金融行業工作總結匯編15篇
總結是對某一特定時間段內的學習和工作生活等表現情況加以回顧和分析的一種書面材料，它可以促使我們思考，讓我們一起來學習寫總結吧。你所見過的總結應該是什麼樣的？下面是小編收集整理的金融行業工作總結，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
金融行業工作總結1
xxx年上半年，個金業務收入完成進度僅為40。91%，在各業務條線裏排名第三，缺口達到977萬元，形勢非常嚴峻。為了在下半年搶抓發展的黃金時間，為明年的發展奠定基礎，現就xxx年上半年的個金業務發展工作進行總結，並對下半年的工作思路進行規劃，具體如下：
一、xxx年上半年業務發展總結分析
1、 儲蓄餘額發展分析
（1）儲蓄存款增長嚴重乏力，“扭負”成為發展的主旋律。
上半年，我行儲蓄存款日均餘額新增1。13億元，同比增長116%（xxx年同期日均新增5229萬元），但多項指標在全省排名持續靠後，截至6月30日，全轄本年新增僅為1。14億，點均增長422萬，處於負增長的網點有七個，分佈在城區、**、新會和**四個支行，其中，負增長最嚴重的是1月份高達1。35億元，是近三年“開門紅”下跌最多的月份。
（2）餘額發展抓手不足，未能實現常態化發展。
上半年，通過提高商貿結算優惠套裝使用率和推廣率，商貿客户結算走帳效果明顯，商貿結算沉澱餘額達到3000萬元，但與此同時交易手續費流失嚴重。代收代付業務項目新增少，僅為43户，未能成為有效的增長來源。信貸聯動有進步，但還沒形成在結算走帳的習慣，貢獻率為2。35%（全省2。71%），其中最高的個商貸款是3。37 %，最低的消費貸款是1。19 %。
（3）客户維護工作有待深化，產品滲透率有待提升。
上半年，我行10萬以上高端客户共新增633個，全省排名第一，20—50萬元區間段客户賬户比重0。3%，但上年年新增餘額達到1。03億元，已經成為我行存款增長的主要力量，但對該類客户維護工作手段單一，配套金融打包營銷能力薄弱，沒有完全落實分類管理和跟進發展。同時，沒有充分利用我行大理財的優勢發展新增優質客户，產品滲透率有待提升。
2、 信用卡業務發展分析
（1）多措併發，多項指標得到有效提升。
信用卡業務通過鎖定六大客羣、側重“抵押類消費信貸、僑匯、網格化營銷等重點項目”、試點建立直銷團隊等創新發展模式，推動了發展，上半年，新增髮卡5248張，同比增長150%，完成省分行下達的上半年進度的122%，在全省排名第一；累計淨收入190萬，同比增長55%；不良率為2。73%，比去年底下降0。35個百分點。其中，開平市支行有效進件1746份，同比增長176%；我行消費貸客羣交叉營銷的有效進件613份，開發率達65%；**支行僑匯卡髮卡量近600張。
（2） 發展心態不端正，導致發展不平衡。
我行信用卡的發展分化明顯，城區、開平支行持續上量，每月完成指標，但其他四個支行沒有完成轉變發展思路，存在怕困難、不盡力的情況，未能形成常態化發展機制，發展不平衡，髮卡量、激活率、用卡率、不良金額等指標沒有如期完成，導致業務收入完成僅為計劃調整後的23。75%。
3、 綜合理財業務發展分析
（1）發展整體向好，但短板明顯。
我行通過與保險公司合作“薪火傳遞 激情一夏”等主題營銷活動、落實網點轉型的具體措施、開展理財沙龍等活動，推動了代理保險業務向好的發展，保費同比新增239萬元，同比增長25%，業務收入同比多增57萬、增長24%。
基金業務銷售量同比新增1。47億元，同比增長205%，其中在重點基金南方通利全國的銷售競賽中，我行銷售金額達933萬元，在全省排名第二，**環北支行，在全國4萬個網點中排名第八，成為全省唯一一個擠身全國十強的網點，為全省、全轄加快業務發展樹立了榜樣。
但貴金屬業務不受重視，沒有找準客户羣，導致發展嚴重滯後，同比大幅下降，拖了xxx年個金業務收入進度的後腿。
（2）理財經理配備未達要求，隊伍水平有待提高。
我行應配置理財經理人數為33人，實際配置專職理財經理人數為23人，完成率僅為69%，其中城區、新會、**和開平支行在每個網點配備一位專職理財經理，但**和**支行配備不足。專職理財經理中基金從業資格證的持證率僅為39%，其中城區支行8人、新會1人，其他支行為0。
4、 個人國際業務發展分析
（1）發展平平，乏善可陳，業務收入缺口大。
我行通過個人國際業務“爭先進位”競賽活動等方式，推動業務發展，上半年，個人國際業務收入為241萬元，完成調整後計劃的40。11%，缺口仍然較大。個人國際匯款業務量同比減少5。49%，其中，**支行同比下降14。96%，成為本年度唯一一個國際匯款業務量同比減少的一級支行；個人結售匯同比減少6。60%，其中，**、**支行分別同比減少17。80%、15。90%；西聯匯款電子渠道收匯替代率為3。95%，在全省排名靠後（電子渠道收匯替代率偏低，也成為個人外幣儲蓄日均餘額不高、以及前台收匯壓力大的重要原因之一）。
（2）郵銀聯動，嚴抓國際收支申報、結售匯統計質量。
上半年，我行先後組織5場國際收支申報、結售匯統計培訓（含郵政代理專場培訓），並印發《**市分行個人國際收支業務申報、結售匯統計管理辦法（試行）》，對郵銀雙方發生差錯的個人、二級支行、一級支行、主管部門均設置考核。經過努力，監管部門對我行的質量評價有所提升。
5、 電子銀行業務發展分析
（1）多層面、多方式，促進電子銀行業務新發展。
我行通過南航促銷、手拉手活動、網商大賽等專題營銷活動和加強考核、加強培訓等方式，促進了電子銀行業務的新發展。6月末，我行手機銀行新增1。49萬户，激活率48。29%，全省排名第五；個人網銀新增1。33萬户，新增激活率51。36%，全省排名第七；電子銀行替代率為74。92%，全省排名第七。
（2）以活動和項目為切入點，試點探索電子化發展之路。
聯合市分行工會組織開展手機銀行“掃一掃，10元話費1元充”掃描二維碼支付體驗活動，培養員工使用手機銀行的興趣和習慣，全行手機使用量大幅提升，效果明顯。我行成功開發中醫藥學校“一卡通”項目，開啟了我行銀校合作的新渠道，進一步拉動了存款，提升了我行的知名度。
6、網點服務方面
上半年，我行協同大堂經理服務外包項目公司重點開展大堂經理輪訓工作，結合每月的大堂經理巡查、市分行服務暗訪和現場檢查發現的問題，有針對性地在**市各地區分別召集大堂經理開展培訓，通過開展每月的培訓工作，使大堂經理的網點現場服務管理能力得到較大的提升。
二、xxx年下半年工作思路
個金業務是一項先投入、產出週期長的業務。個金增收的主要來自儲蓄利差、綜合理財、信用卡和個人國際業務；提升個金可持續發展和轉型發展能力的重要抓手是電子銀行、大客户維護和隊伍建設。為確保上述目標的圓滿完成，將認真做好以下工作：
1、以儲蓄存款為基礎，確保存款餘額穩步增長。
（1）抓支行的業績提升：一是抓新網點業績提升，新網點將成為儲蓄餘額增長的主要抓手之一，新網點餘額提升側重櫃枱外市場開發；二是抓現有網點的業績提升，要對“到訪客户挖掘、存量大客户維護提升、櫃枱外市場開發和交叉銷售”同步推進，讓網點真正成為增長的發動機。
（2）抓好商貿客户開發：套餐營銷式推進，結算促商貿客户拓展的同時兼顧效益，對未能達到我行優惠標準的客户及時引入推出機制。以商貿客户轉賬資費優惠，升級優化流程，精選潛力大客户，嚴守准入關為商貿拓展重點工作，加大宣傳力度，與商家聯合開發，提升商貿客户結算量與在我行的資金留存量，提高我行商易通機具使用率。
（3）以項目為切入點，抓好，做大，做強代收付業務的拓展和大客户維護開發：配合其他業務的開發推進工作，以公司、信貸客户資源作為開發點、關係人和關鍵人來拓展代收付業務，重點客户跟蹤開發，突出代收付項目行業特點，制定專門的營銷推進方案。同時要求網點加強對周邊市場走訪，因地制宜促發展：掃樓、掃鋪、掃工廠；尋找關係人發掘需求批量發展；加強對現有代收付客户中的關鍵人、中高端管理層的年末走訪維護，促進年終代發。落實大客户跟蹤維護工作，完善大客户、VIP客户信息管理，做好中小客户開發和大客户的深化營銷工作。
2、切實做好大客户維護工作，提升維護水平確保做出成效。
