財富證券營業部帳戶清理年終總結報告範文

根據中國證監會有關賬戶規範工作的要求，按照公司的統一安排和部署，我營業部自***年3月份開始著手進行三方存管準備工作。我營業部始終將賬戶規範工作貫穿於三方存管的每一工作階段。一年來，經過大量、嚴謹、細緻、務實的工作，我營業部在賬戶規範方面取得了較好的效果，特別是在賬戶實名制、資金賬戶與證券賬戶資訊一致性、客戶賬戶資料的真實、準確、完整性、客戶資產權屬的清晰性以及客戶檔案的完備性等方面都取得了實質性進展。同時，也為營業部摸清家底、規範經營、提升客戶服務水平提供了強有力的保證。

第一部分 **八一路營業部的基本情況

財富證券**八一路營業部成立於1994年，前身為湖南省信託投資公司**八一路營業部，2002年重組後更名為財富證券**八一路營業部。截至2013年3月28日，營業部共有在用A股股東賬戶30432戶。我營業部成立時間較早，不同時期、不同管理者對業務的理解和把握各不相同，自然沉澱了大量電話、地址已經失效的不規範賬戶，加之歷經公司重組、經營管理班子調整和人員流動等過程，給我們的賬戶規範清理工作帶來了很大的困難。

第二部分 營業部三方存管賬戶規範工作的組織管理

***年3月15日，公司召開三方存管工作動員大會，公司領導提出，要把三方存管工作作為與經營發展同等重要的大事來抓。營業部對此次會議精神進行了認真的學習和討論，全體員工加深了認識，統一了思想，更加清楚地認識到三方存管工作的重要意義。為推進營業部賬戶規範工作順利進行，營業部在以下方面加強了組織管理：

一、明確目標，計劃周密

按照公司在賬戶甄別、通知宣傳、規範上線、重點清理等不同階段的要求，營業部都制定了明確的工作目標和周密的工作計劃，保證營業部的每位員工都熟知自己的具體任務、工作進度、操作路徑、最終目標。這種倒排工期的目標化管理在各環節中都起到了很好的作用。

二、統一領導，責任到人

我營業部成立時間較早，沉澱了大量的睡眠客戶，使得賬戶規範工作面臨較大壓力。為此，按照公司要求，***年3月16日，營業部成立了由總經理任組長的三方存管工作小組，對營業部三方存管工作進行統一安排部署，同時，把三方存管工作作為營業部考評的重要內容，對其中工作的進度、工作的質量提出了嚴格的要求和獎懲措施，務求工作踏實、嚴謹、按時、保質。

三、分工協作，保證效率

為保障投資者利益和保證三方存管工作的順利進行，根據實際情況對崗位和分工進行了調整，做到內緊外鬆，忙而有序。

對外，我們把保障投資者利益放在首位，儘量為客戶提供便利。營業部在簽約高峰期，根據經紀業務部要求，在營業部交易大廳開闢三方存管業務專區，增設了三方存管現場諮詢、賬戶規範等崗位，開通了三方存管，同時，安排營業部交易經理負責個別客戶的三方存管接待和解釋工作。一年以來，營業部沒有發生一起因三方存管業務引發的客戶糾紛，實現了三方存管工作的順利、平穩、高效推進。

對內，我們明確分工、任務包乾、責任到人，做到每個不規範賬戶有人電話督促通知，有人檔案、系統比對核查，上班時間不耽誤日常業務，下班時間不放下三方存管的賬戶規範工作。

四、動態評估，獎懲分明

客觀上來說，三方存管賬戶規範工作很大程度上是一項枯燥的、重複性的複雜勞動，出現錯誤的可能性較大。但我們十分清楚，員工在賬戶規範中的一點小錯誤就有可能給客戶帶來不便和損失，有可能給營業部帶來糾紛或訴訟。為此，在要求員工主觀上高度集中精力外，營業部還專門制定了有關配套獎懲措施。***年3月份以後，在月度工資及年終獎金調整方面，很大程度上依據員工在賬戶規範清理工作中的表現決定。此外，營業部還規定所有客戶經理所開發客戶如未在規定時間內辦理賬戶規範手續，將降低直至取消客戶經理績效工資提取比例。

