金融年度工作總結(精選15篇)
總結是對某一階段的工作、學習或思想中的經驗或情況進行分析研究的書面材料，寫總結有利於我們學習和工作能力的提高，不如立即行動起來寫一份總結吧。那麼我們該怎麼去寫總結呢？下面是小編為大家收集的金融年度工作總結，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
金融年度工作總結1
今年年，對於XX可謂是命運多舛，浴火重生，對於我個人卻是不知所措、前途未卜，有道是：山河千古在、城郭一時非。相信XX證券在各位領導的整合和經營之下，定能繼往開來、無限風光。而對於我自己，從知道公司被接管之日起，整整一年，每天都是夜不能寐、戰戰兢兢、如臨深淵、如履薄冰。
自1993年加盟XX證券已歷十二年，業內常說：“能在證券業中從業超過十年者，非富即囚”，象我這樣在一個公司兢兢業業十二年，依舊是一個最普通員工的，自己都不知道自己怎麼活成這樣。
兢兢業業十二年，卻面對公司接管，失落、無奈、擔心、憤慨、迷茫、恐懼------百感交集，常常反省自己、反省在十二年工作中遇到的點點滴滴，雖百思不得其解，卻實在不甘心就此認命。
總結今年的工作，心中先是有愧，有道是：“敗兵之將，豈能言勇”。總感自己的帶罪之身，不敢奢談工作成績，所作所為，都是依照接管組領導和部門領導的安排，盡力為之：
1、在接管組領導和部門領導的指示，認真反思對接管的認識，寫了數千字的反思報告，深入刨析對行政接管的理解和自身工作的不足，同時根據接管後的業務調整，認真學習第三方存管業務的所有內容，包括相應的政策，電腦、財務流程、以及和銀行業務接軌方面的全部問題，並不斷收集這個領域相關知識，作為公司未來發展的知識儲備。
2、根據接管組領導和部門領導的具體安排，參與第三方存管業務的銀行方面的培訓工作--------
3、根據接管組領導和部門領導的安排，處理第三方存管中的一些問題，包括許多營業部的-------------
4、為公司電子商務業務的進一步開展，在部門領導的指示下，先後多次去----------
5、根據接管組領導和部門領導的安排，去其它證券公司學習瞭解營業部的經營管理情況和電子商務業務的開展情況，對--------
-6根據部門內部的.培訓安排，參加的所有的內部培訓，並主講有關第三方存管業務的培訓內容。
7、利用所有的可利用時間，進行與工作有關的知識和技能的學習，不斷的充實自己，並在多家媒體、尤其是廣電媒體，發表有關證券、財經、電子商務方面的相關內容。
8隨時根據公司的業務需要，完成領導部署的各項其他工作。
以上所言，只是今年的部分工作，但不管我做什麼，無不以XX證券的利益為重，無不是心懷對XX證券的感激與期待。
XX證券股份有限公司
XXXX業務總部
XX
20xx年1月18日
金融年度工作總結2
xx年我市金融工作以加大金融對經濟的支援力度為主線，積極促進信貸投放，拓寬直接融資渠道，改善金融生態環境，取得了較好效果：
一、xx年重點工作完成情況
（一）主要指標完成情況
1.信貸工作
xx年全市各銀行業金融機構本外幣各項貸款餘額為xx億元，同比增長18.1%，比年初增加xx億元，同比多增xx億元，完成省政府下達新增170億元任務的104%，在全省各市中排名第2位。
2.上市工作
金辰機械經過引入戰略投資者、確定中介機構、完成企業改制、進入輔導報備過程後，預計於xx年一季度申報材料。中鎂股份、風光化工已啟動上市準備工作，津大肥業、卓異科技等均與券商密切洽談。
3.基金融資工作
卓異裝備製造、巨成教學科技、豐華實業、風光化工等企業與基金公司進行了談判，擬引進的基金規模共計5.4億元；光大麥格理大中華基礎設施基金有意向控股或參股汙水處理、供熱、供氣等公用事業。
4.多渠道融資工作
通過拓展融資渠道，促進表外業務、融資租賃、信託等多途徑融資，全年多渠道融資超過260億元，完成省政府下達的170億元指標計劃。
5.小額貸款公司和融資性擔保公司行業建設工作
