證券公司實習報告十篇

在不斷進步的時代，我們使用報告的情況越來越多，報告具有雙向溝通性的特點。我們應當如何寫報告呢？以下是小編精心整理的證券公司實習報告10篇，供大家參考借鑑，希望可以幫助到有需要的朋友。

證券資訊行業作為證券市場中的一個年輕的行業在短短的不到10年的過程中已經顯示了起朝陽產業的一種趨勢，在證券市場繼續向前發展和理性化的同時，資訊資訊的重要性和價值化迴歸的投資策略必將更加的受到各種機構投資者和廣大股民的認同。證券財經資訊行業的未來發展將隨著證券市場的完善而更加的蓬勃發展而展示出美好的前景的一面。也需要我們更加的努力的跟上行業發展的潮流才能立於不敗之地。

入世的之後的中國的證券市場正處於調整和規範之中，這一規範的過程將對證券資訊業造成三大影響：其一證券市場越規範，證券業對證券資訊的需求就越大，二者關係將更加緊密。一個規範的證券市場將盡可能扼殺投機，加快證券中介業迴歸，即主力從事代理投資服務，而這無疑將擴大對證券資訊的需求。其二證券市場越規範，證券業對證券資訊的需求層次將越來越高。券商沒有了投機利潤，就只能從兩塊加強力量，一是完善對投資者的服務手段，二是加大自身研究力度，從事正常自營決策。只有如此才能保證券商的收入。而這兩者都召喚市場上強大證券資訊陣容的出現。其三在投機越來越少，越來越難的情況下，股民將出現意識覺醒，也將極大增強對證券資訊的認同和依賴心理。所以說，證券業市場越規範，對承擔著行業責任的證券資訊行業來說越有利。

從目前的證券資訊行業的發展來看，1994年深圳巨靈推出第一套證券資訊系統是證券資訊行業的萌芽的標誌，但今天的證券資訊市場已非94年同日而語。短短9年時間，證券資訊業內異軍突起，掀起一場日新月異的競爭潮。港澳資訊、巨靈、新蘭德、萬德、新德利、博經聞、維賽特、海融、萬國等等，此起彼伏，你追我趕，好一場"你方唱罷我登場"競爭喜劇。成熟的證券資訊行業市場也開始在這種專業化的競爭中開始成熟完善起來。

證券資訊行業從萌芽開始階段就是一個以證券財經資料庫為主營業務的內容提供商的面貌出現，是在90年代初的資訊高速公路建設以及證券交易以及資訊資訊提供方式的轉變提高的過程中漫漫的發展起來的，但直到今日大多數類似的資訊公司的產品層次還是停留在簡單的公開資料的採集為主的局面。其中的原因有中國股民的素質層次需要和機構市場需求的原因也有證券資訊行業本身在中國證券市場序列體系中地位的原因。從資訊質量及服務水平上講，目前國內證券資訊業市場仍處於一種低水平的競爭，主要表現在以下幾個方面：

1、資訊質量不高，缺乏深層次的內容；

2、市場上同類產品競相削價，擾亂了市場正常秩序；

3、以大量轉載各種公開媒體資訊為主，缺乏自己的東西和能反映上市公司情況及市場動態的第一手資料；

4、各類投資分析、投資諮詢缺乏連貫性和指導性，為莊家投機服務的投資資訊佔駐了主導，各類小道訊息和傳聞滿天飛；

5、市場上的產品還沒有出現佔主導優勢的行業標準和行業規範，大多數企業滿足於低投入，追求前期收益，缺乏行業責任。在一種低水平競爭的市場中，一批低投入、滿足於初級資訊服務的企業也能佔據一定的、甚至較大的市場份額，獲取前期收益。

另外的一個趨勢，各證券資訊廠商大多開始走證券資訊資訊即專業化的資訊提供和投資諮詢業務以及證券資訊平臺開發，外包財經網站的建設齊步發展的發展方向。其中資訊公司涉足證券二級市場的投資諮詢業務對於整個證券市場來說都是一種市場化選擇中的一個良性的產物，資訊公司可以在充分的整合自有的資訊資源的情況下繼續的發揚投資諮詢領域的一種實證化的投資分析的模式，為廣大投資者提供專業化的投資諮詢策略。

在證券市場從無序到有序的規範化發展程序中，對證券諮詢行業的規範管理是一個重要側面。在證券研究諮詢行業形成發展的最初幾年中，由於缺乏有力的監管措施，行業發展基本上處於自發、無序狀態。與早期市場高投機特徵相對應，早期證券諮詢行業從業人員成份較為複雜、魚龍混雜，聯手操縱市場的行為屢見不鮮，證券諮詢行業的這一狀況對證券市場的正常秩序造成了諸多惡劣影響。這一狀況直到97年主管部門加大規範管理力度之後才有所好轉，至98年《證券諮詢業務管理暫行條例》出臺後，行業管理才真正有例可循，有章可依，證券研究諮詢行業發展步入正軌。也正是這一階段、在市場投資理念漸趨理性迴歸的背景下，證券研究諮詢行業在研究方法的不斷創新及研究內涵不斷擴大中進入發展壯大的第一個黃金時期。20xx年正在進行的證券法的修改工作中一些相關證券諮詢行業的問題也被提上了討論範圍之中，證券諮詢業務的範圍也將大大的擴大，相關的自營業務和委託理財業務也將可能由地下轉到桌面上來。證券諮詢行業也將迎來全新的發展的機遇。在行業的規模化和競爭的有序化上更加規範的完善市場。

行業規模化，有序化發展的一個重要標誌是一批真正獨立的專業諮詢公司的出現。與券商研究機構不同，其獨立性不僅僅表現為功能配置上的獨立性，也體現為其經營上的獨立性。由於生存方式的差異，這兩類研究機構在研究內容與目的以及方式方法上存在著明顯差異。券商研究機構由於事實上的依附關係，其研究目的主要在於三個方面，一是為券商客戶諮詢服務，二是為券商自營服務，三是為券商形象宣傳及業務創新服務，其研究物件不僅包括一、二級市場，也包括券商自身發展戰略與業務創新等內容。由於其服務物件的特殊性，其研究成果一般僅限於內部共享，且以專題研究為主，研究成果的價值實現是間接的。而對於專業資訊公司而言，由於其唯一的收入來源是其資訊產品及諮詢服務，資訊產品的質量與服務水平決定其自身的生存，市場競爭的壓力迫使研究工作是有更強的功利性，服務的物件性，要求其資訊產品必須滿足不同層次使用者的需求，既要有廣度又要有深度。由於證券資訊市場仍處發育階段，受市場容量及無序競爭影響，目前該類專業公司受收入來源限制，與券商研究機構相較而言，在研究投入方面多表現為心有餘而力不足。在缺乏有效的行業自律機制的背景下，證券資訊公司競爭圖存的方式正向著兩個極端方向發展，一種是以低成本支撐其低價競爭，搶佔市場份額，以維持其生存，這類公司或非正式組織為數眾多。二是以高投入、高品位樹立市場形象，著眼未來，爭搶核心市場，這類公司雖為數不多，但無疑將是未來證券資訊業的脊樑。