（1）切實把握四個“着力點”，做到三個“達成”：四個“着力點”：一是着力建立10萬元以上VIP客户與網點支行長和理財經理間的定向維護關係；二是着力加強對網點大客户發展指標的考核激勵，建立並完善網點大客户發展考核激勵機制；三是着力以大客户升級禮包為業務抓手，突出郵儲銀行的服務和產品優勢；四是着力鋪開省行組織的大客户營銷活動，通過活動帶動營銷。三個“達成”：一是達成大客户維護關係不斷優化；二是達成大客户結構優化；三是通過形成業務發展來帶動大客户餘額增長的模式，最終達成提高大客户數量和餘額佔比。
（2）將以大客户數量和資產量的增長為評價標的，推動維護工作出實效：一要加大營銷禮包的升級推廣；二要推進VIP客户優惠產品的交叉銷售，加強大客户情感維護和業績提升。
3、信用卡要突出重點客羣、重點項目，強化內部組織推動，優化外拓措施，促進快速發展。
下半年，我行信用卡業務將圍繞“增髮卡、促消費（分期）”兩大重點來推動發展。增髮卡整體思路為：強化三大主營措施，營造一種理念和戰法，創新一種模式。
（1）強化三大主營措施：首先是持續強化網點陣地營銷以提升基礎產能，具體措施一方面持續開展網點破零競賽，力爭實現每個網點每天進兩件，另一方面，組織網點深入開展名單制營銷，將篩選清洗、符合條件的潛在目標客户開展針對性邀約營銷；其次是深入開展抵押類消費信貸客户的交叉營銷，力爭將新增放款的消費貸客户整體開發率提高到80%以上（上半年65%）；第三是與綜合消費貸等業務聯合對優質目標企事業單位、政府部門進行綜合性、深度的、有組織的團辦營銷開發，通過網格化競標等方式明確開發單位，通過多產品線聯合上門營銷實現開發效果最大化。
（2）強化樹立以客户為中心理念，持續開展整合營銷，發展“高價值目標客户”：借鑑同業正在實施的戰略轉型，強力推動交叉銷售、整合營銷，大力發展高價值關係客户（在本行辦理了多項業務，穩定性高，對本行的綜合貢獻高），力爭成為客户的主辦行。
（3）深入實施直銷團隊、電話銷售等專業化直銷拓展模式：一方面，借鑑同業經驗，總結提煉前期小規模試點經驗，逐步擴大信用卡直銷客户經理隊伍的試點支行和人員數量，與名單制營銷、團辦營銷等戰法相結合，發揮直銷客户經理“專業的人做專業的事”的力量，提高項目業績；另一方面，揚長避短，充分發揮我行基礎客户多的優勢，探索開展信用卡髮卡的電話營銷，探索出一條可持續發展之路。
（4）優化全流程質量管理措施，強化風險管控，改善資產質量：切實把好准入關和預審關，防範源頭風險：經濟下行週期，指導支行鎖定行內重點客羣和優質單位髮卡，降低商貿客户佔比；大力宣講總行已頒佈實施的員工違規行為處罰辦法，提升一線推廣人員的合規意識，強化三親一訪核心制度的落實；動態下發省內外兄弟行行之有效的細節性措施、風險要點的防控指引，提高反欺詐、反團辦加塞的能力；加強預審、初審隊伍建設，指導支行開展一級支行參與的不定期交叉審件會，以實踐帶動分支行專兼職預審員的預審能力提升。加強屬地催收，提高早期催收效果：深入組織落實對M1—M3早期逾期客户催收，下大力氣改善早期催收效果，有效降低滾動率，並以此為契機，鍛鍊隊伍、理順流程，建立常態化催收機制
（5）強化提升條線的垂直管控能力：第一，在二級支行設立兼職的信用卡專員，讓各層級都有人關注、推動信用卡，提升條線整體的經營管理能力；二是加強動態管理和發展督導，加大條線考核力度，推動一級支行切實發揮好屬地指揮職能，強化過程管控；三是建好微信訂閲號、信用卡QQ羣等交流平台，加強全轄條線的互動交流和經驗、信息的及時傳導，提高條線整體的合力和戰鬥力。
4、繼續加大電子銀行對外宣傳渠道，同步加強“量質”共同抓，重點進行二次客户開發。
（1）是持續在上半年的基礎上做好對外宣傳推廣。加大短信引導客户註冊和使用。印製客户使用指南，重點放在如何指引客户的使用上。配合總行、省行優惠政策，推出項目營銷及時推廣專項活動，結合銀信通、信用卡、個人外匯業務助力營銷。加大存量和新客户開發力度，吸引新客户開通電子銀行是流程也是規定動作。
（2）整合做好工資代發類和校園項目客户電子銀行開發。加大我行電子銀行宣傳力度，促進代發工資類客户儘量到網點開辦，並與廠商溝通安排指定時間段加辦，網點做好應對措施，開設方便通道、專窗和增加人手。針對遠離網點的代發工資客户，實行上門營銷，利用電子銀行自助註冊形式讓客户體驗，從而發展客户。分行已成功開發校園項目，可以利用各種方式加大電子銀行的開發力度。
（3）優化佈局，提升設備的運行效率，支撐業務發展。按照上級要求，科學合理佈局網點；與相關部門積極溝通，做好自助設備投放的計劃，對存量運行不足的機具通過多種方式進行調整，提升非櫃枱的替代率。
5、以大理財優化大個金結構，細化產品，促進均衡發展。
（1）要繼續加強“郵銀理財、關愛未來”品牌宣傳。通過理財產品告知短信、網點電視、網點櫥窗、電台、平面廣告的投放，理財產品銷售推廣活動等多層面向社會公眾持續傳達郵行理財業務的特點及理財品牌的內涵，同時逐步樹立“郵銀財富——慧理財”的品牌。
（2）要加快理財類業務的發展。切實做大資金池產品“日日升、鑫鑫向榮”的銷量，通過以量補價減少因理財產品收入讓利給客户的因素影響大理財的收入，重視資金池等常態化理財產品的銷售，要作為拓展和維護客户的重要抓手，同時這也是我們改變存款餘額增長方式、留住客户的一個有效手段，不能僅就理財業務而講理財業務，要真正把理財業務作為戰略業務來抓。
（3）要把保險業務的銷售迴歸保障、喚醒需求的方式方法上。順應市場形勢，精確定位客户需求，恰當匹配產品，產品轉型、銷售轉型，與保險公司加強合作，引入PTS（聯動營銷）項目，整合客户資源，通過營銷培訓、實戰操作等，提高團隊的營銷能力，推動業績的提升；強化督導，加強網點晨會、夕會，及時輔導，化解營銷人員畏難情緒，營造全員銷售氛圍。
（4）要大力抓好貴金屬業務發展。把這項業務作為一項長期的戰略業務、創收業務來培育、推動，迅速發展外部大客户，快速做大貴金屬規模。通過加大對理財品牌的塑造與宣傳、理財產品的銷售力度與考核，持續推進我行大理財產品銷售領跑全省，進一步提高貴金屬業務的綜合貢獻度。
（5）要持續做好基金定投平穩發展。加強與基金公司合作，開展定投開户真情回饋（贈送禮品）；網點開展至少一場目標客户定投推薦會，利用基金公司資源，邀請同業專家等開展定投目標客户主題營銷活動；加強對大堂經理基金業務、定投等知識培訓，每個大堂經理在前台把握機會，凡是到前台辦理業務的客户一律爭取加辦理財卡或開辦基定投。
6、立足存量客户，細化分層，創新推動個人國際新發展。
（1）注重現有個人國際客户維護的基礎上，充分開發新客户羣提充分利用我行銀星速匯、瑞亞匯款、速匯金（總行預計下半年能開辦）等新產品的手續費優勢，充分吸引新客户羣到我行辦理個人外匯業務，同時引導老客户向我行介紹新客户羣體，以老促新，高電子渠道收匯替代率體。
（2）打造我行“出國金融服務中心”品牌。經過前期走訪於調研，已初步確立**市東華支行為我市分行個人出國金融服務中心旗艦網點，後續將對網點進行一系列的裝修、培訓工作，同時繼續走訪相關出國留學中介機構、外語培訓學校、旅行社等，確立合作機構，簽訂長期合作協議，實現資源、客户共享。
（3）繼續想方設法壓降個人國際收支申報、結售匯統計差錯率，逐步完善個人國際業務內控體系。計劃下半年邀請**外匯局相關科室到我行進行國際收支申報、結售匯統計等進行授課。同時，市分行必須嚴格依照《**市分行個人國際收支業務申報、結售匯統計管理辦法（試行）》（**郵銀髮〔xxx〕122號）對每月的差錯數據進行整理、通報、考核，必須不遺餘力壓降差錯率，促進我行個人國際業務的良性發展。
7、強化考核，全面提高網點服務管理水平
通過加強服務考核、明查（暗訪、錄像檢查）、加強整改落實等方式，加強對網點的服務檢查工作，對各一級支行的服務管理狀況強化檢查並提出指導意見，繼續以開展服務主題系列活動，加強活動過程的執行力度，營造爭先進位的活動氛圍。開展多樣式的服務培訓活動，包括網點優質服務、投訴應訴技巧等，全面覆蓋全區，來進一步的提高網點各項服務管理工作，強化客户投訴管理措施，全力壓降客户投訴總量，進一步提升我行的服務質量。
展望xxx年下半年，個人金融業務仍然面臨較大的挑戰，但辦法總比困難多，相信通過我們堅定的意志和堅決的執行力，個金業務必定能克服困難，向全年目標衝刺！
金融行業工作總結2
金融銷售年度工作總結怎麼寫?
