫助。
金融自查報告1
根據銀監辦相關檔案精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習'三項'排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現將本人具體排查內容彙報如下：
1、內部員工貸款方面。
作為一名信合員工，目前本人在xx縣農村信用社和轄區內其他金融機構有貸款餘額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優良，主要用途為xx。
經查證，本人xx（親屬）在xx社貸有餘額x萬元，()具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優良，主要用途為xx。
2、參與民間融資方面。
經過自查，本人不存在如下六種違規融資現象：一是不存在'以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業、自然人進行借款用於投資、放貸'的現象；二是不存在'以農村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資'的現象；三是不存在'以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金'的現象；四是不存在'他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動'的現象；五是不存在'以各種形式參加非常集資'的現象；六是不存在'自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構'的現象。
3、內部員工經商辦企業方面。
經嚴格自查，本人不存在參與經商辦企業，不存在入股工商企業、在企業兼職、直接開公司參與經商活動等現象。
以上三方面為本人在'三項'排查工作中的自查情況，本著'勤奮、忠誠、嚴謹、開拓'的企業文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防範化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。
自查人：xxx
20xx年xx月xx日
金融自查報告2
市人行：
根據《中國人民銀行關於開展20xx年金融統計檢查的通知》的要求及市人行的總體部署安排，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行根據統計檢查的具體內容逐項展開自查，現將自查情況彙報如下：
一、提高認識、組織開展自查。
針對本次檢查的相關內容，我行統計ab崗認真學習通知要求，組織開展統計自查工作，對照自查內容逐項排查，對發現的問題及時進行整改落實，進一步提高金融統計業務能力，明確統計崗位職責。
二、金融統計自查情況
我行在本次自查中，大中小企業貸款均按新的企業規模分類標準劃分，各類貸款按照新的行業標準劃分，嚴格執行保障性安居工程貸款、涉農貸款等專項統計制度規定；認真做好統計工作組織管理，貫徹落實《江蘇省農村金融機構貸款統計臺帳指引》的規定。
三、存在的問題及整改措施
（一）存在的問題
1、金融統計人員業務素質有待進一步提高。作為金融統計ab崗位人員，對金融統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，對統計指標理解不夠深入，從而往往忽視統計口徑，報表填寫不規範等現象發生。
2、統計崗位新人員培訓工作還需進一步加強。由於統計人員變動，統計崗位新人員未實行崗前培訓，或對金融統計相關業務不太熟悉，往往造成統計資料報送不及時等現象發生。
（二）整改措施
1、組織相關人員認真學習金融統計相關制度規定，加深對金融統計制度和統計指標的理解，提高認識，明確職責，嚴格按照人行金融統計要求報送統計資料，確保金融統計資料的真實、準確、完整。
2、認真做好統計崗位變動交接和新人員統計知識培訓與指導，統計崗位新人員任職前必須學習金融統計相關業務知識和規定，新人且由老人員進行培訓和指導，從而確保統計資料報送準確、及時、口徑一致。
金融自查報告3
根據《中國人民銀行XX分行轉發總行關於開展20xx年金融統計檢查的通知》（XX【20xx】40號）、《關於開展20xx年金融統計檢查的通知》（XX發【20xx】22號）的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立金融統計工作自查領導小組對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：
一、成立自查專班，認真組織實施
為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，農商行副行長XXX為組長，財務、信貸、資金運營部門負責人為成員的工作小組，並召開專題會議，組織認真學習了《中國人民銀行關於開展20xx年金融統計檢查的通知》檔案內容。通過學習提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了自查的重點內容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、金融統計工作自查情況
（一）檢查整改情況
20xx年金融執法檢查中發現問題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發現的問題進行了有針對性的複查。20xx年金融統計檢查中存在問題：20xx年7月，我行按照貴
行X銀檢意字（20xx）第02-6號，關於20xx年至20xx年3月末金融統計檢查情況的意見書，我行對照意見書提出的問題，逐項予以整改落實。針對行業分類、企業規模分類不準的問題，我行首先組織信貸員學習大中小企業最新版分類標準、行業分類標準，其次根據貴行要求對信貸風險系統進行資料清理。經貴行檢查和驗收，整改後的資料符合貴行的要求，圍繞整改中發現的問題進行了逐一檢查，未發現重複問題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。
（二）落實人民銀行統計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》等法律、法規，以及相關管理規定，
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。
3、我行依法執行房地產、保障性安居工程、大中小企業、地方融資平臺、中長期、涉農貸款統計和其他統計制度，所報境內大中小企業貸款情況統計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。
4、統計工作管理情況。我行統計集中管理系統配有專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統執行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規範，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統計報表、撰寫統計分析，統計人員具備良好的職業道德，具有必要的統計專業基礎知識和一定的計
算機操作技能，統計人員實行崗位培訓，未經崗前培訓或培訓不合格者不得上崗。統計崗位責任制度健全並嚴格遵照執行，通過檢查，我行加強了對統計工作的領導，統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。
5、各類統計報表、統計資料能做到及時整理並歸檔儲存，認真開展統計工作，設定統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保統計工作保質保量，及時完成資料統計、上報工作。.通過對歷年來現場檢查統計資料的情況，上報資料真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改報表資料，能夠做到報送報表資料的及時性、準確性、完整性。
6、按時、按質、按量完成人民銀行仙桃支行佈置的各項統計調查工作。
三、主要業務自查情況
（一）存、貸款統計歸屬與統計資料的準確性。 截止20xx年3月31日，我行各項存款餘額為907364 萬元，存款總額中，單位存款214925萬元，個人存款678989 萬元，應解匯款及保證金13450萬元，各項貸款餘額為448264萬元，其中正常類貸款為438502萬元，關注類貸款為1144萬元，次級類貸款為1746萬元，可疑類貸款為6835萬元，損失類貸款為37萬元。我行各項金融統計資料主要來源於綜合業務系統，分別通過信貸臺賬系統和業務報表系統等自動取數，保障了金融統計資料的真實性和準確性。我行在自查期間
通過對20xx年和20xx年一至三月上報市人民銀行各類報表中存貸款統計資料進行了認真核對，認為上報資料及時、真實、完整，提交接收程式合規，未發現重要錯報和遺漏情況，也沒有發現統計違法行為。具體如下：
1、月報主報中存貸款統計資料的準確性.我行均按照人民銀行金融統計制度設立的相應統計科目，將統計資料正確歸屬，沒有將資料混入其他統計科目填報。
2、未利用常規的業務操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關的其他原始資料行為。無虛增存款規模、虛降貸款規模的現象。
3、統計資料與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關的其他資料核對基本一致。一些四捨五入的資料差異在允許範圍之類。
（二）與信託、證券、保險等金融機構往來情況。我行只涉及保險代理業務。其中：人保、中華聯合、中國平安、太平洋保險XX分公司代理財產保險業務，20xx年度代理財險發生額64.9萬元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業務，20xx年度代理意外險發生額167.8萬元，我行與上述保險機構無其他資金往來。
