金融營銷學習心得體會[優]

當我們經過反思，有了新的啟發時，寫一篇心得體會，記錄下來，從而不斷地豐富我們的思想。但是心得體會有什麼要求呢？下面是小編精心整理的金融營銷學習心得體會，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

一、實驗目的及要求

通過本實驗掌握商業銀行理財產品的基本知識，並在此基礎上，分析農行本豐利理財產品營銷拓展中出現的問題，得出關於農行發展本豐利理財產品的分析報告。

二、實驗環境及相關情況(包含使用軟體、實驗裝置、主要儀器及材料等)

現場地點選擇農行新達城支行進行實地考察和訪問。在實地考察和訪問銀行工作人員的基礎上，得出營銷方案。

形成報告後通過多媒體課室進行營銷方案的展示。使用電腦、投影儀、影音裝置等。

三、實驗內容及步驟(包含簡要的實驗步驟流程)

內容

農行發展理財業務的背景

農行發展本豐利理財產品的困難

農行發展本豐利理財產品的建議

步驟：

設計調查表格

實地調查

收集相關資料

集體討論

分析總結

寫出報告

四、實驗結果(包括程式或圖表、結論陳述、資料記錄及分析等，可附頁)

農行本利豐理財產品分析報告

現今我國金融業的保護期已滿，外資銀行以巨大的國際化品牌優勢正步步逼近我國的銀行業，而遭到衝擊最大的就是包括個人理財業務在內的一系列中間業務。有專家判斷，未來5-10年將是我國理財市場高速發展的階段，他們看好未來中國個人理財市場的巨大潛力。面對國內同行的競爭，外資銀行的衝擊，農行應該怎麼強化、擴張其理財產品的市場份額呢?

本次我們小組研究的物件是中國農業銀行的本利豐理財產品。主要提出其營銷服務方面的不足之處和解決思路。

一、農行發展理財產品的意義

從銀行持續經營的角度而言，重視並大力發展理財業務對於農業銀行來說具有以下的重要意義：

1、根據知名諮詢公司麥肯錫的研究報告，入世後中國銀行業屬於受影響最大的領域之一。外資銀行已經開展理財業務多年，他們在這一業務領域已經積累了相當豐富的經驗，農業銀行趕在金融服務市場完全放開之前積極探索理財業務，有助於提升綜合競爭能力，樹立應對挑戰的信心。

2、金融產品無法申請專利，因而任何金融創新都只能領先一時，而不能領先一世。在金融服務領域中，無法複製的只有高品質的服務。在此前提下，只有那些從更多細節著手，提供超越客戶預期的服務的銀行，才有可能成為市場中的領先者。而個人理財服務正是以新型的服務方式在恰當的時機向恰當的客戶提供最恰當的產品，有效留住和發展了銀行的高價值客戶。

3、理財業務包含了量身定製理財產品與方案，不斷滿足、引導、培養特定客戶群體的需求，在此基礎上建立起銀行與客戶之間的相互信賴關係，能夠真正提供“以客戶利益為中心、個性化、人性化”的服務，體現了“以市場為導向”、“以客戶為中心”的現代商業銀行經營理念。