xx年我市已批准開業小額貸款公司51家、註冊資本金額為26.8億元，當年累計為中小企業和“三農”發放貸款20xx筆、金額xx億元，貸款餘額為20.3億元。我市已批准開業的融資擔保公司22家、註冊資本金xx億元，當年累計為xx戶中小企業發放擔保貸款43.6億元，擔保貸款餘額達46億元。
二、主要工作
1.積極推動信貸投放、引導信貸投向。一是建立信貸工作推進協調機制，每旬排程一次信貸工作，每月最後一週對各金融機構實行日排程、日彙總、日通報。二是設立了信貸工作目標考核體系，將新增貸款200億元任務指標分解到各金融機構和各市區、園區，政府的各類存款優先支援信貸投放突出的金融機構。三是年初整理出我市xx年有融資需求專案171項、資金需求437億元，根據資金需求組織了多渠道融資、重點專案融資及進出口銀行業務推廣等多場專項對接會。四是積極引入外埠銀行，興業、光大銀行在我市的分行開業。截至xx年xx月末，9家已入駐的外埠銀行貸款餘額xx億元，佔全市貸款餘額16.7%，年度新增貸款66.9億元，佔全市新增貸款的38%。五是引導信貸支援中小企業及“三農”，市人民銀行與我辦開展了金融支農“大集”活動，我辦下設中小企業服務中心融資平臺與國開行合作，為支援我市中小企業當年發放貸款1億多元，到現在累計為300多戶中小企業發放貸款14億多元。
2.多措並舉推動企業上市。一是推動重點企業加快上市準備，使xx機械、中鎂集團等企業及時啟動了上市工作。二是加大政策扶持力度，市政府出臺了支援企業上市的政策措施，保持我市扶持資金與省政府資金同步、同比例到位。三是培育後備企業，幫助企業提升素質、樹立形象、加快發展，爭取早日達到上市條件。四是為擬上市企業做好服務，協調解決土地、資金、規範等方面問題，與市工商局、市國稅局共同出臺支援企業上市政策。五是為即將啟動的新三板和中小企業私募債工作打好基礎，制定了新三板的獎勵政策，聯絡中介機構開展新三板和中小企業私募債的推廣培訓。
3.加大防範和處置非法集資工作力度。一是將宣傳工作落到實處，製作了2萬副宣傳撲克發放至基層單位，組織了15個單位及各市區開展廣場宣傳活動，在xx日報做了1次宣傳報道。二是抓好清理工作。全年共開展排查工作2次，現有待處理的`案件共2起。同時準確摸清聚眾上訪情況，按照區別對待的原則，做好疏導勸解、宣傳教育。三是制定了《營口市人民政府金融工作辦公室關於應對非法集資突發事件的應急預案》。
4.提高金融創新能力。一是推動港口金融創新，起草了報送省政府關於設立“營口港口金融創新試驗區”的請示，省政府批覆同意後，我市分別召開了物流商貿業及金融業座談會，同時赴上海、寧波等5市學習先進經驗，8月份完成了營口金融創新試驗區方案初稿。二是研究實施科技金融試點。建立風險投資基金，鼓勵科技型中小企業、風險投資機構、民間資本參與投資，營口惠營公司將為種子基金提供1500萬元。
5.支援小額貸款公司和融資擔保公司發展，加強對兩個行業的監管。一是積極推動機構設立和可持續發展。20xx年新批開業擔保機構5家，小額貸款公司新批開業20家。網點佈局更趨合理，小額貸款公司可實現各縣區全覆蓋。我辦分批擇優向省開行推薦了一批小額貸款公司，爭取開行的融資支援。同時突出特色，培育大型、專業化小額貸款公司和融資擔保公司。二是完善行業監管措施。推動市區兩個行業監管體系建設，採取市縣監管部門聯動、抽調協會及中介人員配合的方式進行現場檢查。組織好全市小額貸款公司監管系統日常使用工作，實現風險實時監控。三是推動行業自律，建立健全小額貸款公司行業協會，並將協會的工作重點放在按季開展對從業人員業務培訓。
金融年度工作總結3
屈指算來，我到公司已近一年的時間了，一年的時間很快就過去了，在這一年裡，我在領導和同事們的關心與幫助下順利的完成各個工程專案，現在已融入了公司這個大家庭，在思想覺悟方面有了進一步的提高，本年度年終工作總結有以下幾項：
第一，態度決定一切，認真、認真、再認真。可以說，這一年工作的過程也是我自己心態不斷調整、成熟的過程。剛開始，由於我不是很喜歡這個行業，我懷疑我不適合這份工作，後來我發現，時間就是我的救星，通過自己不斷的努力，調整心態，一切看起來複雜的事情就會變得簡單容易了，預算是每一個專案重要的一個環節，需要認真負責，公平公正，態度端正，頭腦清晰，我努力的去做到這幾點，讓我自己向優秀的造價人員邁一步。如果我們能以充分的激情和熱情去做最平凡的工作，也能成為最優秀的職工，擁有積極的心態，就會擁有一生的成功。