（三）回購、投資業務統計情況。一是持有至到期投資（債券組合）。20xx年1月持有至到期投資餘額262792萬元，其中國債5000萬元；央行票據餘額為20000萬元，政策性銀行債券餘額為122084萬元，企業債券餘額為115708萬元；20xx年2月持有至到期投資餘額254765萬元，其中央行票據餘額為20000萬元，政策性銀行債券餘額為119083萬元，企業債券餘額為115682萬元；20xx年3月持有至到期投資餘額254734萬元，其中央行票據餘額為20000萬元，政策性銀行債券餘額為119080萬元，企業債券餘額為115654萬元。自查核對無誤。二是存放同業款項 。存放興業銀行應急賬戶2萬元（除3月份季度結息外無其他發生額）。三是回購業務。質押式逆回購業務，交易對手方均為境內銀行業存款類金融機構，在買入返售資產科目反映，1至3月餘額分別為20000萬元，40000萬元，69220萬元。自查核對無誤。質押式正回購業務，2月份有餘額15200萬元，在賣出回購金融資產款科目反映，對手方為境內銀行業存款類金融機構，自查核對無誤。
（四）房地產、保障性安居工程、大中小企業、地方融資平臺、中長期、涉農貸款情況。截止20xx年3月末，我行房地產貸款餘額65404萬元，無保障性安居工程貸款，大中小微企業貸款餘額分別為9000萬元、110493萬元、142257萬元、2950萬元，地方政府融資平臺貸款9660萬元，涉農貸款354575萬元。目前，我行信貸風險管理中統計模組在原有基礎上，針對人民銀行和銀監部門等要求的報送口徑，經過改進和完善，基本能系統生成監管部門要求的資料。另一方面，出於保證專項統計資料質量，在我行多次信貸培訓會議上，信貸系統培訓負責人專門針對系統基礎資料輸入進行了培訓和強調，並下發了相關通知。因此，通過自查，上述報送的資料符合實際情況。
（五）20xx我行新增存款用於當地貸款情況。20xx年，我行年度新增存款122846萬元，年度新增可貸額度79449萬元，年度新增貸款94008萬元，剔除社團貸款21628萬元，投放本地新增貸款為72380萬元，由此可以測算我行20xx年度新增存款用於當地貸款的比例為91.1%，達到了考核標準。
（六）理財與資金信託業務我行未開展。 四、存在的問題和改進措施
自查發現，統計資料整理歸檔工作不夠規範;統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業務的全面發展提出合理的建議，沒有較好的發揮統計分析的實效性。根據存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統計人員素質，加強對統計制度、規定的學習，特別是對統計業務的學習，努力提高統計水平和統計質量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統計資料進行雙備份，做到異地存放，保證備份資料完好無損。三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平，充分發揮統計分析的作用，為各級領導決策提供有力依據。
金融自查報告4
xxxx年，我辦黨風廉政建設工作在區委、政府的正確領導下，結合自身工作實際，按照區紀委的要求，不斷加強機關黨員幹部的黨風廉政學習，始終保持清醒的頭腦，與時俱進，恪盡職守，廉潔自律，領導班子充分發揮表率作用，制定完善了本單位黨風廉政建責任目標和各項規章制度，確保了黨風廉政建設工作的落實。現將一年來黨風廉政建設自查情況彙報如下：
一、 黨風廉政建設責任制落實情況
1.抓好黨風廉政宣傳教育工作。學習《黨員領導幹部廉潔從政手冊》、黨內監督“兩個條例”及其他有關檔案，深入開展了理想信念和廉潔從政教育；職業道德和艱苦奮鬥教育。借鑑各種活動方式，開展警示學習教育。為了更好地發揮正面引導的典型示範效應，始終把黨風廉政建設作為單位日常工作的重要部分，納入工作目標責任管理，始終堅持週五政治學習制度。
2.建立健全了各項規章制度。把廉政建設責任制工作落到實處，制定了《xxxx年黨風廉政建設責任制工作意見和責任目標》、《民主生活會制度》、《議事規則》等廉潔自律規章制度，明確黨支部、黨支部成員、股室負責人具體責任及目標範圍，並對責任考核、責任追究作了具體規定，實行責任追究制，為黨風廉政建設工作起到了監督和約束作用。在民主生活會上，每位成員都把自己堅持黨性、端正黨風、維護黨紀特別是保持廉潔以及廉政建設責任制工作完成情況作為重要彙報內容。在召開民主生活會時，我們讓股室負責人蔘加，廣泛徵求意見，增加工作透明度，加強監督，保證了民主生活會的質量。凡屬機關重大事項如人事任免、重大財務開支等事先經過集體研究再作決定。行政責任追究制的實行，進一步規範了機關全體同志的日常行為規範。
3認真落實四大紀律八項要求。堅持反腐敗抓源頭，緊貼金融工作實際，用正面的“規矩”和反面的“禁令”來制約行使權力過程中的隨意性。同時還認真落實依法行政責任制，按照黨風廉政建設責任制的規定，各股室每季度都要對本股室黨風廉政建設和反腐敗工作情況進行一次自查，發現苗頭性傾向性問題及時糾正，重大問題及時報告，半年和年終要分別寫出本股室貫徹落實黨風廉政建設責任制情況的書面報告。把對責任制的檢查同幹部考核工作緊密結合起來，在年度考核中要實行廉政建設一票否決制，對因工作抓得不力而造成嚴重後果和惡劣影響的，層層追究嚴肅處理領導幹部的相關責任。
二、黨風廉政建設規定執行情況
1.單位的各項重大事項工作。嚴格按照《機關幹部廉潔自律八條規定》增強反腐敗鬥爭意識，將反腐敗工作變為自覺行動，融入日常生活、工作之中，時刻繃緊這根弦，防微杜漸，向社會公開服務承諾，接受群眾監督。領導班子一貫注意工作方法，堅持民主集中制原則，尊重班子成員意見，堅持集體領導，民主決策，從不搞一言堂。
2.建立完善機關各項管理制度。為了保證政務公開，以制度約束每個黨員幹部的工作行為。我辦制訂了各專案標考核管理辦法和各項制度，領導班子定期例會，各業務股室每週五彙報例會等。會上大家都客觀反映工作情況及個人想法，特別是涉及到股室業務等一些敏感問題，均能充分發表個人的觀點意見，供領導科學決策。
3.單位工作用車的使用和管理。能夠嚴格按照規定和機關車輛管理制度，凡是公務用車，均由用車人申請，綜合股填寫申請單，再經主要領導批准方可出車，杜絕私人用車。
4領導幹部執行不準接受禮金、有價證券和有價證券，配偶、子女從業不存在違紀違規。領導幹部政治強、作風正、素質高在工作、生活、紀律等各個方面嚴格要求自己，規範家屬親眷的行為，單位領導幹部從沒有違紀違規和收受現象。
5.開展多種形式的廉政教育和法制宣傳教育。在黨風廉政建設工作中，黨組始終堅持標本兼治，不斷加大治本力度，注重在打牢思想基礎上下功夫。堅持做到“四個結合”，即理論灌輸和專題教育相結合，增強教育的吸引力，感染力；針對性與預防性相結合，把小事當大事抓，把苗頭當隱患抓；普遍教育與重點教育相結合，逢會必講，常抓不懈；正面疏導與反面警示相結合，做到警鐘長鳴。
三、存在的問題
xxxx年，我辦在黨風廉政建設工作中雖然取得一些了成績，但仍存在著一些不足之處：一是有關黨風廉政建設規章制度需要更進一步完善落實；二是黨內民主生活會質量有待於進一步提高。
四、下一步改進工作的方法
在今後一個時期的工作中，我們將繼續發揚優勢，克服不足，狠抓黨風廉政建設責任制的貫徹落實，在思想上築牢反腐倡廉思想道德防線，在行動上切實執行關於領導幹部廉潔自律各項規定。
一是加強對領導幹部廉潔自律工作的領導，大力推進上下級談話、述職述廉、公開承諾、個人重大是項報告等制度，把廉潔自律工作納入我辦工作的重中之重，做好此項工作。
二是在抓鞏固、抓落實、抓深入、抓提高上下功夫，認真組織落實黨風廉政建設工作，認真自查自糾。
三是充分發揮部門職能作用，抓好機關對廉潔自律的宣傳學習。加大正反兩各方面典型宣傳力度，大力表彰勤政廉政先進典型，進一步營造黨風廉政建設工作的社會輿論氛。
金融自查報告5
中國人民銀行長春中心支行：
根據人民銀行長春中心支行《轉發》（長銀髮［20xx］65號）要求，我行成立了領導小組，對本單位個人金融資訊保護工作規貫徹落實情況進行自查，現將自查情況彙報如下：
一、組織領導
為確保本次自查工作有效開展，特成立自查領導小組。組長：xx。副組長：xx 成員：xx
二、自查時間
20xx年5月2日—20xx年5月15日
三、自查內容
個人金融資訊保護工作相關法律法規貫徹落實情況、本機構相關內控制度、資訊安全防範技術措施的制定和實施情況、員工的培訓教育情況。
四、自查結果
（一）個人金融資訊保護工作相關法律法規貫徹落實情況
能夠進行個人資訊查詢的相關崗位工作人員及業務主管都能夠熟悉相關金融資訊查詢的有關規定，深刻了解法律法規、制度辦法，有較強的法律意識、安全意識和責任意識，能夠自覺進行個人金融資訊保護工作，有效規避業務風險。
（二）本機構相關內控制度、資訊安全防範技術措施的制定和實施情況
1.總行制定了《長春農村商業銀行股份有限公司個人徵信業務管理暫行規定》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用基礎資訊資料庫查詢使用管理實施細則》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用資訊基礎資料庫操作規程》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用報告異議資訊處理管理暫行辦法》、《長春農村商業股份有限公司 詢有許可權設定但沒有業務人員查詢過程的痕跡保留，不便於事後追溯問題責任人。由於我行正在研發新的綜合業務作業系統，業務管理人員已經根據相關的檔案要求對新系統提出了保留查詢痕跡的需求。
（三）員工的培訓教育情況
通過對業務主管的專題培訓，使業務主管對個人金融資訊管理、使用的法律法規及制度辦法有了深刻、透徹的瞭解。業務主管對支行員工進行了全面系統的二級培訓，使相關崗位的工作人員都能夠深入瞭解相關制度及業務操作，為有效規避業務風險奠定基礎。
在人民銀行長春中心支行的指導下，長春農村商業銀行積極部署，完成了本次自查工作。在今後的工作中會嚴格按照法律、法規和人民銀行的各項規章制度辦理，使我行的個人金融資訊保護工作更加規範、合理。
金融自查報告6
根據銀監會《中國銀監會辦公廳關於內控風險提示及開展內控檢查工作的通知》精神，以合行總部的相關要求，結合我社實際，我社積極開展了案件專項治理活動.成立了以主任同志為組長，副主任、委派會計、分社負責人為成員的案件專項治理領導小組，對我社的內控制度、信貸管理、三防一保等工作進行了全面的自查，重點檢查了印鑑密押，重要空白憑證，現金管理，信貸業務，對自查發現的問題進行了現場整改.