目前的資訊廠商大多也在走資訊諮詢化的產業轉型的格局，針對目前的資訊廠商的市場格局以及資訊市場的未來發展方向，筆者產生了這樣的一些認識和感觸。

1、加強和國內做證券行情交易系統的廠商比如說乾隆高科，通達信等的技術上的合作，以行情交易系統和資訊平臺和相結合的方式來發展資訊行業未來的資訊平臺的搭建方向。建立全新的基於證券行業電子資訊架構（E—infostructure）和現代的資訊有效整合（informationintegration）創新技術構建起來的的統一證券資訊平臺的運作模式。要是自己的資訊資訊內容提供的方式和模型能夠緊跟住資訊行業的潮流，只有領潮流之先才可以完整的擁有對市場的話語權。資訊資訊模組與證券交易模式的合理有機嫁接以及技術上駐留程式的改進更新是保持這種領潮流之先的技術上的關鍵。

2、堅定的走證券資訊諮詢化的發展道路。單純的簡單的F10資料為主的低端的資訊資訊內容的競爭只會陷入資訊產業低水平價格戰的泥潭中，要從產品的技術構成、新產品的開發、推廣機制、產品的資訊質量、營銷策略及手段從根本上與競爭對手拉開檔次，才能從低端市場的價格戰的競爭中走出來，作到控制市場走向和價格的目的。在公司內部必須建立一套完備的新產品設計、開發和推廣的執行機制，保證高質量的新一代產品、延續產品、後續產品和可替代產品源源不斷地、有序地投放市場，形成多套產品立體交叉競爭。唯有如此，才能從市場混戰中走出來按自己的步伐發展自己。資訊諮詢化的發展方向既提高了資訊的含金量，也是向高階市場發起進攻的最重要的籌碼。

3、在融資問題解決的前提下，擴充套件業務範圍，以官方的巨潮資訊為發展發展，有計劃的涉足傳統的資訊傳媒領域比如說將有聲無影語音股評業務擴充套件到有聲有色的財經電視節目。將投資研究中心的傳真版本的股評作成傳統的紙質傳媒的形式，待政策放開後作到全國公開發行，比如說象巨潮資訊旗下的《新財富》。將投資諮詢業務在政策許可的範圍內擴大為私募基金形式，同時發展自己的自營業務。總之，在融資問題解決的背景下，提升自我的資本運作能力通過低成本的購併或股權置換重組整合出已財經證券資訊為主，多元媒體構建起來的全新的證券資訊傳播體系。形成財經資料庫，手機簡訊業務，電視財經節目，紙質財經媒體，財經網站建設等幾個現金流。

4、加強公司內部團隊精神的建設，形成創業的集體凝聚力，形成企業發展與個人價值實現同步發展的激勵模式。有計劃的引入股權認購期權獎勵的企業激勵模式為團隊精神的營造服務。甚至可以試探企業實現MBO來改變企業的法人治理體系和絕對控制權。團隊精神和創新思維是公司實現可持續性發展的最根本的保證。團隊精神的精髓是追求組織的有效性和員工對組織的最大貢獻率，它既是一種精神境界的要求，但更重要的是一種思維、一種方法，它強調一種實戰技巧，強調一個組織如何協作，充分發揮每個人的才能和潛力，通過協調和規劃，最終促成目標的達成。

5、拓寬融資渠道，改變過去的靠自我的資本原始積累的方式發展自己的模式。在國內主機板市場監管力度加大門檻提高、二板市場推出遙遙無期、美國納斯達克不復往日威風的情況下，選擇在香港上創業板進而發展向主機板市場轉變是最好的IPO融資方式。外資對中國證券市場的信心從乾隆高科在香港創業板上不錯的融資業績就可以看出。此外還可通過引入戰略投資者參股擴充公司股本結構的方式來發展自己。QFII之後外資購併的放開之後資訊領域肯定的將是其感興趣的產業之一。博弈選擇將是引導資訊廠商發展壯大的一個重要的關鍵。

6、加強全國統一規劃的的市場營銷策略，樹立起自己的品牌營銷略。營銷策略的正確性和促銷手段的完善是產品成功的保證。產品再好，如果沒有正確的營銷戰略、營銷手段，沒有精良的營銷隊伍去組織實施，就根本無從實現市場佔有率第一的目標，更無從實現第一民族品牌和獲取最大創業利潤的目標。產品品牌的樹立，在質地優良的情況下，除藉助宣傳工具外，最終還將依靠我們營銷人員的自身高素質，豐富的知識和閱歷，新穎的營銷手段和技巧、良好的口才及應變能力，讓消費者去感受我們的員工、感覺我們的產品、感覺我們的服務，確實讓他們從中受益。

實習時間：1月14日——1月30日

實習地點：方正證券股份有限公司資興營業部

實習目的：瞭解證券行業的特點、發展、日常工作內容以及人才需求。

XX年1月14日上午開始，我在方正證券股份有限公司資興營業部進行了為期兩週的實習工作。我在客服經理肖經理的熱心指導和客服同事的幫助下，積極參與了公司客服日常各項相關工作。

方正證券有限責任公司是中國證監會核准的第一批綜合類證券公司之一，成立於XX年5月12日，是湖南本土最大的法人金融機構，中西部最大的證券公司。公司以湘、浙兩省為重點，在全國15個省(市)擁有81家營業網點。在我的實習過程中我瞭解到，方正證券股份有限公司資興營業部中的人員部署：總經理一位、營銷部總經理一位、客服部總經理一位、營銷經理兼投資顧問12位、財務人員2位、前臺2位、客服人員4位、保安一位、實習人員6位。各個職務的分配非常合理，這其實就是高效工作的保障。