第二，學無止境，職業生涯只是學生生涯的一種延續，活到老學到老，做到理論聯絡實際。
第三，敢於發現問題，解決問題。預算本來是一種比較枯燥的工作，也是一種精益求精的工作，所以我們要用心多思考一下，敢於提出新的問題，然後自己摸索，翻閱資料去解決問題，在這個過程中也會樂在其中，也會給自己充電，增加專業知識能力。當然，隨著工作的深入，設計創新，還有更多新知識等著我去學習，思考，力求做到天天進步，不斷提高自己的專業知識能力。
第四，缺少經驗。我努力的工作，在這一年裡面，我雖然做了很多專案，但是這些專案裡，自己認為無可挑剔的預算還沒有，總是可以發現問題，因為我很少去工地，很多東西只是坐在辦公室想象，很容易出錯，所以我在明年的工作中將有意識的增強自己這方面的知識，不忙的時候多去工地走走，看看實際施工程式，真正的做到理論聯絡實際，把工作做好做精。
第五，學會寬容，不可有傲氣。我總是想自己心裡明白就好，不喜歡什麼事情總是掛在嘴上，但是我發現我錯了，有一些事情是必須要說出來的，說出來才可以解決。無論是工作還是生活中，我開始學著寬容，開始不那麼斤斤計較了，我發現我比以前快樂了，覺得生活更有意義了。我的好朋友曾經這樣說我：“你身上的傲氣太重了，該適當隱藏一下你的傲氣，你的霸氣”。雖然我一直沒覺得，但是我在生活和工作中一直很在意，一直有意識的剋制自己金融工作年度總結金融工作年度總結。我一直改，爭取做到完美。
第六，和諧的大家庭。我所在的`單位——億泰造價諮詢公司，員工不多，但是年輕化，每個人都很好相處，緊張的工作中笑聲不斷，真可謂是一個和諧的大家庭，我喜歡。
第七，勞逸結合。工作量大，休息就少了，我們現在是每個星期日休息一天，我在這裡要建議一下，自己可以選擇休息，還是每個星期休息一天，不同的是，可以不在星期日休息，一個星期上夠六天就可以了，這樣一來，員工可以根據自己的情況而定，可以做到勞逸結合，這樣也可以提高工作效率，提高工作質量，同時也體現了公司關愛員工的人性化管理。
以上就是我這一年以來對我自己工作以及做人的總結和對公司的建議。接下來的工作，我將利用自己精力充沛、接受新事物能力強、適應能力快的優勢努力學習業務知識和領先技術，為公司的發展盡我綿薄之力。
最後，衷心的祝願億泰造價諮詢有限公司的明天更美好，同時希望在以後的日子裡公司人才積聚，發展壯大！“生意”越來越紅火！在這裡，請允許我祝願劉姐生活、工作事事順利，新的一年裡，心想事成，萬事如意。
金融年度工作總結4
一、xxxx年主要工作情況及特點
（一）區域金融產業穩步前進
1、金融產業發展穩步提升。我區共有xx分公司、xx財務公司、遠東租賃x辦事處、xx分公司等x家金融機構正式入駐，x家金融機構合同入駐。目前，我區已聚集金融區域性總部機構xx家，金融分支機構xxx餘家。xxxx年前三季度金融業增加值實現xx.x億元，佔地區生產總值的%，同比增長xx.x%；實現金融業全口徑稅收億元，佔全口徑總稅收的%，在行業內排名第二，僅次於房地產業，同比增長%，增幅在行業內排名第一。
2、對外金融招商形勢喜人。對外通過點對點招商小分隊形式密集對接，全年接待各地對x金融生態區的xx餘次考察。實地考察x、x、x等地金融部門和機構，加深我區與北上廣的溝通與交流。
3、強化企業服務成效突出。通過聯點服務制，加強對入駐機構的服務，同時配合“金秋經貿文化節”等節會活動和主流媒體的大幅宣傳，提升x金融生態區的影響力。x金融生態區累計出讓土地xxx餘畝，樓面地價增幅達%。
4、金融業聯合會提質發展。區金融行業協會發展xx家，通過召開金融工作座談會，以及開展各類活動，提升xx區金融行業整體形象。
（二）金融監管工作嚴格規範
