開門紅工作總結,開門紅業務分析報告範文
2018年是公司爬坡過坎、改革攻堅的關鍵之年。而對於全年經營目標能不能完成，改革發展重任能不能實現，公司未來能不能走上健康可持續發展道路，一季度“開門紅”之役尤為關鍵。1-3月份，在上級公司的堅強領導下，全體中華人眾志成城、躍馬爭春，始終堅持改革、發展兩手抓、兩手硬，始終強調按市場規律辦事、按企業邏輯經營，各項工作初見成效，經營業績逐步改觀，“開門紅”旗開得勝。
一、關於一季度整體經營情況
一季度，面對嚴峻的內外部環境，公司上下同心，變革求生，創新求存，團結求勝，共克時艱，業務發展上實現了保費增速扭負為正、成本率逐步趨好的階段性目標，為全年發展打下堅實基礎。
1.業務增速方面，一季度公司實現簽單保費99.21億元，同比增長4.26%；實現原保費收入98.45億元，同比增長0.2%。公司沉著應對“營改增”帶來的保費下降、業務結構調整、市場競爭加劇、手續費驟增等多重挑戰，保費收入實現正增長，價值發展能力穩步提升。各級機構嚴格貫徹總公司要求砥礪奮進，系統內9家老機構一季度實現業務正增長。大機構業務發展持續向好，有效拉動公司整體企穩回升，如華南片區和西北片區一季度業務增速高達21.3%和17.7%；新機構業務實現高速增長，東北和華東片區表現尤為突出，市場份額大幅提升。
2.經營成本方面，行業成本率逐步上升，而公司成本率呈下降趨勢。截至2月底，公司考核口徑綜合成本率為##.#8%，環比下降0.5個百分點，同比下降2.2個百分點，與行業差距較2016年底收窄2個百分點。其中，考核口徑綜合賠付率##.#%，環比下降1個百分點，同比下降0.1個百分點，與行業差距較2016年底收窄2.3個百分點。公司各項成本管理舉措取得初步成效,在各級機構得到有效落實。1-2月，11家機構實現承保盈利，15家機構成本率同比下降，河北、廈門、內蒙古、山西和福建等5家機構下降超10個百分點；11家機構綜合賠付率同比下降，內蒙古和廈門分公司下降超10個百分點。
二、關於一季度改革發展成效
一季度，公司各項改革舉措穩步推進，在制度建設、能力提升、創新驅動方面取得諸多成效。
（一）多措並舉，提升價值發展能力
1.車險狠抓“七個堅定不移”，進入價值發展軌道。
一是調整車險發展策略，提高業務價值。去年下半年以來，公司堅決進行業務結構調整，發展家用車，調減營業貨車。雖然今年上半年營業貨車存量業務規模較大，但通過強化承保政策管控與費用政策引導，車險業務結構進一步優化。截至3月23日，家用車佔比升至64.5%，同比提升2.6個百分點，營業貨車佔比降至14.8%，同比下降1.5個百分點。車險預期賠付率57.5%，同比下降0.7個百分點。二是強化車險續保管理，盤活存量業務。通過電銷外呼兜底、完善續保管理系統功能、理順續保管理流程等多種舉措，在存量業務上精耕細作，價值業務續保率逐月提升。2月底家用車續保率提升至45.5%，較2016年12月提高2.5個百分點。三是加強車險司控渠道建設，升級發展手段。一手抓電銷，實施電銷獨立核算與考核，加快電銷中心和二促團隊建設。目前鄭州中心坐席1041人，西安中心650人，濟寧中心313人。電銷自主獲客業務1-2月同比增長達50%。一手抓車商，開展“擴網搶新”。全國新開拓二網及大賣場568個，全年新增網點達成率28.4%，網點累計達到5011家，覆蓋率達20%，提升2.3個百分點；成功入圍上海大眾汽車、東風神龍汽車3家汽車主機廠的總對總聯合營銷，抓住新車銷售源頭，一季度聯合營銷新車保費3100萬元。
2.非車險克服巨集觀經濟下行壓力，搶抓結構性發展機遇。
一是加快農村事業部建設，對農險業務進行獨立運營、獨立核算。以“三聯三創”為抓手，穩住農險市場第二的地位。二是搶抓國家“一帶一路”戰略發展機遇，以大專案為抓手，大力發展企財險、工程險、貨運險和信用證保險等境內外業務。一季度，成功承保財產險大專案57個，實現保費1.35億元。其中，湖北分公司在緬甸承保中色鎳業公司企財險專案，實現保費112.73萬元。三是把握“新國十條”服務民生保障機遇，大力發展責任險、健康險等民生領域業務。一季度非車險實現較快增長，農險累計增長24.7%、財產險累計增長11.6%、責任險累計增長19.2%、信保險累計增長67.4%、意外險累計增長21.2%、健康險累計增長21.4%，有力拉動了整體業務的發展。