1、情況概述
客觀地表述任務完成情況,取得的成績,要用數據説話。
比如：今年公司下達的銷售任務指標是多少，實際完成了銷售任務多少，超額完成任務或離任務的差距是多少，達到人均消費者多少，與去年相比增長率是多少，各項經用開支多少，完成利潤多少。市場佔有率多少，與去年相比增長了多少，產品見貨率多少，是提高還是降低了。
2、簡要分析
針對上述的事實(數據)，簡要分析其原因，是行業形勢、競品原因、公司政策、還是其它原因所致。
3、特別説明
若是成功的經驗，對公司其它市場有指導意義的，需要簡潔、生動的表述成功的典型案例或經驗, 可讓公司宣傳鼓舞士氣或在其它市場推廣。若是區域市場運作上存在明顯的不足或嚴重的問題，需要對不足之處和問題進行深刻的剖析，要找出問題的根本性原因，分析清楚問題出在那一個環節段上，如廣告促銷火候不到，差幾成。
注意銷售數據分析：
運用科學、準確數據説話，做到有理有據，簡潔、真實、有效，體現運用科學數據,把握市場機遇的能力。
1)區域總體數據分析：作為大區經理應該通過這個數據分析，體現你的大區全局思維與管理(有與競爭品牌銷售對比數據)。
2)管轄省級數據分析：具體到每個省、地市數據分析，能夠反映你瞭解掌握各區域，市場的市場與銷售情況(有與競爭品牌銷售對比數據)。
3)品牌、品類數據分析：通過品牌、品類數據分析，能夠反映你瞭解掌握各品牌、品類銷售比例、市場佔有率、投入與產出比等。
4)終端銷售數據分析：運用零售市場數據説話，能夠反映你瞭解掌握各終端銷售與經營情況(有與競爭品牌銷售對比數據)。
金融行業工作總結3
一、20xx年具體工作總結：
客户維繫、挖掘、管理、個人產品銷售工作：
1、抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客户羣;通過前台櫃枱輸送，運用銀掌櫃crm系統，重點發展vip客户，新增vip貴賓客户;
2、進一步收集完善客户基礎資料，運用銀掌櫃crm系統將客户關係管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客户信息、在瞭解客户基本信息對客户進行分類維繫的同時、進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效;
3、加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;
4、結合市場客户投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣週末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客户經理經過選拔和內部考核後，脱產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，並於10月取得資格證書;通過afp系統規範培訓，經過本階段的學習後，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客户做投資理財方案時，根據不同的客户，適當地配置各種金融產品，把為客户創造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客户的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力。
二、存在的不足：
儘管我行理財業務已得到初步發展，但由於理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業務素質等方面的制約)缺少專業性理財。
不足處：
1、基礎理財客户羣(中、高端客户)較少，對客户信息資料瞭解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客户的維護;
2、營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力;
3、業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前台向理財室輸送客户信息;
三、來年工作打算：
1、在鞏固已取得的成績基礎上，瞭解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，
2、不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓;進一步提高業務水平
3、加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客户量的增長。
4、結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作，做好20xx年個人工作計劃。
金融行業工作總結4
XX年是國務院提出治理經濟環境、整頓經濟秩序的第一年，總行提出了“控制總量、調整結構、保證重點、壓縮一般、適時調節”的信貸總方針，如何把這一中心任務貫徹落實到我們的商業信貸工作中去，我們提出的口號是：調結構、保市場、促流通。其中調結構是基礎，保市場是任務，促流通是目標。經過一年來的積極工作，商業信貸結構得到了有效調整。同時使我市市場出現了穩定、繁榮的喜人局面，完成購進總值20548萬元，實現銷售24178萬元，創利税679萬元，取得了比較好的經濟效益。
調好兩個結構，活化資金存量
今年，國家實行財政、信貸“雙緊”的方針，其目的是減少貨幣投入，促進原有生產要素的調整及優化配置，從而達到控制通貨膨脹、穩定發展經濟的目的。商業部門擔負着回籠貨幣、繁榮市場的任條，其經營如何，對於能否穩定市場，促進經濟發展意義重大。我們認為，在貨幣緊縮、投入減少的情況下，支持商業企業、提高效益、保住市場唯一的出路是活化資金存量，調整好兩個結構，提高原有資金的使用效能，緩解供求矛盾。
（一）調整好一、二、三類企業的貸款結構
今年初，我們根據上級行制定的分類排隊標準，結合XX年我們自己摸索出的“十分制分類排隊法”，考慮國家和總行提出的支持序列，對全部商業企業進行了分類排隊，並逐企業制定了“增、平、減”計劃，使貸款投向投量、保壓重點十分明確，為今年的調整工作贏得了主動。
到年末，一類企業的貸款比重達65.9%，較年初上升4.7個百分點，二類企業達26.%，較年初下降2.6個百分點，三類企業達7.4%，較年初下降21個百分點。這表明，通過貸款存量移位，貸款結構更加優化。
（二）調整好商業企業資金佔用結構
長期以來，由於我市商業企業經營管理水平不高，致使流動資金使用不當，沉澱資金較多，資金存量表現為三個不合理：一是有問題商品偏多，商品資金佔用不合理；二是結算資金佔用偏高，全部流動資金內在結構不合理；三是自有資金偏少，佔全部流動資金的比重不合理。針對這三個不合理，我們花大氣力、下苦功夫致力於現有存量結構的調整，從存量中活化資金，主要開展了以下幾個方面的工作：
1.大力推行內部銀行，向管理要資金
我們在XX年搞好試點工作的基礎上，今年在全部國營商業推行了內部銀行，完善了企業流動資金管理機制，減少了流動資金的跑、冒、滴、漏，資金使用效益明顯提高，聊城市百貨大摟在實行內部銀行後，資金使用明顯減少，而效益則大幅度增長。今年全部流動資金佔用比去年增長1。5%，而購、銷、利的增幅均在30%以上，資金週轉加快27%。據統計，今年以來，通過開展內部銀行，商業企業約計節約資金450萬元。
2.着力開展清潛，向潛力挖資金
針對商業企業資金佔用高、潛力大的問題，我們今年建議市政府召開了三次清潛工作動員大會，組成了各級挖潛領導小組，並制定了一系列獎罰政策，在全市掀起了一個人人重挖潛、個個來挖潛的高潮，變銀行一家的“獨角戲”為銀企政府的大合唱，有力地推動了全市商業企業挖潛工作的開展。為配合好企業清欠，我們還在三季度搞了個“清欠三部曲”，派出信貸員28人次，幫助企業分市內、市外、區外三個層次清欠，清回資金317筆，581萬元，受到了企業的高度讚揚。
3.全力督促企業補資，向消費擠資金，壓縮各種結算資金688萬元，使結算資金佔全部流動資金為解決商業企業自有資金少、抗風險能力差的問題，我們除發放流動基金貸款利用利率槓桿督促企業補資外，還廣泛宣傳，積極動員，引導企業學會過緊日子，變消費基金為經營資金。在我們的推動下，有7户企業把準備用於消費的285萬元資金全部用於參加週轉。如地區紡織品站推遲蓋宿舍樓，把85萬元企業留利，全部用於補充流動資金。今年，我們共督促商業企業補資158萬元，為年計劃的6倍。
由於我們開展以上工作，使我市商業企業的資金佔用結構得到明顯改善，全年處理各種積壓商品595萬元，使商品適銷率由去年的85%上升至91比例控制在32%以下。