第三部分 我部三方存管賬戶規範工作的落實和具體措施

一、加強學習，按章辦事，嚴控風險

在三方存管賬戶規範過程中，營業部認真學習了中國證監會、中國證券登記結算公司下發的相關檔案，依據公司三方存管系列檔案精神和工作實際情況，相繼制定了營業部《小額休眠賬戶啟用處理辦法》等一系列操作細則規定，使得開展具體工作時有據可依，有章可循，大大提高了賬戶清理工作時的規範性和準確性，嚴控了潛在的風險。

二、加強培訓，統一標準，規範操作

三方存管工作涉及客戶、券商、銀行等相關方面，涉及營業部櫃面業務的各個基礎環節，同時還要對歷史遺留的各類問題進行清理規範，業務人員需要在短時間內集中處理一些非常規性問題，這樣一項複雜的系統性工程，對員工的業務能力和營業部經營管理能力都是嚴峻的考驗。但營業部所有員工都表現出敢打必勝的信心和決心，不僅積極參加公司和營業部統一組織的現場業務培訓，而且通過公司的辦公系統、視訊系統、QQ系統、網站等各種渠道進行學習和交流，利用閉市和業餘時間對證監會、中登公司等管理和服務機構的檔案認真自學。三方存管工作以來，營業部參加公司的三方存管業務現場培訓、視訊培訓十餘次，營業部組織全體員工學習管理機構及公司檔案十餘次，通過其他渠道的學習每天都在堅持進行。一年以來，密集的學習和培訓，不僅保證了三方存管工作的高效、有序進行，切實保障了客戶利益，而且對員工業務能力的提高起到了重要作用。

三、堅決杜絕新開不合格賬戶

自***年1月1日，營業部堅決禁止新開不合格賬戶，自***年11月23日起，所有新開人民幣賬戶直接上線。為杜絕新開不合格賬戶，公司制定的《關於嚴禁新開或新設不合格帳戶的`緊急通知》，從機制和流程上提供了有力的保障，對違規操作提出了明確的懲罰措施。同時，公司風險控制總部實時監控系統對客戶身份證號碼、姓名、電話、住址等欄位進行實時檢索，也為營業部新開立資金賬戶的合格、準確性提供了後臺支援和保證。

四、賬戶規範清理的具體操作措施

（一）賬戶甄別工作

***年3月中旬，公司召開三方存管工作動員大會後，自三月份開始，營業部正式開始了賬戶甄別工作。營業部全體員工對照客戶檔案等原始資料和系統記錄對所有人民幣賬戶進行全面排查，對賬戶資訊逐一進行對比，甄別賬戶分類，確定其規範程度和存在的風險，根據甄別結果在櫃面系統進行分類標識，建立不合格賬戶臺賬。雖然大家對此項工作的艱苦性有所估計，但真正幹起來，才發現這項工程的複雜性和難度超出了所有人的預料。

四十天時間，在保證營業部日常業務開展的情況下，31名員工利用每日下班及雙休日時間對營業部近20000份客戶檔案和系統進行了比對和標註，每份檔案至少檢查兩次，平均每人翻查近了500份檔案材料。大量檔案分散到每個員工手中，對檔案管理的安全性也提出了極大的挑戰。儘管工作強度大，頭緒繁雜，但從營業部三方存管工作小組對賬戶甄別結果的抽查結果來看，賬戶甄別和系統標識工作的準確率令人相當滿意。

整個三、四月份，從總經理到普通員工，大家一起摸爬滾打，“快餐盒飯、通宵達旦；日夜奮戰，趕緊快乾”這句員工苦中作樂的順口溜，是當時營業部員工辛勤工作最真實的寫照。四十天下來，每個女員工的手指上留下了一道道被客戶檔案割破的傷痕，好幾個人犯起了頸椎病，員工中湧現出很多感人至深的事蹟。員工表現出的無私奉獻精神，打響了賬戶規範清理工作的第一炮！

