保險業務員崗位職責(彙編15篇)
隨著社會一步步向前發展,我們可以接觸到崗位職責的地方越來越多,制定崗位職責可以有效地防止因職務重疊而發生的工作扯皮現象。那麼崗位職責怎麼制定才能發揮它最大的作用呢?下面是小編精心整理的保險業務員崗位職責,歡迎閱讀與收藏。
保險業務員崗位職責1
1、維繫現有客戶,掌握團隊工作進度和方向,策劃組織實施各類促銷及公關事件及執行方案;
2、制定年、季度度傳播策略方案,稽核、撰寫相關稿件,專案總結報告等;
3、品牌策略及新品發行計劃、品牌及產品廣告傳播策略;
4、廣告表現及媒介投放分析;
5、監控工作質量,與目前所服務部分客戶對接,溝通日常工作內容,及時根據客戶要求和情況變化,提供專業化的解決方案;
6、協調各部門關係,協調上級完成團隊的管理、培訓及新業務的拓展。
保險業務員崗位職責2
1、完成銷售目標,建立維護客戶關係,管理客戶資料;
2、拜訪或通過電話等了解客戶需求,並給意向客戶提供保險方案、報價、解決異議處理等;
3、積極開發新客戶(客戶資源集中),新業務、通過多種展業模式結合(怕苦怕累的謹慎投遞);
4、熟悉公司的保險產品、為客戶提供專業的服務;
5、積極有效優化個人營銷策略,努力促成開單;
6、公司主要運營財產險,例如:企業財產險、財產險、員工意外險、僱主險、貨運綜合險、海上貨物運輸保險、短期出口貿易信用保險、車險、物流責任險、以及壽險等;
保險業務員崗位職責3
1、負責客戶保險資料的整理和歸納;
2、熟悉公司運營的產品、給意向客戶進行推薦保險方案、解決異議處理、報價等售後服務;
3、維護客戶關係、管理客戶檔案;服從領導安排;
4、通過多種形式開展業務、公司的保險產品種類多,比如:財產保險、車險、員工意外險、僱主險、貨物綜合險、物流責任險、壽險等;
5、熟悉展業流程;積極參加公司產品培訓;
保險業務員崗位職責4
一、崗位標識資訊
崗位名稱:保險推銷員
銷售主管隸屬部門:業務部
崗位職級:
直接上級:業務部部長
直接下級:無
二、崗位工作概述
保險推銷和服務,資訊反饋,執行上級領導的銷售計劃,解決產品銷售過程出現的所有問題,回收貨款,公司與客戶溝通的橋樑,公司形象的代表者,客戶利益的創造者,公司發展的推動者。
三、工作職責與任務
(一)實戰銷售
1.遵照公司整體營銷策略,做好產品的宣傳工作,為產品的市場開發作出努力;
2.在部長的帶領下完成個人與部門當月銷售目標任務;
3.依照公司制定的銷售人員工作標準開展工作,維護公司利益與形象;
4.以積極地態度和良好的精神風貌開展工作,努力保證每場銷售會議的到會人數與質量;
5.定期訪問客戶,聽取客戶意見,做好客戶維護與服務,及時跟蹤客戶需求變化;
6.嚴格按照規定收取貨款;
7.負責客戶接待,銷售簽單,談單及解答客戶諮詢;
8.深入理解公司相應的銷售政策,並且把它變成自己的語言,流利地把它表達出來;
9.保證公司指定的通訊工具在工作時間內的暢通性;
10.如果公司政策調整、新品上市等情況變更,銷售人員應及時按照公司部署通知到每位客戶,以便公司政策的執行、新品的推廣等;
11.準時參加公司組織的銷售會議,遵守會議秩序。銷售人員在辦公室要自覺遵守辦公室制度,有臨時工作時,要主動配合其他人員完成。
(二)資訊反饋
1.每天下班前對於每天的家訪工作進行記錄與總結,制定出後續的跟進計劃;
2.每天下班前向部長彙報工作情況,就工作中從在的問題提出指導請求;