全年補資158萬元，使自有資金佔全部流動資金的比重由年初的6。5%上升7。9%。通過調整兩個結構，促進了資金存量向好企業投入，加快了資金週轉，盤活了大量資金，使一方面資金需求量大、一方面資金佔用嚴重不合理的矛盾得以緩解。實行商品監測，搞好商品供應商品是否豐富、價格是否平穩，是判斷市場優劣的標準。商業信貸的任務就在於及時、足量地把資金輸到穴位上，支持商業部門及時組織商品供應市場，避免市場紊亂，我們採取的措施是：
（一）進行商品排隊和監測
為保證市場供應，瞭解消費者對哪些商品最為敏感、最為需要，年初，我們抽出近兩個月時間對300種日用消費品進行了商品排隊，排出了97種暢銷商品、134種平銷商品和69種滯銷商品，通過排隊，摸清了市場狀況，找到了工作着力點。為使商業部門的採購既能充足供應市場，又能防止積壓，減少資金佔用，我們集中對火柴、肥皂、奶粉、搪瓷用品等50種商品進行監測，設置了監測卡，每旬統一對這些商品的進、銷、存、價格等方面進行監測分析，然後及時指導商業企業調整採購重點。
如今年4、5月份，我們發現有不少商業部門火柴庫存薄弱，市場價格混亂，及時提供資金支持百貨站重點採購。僅7天，就使市場火柴充裕起來，價格回落到正常水平。
在支持商業企業經營中，我們還從大處着眼，引導企業把近期市場和遠期市場結合起來，把短期效益和長期效益結合起來，把企業效益同社會效益結合起來，以求得市場的長期穩定。如今年6月份，我市蒜薹取得大豐收，一時間蒜薹市場價格迅速下落，廣大農民普遍為銷路和價格發愁。我們認為，如果蒜薹價格下襬過低，肯定要刺傷菜農的積極性，明年的蔬菜市場肯定要受影響，為迅速解決問題，保持蔬菜市場的長期穩定，我們建議市政府召開了由財政、税務、各鄉鎮、市蔬菜公司等27家單位參加的協調會議，適時制定了保護萊農和蔬菜公司利益的政策，理順了各方面的關係。我們及時發放貸款100萬元，支持蔬萊公司存儲外調蒜薹120萬斤，迅速穩定了市場價格，保住了市場，為菜籃子問題消除了隱患，市政府對我們的工作予以高度評價。
（二）壓集體、保國營，重點支持國營零售企業
國營零售企業直接面對消費者，擔負着供應市場、平抑物價的艱鉅任務，其經營好壞對市場關係重大；而集體企業普遍管理水平低，且多追求盈利，不承擔保市場的責任。
為此，我們確定了壓集體、保國營、重點支持零售企業的貸款投放序列。今年在商業貸款基本不增加的情況下，6户國營零售企業貸款上升175萬元，而17户集體商業企業下降232萬元。由於我們支限分明，使國營零售企業的社會效益和經濟效益明顯提高，完成購、銷、利為4079萬元、6788萬元和179萬元，分別比去年同期增長25。6%、31。4%、29。8%，資金週轉較去年同期加快7。5%。重視決算審查，搞好綜合反映為使商業企業取得紮紮實實的經濟效益，維護流動資金的完整無缺，我們於年末抽出專門人員對全部商業的效益進行審查，共審查出虛假利潤134萬元，並及時採取果斷措施，督促企業調整了帳務，保證了年終決算的真實性、準確性。今年，我們還重點抓了綜合反映工作，努力當好領導參謀，共寫出經濟活動分析、調查報告、專題總結、論文、經濟信息等249篇，被有關部門轉發錄用的達169篇，通過寫作，同志們的業務素質也有了明顯提高。
金融行業工作總結5
首先，在思想和工作方面，我可以更積極地學習招聘的各項操作規程和各種制度文件，及時把握，同事的敬業和誠實總是感染我。在工作期間，我可以虛心地向同事們諮詢，學到很多書以外的專業知識和技能，在更深刻地體驗團隊精神、交流和協調的重要性的同時，在今後的成長道路上積累了很多財富。在工作方面，我有很強的事業心和責任感，我可以任勞任怨，不挑三揀四，認真執行領導分配的所有工作和任務。日常我總是關注市場動向，在把握客觀環境的前提下，研究客户，通過對客户的研究瞭解客户的業務需求，使客户滿意，努力通過自己的努力維持客户。
其次，在技能方面，我個人也可以積極投入，訓練自己，這一年，我一直保持着良好的工作狀態，以合格的招聘員工標準嚴格要求自己，立足於自己的工作，專心研究訓練業務技能，在平凡的工作崗位上為招聘事業發光，發熱。
對於我個人來説，積分技能已經超過了標準，但是增加發票和打字與熟練的同事相比還有一定的距離，所以我利用一點一點的時間加快練習。作為儲蓄單位的第一線員工，我們知道應該加強自己的業務技能水平，在工作中能夠自信，為很多客户提供方便、快捷、正確的服務。
第三，在日常的工作生活中，我能夠及時地融入到招行這個大家庭中，積極面對工作，與大家團結協作，相互幫助。在實際工作中，無論從事哪個行業，哪個職場，同事之間的協助都是必不可少的。因為水滴只能在海里生存。只有不同部門之間、同事之間的交流、合作、團結，才能提高工作效率，創造更優秀的業績。
第四，服務方面。銀行作為服務行業，除了銷售自己的有形產品外，銷售看不見的產品服務很重要，銀行的各個經營目標都需要提供優質的服務來實現，服務是銀行最基本的問題。做好銀行服務工作，保護金融消費者利益，不僅是銀行業金融機構的法定義務，也是培養客户忠誠度、提高銀行聲譽、提高綜合競爭力的需要。
每天，我都被同事們的笑容感染，被同事們的熱情感動，招聘的服務處處體現着顧客第一的理念。在招聘工作過程中，我也逐漸理解以客户為中心，是所有服務工作的本質要求，也是銀行服務的宗旨，是經過激烈競爭洗禮後的合理選擇，追求與客户共贏境界的現實要求。
銀行就像生活，偶然發生的小故事，顧客輕輕地説謝謝，燃起了心中的熱情的顧客不解地抱怨，需要耐心地説明。熱情使我對工作充滿熱情，耐心細心對待工作，做小細節，精緻，熱情和耐心相輔相成，能碰到最美的火花，工作最好。
做好銀行服務工作，取得客户信任，很多人認為良好的職業訓練和嚴格的專業素質是基礎，細心、耐心、熱心是關鍵。我認為，真正做到“以客户為中心”，僅有上述條件還不夠，銀行服務貴在“深入人心”，既要將服務的理念牢固樹立在自己的內心深處，又要深入到客户內心世界中，真正把握客户的需求，而不是僅做表面文章。
我們經常提出要“用心服務”，講的就是我們要貼近客户的思想，正確地理解客户的需求，客户沒想到的我們要提前想到，用真心實意換取客户長期的理解和信任。現在社會日益進步，人們對銀行服務形式上的提高不再滿足，多擺幾把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服務，這些形式上的舉措已被社會視為理所當然的事情，而從根本上扭轉服務意識，切實為不同的客户提供最有效、最優質、最需要的服務才是讓“上帝”動心的關鍵。
一方面，深入人心要求我們內心牢牢樹立服務意識，不能被動、機械地應對顧客，要時刻把顧客放在心上，始終站在顧客的角度思考自己的表現。我們要求及時準確把握客户的真正需求，着急客户，考慮客户的想法。不同客户的需求心理不同，必須深入挖掘，動態跟蹤。我們要區分客户、細分市場：對於普通客户形式上的服務提升就可能獲得他們極大的認可，比如大堂經理的進門招呼，櫃枱人員的微笑和禮貌用語；對於VIP客人，則更多的要考慮如何為其縮短等待時間、節約交易成本和個性化服務及增值服務問題。為客户服務不僅能及時、準確、到達，還能激發客户的需求……
金融行業工作總結6
XX年9月我在唐山市商業銀行做了為期3周的實習。唐山市商業銀行是一家股份有限公司，就是人們通常意義上所説的地方性銀行。目前，唐山市商業銀行經營的業務品種主要有：人民幣業務，吸收公眾存款，發放短期，中長期貸款，辦理國內結算業務，經中國人民銀行批准的其他業務，而地址在建設南路78號，規模還算可以。
唐山市商業銀行開辦的人民幣儲蓄業務種類有：活期儲蓄、整存整取、零存整取、存本取息定期儲蓄，通知存款、定活兩便儲蓄、教育儲蓄。
外幣儲蓄業務：可存入貨幣為美元、日元、英鎊、港幣、歐元。存款賬户分為外匯賬户和外幣現鈔賬户。
消費貸款業務有：個人住房按揭貸款、商鋪按揭貸款、家居裝修貸款、汽車消費貸款、教育助學貸款、大額耐用消費品貸款、個人儲蓄存單小額貸款等。
銀行按業務不同劃分業務部、核算部、客户服務部、後勤部等。儘管時間有限，但我會努力掌握一個大體的銀行運作框架和了解自己需要熟練的技能。
客户服務部工作，包括髮送回單、指導客户填各種單據、主動推銷信用卡等金融產品。在我國現有商業銀行大同小異的金融產品競爭中，銀行制勝的關鍵在於服務質量。以大堂服務為出發點的一系列客户服務是銀行能否把客户從"品牌嘗試者"發展為"品牌忠誠者"，進而成為"品牌推廣者"的焦點所在。以客户為中心，高質量的客户服務是商業銀行營銷工作的出發點。
我在體會最深的一點就是銀行為實現利潤化，在控制風險和成本上做出的不懈努力。個人汽車消費按揭貸款和個人住房按揭貸款是近年來在我國銀行業新興的個人業務產品。雖然此類個人消費貸款在國外一直比較普遍，但由於有較大的風險和成本，國內銀行很少涉足。然而面對不斷開放的市場和不斷擴大的需求，銀行競爭的焦點必然就逐漸集中在個人業務這塊大"蛋糕"上。
首先在風險控制方面，核算部嚴格按照人民銀行對該類業務的規定辦事，從審核貸款人的申請書到調查貸款的可行性、聯繫保險公司，再到一步步核實，最後報領導批准發放貸款，都有一套標準的程序。由於按揭貸款屬於長期性貸款，銀行對違約率的控制是極其嚴厲的。由於汽車相比樓宇屬於動產，汽車消費貸款的風險相比住房貸款就更高一些。因此銀行對汽車按揭貸款的控制就更為謹慎。在貸款發放後漫長的管理階段，若借款者拖欠貸款達到3期，銀行方面就可以提出訴訟或是扣押車輛。