1、加強對xx公司及xx公司的日常監管。修訂《xx區xx公司管理辦法》，加大對xx公司和xx公司的准入審查、日常監管和交叉檢查評審。完成了x家xx有限公司籌建審批工作，正在準備籌備開業。到xxxx年xx月底，我區xx公司本年度累計發放貸款額為xxxxx萬元，xx公司累計擔保額總計xxxx萬元。
2、開展防非處非工作，確保金融安全。一方面強化宣傳。組織召開了全區防範和打擊非法集資會議，聘請專家進行專題培訓，同時利用電臺、電視臺、網路、平面媒體、社群宣傳欄等宣傳陣地，發放資料xxx份。使其進街道、進社群、進學校、進樓棟；對重點人員（老人、家庭婦女、拆遷戶）進行宣傳，提高自覺增強利誘抵制力。另一方面及時查處。前期調查x件非融擔公司違規案件，並移交區公安分局。協助調查x件涉嫌非法集資案件。
（三）資本市場建設逐步發展
企業上市方面，向市金融辦報送推薦xx有限公司、xx有限公司x家新增擬上市企業。xx有限公司已順利獲批新三板上市資格。銀企對接方面，與區工商聯一起為區內企業開展“新三板”掛牌工作推廣活動；組織區內企業參加“xxxx年x中小企業資本市場融資推進會”；配合農林水局開展農業企業與郵儲銀行的專項銀企對接會，並緊密跟進專案合作情況；精心編制《x市xx區金融業中小微企業融資服務產品彙編》，向全區企業進行發放。
（四）政府債務管理規範有序
按照適度負債、執行平穩、風險可控的原則，監管政府債務，確保資金運轉平穩安全。截至xx月底，我區信貸資金存量貸款為xx.x億元，相比xxxx年底存量貸款億元，貸款規模增加億元，增長%。經估算，xxxx年我區債務負擔率預計為x.x%[x]，遠低於xx%的警戒線。
（五）自身隊伍建設不斷優化
1、認真落實黨風廉政建設責任制。始終把貫徹落實黨風廉政建設責任制工作作為一項重點工作進行部署安排。通過不斷完善財務制度、紀檢制度、督查制度等制度規定，健全責任制落實體系。
2、開展黨的群眾路線教育實踐系列活動，遇到問題及時改正、嚴肅查處、認真反思。在全區“四風”突出問題專項整治工作中，對照要求認真查詢問題，按照自查整改方案落實責任領導、責任科室、責任人，層層抓落實。對查找出來的問題立查立改，邊查邊改。同時建立長效機制，確保作風建設專項治理工作的自查整改取得成效。積極參加“微黨課”活動，並獲得個人三等獎。
二、xxxx-xxxx年金融發展的形勢和困難
（一）產業發展競爭日趨激烈
一是各大型傳統型金融機構已相繼選址完畢，近期難有再次遷址的意向，產業招商壓力巨大。二是各區對金融產業的重視程度日益增加，相比我區略佔地域優勢，但政策優勢並不明顯，x金融生態區招商競爭壓力越來越大。
（二）金融安全隱患日益增多
一是外部環境中，非法集資案件層出不窮，xx公司市場以“擔保”名義誤導、欺騙公眾並非法經營金融業務，甚至公然從事非法吸收存款、非法集資、非法理財、高利放貸等違法違規活動或違規經營融資性擔保業務。二是內部環境中，我區xx公司共計xx家，且還有未註冊卻掛有“擔保”等字樣招牌的公司，均是對我區金融安全環境發展的重大隱患。
（三）中小企業融資仍然艱難
金融機構依舊將扶持重點放在大型、優質企業上，對於中小企業的資金投放和產品創新都有待加強；同時中小企業信用徵信體系建設不完善；中小企業自身的企業管理、財務管理、內控制度等方面都不符合現代企業管理制度，難以獲取金融機構支援；金融機構的金融產品資訊向中小企業宣傳不夠。
三、xxxx年工作思路及舉措
xxxx年金融工作思路：圍繞一個核心，推進金融強區建設；完善兩個體系，企業徵信信用體系和區域金融風險防範體系建設；推進三項重點工作，金融產業招商，區域金融安全，實體經濟融資；強化四項措施，加大金融生態區宣傳推介，完善金融監管制度，搭建銀企溝通橋樑，提高自身服務能力。
（一）建立多元體系，積極吸納培育多元金融業態
1、創新招商方式，引導產業聚集
一是x金融生態區內樓宇眾多、特色各異，因此需因地制宜、因樓制宜，制定不同的招商方案和宣傳方案。二是藉助各類專業微訊號及主流媒體等，集中宣傳x金融生態區。
2、跟進重點機構，做好協調服務
對已入駐機構，加強定期對接，掌握其手續辦理進度，協調解決入駐過程中存在的困難和問題，以服務動人，確保金融機構順利入駐。
