2016理財業務自查報告總結範文

2016理財業務自查報告總結

**支行：

根據支行關於開展理財業務自查的通知精神，結合機構實際，組織網點負責人對今年1月至6月所有理財業務開展的情況，對資料收集、銷售宣傳、業務操作等環節按照自查表的'內容進行了檢查，現將自查情況彙報如下：

三個網點在資料收集較為齊全，協議書，個人客戶身份證影印件，加蓋與原件核對一致印章，相關協議要素填寫完備，經辦人員簽章，使用總行統一製作宣傳銷售文字，客戶投資風險承受能力評估問卷。相關資料專夾保管，三個網點分別存在下列問題：1、三星分理處1-6月共辦理理財業務35筆，金額383萬元。其中：無客戶身份證影印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴紅梅2筆，已於檢查日通知客戶補交了身份證影印件，無客戶投資風險承受能力評估問卷1筆，於檢查日通知客戶完善，理財協議書上無經辦人名章3筆。於檢查日上蓋。2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財業務31筆，金額716萬元。其中：風險揭示書中，客戶漏填風險承受能力型別1筆;大多數個人客戶風險揭示書中風險確認語句抄錄，字型一致，有代簽之嫌。3、鹽井分理處1-6月共辦理理財業務9筆，金額98萬元，其中：無客戶投資風險承受能力評估問卷5筆，於檢查之日通知客戶完善。

通過自查，發現三個網點在辦理理財業務存在一些問題，如櫃員漏收集客戶身份證影印件，漏對客戶進行投資風險承受能力評估問卷，該客戶填寫的地方未填寫等，這些都是我們在今後工作中進行改進完善的，加強理財業務知識的培訓學習熟練運用到實際工作中，使理財業務操作合規有效，減少操作風險。

**農商銀行**三星分理處