1、全面動員，組織職工認真學習案件專項治理工作的重要性，要求各崗位職工端正思想，擺正位置，先從自身崗位自查，對照有關制度的要求，自查自糾，對發現的問題要求及時反映，不得隱瞞，知情不報，對其他崗位其他員工的業務行為和管理行為提出意見.由委派會計同志負責實施對分社、社部各崗位執行規章制度的情況進行檢查.基本操作規定執行情況較好，“一分四雙”和交叉複核制度、“十六項”基本規定、業務操作流程符合制度要求，重要空白憑證帳實相符，銷號登記簿與領用、使用情況相一致，分社在領入重要空白憑證時未按要求入庫，而是直接留在櫃面使用，已責令立即糾正.檢查了會計憑證、帳簿、各類登記簿，會計憑證要素齊全，帳簿設定合理，錯帳衝正規範，計息正確.有少數收貸憑證及借款憑證未籤經辦人名章，帳簿有硬性塗改現象.
2、對微機儲蓄業務進行了檢查，能按操作程式進行操作，特殊會計業務無缺漏登記的情況，操作員臨時離崗能退出作業系統.由於分社掌握微機操作技能的僅操作員和出納員，存在操作員離崗時由出納員代崗，而由信貸員代出納崗的串崗現象.
3、對內部往來資金帳戶進行了核對，查實了未達帳項.支票帳戶存款能按月發出對帳單，但收回率較低，一是我社對睡眠戶存款無法及時聯絡處理，二是許多農村公司企業會計核算不健全，不重視對帳工作，造成一部分對帳單滯留信用社，一部分對帳單發出後遲遲不能收回.我社已加強了對帳工作的管理，進兩個月發出和收回率明顯提高.通過業務過程隨機核對了儲蓄存款餘額，分社和社部分別核對了20戶，除未登折款項外，帳折均相符.對帳據、帳實、帳卡、帳帳、帳表進行了通打核對，檢查日均做到了相符.
4、對印、押、證的管理進行了重點檢查.崗位設定合理，能起到相互制約的作用.各類印章的啟用、使用和保管符合規定要求，檢查中發現有個人名章長時間閒置桌面的情況，已當場要求改正，要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞.信貸業務方面.我社已建立了貸款授權，貸款責任追究和貸款的審批制度.在聯社對信用社授權的基礎上，由信用社對信貸員進行了授權，對大額貸款由審批小組進行集體研究審批，落實第一責任人.農戶小額信用貸款發放管理與農戶檔案的限額一致，大額貸款建立了信貸檔案.信貸管理工作一直是困擾信用社經營的重點和難點.去年以來，儘管我社在信貸管理上加強了風險控制，規範了貸款操作程式，也取得了明顯的成效，但存在的問題仍比較多，尤其對存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一，對茶廠和茶廠各萬元的貸款只能在提供抵押物的基礎上辦理續貸手續.農業的弱質性，信用社貸款的期限管理與農業生產週期的不一致，致使農戶個人貸款違約率較高，信貸人員往往處於被動的局面，對剛剛產生的逾期貸款進行催收，而對剛性更強的不良貸款的化解顯得力不從心.
5、農村信用社個人貸款種類多，客戶數量大，獲取資訊的渠道狹窄，嚴重的資訊不對稱使信貸人員處於茫然無著的狀態.“三查”制度的流於形式，從事信貸人員的觀望等待心理，往往使一筆有問題貸款得到關注時，通常已經比較嚴重了.農村信用社的考核機制和工資制度，迫使信用社從高管到一般員工，為了求短期的發展，為了取得最多的經濟效益，往往把預期收益想象的較高，往往千方百計甚至不考慮實際可能去擴大業務，其結果必然使風險產生且加劇.
6、“三防一保”方面.信用社已與員工簽定了安全責任書，落實了安全責任.安全防衛設施，消防設施處於正常運轉的狀態.信用社制訂了防暴預案，要求職工熟悉安全保衛工作的要求，在遭遇突發事件時保持頭腦冷靜，採取積極有效的應對措施.通過自查，我社進一步提高了案件的防範意識，對一些過時的規章制度進行廢止和重訂.力圖通過對重點部位和崗位的有效監督，提高經營管理水平，促進我社健康穩定發展.通過自查，我們也剖析了內控制度長期流於形式的原因.
7、內控制度從無到有，從初步建立到形成一項系統的制約控制機制，凝聚了信合人強化制度的決心和心血.但這幾年的發展似乎誤入歧途，大量的類同的規章、制度、辦法、責任制，掛在牆上、夾在資料夾裡、存在電腦中，登記簿、工作日誌一字排開，越設越多，一筆掛失業務要登記掛失登記簿、登記會計特殊事項登記簿、登記計算機工作日記志，一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內勤工作日誌.上級檢查樂於看登記簿看工作日誌，卻往往忽視實地的實質性的檢查和盤點.很多信用社也熱衷於以規章制度的裝訂精巧，以登記簿的名目繁多展示內控制度建設的完善.查庫制度、“三防一保”檢查紙上談兵，事後監督制度勾勾畫畫，大事小事都要報告，雞零狗碎也要形成書面材料，相同格式、相同內容的報告一年送上四次.執行上的流於形式根源於內控制度本身的形式主義氾濫，源於形式山上的河水只能歸於形式的窠臼.委派會計實行以來，在抓內控、抓防範、抓監督的過程中起到了關鍵的作用，但多數委派會計的大部分時間大部分精力都置身於必須的不容滯後的繁瑣的具體的會計業務中.委派會計本身也還是一個風險源，卻賦予其監督與管理的重任，只能是以剩下的一點點時間一點點精力在形式的河流上隨波逐流，而內心卻流淌著真實的無奈.其實，內控制度建設只需緊緊圍繞著“一分四雙”，“六相符”，“十六項基本規定”的貫徹落實來進行，在各崗位之間形成有效的制約機制.以基本制度為經，以各項業務和重點部位為緯，織就一張縝密的內控之網，無重複、無遺漏，不斷地加以完善，隨時能發現觸網之魚.而委派會計不能是聯社放養的一尾魚，鯊魚也不行，他應該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫，魚鷹也可以.內控制度建設山重路遙，案件專項治理工作常抓不怠，而什麼時候內控制度真正落實了，案件專項治理工作也就不需要了.
