關於保險工作計劃範文集合四篇

時間過得太快，讓人猝不及防，我們的工作又進入新的階段，為了在工作中有更好的成長，來為今後的學習制定一份計劃。相信大家又在為寫計劃犯愁了吧？以下是小編精心整理的保險工作計劃5篇，僅供參考，大家一起來看看吧。

保險工作計劃 篇1

為確保今年各項工作任務圓滿完成和明年工作順利開展，虎林市城鄉居民社會養老保險局在做好今年各項收尾工作的同時，嚴格按照市委、市政府的要求，在市人社局的正確領導下，在各鄉鎮、村委、社區的積極配合下，精心組織，深入羣眾,開展調查研究，認真總結全年工作，並及早謀劃20xx年工作思路。現將20xx年度工作開展情況及20xx年工作重點安排彙報如下：

一、20xx年度工作進展情況

（一)新農保工作情況

截止到目前，新農保應參保55，360人，新增參保396人，已參保54，770人（其中：適齡40，693人，60週歲以上14，077人），參保率99%。基金收繳1786.58萬元，其中：個人繳納保險費686.48萬元，政府補貼929.46萬元（其中：中央補貼821萬元，省級補貼54萬元，縣級補貼54.46萬元）。按時足額為14，836名到齡人員發放養老金919.33萬元，為348名退保及死亡人員一次性返還養老保險金37.29萬元，轉移支出個人繳費及補貼4.92萬元。基金累計結餘5848.76萬元。

(二）城居保工作情況

城居保應參保2，488人，新增參保84人，已參保1，784人（其中：適齡1，340人，60週歲以上444人），參

保率71.70%。基金收繳68.24萬元，個人繳納保險費17.13萬元，政府補貼46.08萬元（其中：中央補貼44萬元，省級補貼1萬元，縣級補貼1.08萬元）。按時足額為926名到齡人員發放養老金29.42萬元，轉移支出個人繳費及補貼3.48萬元。基金累計結餘240.91萬元。

（三）工作措施

在今年工作中， 我們以便民服務為工作宗旨，牢固樹立羣眾觀點，時刻把羣眾的利益掛在心上，通過採取以下5種措施促進我市城鄉養老保險工作有序開展：

1、注入新血液，凝聚新生力量。

今年初，通過就業援助彩虹工程考試，12名高校畢業生以優異的成績加入城鄉居民社會養老保險隊伍中，我局對新增人員進行了崗前培訓，並全部充實到各鄉鎮公共服務中心，提高經辦隊伍的綜合素質，使隊伍年輕化，更具有生命力。

2、免費安裝POS機，提供便民服務窗口。

為了方便百姓，我局與建行溝通決定在85個行政村的超市、食雜店免費安裝pos機，開通了代繳電話費、轉賬、結算等便民服務業務窗口，降低參保農民支取養老金的成本，現已安裝完設備的有81個村。

3、建立聯動機制，確保信息共享。

我們利用全省開展户口登記管理專項整治契機，聯合公安局對全市城鄉養老保險發放凍結賬户進行了一次集中清理，此次聯合清理，開啟了兩局死亡人員信息共享的合作新模式並簽定了《建立死亡人員信息共享聯動機制協議》。共排查出死亡未註銷户口1071個，排查出户籍長期無變動、人口信息無照片、無音訊的户在人不在“三無”人員269人、雙重户籍人員24人。這些“死户口”被註銷和“三無”人員被集中託管後，我們據此對沒進行生存認證凍結的賬户進行銷户。同時，每季度按時接收全國享受待遇人員重複領取信息資料並進行追查。到目前，共清理死亡、重複領取、雙重户籍賬户491人，追回養老金全部存入財政專户。

4、加強稽核工作，保障基金安全運行。

我們將享受待遇人員進行動態管理，掌握準確信息。每月10號前，各村代辦員配合各鄉鎮協理員對享受待遇人員進行核查，並將核查結果以紙製和電子版的形式上報到我局，我局根據上報信息與公安局和殯儀館死亡人員信息進行比對，對各鄉鎮漏報和瞞報死亡人員信息的年底累計處罰，每漏報和瞞報1人處罰50元。截止到目前，新農保和城居保共終止享受待遇人員961人，稽核出漏報死亡人員25人。