我現在將我瞭解到的整個工作程式描述如下：

一、開戶

開戶流程：

1.本人攜身份證原件和銀行卡來我公司營業部辦理開戶手續：

填寫下面三個表

⑴自然人證券賬戶申請表；

⑵證券交易委託代理協議書：

①上海證券交易所個人投資者行為指引

②方正證券有限責任公司《防範非法證券行為風險揭示書》

③風險提示書

④客戶須知

⑤投資者風險承受能力調查表（穩健型、積極型、保守型、激進型）

⑦權證風險揭示書

⑧開戶申請表

⑨證券交易委託代理協議；

⑶方正證券股份有限公司客戶交易結算資金銀行存管協議書

並與我公司簽署三方（自然人、證券公司、銀行）存管協議。

2.辦理完成後在交易時間到銀行辦理三方存管手續，銀行端辦理完成後就可以在本公司的交易軟體上實現銀證轉帳、買賣股票。

注意事項：

1、自然人開戶的必須由客戶本人簽署開戶檔案，不得委託代理人代為辦理開戶手續。

開戶手續以及三方存管手續必須在股票交易時間（週一至週五（節假日休市）9：30-11：30、13：00-15：00.集合競價的時間是9：15-9：25）辦理

2、三方存管銀行：建行中行工行農行。

3、向客戶簡要介紹公司的客服熱線電話95571。

4、推薦客戶使用方正證券的泉友會服務平臺，方正證券的官方網站網址為或者。

5、向客戶介紹泉友通手機炒股軟體，併為其下載安裝。提示客戶“股市有風險，入市須謹慎”。

二、客戶回訪

因為客服部剛剛建立，營業部對近幾年4000多位開戶客戶都未進行回訪，為了更好地完善客服工作，從而更好地為客戶服務，公司計劃每天回訪40-60位客戶，半年之內完成客戶回訪工作。

回訪方式：電話回訪

準備工作：將客戶資訊記錄，如姓名、性別、電話號碼、賬戶資金數量、最近所買股票情況等。

回訪過程：

1、問候“您好！”並確認客戶身份；

2、問詢客戶是否方便接聽，能否接受公司大約2分鐘的客戶回訪；

3、詢問問題

4、感謝客戶配合，祝福客戶“投資愉快”。

三、建立了客戶服務qq群“金金有味”

為了更好的與客戶進行交流，搭建客戶與營業部直接交流的橋樑，建立了客服群“金金有味”。我瞭解到的加入程式如下：

1、由公司員工推薦，將客戶姓名以及賬戶號遞交給qq群管理員樑勇同志（每位員工至少推薦五位客戶）;

2、客戶需自行申請加入qq群，並在請求資訊中輸入自己的賬戶號+姓名;

3、樑勇同志會通過電腦確定客戶姓名賬戶號是否確實存在，並同意;

4、客戶加入。

在群內，每位員工都有義務活躍群內氣氛、分享股票資訊、迴應客戶問題等。為了提高員工積極性，還設立了“活躍積極分子獎”，一二三名分別獎勵300、200、100元。

四、投資者教育專項活動

許多股民進入股票市場不久，對市場內的很多專業術語不懂，對炒股軟體的使用也不是很清楚，為了提升股民素質，讓股民更好的瞭解股市，贏得更多的利潤，公司為股民開展了投資教育者活動，主要是新股民教育和近期股票市場分析。

五、早、午評工作

早晨開市前以及下午收市以後，通過廣播形式，現場向投資者釋出最新股市資訊、分析大盤走勢，並適當播放一些音樂，營造良好的氛圍。

以上就是我在公司客服部通過實踐、問、看等方式瞭解的公司日常工作。

社會實踐實習體會

我是大二數學系學生，對自己將來畢業後的發展還處於迷茫期，考研是我現在想的目標，考什麼研則是我現在需要想的問題。我想考研的大方向是經管類的，但是，經管類的專業很多，什麼才是我應該努力的方向呢？為此在這個寒假，我利用年前的一點時間，在方正證券資興營業部實習了兩週時間，希望能夠了解這個行業。

在此之前我對證券行業的瞭解甚微，只是知道證券行業和股票有關。當我剛剛進入方正證券資興營業部時，感覺特別迷茫，因為我沒有任何證券方面的理論基礎，完全是個freshman，所以我抱著一種學習的態度，戰戰兢兢地來到了公司，感覺一切都是那麼新鮮。我什麼都不懂，什麼都想知道，於是我遇到不明白的地方就問，慢慢的，我也就知道了許多我在學校課本上學不到的東西，除了以上我對證券公司的日常工作內容的瞭解，通過與客服部經理肖經理的交談，我也對證券行業對人才方面的需求有了更近一步的瞭解。我相信作為一個在校大學生我對熱門行業的瞭解很有利於我將來走上社會的發展。因此我以後會更積極地進行各種社會實踐以增加自己的社會閱歷，將來也就能夠更好地適應社會。

從5月5日開始到現在，不知不覺中在公司(東莞部)已經渡過有半個多月的日子了。在這段不算長的時間裡，我最大的感受就是公司裡輕鬆且認真的工作氛圍，說來有些矛盾，公司裡面工作環境比較令人心境放鬆，各位同事工作時又是那樣認真。公司同事對於期貨的專業態度，深厚的專業知識。令我十分敬佩。

在這短短的半個多月的時間裡，在公司中我學到了許多東西。從一開始在學校書本里大概只道期貨是這樣一回事，到自己親身投入當中學習才知道自己以前知道的基本不算什麼。公司對我們新同事每天都有培訓，我每天都在學習，我希望自己每天都在進步，我想自己要努力做好這份工作。

在不斷學習中，每天都會發現自己不懂的地方，“學而知不足”果然是真理啊!知道是一回事，親身實踐又是一回事。公司裡不但有期貨專業的培訓讓我學習期貨知識，還有做人道理、待人接物的禮儀，電話銷售的技巧等等。豐富了我個人的知識和人生，我想如果我不在長城偉業工作的話可能就錯過了一個這樣好的機會。

我認真做了幾天的模擬盤，從中發現了許多問題。第一，心態不正，止損止贏不夠嚴謹，發現大盤與我所做的方向相反的時候有些患得患失感覺。第二，不懂技術分析，對走勢不明朗沒有信心，不知做多還是做空。我想這是我下一個時期要解決的問題了。

期三個多月的實習，我對於自己的專業有了更深刻的瞭解，同時鞏固所學的知識，提高處理實際問題的能力，為自己能順利與社會環境接軌做好準備。以下是我的實習總結和體會：

(一)證券公司應該加強證券經紀人的分工與合作

(1)明確定位與分工。證券公司應定位在交易支援、專業培訓到資訊諮詢等多方面，並以此來支援與配合證券經紀人;而將展業等逐步由證券經紀人逐步取代。

證券經紀人應準確定位於有專長、有特色的專業技術服務，加強新業務的拓展，尤其在為客戶提供合理財富管理方面。在專業化分工的業務流程中，證券經紀人承擔前端的客戶開發、理財方案製作和平時的日常服務損等。在市場開發中，證券經紀人應借鑑國外先進經驗，採用市場導向型的開發模式，力爭在傳統中求創新，充分尊重並理解客戶需求，提供量身定做的個性化服務。