3.發揮股東優勢，股東協同業務發展呈現新亮點。
一是加強對東方資產內部資源的整合力度。通過共建業務渠道、推動產品創新，深度開發客戶資源，控股協同信保業務實現保費收入###萬元。其中，與某銀行合作的工程履約轉保函業務實現保費收入###萬元，是公司首筆非融資類業務。二是大力開拓成大、中車等股東協同業務。總經理室成員多次拜會股東高管洽談合作，把握中車集團財務工作會議機遇進行合作方案宣導，有力推動了中車合作專案落地，目前5個合作專案保費合計###萬元。利用中車平臺打通央企財產險市場通道，通過專案培養隊伍，開啟股東業務合作新局面。
（二）改革建制，提升成本管控能力
1.穩步推進人力資源改革，有效管控人力成本。
一是全力推進“三定”工作。總部層面，已經完成組織架構優化調整，初步完成處室和人員的崗位和職能調整，嚴格按照幹部管理組織程式開展部分部門負責人選聘工作。分公司層面，在總結江蘇和大連分公司試點經驗的基礎上，正式啟動全系統機構改革工作。3月底完成分支機構定崗定編，計劃4月底分批完成各層級人員定員，穩步推進轉崗分流。按照公開公平公正的原則，通過選聘、競聘等方式選拔優秀人才，組建年輕化、知識化人才隊伍。二是強力推進銷售基本法和三、四級機構管理辦法的落地實施工作。所有分公司制定並實施了本機構統一標準的銷售基本法。銷售基本法系統正式上線，為銷售人員的定級、轉套等工作的閉環管理提供系統支援。
2.大力加強理賠管理，著力控制賠付成本。
一是快速推進核損集中。已完成車險人傷全國集中核損工作和人傷系統上線，人傷案件過程管控尤其是前端現場管理得以強化。落實人傷“三早”原則，人傷核損人均日稽核萬元以上案件從5.7件提升到29件，涉人傷案件未決時長同比下降5天。已有18家分公司完成車物核損集中，人均日稽核案件從19件提升到22.96件。二是堅決開展“打鬼行動”。截至目前，公司收到有效舉報案件##起，已調查既成事實的5起，挽回經濟損失27.61萬元；正在調查的##起，預計將挽回經濟損失達百萬元，威懾效應及對公司的形象建設貢獻巨大。三是分類管理送修資源。在全系統實施修理廠ABCD分級管理、逐級推修，促進優質車商合作。積極向低維修成本的維修企業推修，降低理賠成本。截至2月,送修資源使用率升至42.7%，環比提高3個百分點。
3.嚴格執行全面預算管理，提升財務精細化管理水平。
一是完善預算制度，建立制度體系。按照全面預算管理、變動費用滾動預算制等要求，進一步完善並推行《全面預算管理辦法》《變動費用管理辦法》，通過建章立制規範預算管理。二是梳理流程規範，推進固變分離。完成對費用管控事前、事中、事後的全流程梳理。細化零基預算，嚴控房屋租賃費與車輛使用費，大力壓縮日常辦公及廣告宣傳等開支，為業務發展騰挪空間。壓縮機構固定費用#.0#億元，同比下降6.2個百分點；公車改革預計處置車輛244輛，節約成本近####萬元。嚴格歸口管理，對人力成本列支規範及歸口管理系統事宜進行全面梳理，杜絕固變混用、固定費用擠佔銷售費用。進行五分成本分析，按月進行預算執行分析及異常提示。三是加強過程管控，強化反饋預警。按月反饋產品線變動費用執行情況，並對重點專案、重點機構進行提示，提高費用使用效率；梳理提出手續費風險問題，指導機構堵塞漏洞，加強管理。
（三）創新驅動，提升運營支援能力
1.全面施行費用跟單，資料管理水平大幅提升。
一是大力推廣跟單工具。費用跟單功能實現全國覆蓋，並在廣東分公司上線手續費跟單支付功能。完成市場費用預算管理系統實施方案，加緊上線市場維護費跟單支付與市場費用預算管控功能，以期實現市場費用閉環管理。二是全面完成許可權集中。推進變動費用分公司集中管理工作，實現費用跟單配置、手續費、績效修改稽核許可權上收至分公司集中管理。三是強效落實滾動預算。在年度車險綜合成本率目標下，確定公司整體及各機構2017年保單的邊際成本率目標值，在邊際成本內根據預期賠付率的變化動態確定各機構車險預算變動費用率。定期檢視變動費用管理情況，月度統計變動費用管理資料，對各機構分車型大類的跟單配置規則及配置結果進行後臺監控，引導機構合理配置費用，全面強化總公司資料分析和經營指導職能。
2.持續推進IT重點專案，數字化改造日見成效。