5、及時辦理退休審批，保障參保人員切身利益。

各鄉鎮協理員每月通個各村代辦員主動與次月到齡參保人員取得聯繫，收集、整理到齡人員相關材料，對有欠費記錄的進行催費，並逐級在規定日期內將相關材料上報到我局，不得委託他人代送，確保參保人員的養老保險利益得到保障。截止到目前，為新農保參保人員辦理待遇核定手續1102人，為城居保參保人員辦理待遇核定手續41人。

二、工作中存在的問題

（一）政策吸引力不強。城鄉居民社會養老保險待遇偏低，吸引性不強，城鎮居民參保積極性不高。

（二）繳費檔次低。雖然我們現在參保率很高，並又增加1500和20xx元兩個繳費檔次，但82%的參保人員仍選擇100元繳費檔次。

（三）生存認證和基金稽核難度大。由於新農保工作點多、面廣、線長，加之村與村之間、組與組之間相對偏遠且信息不對稱等原因，增加了生存認證和基金稽核的難度。 三、20xx年工作重點安排

（一）繼續加強宣傳力度，使城鄉居民明白早參保，多繳費，多受益的道理，爭取早日實現新農保、城居保參保全覆蓋。

（二）更換銀行卡，提高服務質量。鑑於目前在各村安裝的pos機需要有銀行卡支持才能發揮其作用，為保證參保人員能夠在第一時間享受pos機提供的便捷服務，促進消費，保障民生，我們下步重點工作是給參保人員制發新的銀行卡。

（三）做好系統生存認證工作。5月20日，省人社廳農保處組織召開了關於做好領取城鄉居民養老保險待遇資格指紋認證工作視頻會。5月22日，雞西市局組織三縣到全省試點湯原縣進行了相關業務學習，我市新農保生存認證工作被安排在第三批，20xx年按省部屬積極開展系統生存認證工作。

（四）做好經辦人員的業務培訓、考評工作。 每月月

末，招集各鄉（鎮)經辦人員進行業務培訓，每季度進行一次業務考試，不斷提高經辦人員的業務能力，使之成為一支懂政策、熟悉業務的基層經辦優質服務隊伍。各鄉鎮公共服務中心每季度及年末要對經辦人員進行考評打分。

（五）進一步加強基金管理，確保基金安全運行，養老金足額發放。

虎林市城鄉居民社會養老保險局 二〇一x年十二月二十三日

保險工作計劃 篇2

一、市場背景分析

（一）XXX市情

XX市位於XXX部，是一個人口、農業大市、工業重鎮，有“xxx”之譽，幅員1.66萬平方公里，轄1個市轄區、5個縣，代管1個縣級市（萬源市），總人口657.56萬人(20xx年底)，20xx年人均GDP11915元。XXX區是達州市政治、經濟、文化中心，全區轄10個鄉鎮和兩個街道辦事處，人口37.73萬人。要組織發展和拉昇業績必須讓城區本部成為發展的領隊。

（二）保險業概況

截止20xx年，全市有壽險機構13家，財險機構5家，20xx年各類保費收入99.43億元，位居XXX第二位，全市城鎮基本養老保險覆蓋人數34.25萬人，新型農村合作醫療參保人數達494.23萬人。20xx年1—10月XXX原保險保費收入壽險28.19億元（超過XX、XX、XX位居地級市第一），XXX市保險業壽險排名順序前六位為：中國人壽、泰康人壽、新華人壽、人保壽、太平洋、華泰人壽。知己知彼方能運籌帷幄。

（三）發展優勢

交通樞紐的建設，必將帶動城市化進程和經濟快速增長。XX高速公路已經開工建設，從XX經XX到XX約需要9個小時，20xx年12月23日XXX高速正式開工，預計20xx年通車；20xx年9月10日XXX高速開工，預計20xx年通車。20xx年9月20日，XXX至XXX開行動車組，全程運行時間２個多小時。