其次在成本控制方面對市場是"抓大放小"，也就是要儘量做批發性業務而不是零售性業務。尤其是在做住房貸款上，批發性的業務大大節約了人力財力，監控也較單個住房貸款容易。這一點我很有體會，在我實習的三天裏，就有不少發展商來跟銀行談批發性業務。這種直接的溝通，僅就個別有問題的借款人提出建議，因此省去很多瑣碎的環節（儘管還是有許多瑣碎的工作要做：）。我從抄錄客户資料、裝訂文件、送請行長審批等等這些"瑣碎"做起，親身感受到每一步"瑣碎"的重要，真的是"一步也不能少，一步也不能馬虎"。一個小小的失誤可能帶來的損失不僅僅是一個客户，而是一個潛在的客户羣。
業務部是由原來的信貸部轉變而來的，主要業務是為企業提供貸款，長期以來就是銀行獲取利潤的關鍵。傳統的信貸部主要為企業提供長期或短期貸款，從中收取貸款利息。貸款數額越大，獲利越豐厚，相應風險越大。現代商業銀行的信貸部開發出多種為企業服務的產品，像發展中心的業務部除傳統的貸款業務、票據業務外，還有保證業務（開立境內保函），保理業務（有追索權的融資保理）和代理業務。
金融行業工作總結7
200xx年是工行發展史上濃墨重彩的一年，工行成功邁出了股份制改革的第一步。xx年對南岸支行來講，是辛勤耕耘的一年，是適應變革的一年，是開拓創新的一年，也是理清思路、加快發展的一年。在這一年裏，各支行及下屬分理處機構業務整合平穩發展，綜合業務系統全面推進並取得預期目標。在這一年裏，組織和領導給予了我許多學習和鍛練的機會。
一、強化業務學習，提高自身綜合素質，適應新形勢的需要。
我從事儲蓄工作以來，十分注重個人業務能力的培養學習。為儲户提供規範優質服務的同時，刻苦鑽研業務技能，在熟練掌握了原業務流程的基礎上，積極認真地學習新業務、新知識，遇到不懂的地方虛心向領導及專業科請教學習。隨着銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着工行各階段的改革得到了更新和進步。
二、以高度的責任心，用户至上的服務理念，將優質工作落到實處。
xx年，我在長江村儲蓄所任業務主管，主要負責重控、內控、核算質量、及櫃面正常業務。通過加強內控管理，全所在去年分行開展的核算質量評比中，從未列於倒數五十名內，還曾幾度位於前三、四十名之列，我個人還曾連續兩月在南岸支行被評為“無差錯櫃員”。
我始終堅持“客户第一”的思想，把客户的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客户之所急，想客户之所想，大膽開拓思想，徵對不同客户採取不同的工作方式，努力為客户提供最優質服務，以贏得客户對我行業務的支持。在長江村儲蓄所工作期間，我同眾多客户由客户誼發展成朋友情，多次受到不同類型客户的讚揚，從未接到過一起客户投訴。
時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化着，每天都有新的東西出現、新的情況發生，這都需要我跟着形勢而改變。學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養成為一個業務全面的工行員工，更好地規劃自己的職業生涯是我所努力的目標。當然，在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今後我將一如既往地做好本職工作，時刻以“服務無止境，服務要創新，服務要持久“的服務理念鞭策和完善自我，在領導和同事們的關心、指導和幫助中提高自己、更加嚴格要求自己，為工行的改革發展進程添磚加瓦，將優質服務工作落到實處!
金融行業工作總結8
今年以來，xx縣政府緊緊圍繞經濟社會發展目標和重點，認真落實國家宏觀調控政策措施，不斷加強金融生態環境建設，引導支持各金融機構深化金融創新，優化金融服務，呈現出經濟金融協調發展的良好態勢。現將xxx20xx年金融工作情況做一簡要彙報。
一、金融支撐不斷增強
一是指標大幅提升。截至20xx年11月底，全縣金融機構各項存款大幅增長，存款餘額xx億元，比年初增加xx億元。貸款投放增加、結構優化，全縣金融機構貸款餘額xx億元，比年初增加xx億元，存貸比為xxx%，比去年同期增長xxx個百分點；貸款增幅提高到xxx%，新增貸款存貸比為xxx%，兩項指標均創歷史新高，其中貸款增幅已連續x年位居全市x縣（市）首位。二是運行健康良好。不良貸款率為xx%，為全市最低，比年初下降xx個百分點。三是效益良好。票據融資業務、銀行承兑匯票、保險、證券業等發展迅速，金融企業整體盈利水平增強，中間業務收入大幅度提高，經營利潤創歷史新高。銀行信貸對GDP的貢獻度已高達xxx%，為全縣新跨越提供了堅強支撐。
二、金融生態環境不斷優化
針對宏觀經濟形勢影響，結合縣域發展實際，縣政府不斷優化金融生態環境，營造經濟金融協調發展的良好態勢。一是實施激勵機制。縣委、縣政府制定出台了《關於對金融機構支持地方經濟發展的考核獎勵意見》，根據金融機構存貸比、貸款增速等情況，對金融機構進行表彰獎勵。縣委、縣政府始終認真落實該項政策。今年x月份，縣政府拿出xx萬元資金對金融機構進行重獎，激發金融機構支持地方經濟發展的主動性。二是搭建政銀企合作平台。縣政府通過建立聯席會議制度、定期召開項目建設情況通報會、金融產品推介會、經濟金融合作懇談會等形式，搭建政銀企合作平台，增強銀企理解溝通，及時協調解決各類存貸矛盾和問題。二是努力推動“五個結合”。即，推動貨幣信貸政策與地方黨委政府的決策相結合、與優化產業佈局相結合、與調整升級企業產品質量相結合、與推進城鄉一體化發展相結合、與節能減排和淘汰落後產能相結合，發揮信貸政策調控作用，支持和引導信貸資金向新增項目投放，向環保節能、高端裝備製造產業等投放，向三農領域投放。三是加快信貸徵信體系建設。充分發揮人民銀行企業信用信息基礎數據庫作用和縣政府信用辦公室企業信用准入和評價作用，為金融機構搞好信貸諮詢。廣泛開展誠信社會的宣傳和建設工作，嚴格信用户、信用村的評定工作，不斷提高農民的信用意識。探索建立失信懲戒機制，對逃廢銀行債務行為保持高壓打擊態勢，有效改善了縣域信用環境。
三、金融創新步伐加快
置身環首都經濟圈的核心位置，縣委、縣政府牢固樹立產業發展思路，改革創新，努力推動金融產業做大做強。一是做好小額貸款公司試點工作。注重引導，強化服務和監管，今年以來，兩家小額貸款公司累放貸款xx億元，有效拓寬了中小企業融資渠道，緩解了三農資金制約。二是組建農村商業銀行。協調、指導農村信用合作聯社進行股份制改造，組建農村商業銀行，更好發揮縣農村信用合作聯社農村金融主力軍和聯繫農民的金融紐帶作用，目前各項材料已上報至國家銀監局。三是組建中小企業信用擔保機構。研究出台《中小企業貸款擔保公司管理辦法》，引導、鼓勵縣內企業建立中小企業擔保機構，目前已有多家企業積極籌備，抓緊組建。四是強化政府融資平台作用。按照上級文件要求，縣政府規範政府融資平台管理，完善法人治理結構，注入優質資產，壯大了政府融資平台實力。五是建立戰略合作關係。縣政府與中國工商銀行股份有限公司xxx分公司建立戰略合作關係，明確工行向xx授信貸款不低於xx億元，每年增長不少於xx億元。
四、金融服務水平不斷提升
一是宣傳加強。縣政府多次組織金融知識下鄉、金融知識進社區金融成就展、金融之歌文藝晚會等活動，印發資料，現場講解，宣傳金融信貸政策，增強企業的融資技巧，培養公眾的金融素質，提高全社會對金融的關注。二是金融服務水平優化。商業銀行改進對中小企業的金融服務，加大授信額度，簡化貸款程序和手續，合理確定貸款費用，轄區金融推出了信用貸款、企業聯保及互保貸款、應收賬款等信貸品種及貿易融資、保函、保理、貼現等業務品種，滿足中小企業個性化、多樣化的融資需求。保險公司等加大宣傳力度，拓寬種養殖保險覆蓋範圍，為增加農民經營性收入提供了保證。三是投放合理。今年以來，縣域金融機構強化與地方經濟共同發展的意識，向基礎設施建設投入超常增長，如xxx新增xxx建設資金xxx億元，xxx新增xxx資金xxx億元；縣域各類重點企業成為信貸投放熱點，今年全縣各類公司貸款新增xx億元，重點支柱產業和農業龍頭化企業得到幫助扶持；改善居民和租房的個人按揭貸款得到充分保障，年內新增xxx億元，佔存量的xxx%；三農貸款得到優先支持，全縣農户貸款xx億元，佔存量的xxx%。20xx年，我縣金融工作成效顯著，但是仍然存在一些不容忽視的問題，如中小企業貸款仍較為困難，政府融資平台政策環境約束強化，部分企業信用意識不強等等。xxx年，做好金融工作對實現經濟的健康快速發展意義重大。xxx年，將重點做好以下幾方面工作：
一是繼續深化政銀企合作機制。力爭年內貸款不低於去年水平，存貸比再創新高。特別是充分發揮與xx的合作，最大限度爭取信貸投放。
二是加大金融創新力度。加強對小額貸款公司的業務指導，促其健康發展，為建立村鎮銀行奠定基礎；加快農村商業銀行組建步伐，更好發揮農村信用社聯繫農村的紐帶作用；加大招行引資工作力度，爭取域外銀行到xxx開辦業務，設立機構。