3.為自己的客戶建立具體詳細的服務檔案,以保證業務質量;
4.就工作中客戶所提的超越自己回答許可權的問題及時向部長反映,並及時將結果反饋給客戶;
(三)執行計劃
1.無條件服從上級領導的任務分派並迅速執行;
2.與其他員工團結協作努力完成任務;
3.保證每場銷售會議的參會人數與質量,為實現每場銷售會議的目標而努力;
4.努力完成每月銷售目標。
(四)解決銷售過程中的問題
1.掌握公司產品的所有資訊,回答客戶關於產品的所有疑問;
2.面對銷售過程中自己無法回答或者不能解決的問題,及時向部長反映;
3.認真聽取客戶投訴或建議,並認真作出記錄,回公司後報與銷售內勤備案並反饋處理建議;能夠當場處理的,儘量及時處理,並把問題及處理結果及時報與銷售內勤備案,以免客戶再次追訴。
(五)回收貨款
1.按時回收貨款,避免死賬,壞賬的出現;
2.根據客戶的具體情況制定合適的收款方案;
3.客戶因特殊情況不能按時還款者,服務代表應及時向公司說明情況並得出解決方案。
(六)維護公司利益與形象
1.保持良好的精神風貌投入工作,踏實肯幹;
2.嚴格按照公司指定的銷售員工作規範開展工作,樹立良好的公司形象;
3.開展工作已維護公司利益為出發點和歸宿點。
四、工作績效標準
(一)資訊溝通及時準確,失誤率為零;
(二)客戶(包括公司內部)沒有對所提供服務投訴;
(三)客戶反饋在2小時內傳遞到售後服務部,並對問題處理全過程有監控,沒有
客戶再次投訴;
(四)完成年度個人銷售指標,沒有人為因素造成客戶丟失,並有新的客戶被開發;
(五)沒有呆賬或死賬發生;
五、崗位工作關係
(一)內部關係
1.監督:在基本的銷售工作方面,接受業務部部長的指示和監督;
2.所施監督:其他同類產品與公司的營銷情況;
3.合作關係:在處理客戶問題方面,與售後服務部發生協作關係。
(二)外部關係
1.在公司貨款回收方面,與客戶財務部發生聯絡;
六、崗位工作許可權
(一)對客戶以下訂單、重複訂單的確認權;
(二)對客戶消費能力評價的建議權。
七、崗位工作時間
在公司制度規定的時間內工作,因工作需要有時需要加班。
八、崗位工作環境
根據工作內容要求選擇公司辦公或者走訪客戶。
九、知識及教育水平要求
(一)市場營銷知識;
(二)產品動態及行業知識;
(三);經濟合同知識;
(四)心理學知識;
(五)計算機基礎知識及常用軟體知識;
十、崗位技能要求
(一)熟悉公司產品各方面的資訊;
(二)具備良好的人際交往能力、溝通能力;
(三)較強的領導能力;
(四)對市場有敏銳的觀察力;
(五)具備強大的客戶分析能力。
十一、工作經驗要求
大學專科以上文化程度,經管類或市場營銷專業畢業。特殊情況除外。
十二、其他素質要求
任職者需具有健康的體魄,充沛的精力;強烈的責任心和創新精神;忠於公司,無特殊性別與年齡要求。
保險業務員崗位職責5
1、負責客戶保險相關的投保、續保工作及向客戶解釋保險條款和理賠服務;
2、負責客戶保險資料的整理和歸檔;
3、維護好客戶與保險公司的良好合作關係;
4、投保客戶的狀況和風險狀況,進行勘察和評估工作,確保承保條件及價格;
5、負責新保與續保的出單與報價;
6、熟悉公司產品,能熟練的製作計劃書;
7、協助並完成主管下發的任務。
保險業務員崗位職責6
職責:
1、客戶開發方式:電話,簡訊,微信,中介或物業介紹。
2、客戶資源公司提供,自己有開發資源能力更好。