證券公司與證券經紀人通過準確的市場定位與合理的專業分工，兩者形成一種既聯絡緊密又相互獨立、相互制約的關係。證券公司與證券經紀人兩者良性互動，共同推動證券市場的繁榮。

(2)資訊科技與資源共享。加強證券經紀人與證券公司的合作是一項系統工程，涉及到證券產業發展水平。證券公司應該適當考慮開放電子資訊平臺許可權，讓經紀人主動參與到客戶的維護當中去。

(二)客戶經理應該擴寬營銷思路，把握未來的營銷趨勢

客戶不再主動踏入公司的大門，而是需要客戶經理來挖掘潛在的客戶群。這時就是客戶經理實現自我價值的時候營銷。對於客戶經理來說，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會落伍，跟不上客戶的需求所在。現在的客戶不僅僅只是滿足於前臺禮貌的服務，更希望有後續跟進的服務，例如，有價值的新聞簡訊，而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量;再如，客戶經理對客戶操作思路的引導，進而建立正確的投資理念，而不是為了自己當前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。

證券公司要向理財方向發展，這是今後的必然趨勢，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風險承受能力的個性化的理財。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進行整合，然後創造價值，使其最大化。在現在的證券公司中，理財只能是客戶經理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎上，客戶經理根據情況為客戶指定理財規劃，進行各種金融資產和固定資產的配置，達到客戶收益最大化。所以，客戶經理首要要做的就是充實自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產品，還是駐點銀行的理財產品，更需要了解保險公司的保單品種及適合人群。

與此同時，要在證券公司裡生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所以必須要有紮實的專業基礎知識和純熟的業務技能。比如說現在佣金戰激烈的時代，我們必須靠自己比別人更專業來贏取客戶的信賴，這樣我們需要非常專業的知識和業務技能。同時，在證券公司工作我們必須保持著不斷學習的習慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎股票債券基金到技術分析的k線形態等。因為證券行業的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學習習慣，才能更加的值得客戶的認可，同時使自己更能適合以後時代的步伐。

(三)投資者應該要樹立自己的投資觀念與原則

作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬於自己的投資觀念。

投資觀念就彷彿一面旗幟，引領你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關鍵，就在於樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼裡，注重股票內在價值，買進市場價格低於其內在價值的股票，長期持有，重視企業的贏利能力，不理會市場變化，也不擔心短期的股票波動.這樣，成功就不會是一件遙遠的事情.巴菲特常告誡那些投身於一日數變的股市或者希望股票投資來發大財的人，必須樹立一個正確的投資觀念，然後堅持到底.這一點，很多股票投資者無法做到.原因是他們無法克服浮躁的情緒.其實巴菲插自己，也為成功交納了許多學費，遭遇失敗使他立即總結經驗，逐漸樹立自己的投資觀念與原則。

總之，還要要做到止損、分散風險我不知道該怎麼樣強調這幾個字的重要，我也不知道該怎麼解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準則。

通過實習我對自己的專業有了更為詳盡而深刻的瞭解，也是對這幾年大學裡所學知識的鞏固與運用。從這次實習中，我體會到，如果將我們在大學裡所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個大學生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才是我們學習與實習的真正目的。這樣我們更有自信面對未來。

前言：20xx年4月份，我有幸被xx證券選中，從而開始了我一個月左右的實習生活。在這一段時間裡，我近距離接觸了廣發證券鄭州營業部，在瞭解廣發證券的發展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業部各部門的職能、其日常業務的流程、以及營業部的特色服務;同時深入學習了中國證券市場行業的相關知識,並且在與客戶交流的過程中鍛鍊了自己溝通、交流和處理問題的能力。

正文部分：

一、公司簡介

二、具體實習內容

我被安排在客戶服務部工作，主要在櫃檯跟著xx學習。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨讀，主要在大戶室讀報，有《中國證券報》、《證券時報》等。主要了解國家的巨集觀經濟政策、財經要聞、以及證券市場最新資訊，如上市公司資訊披露等公告，主要是分析市場熱點和讀一些股評。

其次，晨讀結束後，我就開始忙著準備下前臺開戶要用的東西，因為前臺主要的工作就是開戶，再加上現在的股市一直牛得要死，導致越來越多的人熱衷於炒股，於是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業務，因此對於開戶流程，我們都要進行詳細的瞭解和認真的學習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：

1、個人開戶需提供身份證原件及影印件，深、滬證券賬戶卡原件及影印件;若是代理人，還需與委託人同時臨櫃簽署《授權委託書》並提供代理人的身份證原件和影印件;

2、填寫開戶資料並與證券營業部簽訂《證券買賣委託合同》;

3、證券營業部為投資者開設資金賬戶 ;

4、辦理開通證券營業部銀證轉賬;

機構開戶的流程和個人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。

前臺另一個主要的工作就是櫃檯服務。例如：客戶需要在櫃檯辦理各種業務，如轉託管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業務的表單並影印身份證，銀行卡及股東程式碼卡等，以提高工作效率。同時也跟著老員工習怎樣和客戶交流，並及時瞭解客戶的需求。

另外，在整個工作的過程中，我們也提供簡單的諮詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發現問題，多學習證券知識。由於平時在校學習比較少關注股市，更準確的說是對證券市場瞭解的並不多，因此也比較少運用些股票軟體進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態。熟悉了滬深兩市許多上市公司，並對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練並且能充分的'操作股票行情分析軟體，對股票市場比原來有了更深刻的認識。

最後，當一天的工作基本結束後，我們就開始了另一項重要的內容：整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東程式碼卡影印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：

1、理清相關的客戶資料，並及時核對下當天業務所產生的各項單據，確保完整準確、沒有遺漏。如果有什麼缺失，一定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我們都對單據特敏感，呵呵，總怕有什麼閃失似的;

2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然後寸到檔案櫃子裡;

3、有時間我們要把當天產生的自然人登錄檔和身份證的影印件表掃描到各個業務科目目錄下，然後統一發往總部。

整理客戶資料在實習中佔了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查詢，所以工作人員對我們進行認真的指導。

在我們實習的過程中，廣發證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導,感謝他們的關心,在這裡要特別感謝李婉姐,在批評和表揚我日常工作的同時，更多的教我為人處事的道理.