（二）通知宣傳工作

在通過賬戶甄別工作摸清底數後，自***年6月份起，營業部結合公司第三方存管工作的公告內容，開始進行了持續性的三方存管的客戶通知和投資者教育工作，並一直延續至今。在公司利用今晚報進行宣傳的同時，我部也採取了一系列宣傳督促措施。一是營業部設立了三方存管諮詢櫃檯，張貼三方存管投資者教育材料，每天安排業務骨幹進行三方存管業務諮詢，督促客戶儘快規範賬戶，辦理三方存管手續；二是營業部在交易大廳顯著位置設立了三方存管業務專欄，介紹三方存管的含義和重要意義，刊登我公司及營業部關於三方存管業務的公告及通知；三是利用現場廣播系統、網上交易系統、現場行情委託系統對投資者進行提示；四是對不規範賬戶客戶進行多次的電話通知和簡訊通知。***年4月份以來，營業部利用客戶服務簡訊平臺系統釋出三方存管及賬戶規範通知簡訊超過5萬餘條，不規範賬戶每戶平均傳送3次；五是多輪次的電話提示。根據賬戶規範工作進度，營業部集中組織員工對不規範賬戶客戶進行多次電話提示，三方存管賬戶規範電話平均每位員工利用工作之外的時間撥打超過5000個，這些工作，的確付出了很多精力和心血；六是對諸如身體不便、老齡等特殊客戶進行上門服務。

（三）規範上線工作

***年6月下旬，按照公司的統一安排，營業部開始進入規範上線階段。此階段的工作主要是對營業部現有人民幣賬戶的逐戶清理規範，具體工作包括補齊開戶資料、完善系統標識、簽署三方存管協議、組織客戶集中上線和處理遺留客戶上線等。

為保證這一階段的工作效果，我部制定了比較具體的措施，從營業部的場地、人員、流程等方面予以保證。首先，設立了專門的區域受理第三方存管業務，設有諮詢引導崗、甄別分流崗、簽約諮詢崗、清理規範崗、電話諮詢崗、資料清補崗、複核糾偏崗、宣傳推動崗、協調保障崗、資訊錄入崗、審單收件崗以及銀行駐場等，實行流水化作業，提高業務辦理效率；其次，按照“優勢互補”的原則組成不同工作小組，客戶甄別、系統錄入等重點環節由營業部專人負責。第三，合理調整業務受理流程，延長工作時間，為客戶辦理業務提供時間上的便利，提高單日業務受理數量。第四，在此階段的後期，營業部對少數尚未進行清理的客戶採用上門服務、交叉通知、交易限制等措施，最大限度提高營業部賬戶合格率和簽約率。

（四）遺留問題的重點清理

此階段中，針對年內的賬戶規範清理工作進行資料統計和複查核對，對個別遺漏未上線賬戶進行單獨處理，針對少數剩餘無法規範的不合格賬戶做好管理臺賬，預先諮詢遺留問題賬戶的規範意見。八一路營業部因成立時間較早，也蓄積了一些帳戶的遺留問題，這次藉助第三方存管的東風，我部也及時處理了一些歷史透支帳戶。營業部在總部的支援下分赴廣州，利用各種渠道尋找客戶，極力向客戶解釋帳戶未規範會帶來的影響，起初這一舉措還遭到了客戶的懷疑，將我們的員工拒之門外，整整一天不接見我們上門的員工，第二天一大早，我部員工又再次來到該客戶的門前繼續等待，可這一等就是足足三個小時，廣州的天氣較炎熱，我部的員工只能靠隨身攜帶的礦泉水充飢，不能離開半步，終於該客戶被我們的誠心打動，在我部員工一再的努力勸說下，客戶的態度開始有所迴轉，欣然接受了我部員工的意見。對我部的帳戶清理工作起到了積極的促進作用。

另，我部還有一不合格帳戶的客戶在大連監獄，此前該客戶沒有留下任何聯絡方式，查詢電信公司無聯絡號碼，通過身份證號碼查詢該客戶的聯絡地址也已不存在，後來通過與該客戶曾經有聯絡的客戶打聽，才得知其妻子的工作單位調往大連。經過向總部申請，我部派遣員工奔赴大連，打算在其妻子的協助下去大連監獄要求客戶規範帳戶，確層層受阻。眼看時間天天過去，事情無任何進展，我部員工心急如焚，決定向總部申請，疏通關係，最終在總部及有關部門的配合下，讓客戶簽署了新的開戶檔案，規範了帳戶。

