保險單證自查報告範文

保險單證是保險公司對投保人的承擔證明，也是保險公司與投保人的一種契約，它具體規定了雙方的權利和義務。在被保險貨物遭受損失時，保險單證是被保險人索賠的依據，也是保險公司理賠的主要依據。保險單證自查報告範文，歡迎大家閱讀。

今年是公司實施“二次創業”三步走發展戰略和“十二五”規劃承上啟下的重要一年，是攻堅克難、乘勢而上的關鍵一年，發展提速、服務客戶是今年工作的重點。圍繞今年重點工作，業管部認真計劃，重點落實，積極主動加強前端服務，開展業務管理和承保管理工作創新，對公司科學發展提供有力支撐。

上半年經營情況分析

一、承保主要工作開展情況

1、2012年初，根據分公司及總經理室的相關要求，我公司對4S店渠道業務進行了規範的管理，重新梳理了對4S渠道店業務簽單規範，同時，在特別約定中均註明4S店名稱、聯絡電話及指定受益人，既加快了我公司後期理賠質量也方便了顧客;為進一步客觀全面的瞭解當地保險市場運營狀況，及時掌握運營主體市場銷售費用的配置及發展動向。

2、我公司下發了關於《建立保險市場資訊採集報送制度》的通知，要求每月填寫市場資訊反饋表，通過個人代理、代理公司、車商(含4S店)、銀行等多個渠道對當地市場進行費用情況瞭解;

3、為加強我公司承保序列人員的責任心，實現承保管理工作的統一化、規範化、標準化，我公司特制定《XX財險XX中支承保序列崗位人員考核管理辦法》;

4、為進一步提升非車險承保工作質量，規範非車險投保單使用，對分公司在《關於下發財產綜合險等51個產品投保單、保單格式的

通知》檔案基礎上，我公司對《關於規範非車險投保單使用的通知》的通知進行了主要學習;

5、自非營業客車交強險業務自動核保以來，針對工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上報《非營業客車交強險自動核保業務自查報告》;按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上報《承保業務分析》，每月25日上報《非車險影像自查報告》，每季度上報《季度小企財風險排查報告》;

6、為提高我公司承保業務質量的提升，加強業務合規性及資料真實性，我公司下發了《關於展開對承保業務複檢工作的通知》的通知，定期由我公司業管部專人執行，實行一週一複查制度，複查結果定於每週三下發並且於次週二反饋上週整改情況，複查工作主要以投保單規範、驗車照片、影像上傳等方面;

7、為更好實現承保檔案管理工作的統一化、規範化、標準化，我公司年初特制定了《XX聯合財產保險股份有限公司XX中支承保業務檔案管理辦法》。

二、在分公司的勞動競賽中所取得的成績

1、XX亮劍開門紅勞動競賽完成情況

我公司在分公司舉行的“XX亮劍開門紅”活動中，順利完成分公司下達的任務目標，以 萬元的成績勇奪“XX亮劍開門紅”第二名。

三、承保單證及承保檔案管理情況

我公司承保單證及承保檔案管理一直以來都得到分公司各級領

導的認可，公司設立單證管理崗，專人專管;對單證庫存、發放、盤存、回收、登記嚴格按照要求操作。二季度公司經理室安排了對所屬機構和各簽單點有價單證的領用、發放、系統及實物使用、核銷等情況進行了為期4天的檢查。通過開展自查工作發現不足，及時整改;查漏補缺;同時業管部協助計財部已對各展業機構作出工作安排，要對照自己存在的問題和不足進行再自查、再梳理、再整改;月底中支又進行一次徹底複查，對於整改不及時、不到位的單位進行了通報批評。

承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專門存放承保檔案的檔案室;對檔案室的環境、衛生、安全等問題作出嚴格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱時間、借閱人、歸還時間、檔案歸還狀態，是否完好無損等要素。為加強保險業務有價單證的管理，規範有價單證管理流程，完善內控機制，嚴把承保檔案規範管理等方面工作提供有力保障。

四、上半年承保KPI指標分析

。。。。。。(略)

五、近期承保風險排查情況彙報

1、車險業務方面

根據XX財險豫(車險)字[2012]29號檔案精神，我公司對全轄區車險業務進行了排查工作，對車險有無違反當地行業協會有關最低折扣自律規定、有無違規套用係數因子行為、有無套用費率行為、有無套用車型承保業務行為、有無存在惡意降低新車購置價的行為、有