三、自己的一些心得和建議

實習之前，總感覺證券公司是有點神祕的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業務有了比較深刻的瞭解和認識，與此同時也思考了一些問題：

1、關於工作時間

股市開市是週一至週五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業務也是同步的，以股市為中心展開，這有點難為了好多上班族，因為對他們來說，要辦理各種業務的話必須請假來營業部，真的很不方便。

2、區分客戶

和銀行一樣，證券公司也都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、散戶三類，重視發展大客戶併為之提供完善的服務，這一點從營業部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優惠的交易佣金費率;而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早的到散戶區佔機子，有什麼問題也能解決但可能不是很及時的;

3、交易所交易機制

滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業部作為其委託、交易清算的代理機構，並將本人所屬的證券賬戶指定於該機構所屬席位號後方能進行交易。如果要到其他證券營業部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定;轉託管，是專門針對深交所上市證券託管轉移的一項業務，是指投資者將其託管在某一證券商那裡的深交所上市證券轉到另一個證券商處託管，是投資者的一種自願行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委託賣出，則要到原託管券商處辦理轉託管手續。投資者在辦理轉託管手續時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似，但好多股民都不是很瞭解，特別是關於轉託管費這個問題，轉出證券公司收了30元，而轉入證券公司又給予報銷了，很有點報復性的味道。自我感覺很是麻煩;

4、銀證轉帳和第三方存管制度

隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉帳和第三方存管制度等證券交易方式，對傳統的證券交易模式提出了挑戰，在業界引起了高度重視。

驀然回首回頭回憶，漫長的暑假已經從我的手縫間暗暗溜走了。想來也難怪，看似漫長的整整兩個月假期，借使倘使一旦被自己放置得滿滿當當、忙忙碌碌，又怎麼能讓人過起來不感受轉瞬即逝呢?!所以在此夜，我願意乘著自己還能抓住暑假尾巴的時辰，點亮一盞檯燈、拿出一卷稿紙、提起一支鋼筆、寫下這個炎天的點滴神色……

回憶起來，在這兩個月的假期中我履歷了人生兩個第一次：第一次獨自一小我離家去北京新東方進修商務英語;第一次在會計師事務所進行社會實踐。誠然，一小我去到目生的城市肄業要面臨餬口中的各種堅苦，品嚐伶丁與無助的滋味，這一切也自然讓我受益非淺，感傷良多。可是在對比之下，我卻認為在會計師事務所為期三個禮拜的社會實踐更讓自己感應興奮與難忘，因為這是我第一次徹底解脫學生的姿態，以一個小人員的腳色來演繹我的人生!

下面來我來講述一下我的履歷……

8月8日，禮拜一。我剛剛從北京進修回來。在經由短短3、4天的休整之後，我便來到姑姑任職的本市一家會計師事務所做起了那兒那裡的一個姑且小人員。我的工作就是一邊進修若何運用會計常識的措置現實帳目，一邊輔佐會計師事務所裡的專業人員做一些簡單的資料輸入和編纂工作。可以直言不諱的說，我此次的就職是近水樓臺先得月!我的姑姑是這家會計師事務所的司理。雖然她才三十出頭，可是已經持有cpa、審計師、高階會計師、資產評估師等多種證件，是一個不僅理論常識豐碩而且營業操作能力也極強的會計專業人才。不僅如斯，比來她還報考了acca，但願藉此多西方會計常識也有所把握。姑姑的這種學而不倦、不竭奮進的精神讓我十分服氣。所以此次跟著姑姑來加入社會實踐對我而言不僅僅是一個能夠在實踐中進修專業常識的好機緣，也是一個能夠進修姑姑奮鬥精神的好平臺!

依據中國證監會近期傳達的指示——嚴酷規範證券市場的生意操作和會計掛號軌制，對曩昔不規範的帳目進行調整和更正，必然要在今年把證券市場的所有帳目都規範起來。中國證監會指令一下，南昌市各年夜證券所都忙碌了起來，紛紛對本所的股票證券生意帳目進行規範和調整，以便更好的配合中國證券市場的更始和成長。是以第二天一年夜早，我便跟著姑姑來到南昌一家綜合性證券生意所——國盛證券生意所，來輔佐他們進行會計帳目調整。具體說來，我們的工作使命就是輔佐證券所的會計人員理順每筆股票買入賣出的生意，規範日誌帳等各個帳目的掛號，把原本一個資金帳戶下不合理存在使用的多個使用者名稱按照最新的證監會指示從頭編排入表、分類掛號，並協助證券所作好財政資料剖析，在針對具體存在的問題給出指導性建議。因為國盛證券所從xx年11月份一向到xx年7月30日的年夜部門帳目都是按仍是通例掛號的，是以這些帳都或多或少的存在掛號不規範不合理等各種問題，同時國盛證券局要求我們在8月底前完成所有的工作!面臨如斯承重的使命和如斯長的時刻跨度，我們此次工作的艱辛可想而知!

第一天上班我工作還沒有做，問題就先來了：這是我第一次來到證券局，一到這，那生成的好奇心就起頭在身體裡湧動了!我一夥看看櫥窗裡陳列的歷史上各個年月的股票憑證，一夥又參不美觀一下證券所的各個部門，20多層的寫字樓被我看了個透闢!可就在我沉浸在新的工作情形中時，我俄然感受到不合錯誤勁了：這裡所有的人都穿戴統一的工作服，要麼低著頭寫字要麼對著膝上型電腦敲敲打打，一副勤勤懇懇工作的姿態。而只有我一小我穿戴牛仔褲和t恤一臉稚氣的在寫字樓裡跑來跑去，完全沒有一個從業人員該有成熟和穩重!我起頭意識到自己的失蹤態了，不覺有點羞愧，於是乖乖的跑進了我們的辦公室，籌備起頭工作。

為了便利我的進修和工作，國盛證券所的王司理熱心的把自己的膝上型電腦借給我使用，讓我一會兒真的有了工作的感受。姑姑搬來一堆原始憑證，並把一本厚厚的列印版本的一個資金帳戶下股票生意的原始時局單交給我，讓我用excel文件將有用資訊遴選出來，並製成表格!我一聽，就地暈到——我根柢不知道若何下手!!!首先，我的專業是國際會計，對股票證券等內容仍是第一次接觸，面臨什麼“新股上市”、“申報配售”、“配售中籤”、“配售確認”等專有名詞我簡直就是十竅通了九竅—，一竅欠亨!!!其次，我僅僅是一個剛剛完成年夜一基本理論課進修的外行人，獨一僅有的專業常識就是會計學事理!此時此刻讓我製表作帳，實在是為難了我!再次，我雖然以前用過excel文件建造過年級月考績就排名表，可是卻從來沒有用它來設立會計公式建造會計分錄啊!咳~~想到這三浩劫題，我不緊有些沮喪，心理打起了退堂鼓!