3、給客戶介紹公司:資質,工藝,設計等。
4、包裝設計師,與設計師配合談客戶。
5、跟進維護客戶。
6、開發中介或物業渠道。
任職要求:
1、18—35週歲,性別不限(歡迎優秀應屆畢業生)形象氣質佳;
2、別人考核你的經驗,我們發掘你的潛力。我們不要求你的工作經驗,只要你有一顆上進的心、勤奮好學、富有責任感,積極樂觀,懂得感恩我們就願意花時間和精力培養你,讓你慢慢成長;
3、有較好溝通能力,性格外向,熱愛銷售工作,具有較強的抗壓和抗挫能力;
4、做事認真,為人正直,具有良好的團隊精神。
5、有裝飾公司銷售業務經驗,地產中介,物業優先考慮。
保險業務員崗位職責7
1、建立/保持/發展與其他部門的良好協作關係;
2、制定自己每天的工作計劃,具體到當日電話有效撥出量、目標客戶成交臺次;
3、按時間節點向客戶推送續保簡訊,並致電邀約到店成交;
4、按工作流程給客戶辦理續保手續及後期的服務;
5、及時向上級領導反饋跟蹤過程中遇到的各類問題,以便於制定應對政策;
6、及時續保資料錄入系統並確保資料的準確性;
7、完成上級領導臨時交辦的各項工作。
保險業務員崗位職責8
1、尋找需要裝修的客戶,並達成訂單招攬裝修業務(高階家裝和公裝專案);
2、裝修市場的調研分析,主要是客戶需求分析、市場最新資訊採集、價格變化資訊、材料市場分析等等;
3、所在區域的同行業競爭對手差異化資訊採集及分析。
4、裝修工程的回訪工作及潛在由老客戶帶來的衍生客戶的`進一步挖掘;
5、尾款及沒結算的業務後續工作;
6、接受客戶投訴及相關糾紛等客戶服務方面的工作
保險業務員崗位職責9
1、為社會各階層人士及其家庭在保險領域提供保險理財規劃,及財務風險管理規劃;
2、為企業、集團、特定行業等提供團體保險的規劃;
3、協助客戶分析財務狀況,並制定全套保險/理財方案;
4、為客戶提供優質的保險售後服務,協助他們逐一實現家庭和單位理財目標(如理財投資、資產保全&傳承、境內外稅費合理規避);
5、協助上級主管管理營銷團隊,按照公司的標準組建業務團隊,管理、督導、培訓、激勵隊伍。
保險業務員崗位職責10
1、服務於公司VIP客戶高價值個人客戶,為高價值個人客戶提供全方面金融理財服務;
2、根據客戶的資產規模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析,出具專業的理財計劃方案,推薦合適的理財產品;
3、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置,使客戶的資產在安全、穩健的基礎上保值升值;
4、定期與客戶聯絡,報告理財產品的收益情況,向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向,維護良好的信任關係。
保險業務員崗位職責11
崗位職責:
1、負責公司數碼產品的銷售及推廣。
2、根據市場營銷計劃,完成部門銷售指標。
3、開拓新市場,增加新客戶,增加國內市場銷售範圍。
4、負責市場資訊的收集
5、完成銷售區域內銷售活動的策劃和執行,完成銷售任務。
6、管理維護客戶關係。
崗位要求:
1、中專以上學歷,應屆畢業生亦可,公司提供培訓。
2、有電子數碼類產品的銷售工作經驗者更佳。
3、反應敏捷,溝通能力強。
4、具有一定的市場分析及判斷力,具有較強的服務客戶意識。