（五）不規範賬戶的限制措施

鑑於仍有部分客戶未能及時到我部規範賬戶，我部於***年9月份後根據中國證監會和中國登記結算公司的相關檔案要求，按照公司統一部署，對不合格賬戶按照營業部受理三方存管的承受能力分批次進行了必要的限制。2013年1月14日，為加快規範進度在提高工作效率的基礎上，對不合格賬戶及合格未上線客戶實現了限制存取、限制買入、限制撤銷指定、限制轉託管等措施，促使客戶儘快到營業部進行賬戶規範。目前，我營業部不合格賬戶數量和未簽署三方協議的客戶數量大大降低。雖然如此，我們仍然存在難以取得聯絡的部分客戶，這部分客戶電話號碼和居住地址都已經變更。我部根據中國證監會和中國登記結算公司的相關檔案要求，按照公司統一部署，陸續對不合格賬戶進行了限制措施，使得不合格賬戶陸續得到了規範，採取限制後不合格賬戶數量大大的降低了，為了及早規範不合格賬戶，營業部統一思想，即使損失成交量，也要確保不合格賬戶及早規範。

第四部分 營業部賬戶分類及規範現狀

目前，我部存在各類賬戶與櫃面系統標識情況完全一致。具體賬戶分佈情況見下表。

財富證券**八一路營業部賬戶規範情況一覽表

基準日資料當期資料

申報不合格證券帳戶1249109

合格證券賬戶12850

不合格資料不規範賬戶107

不合格其他賬戶2

清理合格未存管0

小額休眠賬戶4448

合計

以上資料截至日期為4月14日。

第五部分 我們的工作體會

三方存管賬戶規範工作已經持續了一年多的時間，回顧我們走過的這些日子，既感慨，又欣慰。感慨的是，我們付出了很多，包括休息時間，還有汗水和智慧！欣慰的是，我們的付出收穫了豐厚的回報。

一是，促進了業務拓展。我們感覺，賬戶規範是監管機構的正確決策，是保證證券市場健康發展的重要措施，也是我們提升服務水平，進一步規範經營的有力保證。在實際工作中，我們始終樹立這樣的信念：賬戶規範與業務拓展不矛盾，規範做得好，可以大大提升我們的市場競爭力。事實也充分說明了這一點。過去的***年，我部的收入、利潤、份額都取得了長足的進步，業務規模不斷的發展壯大，這些都有力地證明，監管部門、公司領導和我們制定的政策是正確的！我們付出的努力是值得的，做好賬戶規範工作對業務拓展的促進作用是積極明顯的！

二是，夯實了管理基礎。三方存管與賬戶規範是一項龐大而繁雜的系統性工作，同時也是我們夯實營業部管理基礎，特別是更全面、詳細地掌握客戶資料的最有效手段。通過反覆的核實、補充，我們的客戶資料已經相當完整、齊備，不僅讓我們進一步摸清了營業部客戶底數了解了客戶狀況，而且，這次賬戶清理規範後更為詳細的客戶基本資料資訊也使我們在下一步分析客戶偏好，確定客戶風險承受能力，細化客戶服務方面更有把握，更有信心。

三是，控制了經營風險。賬戶清理與規範同時也是對營業部各項經營風險的一次重新梳理、徹底盤查。認真、細緻地做好這項工作，可以在很大程度上控制住營業部風險的源頭，排除重大風險隱患。由於眾多複雜的歷史原因，嚴重影響了日常經營與管理。而通過這次賬戶清理規範工作，我們基本上做到了胸有成竹，心中有數，這也是我們一項重要的收穫。

第六部分 存在問題及下一步工作安排

目前，我部尚存在不合格證券賬戶109戶，這部分客戶中大部分為通過電話、網通和、移動、聯通、銀行等多種方式，無法取得聯絡的客戶。對於該部分賬戶，我營業部已於2013年1月14日對賬戶進行了禁止資金劃轉和禁止買入限制。除被動限制外，我營業部還將想方設法聯絡客戶，爭取儘早規範這部分賬戶。

在今後的工作中，我們將繼續以保證客戶資產的安全為原則，以第三方存管工作為契機，及時轉變經營管理模式，提升服務質量，堅持合規經營；積極思考，提早準備和認真應對納入第三方系統和部分客戶另庫存放後可能出現的新問題。對於此次自查中暴露出的問題我們將在會後進行進一步的分析並制訂出更為詳盡科學的解決方案，及時整改，控制風險。