天然氣能源化工產業區更快更大發展，XXX化工產業園是XXX省重點扶持發展的特色工業園區，始建於20xx年6月。產業區規劃面積30平方公里，分為化工工業區、能源工業區、綜合工業區和倉儲物流區。中石化普光淨化廠已建成投入使用，中石油南壩淨化廠正抓緊建設中。成功引進齊魯石化公司、貴州甕福集團公司、XXX投資集團公司、凱丹水務國際集團、北京潤投資集團等國內外企業入駐產業區。

以上表明達州經濟發展增速較快，保險業的發展增長強勁。

二、工作計劃

（一）加強政企合作是公司業務發展的根本

針對人壽保險的特殊性及與國家現行養老醫療保障制度的互補性，非常有必要與地方市、區、縣級政府展開全面和深入的合作，以及探討、摸索合作方式與開創合作機遇。利

用人壽保險這一新的理念，藉助政府政策平台加大自身產品宣傳和品牌宣傳，形成羣眾、政府和保險公司的三位共同體，互補發揮各自優勢和市場效應，全方位呵護和最大保障人民養老和安居樂業。

（二）紮實做好市場宣傳是推動業務發展的基礎

鑑於目前公司辦公場所侷限，應加大外圍引導宣傳；在政府大樓附近設點或布展宣傳，提高影響力和品牌效應。做到諮詢方便，投保便捷，來去無礙。

1.利用國家保險政策，切實做好宣傳與探索合作模式；20xx年將施行社會保險法，其中就擴大了工傷保險和醫療保險的界定範圍和支付方式，社會保險法的出台為我國社保制度的改革進一步提供了基本法律依據，實現了社保制度由實驗性階段向定型、穩定、可持續發展的重大轉變。隨着養老、醫療保險實現異地“漫遊”，統一賬户，統籌支付將更大的促進壽險的專業化發展、集團化和集中性發展。

2.更新觀念，樹立壽險優勢地位；壽險是立足養老險，涉足醫療險和意外險，覆蓋個人、團體和銀行三大業務體系的特殊人身險，險種可獨立和任意組合；保險市場的發展是個人觀念轉變的發展，所以一定要把保險的意義講深講透，保持觀念新、事事新，從而變被動經營為主動經營；抓住產品核心賣點，藉助產品説明會、培訓會和晨會加大對產品的推動力和保險營銷觀念的疏導力。

3.互生共榮，與行業並軌彰顯個性；壽險行業發展面較廣、時間較久，代理人眾多，而藉助目前處於優勢地位的壽險渠道和社會資源大範圍的宣傳我公司的優勢特點，進而做專業的壽險，讓投保人牢固樹立長城保險是一家實力強勁、資本金充足的好公司。

（三）打造優秀團隊是業績持續增長的保證

愛崗敬業是選人、用人的核心要件，是打造優秀團隊的前提。

1.大增員帶動大業績，進而實現人員優化與選拔骨幹人員；根據壽險營銷的特點，必須擁有一大批一線代理人，既可保證人員的正常流動，又可以在更多人員上選拔與培養，在業績平台提高的同時實現人員優化、結構優化和層級優化。

2.不是簡單的招聘人，而是要挖掘人力資源；通過招聘、引進、培育等多種方式找到適合公司業務發展的人員，並且給每一個人一個創造和發揮的平台；人是最寶貴的資源，也是最緊缺的資源，發掘每個人的潛能，調動工作意願與建業激情，最終達到利用每個人獨到人脈與社會資源的目的。

3.始終堅持梯隊人才的建設與層級比例人才的協調；業績發展是核心，梯隊人才建設是關鍵，採用社會招攬、畢業生實習、返聘退養人員等多渠道建立人才儲備機制，自始至終把人員比例協調與各層級人才培養放到工作的重要位置。