在不斷的發展中，我們國家的股票市場在不斷的開放，不斷的發展，不過由於金融危機的影響，我們國家的股票市場最近不是很景氣。我也是抱著這種好奇開始我的實習的。因為我學的是金融管理專業，所以我一直以來都是對股票市場研究，因為這些都是切合自己實際的專業，我想要通過實習來進步。

經過了這短暫的證券實訓課我真真切切地瞭解又接觸了股票買賣。在這個學期裡面，我經歷了賺錢的喜悅，又嚐到了錯失機會痛心。我認為我們證券實訓的目的就是通過有關證券投資課程的學習，並結合理論與實踐，對證券投資市場有大體的瞭解，掌握必要的投資技巧和投資策略。瞭解證券分析的基本方法，使得系統地掌握投資理論知識和實踐操作，從而進一步加強投資理財觀念。

本次實訓中，通過股票模擬實訓交易深切體會到股市存在的風險。真是印證了那句“股市多風險，入市需謹慎”。股票的風險是多樣的，所謂風險，是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言，風險就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風險的定義來看，證券投資風險主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失；另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失。從風險與收益的關係來看，證券投資風險可分為市場風險和非市場風險兩種。市場風險是指與整個市場波動相聯絡的風險，它是由影響所有同類證券價格的因素所導致的證券收益的變化。經濟、政治、利率、通貨膨脹等都是導致市場風險的原因。市場風險包括購買力風險、市場價格風險和貨幣市場等。非市場風險是指與整個市場波動無關的風險，它是某一企業或某一個行業特有的那部分風險。例如，管理能力、勞工問題、消費者偏好變化等對於證券收益的影響。由於市場風險與整個市場的波動相聯絡，因此，無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風險；非市場風險與整個市場的波動無關，投資者可以通過投資分散化來消除這部分風險。不僅如此，市場風險與投資收益呈正相關關係。投資者承擔較高的市場風險可以獲得與之相適應的較高的非市場風險並不能得到的收益補償。

雖然投資證券有一定的風險，但通過專業性的分析大多數是可避免的。例如，較好的掌握如何分析k線圖。如果我們將每天的k線都畫在一張圖上，則稱之為日k線圖，同樣也可以畫出周k線圖和月k線圖。在電腦軟體的幫助下，在計算機中我們還可以看到5分鐘、15分鐘、30分鐘和60分鐘的k線圖。通過對k線圖的實體是陰線還是陽線，上、下影線的長短等的分析，常可以用來判斷多空雙方力量的對比和後市的走向。 一般來說，陽線說明買方的力量強過賣方，經過一天多空雙方力量的較量，以多方的勝利而告終。陽線越長，說明多方力量勝過空方越多，後市繼續走強的可能性就越大。 相反，若是收成陰線表示賣方力量強過買方力量，陰線越長，說明空方力量勝過多方越多，後市走弱的可能性就越大。

我覺得選擇股票首先應該從以下標準考慮：1.公司成長性是否高，產品是否被市場廣泛地接受並應用；2.公司的管理水平如何，是否有品牌優勢；3.公司的業績如何，是否為績優股。當我選擇的股票滿足上述的標準時，我會堅定地買入並持有它們。當我買賣股票的時候，我時刻提醒自己要做到以下幾點：1.相信自己的分析與選擇。2.要冷靜地分析市場的變化。3.要做到快，準，狠。股票不單是錢的“遊戲”，更是人的心理“遊戲”，所以一定要有良好的心理素質。

這次簡單的實驗，卻給了我不一般的體驗，相信會對我以後的投資理財觀產生重大的影響。相信這個只是我的第一步，我會繼續努力，在實踐中總結經驗，不斷地提高自己。

實習中有很多的事情需要自己不斷加的瞭解，我也知道自己的能力不是很強，需要更多的實習、實踐，這些才是我們一直以來不斷的進步的成果，這些都是我們的強項，我想要做好的事情就是這些，我會努力的！

20xx年7月份，我有幸被財通證券選中，從而開始了我一個月的實習生活。在這一段時間裡，我近距離接觸了財通證券諸暨營業部，在瞭解財通證券的發展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業部各部門的職能、其日常業務的流程、以及營業部的特色服務;同時深入學習了中國證券市場行業的相關知識,並且在與客戶交流的過程中鍛鍊了自己溝通、交流和處理問題的能力。

一、公司簡介

財通證券經紀有限公司的前身是成立於1993年5月的浙江財政證券公司，隸屬於浙江財政廳。20xx，吸收合併天和證券經紀有限公司。

二、具體實習內容

我被安排在客戶服務部工作，主要在櫃檯跟著老員工學習。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨讀，主要在大戶室讀報，有《中國證券報》、《證券時報》等。主要了解國家的巨集觀經濟政策、財經要聞、以及證券市場最新資訊，如上市公司資訊披露等公告，主要是分析市場熱點和讀一些股評。

其次，晨讀結束後，我就開始忙著準備下前臺開戶要用的東西，因為前臺主要的工作就是開戶，再加上現在的股市一直牛得要死，導致越來越多的人熱衷於炒股，於是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是基礎的業務，因此對於開戶流程，我們都要進行詳細的瞭解和認真的學習。

前臺另一個主要的工作就是櫃檯服務。例如：客戶需要在櫃檯辦理各種業務，如轉託管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置，銀證轉帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業務的表單並影印身份證，銀行卡及股東程式碼卡等，以提高工作效率。同時也跟著老員工學習怎樣和客戶交流，並及時瞭解客戶的需求。

另外，在整個工作的過程中，我們也提供簡單的諮詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發現問題，多學習證券知識。由於平時在校學習比較少關注股市，更準確的說是對證券市場瞭解的並不多，因此也比較少運用些股票軟體進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態。熟悉了滬深兩市許多上市公司，並對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練並且能充分的操作股票行情分析軟體，對股票市場比原來有了更深刻的認識。

最後，當一天的工作基本結束後，我們就開始了另一項重要的內容：整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東程式碼卡影印件等。

整理客戶資料在實習中佔了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查詢，所以工作人員對我們進行認真的指導。

三、自己的一些心得和建議

實習之前，總感覺證券公司是有點神祕的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業務有了比較深刻的瞭解和認識，與此同時也思考了一些問題：

1、關於工作時間

股市開市是週一至週五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業務也是同步的，以股市為中心展開，這有點難為了好多上班族，因為對他們來說，要辦理各種業務的話必須請假來營業部，真的很不方便。

2、區分客戶

和銀行一樣，證券公司也都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、散戶三類，重視發展大客戶併為之提供完善的服務，這一點從營業部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優惠的交易佣金費率;而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早搶佔機子，有什麼問題也能解決但可能不是很及時的;