三是健全金融風險防範體系。做好金融風險監測預警報告制度，對企業信貸突發事件、企業逃廢債、非法集資、集體退保、理財產品大額虧損等易引發羣體性投訴等情況密切監控，做好區域內企業信貸突發事件應急處置的協調工作。
以上彙報，不妥之處請指正。
金融行業工作總結9
一個月的時間過去了，回望自己這一個月來的點點滴滴，都是一種非常好的經歷，銀行的工作我打起了十二分精神，日常的每一件工作都是讓我自覺地知道自己應該做到哪些，時刻的清楚工作的重要程度，不管是在生活上還是在工作上，我始終保持着一絲不苟，這一個月來我積極的完成銀行的工作任務，明確自己的工作方向，我也給了自己足夠的理由在以後的工作當中我也會繼續用心，這一個月的工作我也總結一番：
一、學習提高業務知識
一個月的時間不是用來浪費，關於銀行的一些業務我不能説自己全部熟悉，一些非常深入的東西我還是需要繼續鑽研，這一個月來我虛心的請教同事，根據自己的情況瞭解更多的東西，讓自己各方面不斷的積累提高，業務知識上面永遠是學不夠的，針對自己的日常業務，還有一些必要的知識我着重的瞭解一些東西，每天花時間學習銀行的業務，對自己的嚴格要求，這一個月來我面對這些業務實實在在的進步了不少，這絕對是一個非常寶貴的事情，提高了自身的業務能力也能讓我們得到很多的提升，這次我的工作也是讓我一步步的在進步，這些進步是可以看到了，不管是在什麼時候都應該知道自己身上有哪些地方時不足的，努力學習業務知識，慢慢的加強對這些的瞭解，做到自己滿意，上級滿意，客户滿意。
二、工作經過
只有不斷的積累經驗，讓工作不被耽誤，時間不被浪費了才是做好這份工作，一個月的時間，我積極的配合各個同事，認真接待每一位客户，在什麼時候都知道自己應該做到哪些，這是一定的，把銀行工作做到細心認真，讓客户滿意了才是工作的成功，總是我積極完成自己日常工作，每天花時間學習，讓自己在這份工作上面花足夠的時間去了解，一個月來每天認真工作讓我在業務能力上面，還有在接待客户上面都有了不少的提高，當然這些還需要繼續提倡，發揚，我有着足夠的耐心去做好這些，也一定會在工作當中更加用心。
三、不足之處
穩住的心態是第一，工作毛躁不是一個好的習慣，這一點我一直不否認，也是我一直存在的缺點在以往的工作過程中我總是工作毛躁，耐心不是很多，要知道耐心這是工作非常必要的因素，這些缺點不能夠在工作當中繼續蔓延，我會調整好自己，在這一方面會時花時間去改善，也會對工作更加認真負責。
金融行業工作總結10
本人自20xx年xxxx月份參加工作至今，已經有一年時間。一年中，在領導和同事們的悉心關懷和指導下，通過自身的不懈努力，我各方面都取得了長足的進步。
記得當初畢業面試的時候，一位考官問我，農村信用社是什麼。我頓時啞然，想了很久，才回答説農村信用社是一個金融機構。除此之外，對農村信用社便一無所知了。所以，當我被單位錄用以後，如何去認識、瞭解並熟悉自己所從事的行業，便成了我的當務之急。
一、理論學習使我對農村信用社有了一個初步的認識和了解。
二、堅持思想政治學習讓我的思想理論素養不斷得到提高。
一直以來，通過不斷學習，使自身的思想理論素養得到了進一步的完善，思想上牢固樹立了全心全意為人民服務的人生觀、價值觀。
勤勉的精神和愛崗敬業的職業道德素質是每一項工作順利開展並最終取得成功的保障。一年以來，我在行動上自覺實踐農村信用社為“三農”服務的宗旨，用滿腔熱情積極、認真、細緻地完成好每一項任務，嚴格遵守各項金融法律、法規以及單位的各項規章制度，認真履行“三防一保”職責，自覺按規操作;平時生活中團結同志、作風正派、不貪污挪用、不謀私利，不參與賭博等違法亂紀行為，自覺抵制各種不良風氣的侵蝕。
三、實踐讓我的業務技能不斷增長，工作能力不斷加強。
剛開始時我是在內勤崗位跟班實踐，從第一天開始，難題就接踵而至。對五筆、珠算、點鈔、電腦業務、財會業務等業務技能要麼是一知半解，要麼根本就是一竅不通。從零開始，一邊是同事們的悉心指導，一邊是自己對着書本反覆練習，早上起牀和晚上睡覺前都要練上幾遍。幾個月下來，已經能比較熟練地掌握了，而且已經能夠獨立上機操作業務。
今年三月份，由於人員的調整，我接手信貸工作，所分管的兩個行政村人口一共3000多人，進村的道路極其難走，晴天灰塵滾滾，雨天泥濘不堪，而且個別屯離鎮上有十幾公里。加上剛開始時我對這兩個村的情況知之甚少，所以面臨的難度可想而知。在這種情況下，我克服重重困難，不擺架子，積極的走村串户瞭解情況。我首先找到了各村委會的幹部，向他們瞭解村裏的基本情況。一段時間下來，我對所管轄村的經濟基礎、主要經濟收入來源、支柱農業以及農户的一些基本狀況已經有了一個大致的瞭解;接下來，我便逐户的走訪那些借款逾期較久的借款户，具體瞭解他們的情況以便對症下藥。
四、一分耕耘，一分收穫，成績是對我一年來所有努力的肯定。
接手信貸工作以來，本人各項年度任務完成情況較好。截止六月底，個人攬存萬元，完成年度任務的94%;收回正常貸款39萬元，完成年度任務的86%，比去年同期多收5萬元;收回逾期貸款12萬元，完成年度任務的229%，比去年同期多收萬元;收回呆滯貸款萬元，完成任務的54%，比去年同期多收萬元;收回呆帳800元，完成年度任務的133%;收回利息萬元，完成年度任務的，比去年同期多收萬元;發放貸款59萬元，完成年度任務的89%，比去年同期多增29萬元。
正所謂是“金無赤足，人無完人”，在取得一點成績的同時，我也還存在着以下幾點的不足：一是工作中有時魄力還不夠，放不開手腳;二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁;三是對一些業務技能特別是財會業務還不夠熟悉。
在今後的工作中，我將發揚成績，克服不足，朝着以下幾個方向努力：
1、學無止鏡，時代的發展瞬息萬變，各種學科知識日新月異。我將堅持不懈地努力學習各種金融理論知識，並用於指導實踐，以更好的適應行業發展的需要。
2、熟練的掌握各種業務技能特別是計算機操作、財會業務等技能才能更好的實踐為“三農”服務的宗旨，我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業務技能。
3、“學精於勤而荒於嬉”，實踐是不斷取得進步的基礎。我要通過實踐不斷的鍛鍊自己的膽識和魄力，提高自己解決實際問題的能力，並在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一件工作。
總之，短短的一年見習期，是我人生角色轉換的一年，是我不斷成長的一年，也是我對農村金融事業由陌生進而熟悉、熱愛並願意為之終生默默奉獻的一年。
金融行業工作總結11
隨着銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善，對優質客户的爭奪成為同業競爭的焦點，同時客户需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業創造了機遇又提出了挑戰。要應對激烈的競爭，為客户提供更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就必須建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍---客户經理隊伍。但是否客户經理隊伍的成員具有較強的業務能力和服務意識，是否真正認知客户經理的崗位職責所在，我認為還需進一步探討，在這裏我僅從自己在學習中所學到的如何做一名合格客户經理，談談個人的一點想法：
一、客户經理必須具備應有的素質
客户經理既是銀行與客户關係的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅需要全面瞭解客户需求並向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客户提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業道德與綜合能力。在工作中始終樹立客户第一的思想，把客户的事情當成自己的事來辦，想客户之所想，急客户之所急。
1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客户的服務或要求。嚴守銀行與客户的祕密。
2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。
3、要機智靈敏，善於分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關係，團隊協作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬户。
二、客户經理要善於把握市場信息，及時滿足客户需求