金融自查報告7
經過30多年的發展，我國已建立起以中央銀行為核心，以國有商業銀行和政策性銀行為主體，多種金融機構並存的金融體系格局。但是，我國金融機構體系的現狀並不樂觀。銀行業改革滯後；金融機構體系產權單一，各種機構成份比重不合理；銀行、保險、證券業發展不成熟，銀行機構與非銀行機構協調發展能力差；金融中介機構缺乏；金融機構面臨著巨大風險等一系列問題都嚴重阻礙了金融機構功能的發揮，阻礙了經濟的發展。面對嚴峻的經濟形勢，我國銀行、保險、證券、信託等金融機構的改革已迫在眉睫。不僅要提高自身的經營能力，處置好不良資產，更要進行根本性的結構性調整，以提升綜合實力，才能與全能型的國際金融集團競爭。
一、我國金融機構經營現狀
（一）投資主體多元化。
所有制方面的限制，導致了中國國有銀行壟斷的局面。由於銀行業之間缺乏必要的競爭，一方面導致了國有銀行改革動力的不足，效率低下；另一方面，非國有銀行發展滯後，難以滿足非國有經濟的融資要求。
（二）利率市場化。
從中國整個價格體系來看，由於市場經濟的有效匯入，所有價格基本上都放開了，而惟獨作為金融產品價格之源的利率沒有放開，沒有市場化，還是由國家指令性調整。利率制定的非市場化，不僅直接影響到基礎貨幣的調整，使得判斷巨集觀貨幣供應量的多少和貨幣政策效果好壞缺少了最準確的標準，還影響到其他貨幣政策工具的實施。
二、關於我國金融機構體系的改革
面對國外金融集團的挑戰，我國的金融機構必須要進行根本性的結構調整，不僅要消化不良資產，更要提高管理水平，加強綜合經營實力。
（二）金融機構的制度改革與創新
第一，要對金融機構進行產權制度改革和管理制度改革，建立並完善現代金融企業制度，使之真正做到自主經營、自負盈虧。而且要理順國有資產所有權、使用權、收益權及處置權之間的關係。要有效防範內部風險，監督金融機構的經營行為，建立一套健全、有序的內控機制。
第二，加大不良資產的處理力度。
第三，要進行有效監管，並儘快建立和完善風險管理體系。
第四，可通過存款保險制度，最大限度保護存款人利益，增大金融系統的穩定性。
（三）對外資銀行及金融機構進行適當管理
外資銀行、保險公司的設立已逐步成為我國金融系統的重要組成部分，因此對它們的有效監管和風險防控已愈加中腰。
第一，要提高外資金融機構的准入門檻，逐步放開人民幣業務，掌握好節奏。第二，可增加合資金融機構的設立數量。合資的金融機構由出資雙方共同經營管理，不僅有利於將先進的管理經驗和經營方式引入我國，提高本土的經營能力，更有利於加強對外資銀行的風險防範，避免純外資銀行逃避稅收和利潤轉移。
第三，通過提供優惠政策，引導外資金融機構進入我國中西部不發達地區。綜上所述，金融體系在我國經濟發展中發揮了重要作用，因此，金融機構體系的健康高效與否直接決定一國的經濟情況，我們必須重視對金融機構體系的改革工作。對於國有性質的銀行，必須按照現代企業制度的要求對其進行股份制改革，要按照市場經濟的規律而不是行政命令來加強管理和監督，從而從體制上杜絕壞賬的產生，併發揮在重要領域建設中的巨
大作用。為了增強金融機構的競爭力，還要引入民間資本和中介機構來引導合理的投資流向，在加強立法和監管的基礎上，允許外資進入金融行業，利用競爭機制以及國外先進的資產評估機制和管理模式，提高金融服務水平，從而更好的為經濟建設服務。
金融自查報告8
20xx年是全面脫貧攻堅的最後一年、關鍵之年，黨中央、國務院高度重視，脫貧攻堅各項工作任務更重、要求更高。為更好地落實脫貧攻堅主體責任，切實抓好金融扶貧工作，防範化解金融扶貧風險，根據總行《關於開展金融扶貧自查工作的通知》（xx銀行銀髮〔20xx〕114號）及xx銀行市分行《關於開展金融扶貧自查工作的通知》的要求，我行開展了金融扶貧全面自查，現將自查情況彙報如下：
一、自查工作開展情況
為加強組織領導，我行成立了問題排查及整改工作領導小組。
組長：xx
副組長：xxxx
成員部門：綜xx部門
領導小組的成立壓實了主要負責同志整改工作的第一責任，認真組織和落實轄內金融扶貧摸排整改工作。領導小組成立後，我行迅速開展了金融扶貧自查自糾。通過實地走訪、談話、檢視檔案、檢視報表、對照系統等方式對我行金融扶貧工作開展了全面自查。
二、自查發現的問題
我行本次自查主要圍繞金融扶貧工作和定點扶貧工作開展，具體情況如下：
（一）責任落實情況
我行堅決落實黨的十九大精神和黨中央打贏脫貧攻堅戰的決策部署，定期召開專題研討會，加強思想認識，不存在態度不堅決、工作不紮實、敷衍應付等問題；
成立了以行長xx為組長的金融扶貧工作領導小組；
經常召開黨委會專題研究扶貧工作；
定期組織學習、貫徹落實黨中央、國務院、監管部門等關於脫貧攻堅工作的精神；
落實黨委主體責任，把金融扶貧工作作為重大政治任務進行安排部署；
及時細化金融扶貧工作措施，制定金融扶貧方案；
明確各部門的工作職責;結合各部門職責出臺支援脫貧攻堅各項政策，並落地實施；
明確任務目標，並壓實責任；
加強引導，對金融扶貧工作情況進行考核，將金融扶貧工作成效納入對分支行領導班子成員的年度考核；
對上級行安排的各類扶貧工作檢查發現的問題積極整改落實到位，不存在整改走過場、敷衍應付、弄虛作假等問題。
（二）任務完成情況
我行充分了解金融扶貧方面下達的各項任務目標，包括但不限於監管部門、地方政府、上級行下發的金融扶貧任務；
我行目前順利完成金融扶貧的各項任務目標；
具備統籌推進能力，完成了扶貧貸款任務進度序時進度要求。
（三）措施精準方面
我行掌握精準扶貧的統計口徑和規則；
金融扶貧物件識別精準，貸前調查充分，做到應扶盡扶；
對貧困戶信貸投放情況進行準確統計；
對貧困人口給予政策傾斜；
能夠能立足當地資源稟賦、產業特色，探索金融扶貧的有效模式；
建立了貧困戶臺賬，做好客戶管理；
對能吸收貧困人口就業、帶動貧困人群增收的特色產業積極開展扶貧開發。
（四）風險管理方面
我行貸款“三查”落實到位；
扶貧貸款不存在過度授信；
不存在直接按政府推薦名單頂額發放扶貧小額信貸的問題；
不存在違規或未按政策要求發放扶貧小額信貸，堅決杜絕戶貸企用、執行“五萬、三年、基準利率、無擔保無抵押”的政策要求、關注扶貧小額信貸集中還款風險，並作出相應安排；
高度重視中央巡視、地方巡視、審計署檢查提出的問題；
對扶貧工作執行情況開展監督自查；
扶貧貸款領域不存在xx侵佔、行賄 受賄、吃拿卡要、內外勾結騙貸、發放高利貸、優親厚友等突出問題。
（五）扶貧作風建設方面
我行通過深入基層調研，切實解決業務推進中存在的問題；
不存在工作落實走形式，以會議貫徹會議，以檔案貫徹檔案，制定檔案抄襲拼湊的問題；
不存在簡單發錢發物、送錢送物，注重激發貧困群眾內生動力的問題；
對扶貧資金和專案監管嚴格，不存在xx浪費、擠佔挪用等問題。
（六）定點扶貧方面
我行有定點扶貧任務；
制定了定點扶貧年度計劃；
派駐了專人進行定點扶貧，定點扶貧捐贈物資費用列支和使用管理規範；
扶貧資金使用專款專用，按要求及時、足額撥付，捐款資金記錄齊全，捐物賬實一致，不存在滯留、截留、挪用等情況，直接支付的資金手續符合規定，不存在優親厚友、虛報冒領、套取侵佔、xx私分等問題；
按規定完成定點扶貧任務；
派駐扶貧幹部。扶貧幹部在工作作風上不存在“走讀式”“掛名式”幫扶，不存在“只轉轉、不用心”“只談談、不落實”，簡單送錢送物等問題；
不存在xx、xx侵佔、行賄 受賄、虛報冒領、揮霍浪費等問題。
（七）扶貧宣傳方面
我行認真總結金融扶貧的突出成效、經驗做法、典型案例等；
積極與主流媒體和新媒體溝通合作，加大我行金融扶貧的宣傳力度；
積極向政府、監管部門彙報金融扶貧工作進展及成效。
三、整改情況