3、交易所交易機制

滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業部作為其委託、交易清算的代理機構，並將本人所屬的證券賬戶指定於該機構所屬席位號後方能進行交易。如果要到其他證券營業部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定;轉託管，是專門針對深交所上市證券託管轉移的一項業務，是指投資者將其託管在某一證券商那裡的深交所上市證券轉到另一個證券商處託管，是投資者的一種自願行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委託賣出，則要到原託管券商處辦理轉託管手續。投資者在辦理轉託管手續時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然兩者有些相似，但好多股民都不是很瞭解，特別是關於轉託管費這個問題，轉出證券公司收了30元，而轉入證券公司又給予報銷了，很有點報復性的味道。自我感覺很是麻煩;

4、銀證轉賬和第三方存管制度

隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉賬和第三方存管制度等證券交易方式，對傳統的證券交易模式提出了挑戰，在業界引起了高度重視。

有了銀證轉賬業務，一方面，投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。但是，銀證轉賬畢竟還存在個“轉”字，需要耗費一定的人力物力，有時轉賬不成功，還影響股民的操作，於是第三方存款制度便誕生了。 關於第三方存管制度

(1)概念：客戶證券交易結算資金(俗稱“保證金”)第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結算資金交由銀行等獨立的第三方存管機構。實施客戶證券交易結算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結算資金，而由存管銀行負責投資者交易清算與資金交收。客戶證券交易資金、證券交易買賣、證券交易結算託管三分離是國際上通用的“防火”規則。

(2)背景：我國證券市場是在體制轉軌過程中建立和發展起來的新興市場，由於證券市場法律體系不完善，交易管理制度設計存在缺陷，證券公司法人治理結構不健全和自我守法意識不強等因素，一些證券公司出現了挪用、質押客戶交易結算資金，佔用客戶資產等違法違規現象，給客戶造成了巨大經濟損失，已經嚴重損害了證券公司的行業形象，挫傷了客戶的信心。因此，必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結算資金的行為，換回行業信譽和客戶信心，督促證券公司規範發展。20xx年末，證監會在設計南方證券股份有限公司風險處置方案時，提出實行客戶證券交易結算資金第三方存管制度。

(3)目的：建立客戶證券交易結算資金第三方存管制度,旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結算資金的通道,從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結算資金現象的發生,從根本上建立起確保客戶證券交易結算資金安全運作的制度,達到控制行業風險、防範道德風險、保護投資者利益、維護金融體系穩定的目的。

四、經過一個月的實習，對股民的一些建議

1、正確認識股票投資與人生的關係

股票投資之所以這樣吸引人,主要在於它的刺激性.它能夠在很短的時間裡為投資者帶來巨大的財富,同時也能讓你的財富化為烏有。

對於投資者來說,要想在股票投資上獲得成功,就必須正確認識股票投資.只有正確認識股票與人生的關係以及對人生的作用之後,才能夠以平和的心態,在股市裡遊刃有餘.那麼,怎樣才能夠正確認識股票投資與人生關係呢?著名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關係有一個非常正確、清晰的認識。巴菲特的成功之路，我們可以看出他是一個用“善念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結緣、善取之等三個方面。實際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。

總之，要想在股市裡清醒地投資，清醒地賺錢，我們就應該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領悟了善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進行股票投資。

2、樹立屬於自己的投資觀念與原則

作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬於自己的投資觀念。 投資觀念就彷彿一面旗幟，引領你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一盞明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關鍵，就在於樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼裡，注重股票內在價值，買進市場價格低於其內在價值的股票,長期持有,重視企業的贏利能力,不理會市場變化,也不擔心短期的股票波動.這樣,成功就不會是一件遙遠的事情.巴菲特常常告誡那些投身於一日數變的股市或者希望股票投資來發大財的人,必須樹立一個正確的投資觀念,然後堅持到底.這一點,很多股票投資者無法做到.原因是他們無法克服浮躁的情緒.其實巴菲特自己,也為成功交納了許多學費,遭遇失敗使他立即總結經驗,逐漸樹立自己的投資觀念與原則。

最後，雖然這次實習時間很短,也有磕磕碰碰,但這次實習的確很有必要,很有意義同時也是一次令人非常難忘的經歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學到了很多書本上沒有的知識,鍛鍊了自己各方面的能力。

　　一、實習公司介紹

xx有限責任公司前身為成立於19xx年的江西省證券公司。20xx年7月，經中國證監會批准，公司增資擴股並更名為“xx有限責任公司”，註冊地址遷至廣東省深圳市。多年來，公司逐步發展成為以深圳為總部、以江西為重點業務區域，業務網路覆蓋北京、上海、廣東、江蘇、湖南、雲南等地的全國性專業證券公司，目前註冊資本為10.05億元人民幣，在全國15個大中城市擁有23家證券營業部，在北京、南昌設有辦事處。 公司的經營範圍包括：證券經紀;證券投資諮詢;與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問;證券承銷與保薦;證券自營;證券資產管理;證券投資基金代銷。公司以雄厚的資金實力、一流的人才隊伍、豐富的專業經驗、穩健的經營作風為廣大投資者和機構客戶提供全方位的專業證券服務。

歷經多年的發展，公司培養和造就了一支高素質的骨幹員工隊伍，公司現有員工近1595人。

面對全球化背景下資本市場的機遇與挑戰，公司堅持“合規經營、穩健發展”的經營思想，不斷改革創新，努力提升公司的核心競爭力，為建設和諧社會、促進證券市場健康發展貢獻新的力量。

　　二、實習的主要內容

(一)瞭解世紀證券概況

1.世紀證券的發展歷程及其在中國證券業中的地位

2.瞭解並領悟世紀證券的企業文化

3.威海路營業部的內部設臵，下設客服部、清算部、財務部、電腦部四個部門。客戶部的工作包括接待客戶，提供諮詢服務;清算部工作包括櫃檯業務及其產生的相關客戶資料管理，營業部每天發生的資金、股票進出清算;財務部負責會計核算;電腦部則負責管理和維護資料。

(二)具體實習內容

1.我被安排在客服部工作。主要就是負責客戶的開發與維護。這個工作看起來很簡單，其實對於我們這些剛進入社會的大學生來說，由於社會經驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。

2.我每天早晨8：30上班，剛到公司後，我會把辦公室的衛生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責，但是我覺得新人多做點事情總是好的。

八月中旬，我步入了漫長而充實的暑假，這已經是我大學生涯第二個暑假了，所以我要盡己所能讓這個假期過得與眾不同值得回味。

在老師的介紹下來到了一家證券公司實習----西南證券股份有限公司 西南證券股份有限公司是西部地區成立最早的一家綜合類券商，成立於1999年12月28日，註冊資本16.3億元，是在重慶市原四家證券經營機構基礎上經資產重組和增資擴股組建而成的證券公司。xx年x月x日，西南證券股份有限公司在上海證券交易所掛牌上市，股票簡稱“西南證券”，股票程式碼“600369”。