4.實施有效的培訓是公司管理的捷徑；建立適用的有針對性的培訓體系，分析團隊結構和優劣，採取“缺什麼補什麼，始終堅持，永不放棄”的人才培養方針，對新人有“新人培訓”、“創業培訓”，對團隊長有“理財培訓”、“精英訓練”、“職業生涯規劃”；對各級主管有“管理培訓”、“管理技能訓練”等。

5.同心協力，團結凝聚力量；以總經理為聚光點，上下一心，引導、疏通全體員工同頻共振，心往一處想，勁往一處使；正面競爭，化解分歧，共同進步。

（四）戰略督導與戰術修正是必勝的利器

1.全局把控，設點佈陣；組建業務部，形成市、區、縣層級網絡與內部競爭格局，在競爭中鍛鍊和培養人才，逐步向周邊輻射與推動；機構是代理人的家和心之所向，一定要有落腳點，一定要有修養所，一定要有歸宿感。不能建立機構的一定要找到聯絡人或領頭人，以此由點及線，由線及面，到全面鞏固發展。

2.加強基礎管理訓練，養成規律性的工作習慣；從早會經營、出勤管理、系統培訓、職場管理等多方面入手，使各項工作有序開展；認真辦好“產説會”和“創説會”，為業務人員搭建一個理想的銷售平台；同時建立健全公司各項具體的規章制度，為管理暢通提供良好的依據。

3.不斷創新主題，持續的開展營銷活動；結合分公司業務推動方案，長遠戰略與及時戰術相結合，到政府部門、進社區、進企業，通過各種形式，充分利用各種時機，將客户請進來的同時還要代理人走出去，充分利用現有條件，開展形式多樣、不拘一格的客户聯誼會、高端座談會、小區聯誼會、各種理財知識講座。

（五）目標明確、責任細分是成功的關鍵

採用逆向思維，將全年任務目標細分到每月，確定明確的數據目標；在召開業務啟動會時，再分配到各部，以至於到每個人；在執行的過程中再通過晨會、週會、每月的工作總結會展開績效分析與追蹤團隊目標達成。簽訂責任狀，實行目標管理，增強全體員工衝刺業績的信心；同時制定好個人收益與業績掛勾的激勵方案，逐漸產生良性內動力。

感謝領導們的信任，如能上任必將報以熱誠，全身心的投入工作，堅決貫徹公司的經營理念，實現公司運營發展目標，做出自己應盡的貢獻。

以上是初步工作思路，敬請各位領導指正。

保險工作計劃 篇3

經過了幾個月漫長的煎熬，我們終於度過了低谷期。如今，大家都從家中走了出來，而我們的工作也終於能正式的展開！從目前的情況看來，經過這麼長的一段空缺期，儘管經濟方面大受打擊，但是正是市場空缺的時候，也是我們這些銷售人員大展身手的最好時機。

眼看五月即將到來，我在此對這個月的計劃先做好一個大概的計劃，讓自己能在工作中保持目標積極前進！以下是我的五月工作計劃：

一、個人目標

在這個月的工作中，我決定將自己的目標定的比平常高一點。我明白，這段時期既是機會也是風險。但是長久以來的壓抑讓我決定要好好的發泄一番，而目標，就是保險銷售的市場！

我明白自己的決定是有些突然，但是未來正是因為把握機會才會改變，如今，機會在眼前，我不能放棄，更不能逃避！我必須在這裏一轉自己的局勢，將之前拾取的都統統彌補上！更要超越過去！

二、工作方面

這次的機會以及的給自己定下的高目標給了我很大的信心和動力。為此，在工作中，我更要嚴謹的去做好。

首先，我要整理好過去客户的資料，在確定好優先順序後前去登門拜訪，加強聯繫，並藉此機會為新的保險產品做好推銷工作。

其次，對於新客户的尋找也不能落後，主要的一部分可以通過老客户的推薦，但也不能少了自己去尋找新的客户。這些的問題過後，相信需要保險的潛在客户會增加不少，為此我也要加緊自己的腳步，避免被同行捷足先登。