經過全面排查發現，我支行未發現金融扶貧領域存在嚴重違規行為，當前，脫貧攻堅戰已經進入啃硬骨頭、攻堅拔寨的衝刺期，我行高度重視本次風險摸排整改工作，充分認識到規範金融扶貧業務管理的重要性，切實查詢和化解存在的問題。我行提高政治站位，將脫貧攻堅相關工作作為當前一項重大政治任務，積極落實各項脫貧攻堅政策，推動各項工作的落到實處，為我省全面完成決戰決勝脫貧攻堅目標任務發揮應有作用。
金融自查報告9
20xx年3月15日，中央電視臺曝光了有關商業銀行員工向不法分子出售客戶個人金融資訊，並導致大量客戶總計3000餘萬元存款被盜的事件。這一事件說明，部分銀行業金融機構並未充分重視客戶個人金融資訊保護工作，沒有認識到保護客戶個人金融資訊是銀行業金融機構的法定義務，缺乏行之有效的內控制度，也不瞭解違法收集、使用和對外提供客戶個人金融資訊可能導致的.惡劣影響和嚴重後果。為進一步強化銀行業金融機構個人金融資訊保護工作，保護金融消費者合法權益，維護金融穩定，現就有關事項通知如下：
一、各銀行業金融機構必須嚴格遵守《中華人民共和國商業銀行法》、《個人存款賬戶實名制規定》、《個人信用資訊基礎資料庫管理暫行辦法》（中國人民銀行令〔20xx〕第3號釋出）、《中國人民銀行關於銀行業金融機構做好個人金融資訊保護工作的通知》（銀髮〔20xx〕17號）等法律、法規、規章和規範性檔案的規定，依法合規收集、儲存、使用和對外提供個人金融資訊，不得向任何單位和個人出售客戶個人金融資訊，不得違規對外提供客戶個人金融資訊。
二、各銀行業金融機構應採取有效措施確保客戶個人金融資訊保安，防止資訊洩露和濫用。在制度上，應完善本機構相關內控制度，強化各部門、崗位和人員在客戶個人金融資訊保護方面的責任，堵塞漏洞，完善內部監督和責任追究機制；在技術上，應當嚴格許可權管理，完善資訊安全防範措施，有效降低個人金融資訊被盜的風險；在員工教育上，應於近期在全轄範圍內集中開展一次客戶個人金融資訊保護的培訓教育工作，使員工充分了解、認真貫徹相關法律、法規、規章和規範性檔案的規定，明確個人金融資訊洩露和濫用對本機構及員工個人帶來的法律後果，進一步落實本機構的各項內控制度。
三、中國人民銀行及其分支機構將根據金融機構的自查情況，適時開展對銀行業金融機構客戶個人金融資訊保護工作的專項檢查。對檢查中發現銀行業金融機構未有效開展相關工作、未履行客戶個人金融資訊保護義務，侵害客戶合法權益的，將根據有關規定嚴肅處理。
請中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行將本通知轉發至轄區內各銀行業金融機構。
金融自查報告10
為進一步提高農村信用社對小微企業金融服務能力和工作有效性，支援我縣域內小微企業的發展，根據銀監會《銀行開展小企業授信工作指導意見》和《商業銀行小企業授信工作盡職指引（試行）》等有關檔案精神，現將我縣農村信用社xxxxx年第一季度小微企業金融服務情況彙報如下：
一、基本情況
截止20xx年一季度末，我社小企業授信戶數xxx戶，較年初增加xxx戶，增長12.4%。小企業表內外授信總額xxxxx萬元，較年初增加xxxx萬元，增長9.3%。其中貸款餘額xxxxx萬元，貼現餘額xxx萬元；表外授信餘額xxx萬元，其中票據承兌xxxx萬元，保函xxxx萬元。一季度末，小企業不良貸款餘額xxxx萬元，較年初增減xxx萬。
二、小企業授信業務主要特點及作法
（一）主要特點
1、貸款業務開展情況
結合我縣域內經濟發展情況和小微企業規模小、資金少、需求小、用款急的特點，我聯社細化貸款手續，縮短貸款審批時限，通過評級、授信、抵質押品評估和貸款審批“四合一”流程，隨貸隨評，嚴格執行限時辦結制度，提高了貸款發放效率。同時全轄xxxx餘人的客戶經理隊伍積極深入有信貸需求的小微企業，幫助小微企業客戶解決實際困難，同時為企業提供發展建議。截止1季度末，我社累計發放小微企業貸款xxxx萬元，扶持個體工商戶xxxx戶，累計表內外授信xxxxx萬元，小微企業貸款餘額xxxxx萬元，無不良貸款。
2、貼現及表外授信業務開展情況
根據我社目前各項業務開展情況，暫時對外未開辦貼現及表外授信業務。隨著各項業務的發展及經濟環境的變化，我社會適時開辦以上業務，為轄內小微企業提供更加全面的金融服務。
（二）主要作法
一是創新擔保抵押方式，在大力推廣土地使用權擔保、商用門點房抵押等傳統擔保方式的同時，逐步探索宣傳公務員擔保、動產擔保、小微企業聯保、政府擔保、擔保公司擔保等新型擔保方式。從企業多元化的現實需求入手，為小微企業提供了更大的融資選擇空間。
二是堅持“收益覆蓋風險和成本”及“盡職免責、失職問責”的原則，適當放寬小微企業貸款風險容忍度，同時通過各類擔保形式相結合的方式降低小微企業信貸業務的整體風險，強調全流
程的風險控制和管理，提高審批質量和效率。同時深入研究小微企業發展環境，加強主動風險管理。嚴格執行“三個辦法一個指引”有關政策要求，把握信貸投向，使信貸資金真正用於實體經濟發展，堅決杜絕信貸資金被挪用或流向民間借貸領域。
（三）不良資產情況
截止一季度末，我社小微企業無不良貸款。主要由於我社在小微企業貸款投放之初，就制定了嚴格的風險防控制度，同時客戶經理本著“盡職免責、失職問責”的原則，貸款發放前已對小微企業的發展情況及周邊經濟情況進行了深入細緻的調查，前移貸款風險防範關口，有效防範信貸風險的發生。
三、小企業其它業務開展情況
截止目前我社為縣域小微企業提供包括結算、賬戶管理、資訊查詢，同時為全轄xxx戶個體工商戶安裝了POS終端，進一步拓展了結算渠道。隨著省聯社後續業務的進一步開展和完善，企業網銀業務也將在7月1日後全面執行，屆時將進一步提升我社對小微企業的金融服務能力。
四、小企業金融服務工作中存在的主要問題
小微企業做為我縣域內企業主要構成部分，但是在信貸投放過程中還存在以下問題。一是雖然部分企業經營能力較成立之初有很大的提高，但是仍有大部分小微企業存在管理不規範、財
務不透明、資訊不對稱、經營風險較大、擔保能力不足等因素，致使對小微企業的評級授信、貸款發放有一定的難度。二是部分小微企業投放貸款後，由於大的經濟環境和市場影響，企業經營波動性大，發展不穩定，造成企業償債能力不足，易造成信貸風險。
五、改進措施及建議
（1）科學合理把握信貸投放節奏。根據我社自身發展戰略、風險防控能力制定季度小微企業投放計劃，確保信貸投放平穩增長，防止大起大落。
（2）從嚴把握信貸政策界限。對不符合產業政策、環保政策要求的一律不得授信。重點支援對“三農”及小微企業貸款投放力度。
（3）切實提高風險管理的有效性。發揮審查、審批的風險管理作用，強化風險管理流程，提高工作人員的專業性、科學性、獨立性素質。
（4）結合小微企業的實際需求，全面推進“三個辦法、一個指引”的實施。
二0一二年四月九日
金融自查報告11
根據總行下發的《關於展開20xx年度市金融統計工作檢查的通知》要求，我支行按照通知精神實行了精心的準備並認真展開自查，現將自查情況回報如下：
一、金融統計法律法規執行情況：
1、我支行能認真貫徹《統計法》、《金融統計管理規定》法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及相關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。
二、金融統計統計制度的情況：
我支行能即時收集、彙總、編制、管理本支行金融統計資料和報表。
三、統計工作管理情況
1、統計崗位設定及人員配備情況。我支行有專人負責，轄內各成員積極配合提供統計資料和上報金融工作動態。
2、日常報表操作情況。經查，所報的貸款月報、季報、年報、不良貸款統計表等各類統計報表均能即時、保質、保量地報送至上級支行，各類統計報表、統計資料能做到即時整理並歸檔儲存，不存有虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統計資料的現象。