無存在車險協議承保擴大保險責任的行為、有無與4S店(車商)等簽訂合作協議、有無存在陰陽保單/撕單/埋單等惡性違規行為、手續費標準是否嚴格遵守當地行業自律規定等問題進行了全方面的排查;

為迎接“2012年二次財險自律檢查工作”，確保檢查工作順利進行，我公司調取了業務清單，對車船稅資訊、影像補傳情況、承保資訊錄入錯誤批改情況進行了逐單排查;

針對非營業客車交強險自動核保業務自查檔案要求，對其五月份非營業客車業務進行了複檢，對六月份非營客車業務進行了逐筆核查。

2、電銷業務方面

為了提高電銷業務質量，加強電銷風險死角排查，我公司針對《關於展開電銷車險業務自查自糾工作的通知》檔案進行了電銷業務跟蹤排查，對電銷業務中承保資料、影像上傳、費率規章、費用問題、投保單簽章問題進行了逐筆排查，並且針對保監會“三個檔案”要求對承保序列人員進行了檔案宣導、學習。

3、非車險業務方面

近期我公司對上半年承保的非車險業務進行了“系統內查風險，實物中查漏洞”的工作方法，對非車險業務投保單簽章、資料手續、影像上傳等問題進行了檢查。

並根據情況對個別承保財產險的單位和企業進行了防災、防損講解，疏導在企業正常生產中可能發生的潛在風險。

下半年承保工作思路

一、堅持合規經營與搶抓效益為導向，促進公司業務健康發展

XX中支將在總經理室的領導下，堅持以效益為中心，堅決落實保監會各項檔案規定，嚴格執行XX保險行業自律公約及核保標準件，自覺規範經營行為，防範經營風險，提高承保質量，提升服務水平，為樹立XX形象、實現公司全面協調可持續發展做出應有的貢獻。

二、認真有效的落實三季度推動方案

XX中支根據分公司即將在三季度推出的方案，認真研究、分析，並細化分解各項任務目標，並將分公司的激勵措施落實到位，制定符合我公司的推動、激勵方案，確保三季度工作的有效落實，保證全年工作目標的順利實現。

三、做好農險承保工作。

根據我公司2012年上半年農險的工作經驗，針對今年的農險監管形勢和省公司對農險承保的稽核要求，我公司梳理出來了一套結合XX中支自身情況的農險操作流程和農險承保管理辦法，為推進三季度的`農險業務承保工作打下堅實基礎。

四、將業務結構調整與區域結構調整相結合

2012年將根據上級公司的經營指導原則，通過各種措施，實現“做強車險，做專農險、做精人險”的戰略目標，實現承保效益的全面提升，實現各展業機構在區域市場上的明確定位，體現區域競爭優勢。

市分公司：

為全面排查單證管理各環節的風險隱患，持續強化風險管控措施，提升公司單證管理水平，根據省、市分公司檔案要求，我公司成立了單證管理自查自糾工作領導小組和工作小組。綜合管理部於5月10日-11日按照自查自糾檢查內容，對單證管理工作進行了檢查。從檢查情況看，基本上都能按《單證管理辦法》的要求來執行，針對檢查出來的問題，5月12日領導小組組長眭春香召開了部門負責人、兼職單證管理員單證協調會，要求各部門配合整改。現將自查整改情況彙報如下：

一、自查整改情況：

1.重要單證超期使用情況良好，都有到期催繳記錄，並有單證持有人簽字確認。

2.重要單證超量都填寫《重要單證超量領用審批單》，內容填寫齊全，且有分管經理審批。對於未能在3天內回繳核銷的單證，也根據《單證管理辦法》規定，交納了單證補償金並附有《單證管理補償繳納通知書》。

3.重要單證遺失情況：2009年7月1日至檢查日期間的重要單證遺失都已履行了遺失登報手續，審批手續完備。個險部營銷員趙溫平2009年12月因包被偷，遺失單證7張，已向公安局報案，一直未繳納單證補償金，情況已上報市分公司，有待解決。2010年3月，在團體業務部兼業代理憑證清理中，遺失單證48份，登報費已繳，經檢查未繳納單證滯納金，通過整改，團險部於2010年5月19日交納了單證補償金1920元。