5、有責任心,團隊協作精神,執行力強,學習/理解能力強,
保險業務員崗位職責12
職責一:
1、尋找準客戶
2、約洽客戶
3、銷售面談(銷售保險)
4、異議處理
5、促成保單
6、售後服務
以上六點是保險的銷售一整套流程。也保險業務員的崗位職責。當然保險業務員還以下幾個職責:
7、發展團隊
8、開拓市場
9、蒐集資訊
10、客戶維護
職責二:
1、為客戶提供車輛保險續保;
2、為客戶提供車輛保險諮詢服務;
3、定期提交保險市場業務動態報告和市場策略方案;
4、積極維護老客戶、開發保險新客戶;
5、配合主管完成客戶車輛保險的各項服務;
6、定期完成出單客戶的資料整理;
職責三:
1、按照國家關於各項保險徵收規定及公司有關規定,按時完成收繳工作做到不拖欠、不漏費。
2、建立健全各項保險個人賬戶登記,完善收繳手續,做到季結年清。
3、搞好與財務的協調配合,及時提供收繳依據。
4、對公司的投保明細表要妥善儲存,做好續保、出險、理賠登記,防止過期失效。
5、出險時要及時到現場,並報案。同時深入瞭解出險情況,提取有關資政,編制索賠申請,報主管稽核後辦理索賠事宜。
職責四:
1、在參加公司提供的標準培訓後,負責公司的各種金融產品的代理銷售和培訓及團隊管理。
2、根據總公司階段性的戰略規劃,來完成個人或者團隊所設定的目標。
3、在參加專業化的客戶服務培訓後,由我們提供現有的客戶,在結合您自己的方式來服務客戶。
4、積極參加公司的各種活動、學習,並嚴格遵守公司的各種管理制度。
5、根據市場變化和客戶需求,策劃和設定相關的方案,以此來提升個人或者團隊的發展。
保險業務員崗位職責13
1、 提供專業的崗前帶薪培訓,完善培訓流程;
2、為客戶提供關於保險業務的諮詢服務以及客戶資訊的及時變更、理賠服務等;
3、通過交叉銷售、客戶推薦、主動升級銷售、個人業務關係等方式,獲得新客戶和拓展新的業務;
4、建立和拓展客戶網路,以探索新的業務機率;
5、願意從基層做起,以管理幹部為基礎和基本目標,作為中國人壽將來的管理者為培養條件;
6、跟隨公司安排,藉助公司強大良好的發展平臺進行會議營銷及團隊管理。
保險業務員崗位職責14
崗位職責:
1、通過微信、QQ、等網際網路社交軟體與顧客線上溝通,對客戶的需求進行挖掘和分析,促成下單轉發資料和培訓產品知識,達成合作。
2、做到積極有效推介活動及產品,保證粉絲有非常好的客戶體驗;
3、解答客戶關於產品的售前售後諮詢等;
4、絕對的客戶源優勢,極高的提成機制,坐在辦公室裡輕鬆賺錢,白領的工作環境,金領的收入水平;
5、積極主動,執行力強,有責任心,能承受較大的工作壓力,服從安排。
任職要求:
1、有線上客服、微信銷售、微商同行業經驗優先;
2、熟悉並使用線上聊天工具、包括QQ、微信等客服工具;
3、中專或以上學歷;
4、性格開朗、健談、思維敏捷、熱愛網路諮詢回覆工作。
5、有銷售經驗者優先考慮。
保險業務員崗位職責15
1、負責公司產品的銷售及推廣;
2、開拓新市場發展新客戶增加產品銷售範圍;
3、負責銷售區域內銷售活動的策劃和執行完成銷售任務;
4、管理維護客戶關係以及客戶間的長期戰略合作計劃;
5、有責任、上進心,對自己的人生有一定的規劃;
6、有良好的客戶服務意識、交際技巧、親和力;
7、具有較強的溝通、協調、解決問題及心理承受能力;
8、具備敬業、團隊協作精神,樂於挑戰能承受較大的工作壓力;
9、能適應出差,應屆畢業生亦可。