四、存有問題
1、統計力量、科技支援力度尚顯薄弱
我支行因為人員缺乏，沒能設定獨立的統計崗，配備專職統計人員而是由其它崗位人員兼任。另外，因為統計工作量大，僅僅依靠手工資料篩選彙總，資料質量的準確性難以保證，故需要科技的進一步支援，加之員工因為忙於各自日常工作中的事情，對統計工作的理解不能真正地重視起來。
五、採取措施：
1、切實增強統計隊伍建設，保證統計員隊伍的穩定，增強崗位培訓和崗位練兵，努力提升統計人員素質。
2、逐步改進和完善金融統計報表制度，以適合經濟體制改革和金融體制改革對金融統計工作要求，持續提升金融統計工作水平。
3、強化科技對統計工作的支撐作用，儘快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強、規範的資料資訊管理體系，保證金融統計工作快捷、高效地實行。
金融自查報告12
現就xxx區20xx年防範化解重大金融風險工作自查情況彙報如下：
一、20xx年工作開展情況
（一）建立健全防範化解重大金融風險工作機制
成立xxx區防範化解重大風險工作領導小組，研究制定年度防範化解重大金融風險工作方案，將年度工作任務細化到各相關部門、鄉（街道）和社群等單位。建立以問題為導向的工作排程機制，一旦發現問題，由分管區長立即排程，重大問題，由區政府主要領導隨時排程，並將問題解決情況納入政府專項督查範圍和年度目標管理考核體系，實施責任倒查和問責等。
（二）開展金融環境專項整治行動
我區在20xx年涉金融案件專項清理成果的基礎上，在20xx年繼續常抓不懈。截至目前，區法院共執結市交辦的涉金融債權案件146件，執行到位金額合計29491萬元，結案率98.65%，執行到位率86.08%。區公安分局共受理31起案件，完成30起案件，直接挽回經濟損失4012萬元，完成率96.77%，挽損率86.04%。市交辦不良資產處置問題8件，涉及金額4900萬元，已解決7件，完成率達89.57%，解決金額4389萬元，完成率達90%。
（三）開展防範和打擊非法集資宣傳月活動
印發《xxx區開展涉嫌非法集資風險專項排查活動實施方案》，全面發動各鄉、街道，有序推進各項宣傳工作；副區長xxx在區委中心組學習會議上做了《遠離非法集資，擴大直接融資》的專題報告；區投金辦聯合區經信委等部門組織轄區企業參加四送一服企業座談會，藉此機會區投金辦向與會企業家介紹了非法集資的有關知識，並現場發放宣傳材料100份；各鄉、街道也結合轄區實際情況，通過懸掛條幅、利用電子屏、上門宣傳等方式開展形式多樣的宣傳活動。如龍獅橋鄉、長風鄉、宜城街道、人民街道、華中街道等單位利用棚改徵遷上門入戶的機會，深入百姓家中宣傳，併發放資料。xxx街道辦事處聯合轄區銀行等金融機構開展集中宣傳活動；xxx街道辦事處、xxx街道辦事處則發動社群幹部，利用電子屏、發放資料等方式開展宣傳。
（四）開展網際網路金融風險排查行動
成立了以常務副區長為組長，相關部門參與的領導小組，統籌協調各鄉（街道）、區有關部門做好網際網路金融風險專項整治有關工作。建立定期排程工作機制，每月召開一次網際網路金融風險專項整治領導小組會議。以工商註冊資訊為抓手，重點監管在註冊名稱和經營範圍中使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網貸”、“網路借貸”、“P2P”、“股權眾籌”、“網際網路保險”、“支付”等字樣的企業；鄉、街道以社群網格為主要陣地，加強對轄區網際網路金融風險的排查。20xx年未發現轄區網際網路金融機構。
（五）開展小額貸款公司現場檢查
按照xxx省人民政府金融工作辦公室x金函【20xx】249號《xxx省人民政府金融工作辦公室關於開展20xx年度小額貸款公司現場檢查的通知》的要求，委託第三方機構對xxx市xxx區範圍內的四家小額貸款公司進行現場檢查,通過聽取公司負責人及相關人員的基本情況介紹；對公司的財務制度、信貸管理制度以及相關內控制度等進行現場檢查；被檢查單位填報現場檢查統計報表，報送財務會計資料以及相關資料等方式，進行了詳細檢查和了解。xxx區各小額貸款公司開業手續齊全，公司董事長和高管都經過了任職資格核准。公司註冊資本金來源真實、合法，增資擴股等相關變更手續完備。各家公司都建立了符合《公司法》和公司經營、發展的法人治理結構和內控制度，明確股東、董事、監事和經理的權責及其分工，制定了議事規則、決策程式、財務管理和內控制度，根據實際相應設立了相關職能科室和部門，明確職權、落實責任。各公司都能嚴格按照審批的業務範圍從事經營活動，未發現違法吸儲、非法集資、高利放貸等違法違規行為。但部分企業在經營管理、風險控制等方面仍然還存在著需要進一步規範和完善的地方。
（六）防範地方政府隱性債務風險
消化存量債務。成立xxx區債務管理領導小組，制定出臺了《xxx區地方政府性債務風險應急處置預案》等檔案，對政府性債務的舉借、使用、償還和監督管理中各部門職責、總體要求、遵循原則和風險控制措施作出了相應規定；分工協作並統一監管，由區財政部門牽頭，組織相關部門召開了多次會議，就地方政府性債務進行排查和整改，徹底摸清家底。對政府性債務逐項進行清理核實，排查整改，確認債務主體，查清債務規模、資金用途、還款來源和還款時序，制定切實可行的償債計劃，納入預算管理，按時償還並逐步消化債務；管好資金並用好資金。嚴格按照中央省市檔案精神管好、用好債券資金。通過單位申報、財政部門核實，仔細謹慎上報每一筆債券資金專案。支付每一筆置換債券資金都嚴格稽核，確保債券資金置換和使用到位，至6月底已爭取債券資金5576萬元，有效化解了存量債務。
遏制新增債。遵循“舉債適度，講求效益，加強管理，規避風險”的原則，加強對新增舉債的稽核管理，積極發揮區投融資領導小組工作職能，對舉債進行事前評審論證，加強債務績效評價和工程投資評審，整體把握和控制全區政府債務總規模。對新增債券編制預算調整方案，並嚴格按照申報的專案撥付，確保資金在規定期限內完成支出。隨著經濟社會的不斷髮展，地方政府新增債券不可避免的增長，xxx區將不斷地建立健全地方政府債務的管理體系，實現債務增長適度，管理規範。目前我區債務規模得到有效控制，債務風險有效可控。
二、存在的問題
（一）金融環境整治工作涉及部門較多，涉及公安、法院、工商、稅務等部門，協調難度較大；
（二）網際網路金融詐騙的手段日新月異，我區現有的人力及技術手段很難滿足當前防範金融風險工作的需要；
（三）受區級許可權影響，發現部分違規機構需提請市裡相關部門處置，協調難度較大。
三、下一步做法：
（一）要提高思想認識，增強抓好金融環境整治工作的責任感；
（二）加強部門聯動，密切溝通，及時對接，資訊實時共享；
（三）強化金融理論知識學習，提高處置複雜金融案件的業務水平；
（四）提高金融案件的處置效率，主動作為，及時執行到位；
（五）加強宣傳，擴大效果，及時有效報道專項活動的開展情況，營造濃厚的懲戒失信、激勵守信的輿論氛圍；
（六）借鑑廣州等地做法，學習先進地區經驗，尋求與第三方金融機構合作，尋找防範金融風險工作新思路、新舉措。
金融自查報告13
根據縣人民銀行（銀髮【20xx】9號）《中國人民銀行關於開展20xx年金融統計檢查的通知》（洛銀髮【20xx】43號）《轉發關於開展20xx年金融統計檢查的通知》的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領導小組對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：
一、加強組織領導，統一思想認識，周密安排部署