作為一名客户經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，並不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網絡、媒體等手段，瞭解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客户的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客户，瞭解客户的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時瞭解各家商業銀行與客户業務往來情況及在我行所佔的比重;同時堅持以客户為中心，明確客户的現狀及發展規劃，客户在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客户，建立起良好的合作關係。
三、客户經理應做好客户營銷與客户維護工作
客户經理作為全權代表銀行與客户聯繫的“大使”，應積極主動並經常地與客户保持聯繫，發現客户的需求，引導客户的需求，並及時給予滿足，為客户提供“一站式”服務。對現有的客户，客户經理要與之保持經常的聯繫，而對潛在的客户，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客户經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。首先要本着“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客户算好賬，為客户設計最合適的金融產品組合;其次是細分客户，確立目標市場和潛在客户，對客户進行各方面的分析與評價。時刻保持與客户的聯繫和調動客户的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客户的關係，對客户進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客户的交往中，客户經理要積極推銷銀行產品。善於發現客户的業務需求，有針對性地向客户主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客户風險。密切注意客户生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什麼問題都要與資產安全聯繫起來考慮，及時採取措施。按照規定建立健全客户檔案和監測台賬，及時、分析資料，實時監測客户信用情況;並認真做好貸後檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
四、客户經理應不斷地注重金融創新，加大優質服務，力爭實現“雙贏”
思維決定行動，行動決定結果。客户經理必須具有較強的開拓創新意識，主要體現在客户市場的'開拓及金融產品營銷的開拓。優質服務體現在全新的客户服務理念、全方位的客户服務內容以及現代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現客户第一的觀念。客户經理在接觸客户的過程中，要牢記“客户的需求就是客户經理的工作”這一發展思路，勇於創新，創造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客户所想、知客户所愁，排客户所憂、做客户所需、情繫客户心。用情去包容客户，用心去體諒客户，用愛去感動客户，用優質服務去發展客户。
針對不同客户，採取不同的工作方式，努力為客户提供最優質的金融服務。當客户過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客户煩惱時收到我們發來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客户不幸躺在病牀，更因看到我們忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖説事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客户的支持與理解，促進彼此之間的感情。
我認為要做一名合格的客户經理，應以風險防範為中心，始終貫穿以客户為中心，創自身的品牌這一理念來培養我們的忠誠客户，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現我們的利潤最大化。
下面我們公司明年的工作計劃：
一、以客户為中心，做好結算服務工作
客户是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，並做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客户滿意。
2、隨着金融業之間的競爭加劇，客户對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨櫃服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、税款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業務的聯繫，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客户服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客户多瞭解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。
5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，並向優質客户推廣使用網上銀行業務。
二、強內控制度管理，防範風險，保證工作質量
隨着近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規範、制度的執行有了更高的要求
1、督促科技部門對我營業部的電腦接口儘快更換，然後嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，着重加強帳户管理和上門服務。
3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規範會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防範外來結算風險的手段。
5、規範業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。
7、做好會計核算質量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質
員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍
1、把好進人用人關。銀行業聽着很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。
4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。
金融行業工作總結12
我行發展至關重要的一年，這半年來，在行領導的正確帶領下，辦公室緊緊圍繞管理、宣傳、服務、學習等工作重點，立足服務，強化管理，充分發揮好辦公室工作的上傳下達，協調各部的中心樞紐作用，較好地完成了領導交辦的各項工作，現將這半年的工作情況總結如下：
一、認真做好信息及文祕行政綜合工作
（一）及時準確地辦理收發、草擬、打印、歸檔等行政文祕工作，對各類收發文件進行認真審核；做到本行內外、上下信息暢通，政策措施及時到位。今年上半年，辦公室累計收文118份，發文61份，能夠準確及時的將人民銀行、銀監局、村鎮銀行管理部等相關部門的文件精神及時傳達至每一個部室，並能夠在保證時效性的前提下，完成文件精神；
（二）抓住全行亮點，及時編輯了行內簡報，上報8篇，被甘肅日報採用4篇，村管部採用1篇；
（三）做好上傳下達的工作任務的落實和督辦；組織召開辦公會議、職工大會、各類學習交流會議等，落實會議部署的任務並做好督辦工作；
（四）每月對員工的出勤狀況、着裝等方面進行檢查和督導，對違規現象及時進行通報和處罰，對員工的請假程序、期限、類別和銷假制定了相應的制度，並建好了員工請銷假登記簿，從而加強了員工日常行為管理；
（五）對領導交辦的臨時性、緊急性的工作任務，能夠以高度的責任心，認真踏實的工作態度，協調與溝通，加班加點，及時辦理。
二、規範公司治理流程，加強綜合管理，切實做好各項重點工作
（一）已將我行開業資料裝訂成冊存檔；開展的股東大會、董事會資料已分類整理，專夾保管；印發的各項制度及相關專業書籍集中存放，並已制定借閲登記簿；收發文件、學習文件等已分類保管存檔；各部門印章已集中管理，並配有用印登記簿，嚴格按照印章管理制度執行；
