投資與理財小知識

如今理財成了每個人都必須學會的一個技能，下面是小編整理的投資與理財小知識，希望對大家有幫助！

1、檢查個人財務資產

首先，要建立一個財務健康的檔案，彙集並且整理出個人和財務方面的資料。財務資料通常包括你的資產和負債、最近的納稅記錄和資料、每月收入及生活費用的明細表、個人和公司退休計劃及資料、各種保險的保單和其他有關遺產安排的檔案。個人資料應包括自己和家人的所有資料、各個階段的目標、目的和能夠容忍的風險限度。

2、診斷是否適合投資

這個步驟是分析已彙集、整理好的資料，確定自己的長處和弱點。這時通常是用一些理財的概念和原則來審視你的財務狀況。

例如，你是否有足夠的現款以備不時之需？夠不夠3至6個月的生活花費？你是否負債累累？是否入不敷出？你的投資是否與階段性的目標相符？根據你的個性和風險忍受度，是不是做了不合適的投資？凡此種種，都該在這個步驟中弄清楚。

3、處方進行財務狀況導向引導

在這個步驟中，你該根據上個步驟的診斷清形，採取一些必要的作為，將你的財務狀況導向健康。

例如，如果你的財力已不允許套牢的股票繼續賠錢，就必須忍痛讓賠返出，謀求東山再起的機會。或者你可能會發現，由於對原來的房子進行了裝修，以前房產投保的.保險額已經不夠，就該增加保額。

4、定期觀察理財計劃動向

你應該定期地檢查你所擬定的理財計劃，譬如說每年一次，並根據主、客觀環境的改變，作出適當的計劃調整。定期的觀察同時也可以比較執行的結果是不是與預定的目標、目的相符，做必要的調整。通過這四個步驟，一般人都應該能妥善地對自己的財務狀況作出很好的規劃。

個人理財三個核心

1、財務資源，要清楚自己的財務資源有哪些；

2、生活目標，要對自己的生活目標有清醒的認識；

3、要有一系列統一協調的計劃，要保證所有的計劃不衝突，協調起來都能夠實現。

核心內容就包括保險計劃，投資計劃，教育計劃，所得稅計劃，退休計劃，房產計劃。用現金流的管理把所有的計劃，並讓所有的計劃都能夠滿足你的現金流，這就是個人理財的核心內容。

理財的四大誤區

1、我沒有什麼錢，我無財可理。

2、我沒有必要也不需要理財。

3、我現在沒有錢，等有錢了再理財吧。

4、再會理財不如我努力賺錢。

理財的五大目標

1、資產增值

2、保證資金安全

3、預防意外

4、保障老有所養

5、提供養老和養子基金

理財的六大習慣

1、設定目標

2、生活量力而行，住房汽車等

3、生活為未來著想

4、避免負債

5、日常生活節儉

6、養成記賬習慣