為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關於開展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業發展銀行統計工作管理制度》等檔案辦法內容。通過學習,統一了員工的思想認識,提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、統計工作檢查情況
（一）落實整改
20xx年金融執法檢查中發現問題的情況我行對照去年人民銀行統計執法檢查中發現的問題進行了有針對性的複查。圍繞整改中發現的問題進行了逐一檢查，未發現重複問
題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。
（二）落實人民銀行統計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關的法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，並接受人民銀行的監督、檢查。
3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兌匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業貸款、銀行承兌匯票情況統計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。
4、各類統計報表、統計資料能做到及時整理並歸檔儲存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計資料的現象。
5、按時、按質、按量完成人民銀行佈置的各項統計調查工作。
（三）落實銀監會非現場監管報表制度的情況1.認真貫徹執行《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場監管報表。2.認真開展非現場監管統計工作，設定統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保非現場監管統計工作保質保量，及時完成資料統計、上報工作。3.通過對歷年非現場統計資料的自我檢查，認為上報資料真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場監管報表資料，能夠做到報送報表資料的及時性、準確性、完整性。
（四）統計工作管理情況我行統計集中管理系統配有省分行下發的專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統執行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規範，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統計報表、撰寫統計分析。統計崗位責任制度健全並嚴格遵照執行。通過檢查,我行加強了對統計工作的領導,統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。
三、存在的問題和改進措施
檢查發現，統計資料整理歸檔工作不夠規範；統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對全行業務的全面發展提出合理的建議,沒有較好的發揮統計分析的實效性。根據存在的問題，我行提出了整改措施。
一是進一步提高統計人員素質,加強對統計制度、規定的學習，特別是對統計業務的學習,努力提高統計水平和統計質量。
二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統計資料進行雙備份,保證備份資料完好無損。
三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平,充分發揮統計分析的作用,為行領導決策提供有力依據。
金融自查報告14
一、指導思想
為深入貫徹落實金融統計標準化和金融統計標準工作的指導意見，加強我公司貸款標準實施的工作，圍繞金融統計標準化工作，將我公司金融統計標準管理納入內控合規體系和戰略規劃，確立我公司金融統計標準化建設的目標，建立標準化工作管理制度，明確各職能部門的職權和責任，定期對本機構資料標準管理水平進行評估。
我公司成立了金融機構統計標準化工作落實小組，風險管理部門負責金融統計標準落實工作的組織、協調和管理工作，建立機制和流程，協調和督促其他相關業務部門，共同做好標準化落實工作。
二、制定金融統計標準化制度
我公司結合自身情況，在人民銀行標準的基礎上，進一步細化和完善，形成我公司的標準，並作為我公司的強制性標準。
（一）統計標準制度
我公司統計工作嚴格按照人行統計標準，逐步推進資訊整合，強化對各類風險的有效監測和評估，提高我公司的經營管理水平。小貸公司貸款的行業分類標準，根據《國民經濟行業分類》標準採用經濟活動的同質性原則劃分國民經濟行業。即每一個行業類別按照同一種經濟活動的性質劃分，而不是依據編制、會計制度或部門管理等劃分。
小貸公司貸款企業劃分標準，根據人民銀行下發的《中小企業劃型標準規定》制定以下要求，並結合我公司實際，認真遵照執行。
中小企業劃分為中型、小型、微型三種類型，具體標準根據企業從業人員、營業收入、資產總額等指標，結合行業特點制定。
適用的行業包括：農、林、牧、漁業，工業（包括採礦業，製造業，電力、熱力、燃氣及水生產和供應業），建築業，批發業，零售業，交通運輸業（不含鐵路運輸業），倉儲業，郵政業，住宿業，餐飲業，資訊傳輸業（包括電信、網際網路和相關服務），軟體和資訊科技服務業，房地產開發經營，物業管理，租賃和商務服務業，其他未列明行業（包括科學研究和技術服務業，水利、環境和公共設施管理業，居民服務、修理和其他服務業，社會工作，文化、體育和娛樂業等）。
企業型別的劃分以統計部門的統計資料為依據。
（二）會計制度
我公司建立健全統一法人制度，自主經營、自擔風險、自負盈虧、自我約束。實行“統一管理、分類授權、集中核算、綜合考評”的財務管理體制。
統一管理：由我公司統一對股東負責，統一制定全行財務制度、財務計劃，統一配置財務資源，統一對外披露財務資訊，統一對分支機構和部門下達綜合經營計劃。集中核算：我公司在其財務管理許可權內，財務核算實行同城範圍的集中管理，在分行設立財務核算中心，並根據內控管理和業務量需要，配備財務核算人員。在同城對其經營範圍內的經濟活動實行相對單獨核算，客觀反映其財務成果，正確實施財務監督。
綜合考評：我公司以價值提升為中心，對經營管理績效進行全面評價。
我公司財務管理的目標：建立健全激勵約束機制，科學合理配置財務資源，加強財務監督，防範和化解財務風險，實現銀行價值最大化。
本行財務管理的原則：
（一）堅持經濟核算原則，以效益、質量為中心，優化資源配置，兼顧長期戰略目標與中短期目標、全域性利益與區域性利益，努力增加收入，降低經營成本，穩步推進我公司業務的戰略轉型，促進業務持續健康發展。
（二）堅持科學管理原則。逐步運用管理會計方法，推進以價值提升為核心的財務管理精細化程序，輔助經營決策。
（三）堅持審慎管理原則。真實記錄並全面反映各項財務活動，建立健全財務的內部控制，改善經營管理，提高經濟效益。
（四）堅持依法辦事原則，遵守各項財稅法規和財經紀律，按章辦事。
財務管理的基本方法包括規劃、預測、計劃、預算、控制、監督、考核、評價和分析等。我公司推行全面預算管理，以財務核算精細化為基礎，運用平衡記分卡方法確保各項戰略目標的實現。
逐步建立“垂直管理、雙線報告、執行高效、資訊透明”的財務主管委派制。通過委派財務主管，協助各分支機構行使各項財務管理職能，健全各項規章制度，提高財務管理專業化水平，充分發揮財務主管在強化財務管理和財務監督中的職能作用。