（二）防範金融風險，嚴厲打擊破壞金融安全案件
1、從廣、從嚴、從優地把好市場準入
優先設立資金雄厚的xx和xx公司；加強對主發起人資質、董事和高階管理人員任職資格的審查；嚴格審查軟硬體條件，把好准入關。
2、求實、求穩、求好地開展日常監管
在日常監管方面，將其真實服務“三農”和中小企業的放款額度、比例作為業績評價的首要標準，切實發揮其社會融資作用；嚴格監控其資金使用；堅持發展為第一要義，為公司發展做好後續服務。著力實現行業健康持續發展。
3、社會各方聯合出擊，強化金融風險防範能力
一是從現身說法、摸底調查、監管體系建設、播放宣傳視訊和開展“遠離高利誘惑、識別金融風險”市民課堂講座活動四個方面，開展“xx區防範和打擊非法集資宣傳”活動。二是開展處非聯席成員單位工作人員培訓，加強工作人員專業素質；同時建立金融安全長效聯動工作機制，加快xx公司誠信記錄建設，建立健全公司及從業人員信用檔案。三是加大對“打非”線索案件的`打擊力度。
（三）活躍金融市場，調動金融資源支援實體發展
1、暢通銀企合作渠道，扶持實體經濟發展
配合建立xx區中小微企業資源庫，舉辦銀政企對接活動，為xx區中小微企業提供融資服務。發揮好區金融業聯合會作用，強化金融業態間的橫向聯絡與交流。加強企業上市協調服務，及時瞭解和解決企業上市遇到的困難和問題。
2、建立健全信用體系，優化金融生態環境
對企業信用建設可行性進行調研，完善信用體系建設方案，建立信用管理平臺，以園區先行、分批試點的模式，建立園區企業信用檔案中心，將企業商業信用納入信用平臺。建立商業信用與銀行信用的連結機制，將企業商業信用與銀行融資信用有機結合，從而優化金融生態，防範行業風險，創造穩定的經濟環境。
（四）穩定資金融通，推進區域專案開發城市提質
1、以續貸為要點，確保存量流量平穩
加快梳理和制定xxxx年全區續貸計劃，分解續貸任務，明確職責，按照“誰舉債，誰負責”的原則，逐個專案進行銀政對接。協助平臺包裝專案、補充抵押物或排程資金，著手落實xxxx年應續貸資金的專案執行情況、抵押物情況和還款來源情況，對抵押物不足和還款來源不明的續貸，與承貸行儘早溝通，尋求突破口，以保證平臺續貸的順利完成。
2、以專案為核心，拓寬資金融通渠道
拓寬直接融資渠道。爭取省、市金融辦支援，主動接洽PPP專案資金、保險集團等，努力開拓PPP融資、保險基金融資等直接融資渠道。探索融資方式創新。密切對接銀行、證券、保險等傳統金融機構和小貸、融擔、私募等新興金融機構，特別是深化與x銀行的傳統合作，實現融入式發展，加強在重點專案建設、棚戶區改造、中小企業融資方面的合作，通過方式創新破解融資瓶頸。
金融年度工作總結5
隨著銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善，對優質客戶的爭奪成為同業競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業創造了機遇又提出了挑戰。要應對激烈的競爭，為客戶提供更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就必須建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍---客戶經理隊伍。但是否客戶經理隊伍的成員具有較強的業務能力和服務意識，是否真正認知客戶經理的崗位職責所在，我認為還需進一步探討，在這裡我僅從自己在學習中所學到的如何做一名合格客戶經理，談談個人的一點想法：
一、客戶經理必須具備應有的素質
客戶經理既是銀行與客戶關係的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅需要全面瞭解客戶需求並向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。
1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的祕密。
