投資理財公司知識

個人投資理財這個詞彙並不陌生，在現代生活中，理財已成為必備技能，能夠幫助我們提升生活品質，培養良好的理財習慣，對下一代財商的培養也十分關鍵。下面整理了個人投資理財的知識點。下面就是小編整理的投資理財公司知識，一起來看一下吧。

個人投資理財首先就是做好理財規劃。個人投資理財規劃分為四個步驟：

1、檢查個人財務資產

首先，要建立一個財務健康的檔案，彙集並且整理出個人和財務方面的資料。財務資料通常包括你的資產和負債、最近的納稅記錄和資料、每月收入及生活費用的明細表、個人和公司退休計劃及資料、各種保險的保單和其他有關遺產安排的檔案。個人資料應包括自己和家人的所有資料、各個階段的目標、目的和能夠容忍的風險限度。

2、診斷是否適合投資

這個步驟是分析已彙集、整理好的資料，確定自己的長處和弱點。這時通常是用一些理財的概念和原則來審視你的財務狀況。

例如，你是否有足夠的'現款以備不時之需？夠不夠3至6個月的生活花費？你是否負債累累？是否入不敷出？你的投資是否與階段性的目標相符？根據你的個性和風險忍受度，是不是做了不合適的投資？凡此種種，都該在這個步驟中弄清楚。

3、處方進行財務狀況導向引導

在這個步驟中，你該根據上個步驟的診斷清形，採取一些必要的作為，將你的財務狀況導向健康。

例如，如果你的財力已不允許套牢的股票繼續賠錢，就必須忍痛讓賠返出，謀求東山再起的機會。或者你可能會發現，由於對原來的房子進行了裝修，以前房產投保的保險額已經不夠，就該增加保額。

4、定期觀察理財計劃動向

你應該定期地檢查你所擬定的理財計劃，譬如說每年一次，並根據主、客觀環境的改變，作出適當的計劃調整。定期的觀察同時也可以比較執行的結果是不是與預定的目標、目的相符，做必要的調整。通過這四個步驟，一般人都應該能妥善地對自己的財務狀況作出很好的規劃。

個人理財三個核心

1、財務資源，要清楚自己的財務資源有哪些；

2、生活目標，要對自己的生活目標有清醒的認識；

3、要有一系列統一協調的計劃，要保證所有的計劃不衝突，協調起來都能夠實現。

核心內容就包括保險計劃，投資計劃，教育計劃，所得稅計劃，退休計劃，房產計劃。用現金流的管理把所有的計劃，並讓所有的計劃都能夠滿足你的現金流，這就是個人理財的核心內容。

2017最新理財規劃

首先，投資看準經濟週期，一般一個經濟週期在7-8年，08年經濟危機到16年剛好是7-8年，對於保守的投資人來說，17年開始是投資基金是好開始，特別是定投基金為好，如定投5-8年，每月把零花錢放進去，這樣可以得到相應份額。時間長了份額就多了，到時高價時就可以贖回賺到不錯的收益，而且有的基金每年也有分紅等等。

其次，如何你玩股票，要保持持有一定數量的股票。股票類資產必不可少。投資股票既有利於避免因低通脹導致的儲蓄收益下降，又可抵禦高通脹所導致的貸幣貶值、物價上漲的威脅，同時也能夠在市道不利時及時撤出段市，可謂是進可攻、退可守。規劃一下股票投資是不錯的選擇。投資總是伴隨著風險，在2017年，如投資回報差強人意，或者因心態不好而在市道員不好的時候“割肉”。即使是市道比較好的時候，也可能因為選錯了股票或者基金。出現別人賺錢你輸錢的情況。為此，在2017，你可以考慮在指數基金中建重倉，這樣做至少可以保證你投資組合中有部分股票總能跟著大盤跑龍，大盤賺錢你也賺錢。

最後，以量入為出為本。如果你有一份穩定的工作，每年至少應將稅前收入的10％存入銀行。也許你目前的投資收益很不錯，也可以進行如餘額寶類似的理財產品，放錢到裡面，可以看到每天的收益。但這不可能真正替代你的養老計劃。只有養成良好的儲蓄習慣，才可能確保後半生無憂。如果你退休在家，那麼你的追加投資金額應該低於前期投資回報額。在退休初期，建議你將投資回報用於再投資時應有所保留，以免財務狀況過多受到通脹影響。一段時間以後，你才可以多掙多花。