一是修訂完善IT三年規劃。根據IT規劃諮詢專案成果，重新梳理了IT技術架構、應用架構、資料架構、基礎架構。聚焦業務支撐存在的核心問題，規劃了七大重點專案，制訂了二十七項工作舉措。二是加快推進IT重點專案。車險承保系統優化專案已進入開發階段，著力解決系統存在的“錄單介面繁瑣、系統執行不穩定、客戶體驗差”等主要問題；新車險理賠系統已完成系統規劃，需求分析工作全面展開；公司租賃IDC機房已完成改造，災備中心裝置開始安裝除錯；新版銷售管理系統及費用跟單系統全面上線，有力支撐銷售基本法和全面預算管理的落地。三是不斷研發創新工具。面向管理層的經營業績日報APP已正式上線；“E保”二期承保功能已完成開發，非車險“碼上保”已經上線，移動支付流程不暢問題得到明顯改善；農險移動養殖險理賠系統“E鍵通”正式釋出；銀聯商務智慧POS專案合作進展順利，試點機構上線使用。四是持續優化IT治理結構。制訂了IT人力資源市場化改革方案、異地開發中心建設方案、分公司IT隊伍管理模式優化方案等一系列改革舉措。
3.全力打造客戶資訊資料庫，客戶關係管理得以強化。
一是借力第三方大資料公司，提高客戶資訊真實性。引入銀聯商務、百融金服等合作伙伴，開展大資料合作，對存量客戶和流失客戶資訊進行資料清洗、校驗和失聯召回。一季度，共清洗個人車險客戶資訊資料##.15萬條，與往期已清洗資料成功匹配#.03萬條，匹配率達41.4%，未成功匹配資料經銀聯驗真召回1.57萬條，共獲得有效客戶資訊#.#萬條，有效率達54.32%。二是做好做實增值服務，提升客戶滿意度。截至2月28日，共開展“好車險”車險服務161.18萬次，其中以理賠服務為核心的保險服務19.58萬件次，以道路救援、代駕代辦為重點的增值服務1.85萬件次。三是修訂完善股東服務方案，為股東提供專屬保險服務。主動收集股東客戶資訊，標記為VIP客戶，建立專屬股東服務團隊，拓寬服務方式和服務渠道。四是推進客戶關係管理資訊化建設，提升服務能力。擬定增值服務和“客戶會員俱樂部”的系統需求和立項方案，通過向客戶提供積分回饋、禮品兌換等增值服務，提高客戶粘性，提升客戶續保率和轉化率。
三、關於4月份業務競賽
4月份，中華財險將迎來今年最大的挑戰，十分關鍵。公司去年同期保費基數大，去年4月當月保費達52.5億元，今年疊加“營改增”帶來的保費下降、業務結構調整、市場競爭加劇、手續費上漲等多種因素，經營難度可想而知。但是，黑暗中漸現曙光。外部環境在好轉，一季度保監會印發《2017年車險市場現場檢查工作的.方案》，規範行業車險市場秩序；5月後“營改增”的影響不再。同時，一季度公司“開門紅”已經打下了很好的基礎，在全系統的努力下，經營指標已經達到了一個向好的平臺，改革發展舉措的紅利將逐步顯現。在這個時候，公司開展“守陣地，迎曙光，決戰4月”業務競賽，就是要“宜將剩勇追窮寇”，一鼓作氣挺過4月份，就能“輕舟已過萬重山”。
（一）全力以赴謀發展。4月份最主要的任務就是發展，目標就是要確保不負增長。車險繼續加強“七個堅定不移”執行力度，電銷、車商持續發力，頂住壓力往前追。農險守土有責，當月力爭實現##億元保費收入。非車險把握機遇，尤其抓緊利用中車平臺，力爭在製造業大專案上取得突破。全力確保公司4月份總體保費收入實現正增長。
（二）矢志不渝控成本。成本管理是今年的中心工作，任何時候不能鬆懈。嚴格執行全預算管理，把固變分離落實到位。堅決壓縮職場、車輛、招待等固定費用，為業務發展騰出空間。繼續加強理賠管控，加大賠付成本下壓力度。嚴格實行費用跟單，確保每一筆費用準確投到業務發展最前線。
（三）堅定不移推改革。在發展最困難的時期，最需要保持改革的定力。改革功在當代，利在千秋，必須堅定不移向前推進。人力資源改革和“三定”工作原則上在4月份完成，最遲不 拖過今年上半年。持續跟進檢視銷售基本法和三、四級機構管理辦法的落地實施情況。
一季度，中華財險頂住了壓力，保持了定力，克服了困難，“開門紅”的既定目標基本實現，各項改革發展舉措穩步推進。這一階段性成果，為完成全年各項工作任務奠定了基礎，迎來了曙光。我們堅信，只要按照既定戰略，保持自身節奏，堅定不移抓落實，咬定青山不放鬆，一鼓作氣挺過最艱難的4月份，隨著市場逐漸迴歸理性，公司改革發展成效進一步顯現，中華財險一定能奪取全年的勝利，一定能逐步走上健康可持續發展之路，一定能在未來2-3年內成為一家有智慧、受尊重的優秀產險公司！