4.重要單證作廢情況：抽查未銷燬的作廢單證三聯齊全，且每聯都加蓋“作廢”章。

5.單證銷燬情況：檢查系統中正常銷燬的單證與《單證銷燬清單》一致，無作廢超過六個月仍未銷燬的單證。

6.最終領用人離司未回繳重要單證情況：2010年4月個險銷售部已離司業務員何紅梅、蔡珍秀手中均持有未回繳單證。原所在部門對其持有單證進行了追繳，現何紅梅持有的兩張吉祥卡A150已經遺失，已填寫《重要單證遺失核銷申請書》，蔡珍秀持有的一張吉祥卡A150元已回繳至公司，單證管理員需對這三張卡作維護，已將工號維護說明上報市分公司。

7.銀行代理網點都已建立單證管理臺帳，並按《單證管理辦法》規定，每季度定期對代理網點進行清查。

二、幾點措施：

1.進一步完善離司人員持有單證的管理，各部門每月應將預解聘人員名單報至單證管理員處，查詢其持有單證情況，並由離司人員所在的銷售部門負責追繳。銷售部門應在營銷員解聘前一個星期填寫《保險營銷員解約清單》交至單證崗查詢持有單證情況。

2.做好重要單證的清查工作。對兼業代理機構單證每季度組織一次清查工作，單證清查人員填寫的季度《未核銷重要單證清查表》，現在是由業務員簽字，最好由網點領用人對持有單證核對後簽字。 單證清查人員進行單證清查時，必須親自核對，檢查單證無誤以後才能簽字確認，禁止沒有看見單證就在清查表上簽名，造成單證空轉。

3.進一步加強櫃面發票與付款收據的手工核銷管理。根據新單證管理辦法的規定，每天日結後，應由櫃面經理負責對櫃員持有的未核銷重要單證進行清查工作，對剩餘未使用單證數量進行清查，確保單證數量的真實、準確。要手工核銷的單證，如果是因業務系統原因或櫃麵人員操作錯誤原因導致，由櫃面指定專人繕制《重要單證手工核銷清單》(一式兩份)。櫃麵人員須提供手工核銷單證在系統中的收付費記錄，經櫃面經理複核後，由綜合部負責人審批簽字同意後，單證管理員在單證管理系統中作手工核銷處理。

本次單證自查中發現的問題，我們將積極整改，嚴格按照《單證管理辦法》及單證相關檔案要求做好單證管理工作，有效防範和化解單證管理風險，提升公司風險管控能力。

*******公司印章管理自查報告

***分公司：

根據總公司下發《某檔案》(檔案號)檔案要求，進一步加強印章管理力度，確保印章管理的穩健、安全。按照分公司統一部署，***公司展開印章管理風險排查工作，具體情況彙報如下：

一、***公司專門成立專案小組對2014年三季度的印章管理進行自查，中支總經理親自主抓，行政人事部牽頭，會同財務會計部、營運部成立印章自查工作小組。成員如下：

組長：***

執行組長：***

成員：*** *** ***

二、針對印章管理工作重點檢查範圍，我司採取自查與互查相結合的方式及時開展排查工作，印章管理工作已嚴格按照總分公司管理規定。

三、檢查結果

(一)***公司嚴格按照總公司印章種類、規格及樣式申請刻制印章，不存在不符合規定樣式和超越許可權私自刻制印章情況，各類審批手續齊全。

(二)印章使用過程中我司嚴格按照保管、使用、審批相分離的原則，指定專人擔任印章保管人。各類印章使用人均能做到合規使用、儲存完好。

(三)***公司行政人事部能及時清收擬作廢印章，並在規定時限內完成清收及上報擬銷燬申請工作。

(四)印章管理登記表中清晰、完整記錄了印章頒發、交接、清收等資訊，附件儲存齊全。

(五)用印審批流程符合印章管理辦法相關要求，會籤、審批手續齊全，用印申請單儲存完整。不存在在空白單證、紙張、材料、合同上加蓋印章現象。

(六)***公司自3月10日起已停用行政、黨委“電子檔案專用章”。

經過分公司辦公室一系列系統完善的培訓和考試，***公司各部門印章管理員已經能夠做到合規刻制、領取、使用印章。本次自查中不存在違規行為。

特此報告。

***公司

***年**月**日