公司前身西南證券有限責任公司成立於1999年12月28日，是唯一一家註冊地在重慶的綜合性證券公司，也是重慶地區第一家金融類上市公司。

xx年x月x日我來到了西南證券大渡口區營業部投入了我的實習中。雖然只有短短三個星期的實習時間，但是收穫頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的瞭解，更重要的是結識了一批有十幾年證券從業經驗的專業人士。在與長輩和同齡人的交流中，我對於證券行業的認識實現了從理論到實踐的飛躍。

實習的第一週，我被安排在了高潔經理的辦公室見習。證券公司對我來說是陌生的，而我所學的又是會計專業，可以說我對證券一點都不瞭解。高經理考慮到了這點，他沒有實質的教我什麼很專業的東西，只是讓我看了很多公司的資料，比如公司經紀業務的稽查日誌，

客戶經理的管理細則，開戶合同書等等。我看了這些資料後，知道了營業部各部門的職能、其日常業務的流程以及營業部的特色服務。雖然有些東西看起來很抽象，但是我還是很認真地看完了，不是很懂，總也有收穫。高經理還教我使用他平時工作用的軟體，很簡單的，就像我們用金算盤軟體做業務一樣，我幫經理做了經紀業務的稽查。就是使用軟體查詢經紀業務，比如查詢今天有多少個客戶開戶，有多少客戶來查賬等等，要稽查的東西很多，都是一步一步慢慢來的。

實習的第二週行政部的吳老師帶我到櫃檯熟悉前臺業務。櫃檯人員的舉止和專業化程度是一個公司形象的首要體現。櫃檯主管是個很有魅力的人，她很耐心的教了我們很多。前臺工作人員就是要以客戶為中心，以客戶需求為中心。為客戶辦理業務並保證客戶資料和資產的保密和安全性是我們的主要任務。我們的原則是確保客戶和證件的匹配性、真實性;客戶身份證的有效性和合法性;客戶資料的真實性、完整性。主顧和所有的櫃檯人員都讓我們深切體會到一個櫃員應具備的職業操守就是謹慎的對待工作和親和的對客戶。

在櫃檯的學習中我瞭解西南證券股份有限公司概況和前臺的基本流程和常規工作主要包括：開戶、辦理轉託管、銷戶、開通創業板、推銷新產品等。我重新認識了很多表格還有掌握了一些比較少見表格的用途如：跨市場業務申請表、啟用小額休眠賬戶申請表、非上市公司股份認權申請表，同時熟悉了下印表機、掃描器、讀卡器的操作。主管讓我自由學習積極提問，現在我已經瞭解了一些基本業務，懂得看錶還原業務，還能親自帶客戶開戶，同時學習了一些接待客戶的技巧。

開戶是證券公司最一般也是最基礎的業務，因此對於開戶流程，我都進行詳細的瞭解和認真的學習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：

1、個人開戶需提供身份證原件及影印件，深、滬證券賬戶卡原件及影印件;若是代理人，還需與委託人同時臨櫃簽署《授權委託書》並提供代理人的身份證原件和影印件;

2、填寫開戶資料並與證券營業部簽訂《證券買賣委託合同》;

3、證券營業部為投資者開設資金賬戶 ;

4、辦理開通證券營業部銀證轉賬;

現在開戶越來越嚴格，開戶資料必須要本人填寫，有些老人寫字比較困難，想讓我們幫他們填寫資料，我們都沒辦法。除此之外還多了一項以前沒有的，就是要進行電子攝像。

前臺另一個主要的工作就是櫃檯服務。例如：客戶需要在櫃檯辦理各種業務，如轉託管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置，銀證轉賬的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業務的資料並影印身份證及股東程式碼卡等，以提高工作效率。同時我也跟著老員工學習怎樣和客戶交流，並及時瞭解客戶的需求。另外，我也提供簡單的諮詢服務。經過多天的觀察學習，我可以對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但我覺得更重要的是要多發現問題，多學習證券知識。由於平時在校學習比較少關注股市，更準確的說對證券市場瞭解得並不多，

因此也幾乎不用股票軟體進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我比較關注股市動態。熟悉了滬深兩市和很多上市公司，並對各股運用各種指標進行了分析，把所學的知識回顧了一遍，雖然不能熟練操作股票行情分析軟體，但對股票市場也有了比原來更深刻的認識。

在實習的最後一週裡我的工作主要是輔助經理聯絡客戶，為客戶介紹我們的服務。而聯絡顧客的主要途徑就是電話營銷，每天我們都會打上百個電話，由於是第一次打電話，上手不久就遇到了許多困難，顧客無情的掛電話，使我的信心備受打擊，雖然經理已經給我作了思想準備，但是那種失落感還是有的。我不斷地在嘗試著克服，但是效率仍然很低，肯搭理的人還是很少。而其他人中也有埋怨的聲音，也有馬上掛電話的，這樣更打擊我的激情。我告訴自己：要忍耐，要堅持。一直到我被掛電話已成為家常便飯的時候，我知道我終於過了自己那一關，我跨越了心中的阻礙。我的聲音很硬，我就儘量放軟，讓客戶感覺到我很有耐心和誠意。漸漸地，和我談話的人多了，我更有積極性了。人是很奇妙的，和人談話我能學到很多，也讓我見識到了各種各樣的人。有些人他們一聽我說就知道我是新人，我知道談話的時候我表現得不是很專業，才讓他們有這種感覺。為了避免這種情況，就要表現出專業，而要表現出專業，就要加強自己的證券方面的基礎知識，還要不斷提高電話營銷技術，深刻了解他們的需要，讓他們接受我們的服務，把潛在的客戶發掘出來。

為期三週的實習結束了，回顧這三個星期來的實習，我發現了自身許多不足。如在面對客戶時表現的不夠自然，在處理問題時不夠主動。信心來於專業，細節決定成敗!所以在後期實習中我會不斷總結、改進!在此我也瞭解到作為新人我們要多學多看多做，有什麼問題儘量自己先思考有了自己的觀點後再提問，這樣才能更深刻的理解並培養創新的意識!

實習是大學生走向社會的一道門檻，其中充滿著磨礪與再學習的機會，這對未涉世的我們來說是非常重要的。從實習期間的每一件小事中，我體會到了人際關係、機會、評價、競爭、成功、失敗等各種我們今後經常會遇到的事件，相信這些寶貴的經驗會成為我今後成功的重要基石。此次的實習我學到了很多書上沒有的知識，也讓我意識到今後努力的方向，收穫頗豐，為真正跨入社會走上工作崗位打下了堅實基礎。