為有效防範和化解財務風險，應將財務風險防範關口前移，建立健全全方位、多層次的風險控制體系。
（三）授信管理制度
實行“授權管理、審貸分離、分級審批”制度。在辦理授信業務過程中，將調查、審查、審批、經營管理等環節的工作職責分解，分為調查崗、審查人、貸審委、審批人，實現其相互制約和支援。
（四）資訊系統標準
我公司建立了一整套資訊系統軟體，實現了資訊系統標準化，規範化。有效降低統計成本，為各部門資料交換，資訊共享創造了條件。為保障貸款標準化奠定了基礎。
我公司為保障貸款安全性建立了個人信貸管理系統，公司信貸管理系統，實現了貸款流程化，標準化。個人信貸管理系統，公司信貸管理系統對資料的控制實現了貸款標準化。
三、具體工作計劃
（一）應用階段。
將我公司現有的統計制度根據人民銀行金融統計標準和我公司實際工作情況不斷修訂完善，將金融統計標準化切實應用到我行工作中去，嚴格執行，合規經營。
（二）明確職責分工。
我公司各相關業務部門具體職責和分工明確，分解落實。
（三）加強學習培訓。
我公司根據人民銀行部署，制定培訓規劃，對統計人員和相關業務崗位人員開展金融統計標準培訓。
（四）穩步貫徹實施。
針對經營管理和資料披露中的缺失資訊和標準不一致的地方，按照標準進行補充和整改。
（五）定期進行自查。
負責部門檢查金融統計標準的執行情況，並及時向標準化工作落實小組彙報。為加大保障力度，設立相應工作崗位，配備落實標準所需的人員和裝置。
金融自查報告15
根據《XX銀保監分局關於開展20xx年度消費者權益保護工作情況自查督查的通知》要求，我行組織相關部門認真開展此次自查工作，對金融消費者權益保護工作進行了梳理，現將自查情況報告如下：
一、內控制度及工作機制建設方面
我行在各級監管機構的監管指導下加強金融消費者權益保護工作，暢通渠道，主動接受社會監督，加強內外部溝通協調，切實履行金融機構主體責任，營造消費者保護的良好氛圍。
1、制度建設
我行嚴格按照《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》，逐步建立健全金融消費者權益保護工作機制，梳理了金融消費者投訴處理工作流程，制定了《客戶投訴管理辦法》及《金融消費者權益保護辦法》。
2、機制執行
為保證我行消費投訴制度機制有效執行，我行明確了全行消費者權益保護工作牽頭部門為綜合辦公室，指定綜合辦公室成員負責具體經辦並組織實施；全行客戶投訴的指導、協調、督促等工作由辦公室負責，處理及協調好消保投訴等事宜，為全行消費投訴制度機制的有效執行提供有力保證。
3、成立消費者權益保護工作委員會
我行董事會下設金融消費者權益保護工作委員會，委員會主任XXX，成員XXX、XXX，明確了董事會承擔消費者權益保護工作的最終責任。
二、金融消費者權利保護方面
1、我行始終把消費者權益保護工作滲透到各項具體的業務中，金融消費者教育及權益保護知識教育，提升金融消費者識別、抵禦金融風險能力。讓客戶明白“自享收益”的同時，要“自擔風險”。引導客戶進行風險自評，讓客戶學會根據自身的風險承受能力和相關產品的風險特徵，選擇適當的金融產品，提升金融風險抵禦能力；出現“風險越位”情形時，積極採取限制措施並提醒客戶，幫助客戶做出正確的金融決策。
2、我行不存在挪用侵佔客戶資金的行為，不存在代客戶辦理相關業務等違規行為。在客戶接受我行金融服務或選擇金融產品時，我行會對客戶接受的金融服務、選擇的金融產品進行如實告知，讓客戶自主選擇金融服務、金融產品，不存在捆綁銷售行為。
3、我行機構設施完善，計算機網路平臺硬體裝置使用合理，軟體設定規範，裝置執行狀況良好，未發生因機構設施、計算機網路平臺等出現故障或其他風險而導致客戶財產及相關權益受到侵害的情形。
4、向金融消費者提供服務或銷售產品時，會全面、完整的提供金融產品或者服務的真實資訊，對複雜產品、關鍵條款或者交易條件以通俗易懂的語言向消費者說明、進行充分的資訊披露和風險提示，並按照監管要求留存相關資料。
5、在對金融產品營銷推介過程中，對產品的服務和性質、主要風險、收費標準、金融產品表現情況以及其他影響產品預期收益的重要資訊等的介紹真實、全面，不誤導、誇大產品收益，或者掩蓋產品風險資訊、虛假宣傳等。
6、我行在自行催收過程中未採取違反法律法規、違背社會公德、損害社會公共利益的方式向金融消費者進行催收，或者損害金融消費者或者第三人的合法權益。
7、我行建立了金融消費者個人資訊保護機制，客戶在接受我行的金融服務時，我行遵循為客戶保密的原則，對網銀、徵信、賬戶管理等系統進行設定訪問許可權、增加身份識別功能等措施保護客戶個人金融資訊，不存在洩露、非法使用或非法對外提供個人金融資訊的情形；在向有權機關提供個人金融資訊時，會核實相關檔案，並登記查詢人員身份證件等，保護金融消費者財產不受侵害。
8、我行櫃員在辦理業務時對手續費的收取均能按照上級制定的收費標準進行收費，並對收費專案及收費標準對客戶做了提示，不存在無合法依據收取費用或收取費用未提前告知的情形。
我行嚴格貫徹落實上級銀行及監管部門各項規章制度，從未發生過侵犯金融消費者合法權益的重大事件。
三、投訴處理方面
我行在營業部大廳醒目位置公示投訴電話、擺放客戶意見簿，公佈張貼價目表，向客戶公示各類業務的最新收費標準，公開透明，充分保護客戶的知情權。
我行目前還未開通官方網站，但會通過官方微信公眾號公佈來電、來訪等投訴渠道方式等，並對客戶投訴的處理流程進行了明確規定，建立金融消費者投訴處理工作臺賬，時刻跟蹤處理結果並接受金融消費者的監督。同時在我行產品或服務合約中，也會提供本行投訴電話、通訊地址等資訊。
我行自XX年30月20日開業運營以來，尚未發生客戶投訴事件。但我行會嚴格按照相關要求，報告本行消費投訴處理工作相關制度、消費投訴管理工作責任人名單，以及上述事項的變動情況。
四、宣傳教育方面
我行高度重視金融消費者權益保護工作藉助各種業務宣傳渠道，組織開展多次關於金融消費者權益保護工作活動：
1、集中宣傳
20xx年，我行組織並開展了3.15“金融消費者權益保護日”、“金融知識送下鄉”、“防範非法集資宣傳月”、“普及金融知識萬里行”，“打擊治理電信網路詐騙跨境賭博宣傳月”、“金融知識普及月金融知識進萬家爭做理性投資者爭做金融好網名”、“金融標準為民利企”等宣傳活動，累計活動時長約40天，共受理諮詢答疑800餘人次，發放宣傳資料20xx餘份。重點圍繞安全用卡、客戶維權、防範金融詐騙和非法集資等金融安全知識，幫助社會民眾增強辨假防騙能力，收到良好效果。
2、線上宣傳
發揮網路和自媒體的陣地輻射作用，充分利用線上渠道宣傳。20xx年，我行利用官方微信公眾號，釋出多篇關於金融消費者權益保護推文，如“金融消費者八大權益你知道幾條？”、“老年人如何防範金融詐騙?”、“提高防範意識，謹防電信詐騙！”、“看清非法集資真面目，提高警惕防入坑”、“防範電信網路詐騙，打擊治理跨境賭博”、“反假幣宣傳，我們在行動”等，總計閱讀量為1200人次。在普及金融知識的同時，幫助金融消費者增強金融風險防範意識，進一步擴大了宣傳影響，有效提升了金融知識的普及，使廣大金融消費者能夠充分運用自身所瞭解的金融知識維護合法權益，營造濃厚金融消費者權益保護氛圍。
五、檢查監督和整改方面
通過本次自查，發現在消費者權益保護工作中存在一些問題。如金融消費者權益保護系統不夠完善、部分員工金融消費權益知識學習程度不夠等。由於我行目前開展的業務還比較單一，相對應的消費者權益保護系統也不夠完善，隨著以後業務的不斷擴充套件，金融產品及金融服務的不斷創新，也會帶來更多金融消費者權益保護方面的問題。因此在今後的工作中，我行會進一步加大金融消費者權益保護知識培訓力度，提高員工對金融消費保護工作的認識；同時加大科技投入，不斷完善消費投訴處理資訊系統，以便更好的服務金融消費者，提升客戶滿意度。