三、準備方面

在工作前我要先對客户的想法做好準備，針對客户想要什麼，為什麼需要這份保險……這些根本卻又基礎的問題，我都必須根據現在的情況做好調查，並及時的分析，做好準備，這樣才能大大的提升成交機率。

四、提升交流

面對現在的新形勢，信息的交流是必不可少的，為此，和幾位要好的同事互相交換信心，互相討論是必須的。我不僅要注意自己的信心收集，更要看的廣泛，和同事之間一同商討，將這珍貴的一個月牢牢的'把握！

這個月的機會是寶貴的，是不能錯過的。之前我們已經準備了太久，也失去了太多，所以面對這次的機會，我們必須成功！為部門，為公司，為自己的發展提供有力的推動力！

保險工作計劃 篇4

xx年，中支公司在省分公司各級領導及全體同仁的關心支持下，完成了籌建工作並順利開業，在業務的發展上也取得了較好的成績，佔領了一定的市場份額，圓滿地完成了省公司下達的各項任務指標，在此基礎上，公司總結xx年的工作經驗並結合地區的實際情況，制定如下工作計劃：

一、加強業管工作，構建優質、規範的承保服務體系。承保是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在xx年度裏，公司將狠抓業管工作，提高風險管控能力。

1、對承保業務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限擬承保的業務進行初審並簽署意見後上報審批，確保此類業務的嚴格承保。

2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業務的處理平台，通過建設、使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承保基礎數據庫，並繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，並定期編制中、長期業務計劃。

3、建立健全重大標的業務和特殊風險業務的風險評估制度，確保風險的合理控制，同時根據業務的風險情況，執行有關分保或再保險管理規定，確保合理分散承保風險。

4、強化承保、核保規範，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握新核心業務系統的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統的培訓，以提高他們的綜合業務技能和素質，為公司業務發展提供良好的保障。

二、提高客户服務工作質量，建設一流的客户服務平台。隨着保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優質服務的客服平台顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入保險企業的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經過xx年的努力，我司已在市場佔有了一定的份額，同時也擁有了較大的客户羣體，隨着業務發展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在xx年裏將嚴格規範客服工作，把一流的客服管理平台運用、落實到位。

1、建立健全語音服務系統，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客户全面瞭解公司語音服務系統強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現客户滿意最大化。

2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行“熱情、周到、優質、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職並行，建立一個覆蓋全區的查勘、定損網點，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業務人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。

4、在xx年6月之前完成XX營銷服務部、YY營銷服務部兩個服務機構的下延工作，至此，全區的服務網點建設基本完善，為公司的客户提供高效、便捷的保險售後服務。

三、加快業務發展，提高市場佔有率，做大做強公司保險品牌。根據xx年中支保費收入XXXX萬元為依據，其中各險種的佔比為：機動車輛險85％，非車險10％，人意險5％。xx年度，中心支公司擬定業務發展規劃計劃為實現全年保費收入XXXX萬元，各險種比例計劃為機動車輛險75％，非車險15％，人意險10％，計劃的實現將從以下幾個方面去實施完成。

1、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，充分發揮公司的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，xx年在車險業務上要鞏固老的客户，爭取新客户，側重點在發展車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業務更上一個新的台階。

2、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企業，對效益好，風險低的企業要重點公關，與企業建立良好的關係，力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在xx年裏努力使非車險業務在發展上形成新的格局。

3、積極做好與銀行的代理業務工作。xx年10月我司經過積極地努力已與中國銀行中國建設銀行中國工商銀行中國農業銀行福建興業銀行等簽定了兼業代理合作協議， xx年要集中精力與各大銀行加強業務上的溝通聯繫，讓銀行充分地瞭解中華保險的品牌及優勢，爭取加大銀行在代理業務上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業務上的新突破，實現險種結構調整的戰略目標，為公司實現效益最大化奠定良好的基礎

在新的一年裏，雖然市場的競爭將更加激烈，但有省公司的正確領導，中支將開拓思路，奮力進取，去創造新的業績，為做大做強公司保險事業而奮鬥。