（二）對我行擬設立的分支機構進行了選址和實地考察，並將相關籌建報告已報送至銀監局和村鎮銀行管理部進行備案，現已對設立的分支機構展開了裝修階段工作；
（三）明確了全年工作目標、工作重點、主要措施，制定了全年發展計劃；
（四）制定了員工的培訓計劃；紮實開展了學習活動，不管業務工作再忙，始終堅持每日集中學習，精心準備學習內容，保證學習質量；
（五）設立了業績概覽、學習園地，將業績優異的員工及優秀文章張貼上牆；
（六）簽訂了各部門“安防一保”、“目標責任書”，開展了一季度、二季度全行員工異常行為工作；
（七）印發了我行《貸款審批工作制度》、《財務審批工作制度》、《晨會制度》、《督辦制度》、《考勤管理辦法》等相關制度及議事規則；
（八）為了進一步貫徹落實國家正式推出的存款保險制，組織召開了職工大會和行務會，將村鎮銀行管理部以及人民銀行的會議精神及時進行了傳達落實學習，制定了具體實施方案並已報送至村鎮銀行管理部；
（九）成功註冊我行微信公眾平台，拓寬了我行宣傳渠道；
（十）為進一步拓寬我行業務發展領域，向人民銀行蘭州中心支行提交了關於代理西固區國庫集中收付資格和徵信平台的申請文件；
（十一）為有效開展銀行業金融機構案件防控工作，消除重大違規和外部欺詐隱患全力實現案件防控工作“三零”目標，落實案件防範工作責任制，確保全行經營安全無事故，我行通過制度建設等幾個方面，進一步健全了案件防控體系；
（十二）為了進一步規範印章管理和使用，加強風險防範，提高我行印章基礎管理水平，開展了行政印章管理風險排查工作，通過建立排查小組，健全印章管理制度，規範印章使用流程，從而杜絕風險隱患的發生，切實防範印章案件的發生，並撰寫排查報告報送至村鎮銀行管理部。
三、積極組織開展各項宣傳活動，提高全員凝聚力，推動我行健康發展
（一）開展了存款百日營銷活動，在活動開展期間，充分調動了全員積極性，宣傳營銷工作認真、紮實，經過三個月的努力，均取得了一定的成績。
（二）開展了“金融知識進萬家”的公益活動，針對蘭州投資公司出現的“跑路”事件與各社區委員會合作，開展了打擊非法集資活動，得到了社區居民的強烈關注。
（三）通過與蘭化二十五街區負責
人取得聯繫，參與了“喜迎新春”為主題的黨員聯誼活動，會上與社區居民相互交流，相互認識，傳遞我行的服務理念、金融業務等，並將我行的袋子贈送給參會的居民，得到了社區居民的一致稱讚。
金融行業工作總結13
今年，敖漢旗金融辦在旗委、旗政府的領導下，在市金融辦的指導下，緊緊圍繞政府中心工作，很好地履行了職能，卓有成效地開展了工作，使敖漢旗金融運行呈現平穩健康發展態勢，銀行業金融機構各項存款有所提升，保險業市場競爭明顯，服務範圍逐步拓展，地方信用體系建設和擔保服務體系建設工作持續深入開展，金融結構進一步優化，服務水平進一步提升，促進了敖漢經濟社會平穩持續發展。
一、XX年金融工作開展情況
(一)信貸投放力度加大
為進一步調動全旗金融機構支持地方經濟社會發展的積極性、主動性和創造性，制訂了《敖漢旗金融機構支持地方經濟社會發展考核獎勵辦法》，由於政策對路，使金融投放大幅增加。截止xx月末，全旗銀行業金融機構存款餘額億元，同比增長了%;各項貸款餘額億元，同比增長了%。人險保費收入xx萬元，各項理賠支出xx萬元;財險保費收入xx萬元，理賠支出xx萬元。各金融機構進一步加大了對“三農”、農牧業產業化資金的扶植力度，基本滿足了中小企業、農牧業產業化的資金需求。中小企業貸款餘額億元，比年初增加xx億元，增長xx%，農牧業貸款餘額億元，比年初增加xx億元，較年初增長了%。兩家小貸公司累計發放支農貸款xx萬元，期末貸款餘額xx萬元。
(二)融資功能進一步增強
投資公司、擔保公司四個平台共同發揮作用，增強了政府項目、中小企業、“三農”融資能力。投資公司為新惠第六中學融國家開發銀行貸款xx萬元，年初進入放款程序，至xx月底已申請到位資金xx萬元，是金融辦成立以來融入的第一筆資金，同時也實現了開行貸款在敖漢“零”的突破。另外利用赤峯恆德擔保平台為谷豐糧貿、黃羊窪草業、新洲中藥飲片有限公司等小企業融資萬元。
(三)大力實施“引進銀行”工程
今年在引入包商銀行的基礎上，成功地恢復了建設銀行，同時與元寶山區農村合作銀行聯繫在敖漢旗建設一家村鎮銀行。預計村鎮銀行年內即可營業，包行、建行在XX年可投入運營。通過“引進銀行”工程進一步健全了全旗金融體系，活化了敖漢的金融市場，有效地形成良性競爭，使全旗金融形成多元競爭、健康發展的格局，真正惠及民生、造福百姓。
(四)有力地營造誠信環境
敖漢旗旗委、旗政府切實加強對金融工作的協調指導，採取了一系列舉措：成立了政府旗長任組長的金融工作協調領導小組，出台了金融機構支持地方經濟發展的意見，使金融工作納入了地方政府的宏觀協調管理範疇;金融辦積極推動政銀企合作，上半年召開金融工作座談會，向金融機構推介重點項目xx項，召開銀企座談會溝通信貸信息，促進銀企合作。加強信用體系建設改善金融生態環境，在引進銀行完善金融體系建設的同時着力打造誠信敖漢，牽頭組織敖漢旗信用社xx多萬逾期貸款清收工作，以引進大棚養滑子菇為着力點，解決設施農業發展難題，化解貸款風險，即促進了產業的發展又有助於貸款回收，還能淨化金融生態環境，可謂一舉多得。
(五)加快了產業化進程
農牧業產業化是農村牧區快速發展的必由之路，支持產業化建設和小企業發展是旗域經濟的重點，是信貸投放的着力點，是研究破解產業化和小企業發展進程中的資金瓶頸的有效途徑。我們已深入到有關鄉鎮進就農牧業產業化進行了調研，組建農牧民信用互助協會，加大對農業產業化經營、農牧業龍頭企業培植等方面的信貸支持，有效解決農牧業產業化融資難的問題。
(六)組建了鄉鎮金融機構
根據年初金融工作座談會會議精神，各鄉鎮蘇木成立了金融工作領導組織，明確了分管領導，確定了一名工作人員具體負責金融工作，打開了金融工作上下聯動的局面。
二、存在的問題和不足
敖漢旗金融工作取得了一定的成績，但看到成績的同時我們也要正視存在的問題，從橫向和縱向的對比上發現我們還有很多不足。主要有以下幾方面：
(一)信貸規模較小，存貸差過大，服務網點佈局不合理,融資渠道單一。
(二)小企業融資艱難。由於縣域商業銀行貸款權限上收，發放貸款需要層層審批，貸款週期較長。銀企信息不對稱也是主要因素，企業對銀行的貸款政策瞭解極其有限，銀行對企業的經營狀況、還款能力以及信用程度沒有準確的把握。雙方掌握信息的不對稱，制約了銀企之間的合作，是形成企業“貸款難”、銀行“難貸款”矛盾的重要原因。
(三)敖漢鑫匯投資有限責任公司作為政府投融資平台，承擔着大量的公益性項目融資任務，目前由於公司剛剛運營，公司沒有現金流，資產規模相對較小，資產質量欠佳，尤其是xx萬元現金資本由於財政局借回，致使公司在各家銀行驗資准入環節遇到了一定的阻力，這既影響准入條件，又勢必影響後期的抵押擔保規模。
金融行業工作總結14
20xx年是我人生旅程中轉折的一年，這一年我進入了金融行業，對我來説，這是一個充滿機遇和挑戰的行業，充滿了神祕和好奇。時而豪氣萬丈，時而信心不足，這是一條佈滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，就能找到通往光明的道路。
對於理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，不僅需要對行情十分了解，也需要對客户充滿耐心，同時還需要懂得溝通的技巧。通過這幾個月的學習我學到了很多，不只是理財知識，更多的是學習的方法，工作的態度，對待客户的方式以及溝通的技巧。作為一個新員工非常感謝公司搭建的這個成長的平台，令我在工作中不斷的學習、成長，不斷的進步，慢慢的提升自身的素質與才能。
領導和同事們對我的支持與關愛，使我體會到人間的温情，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協助才能使我在工作中更加得心應手，也因為有你們，才能使我在公司的發展更上一個台階。
金融行業工作總結15
20xx年是我人生旅程中轉折的一年，這一年我進入了金融行業，對我來説，這是一個充溢機遇和挑戰的行業，充溢了神祕親睦奇。時而豪氣萬丈，時而信心不夠，這是一條佈滿荊棘的途徑，只要你能邁過一個個坎，就能找到通往光明的途徑。
對付理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，不僅必要對行情十分了解，也必要對客户充溢耐心，同時還必要懂得溝通的技術。通過這幾個月的學習我學到了許多，不光是理財知識，更多的是學習的措施，工作的態度，對待客户的方法以及溝通的技術。作為一個新員工異常感謝公司搭建的這個發展的平台，令我在工作中賡續的學習、發展，賡續的提高，慢慢的晉升自身的素質與能力。
領導和同事們對我的支持與關愛，使我體會到人間的温情，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的幫忙能力使我在工作中加倍輕車熟路，也因為有你們，能力使我在公司的成長更上一個台階。