2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。
3、要機智靈敏，善於分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善於表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關係，團隊協作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
二、客戶經理要善於把握市場資訊，及時滿足客戶需求
作為一名客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟資訊，並不斷分析、研究、及時發現問題，反饋資訊，促進銀行業務的健康發展。要注重研究與開發市場，通過網路、媒體等手段，瞭解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，瞭解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。及時瞭解各家商業銀行與客戶業務往來情況及在我行所佔的比重;同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現狀及發展規劃，客戶在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關係。
三、客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作
客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯絡的“大使”，應積極主動並經常地與客戶保持聯絡，發現客戶的需求，引導客戶的需求，並及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯絡，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合;其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯絡和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關係，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品。善於發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什麼問題都要與資產安全聯絡起來考慮，及時採取措施。按照規定建立健全客戶檔案和監測臺賬，及時、分析資料，實時監測客戶信用情況;並認真做好貸後檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
四、客戶經理應不斷地注重金融創新，加大優質服務，力爭實現“雙贏”
思維決定行動，行動決定結果。客戶經理必須具有較強的開拓創新意識，主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓。優質服務體現在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現客戶第一的觀念。客戶經理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經理的工作”這一發展思路，勇於創新，創造性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情繫客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優質服務去發展客戶。
針對不同客戶，採取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶煩惱時收到我們發來的簡訊趣言，也一定會把不快暫時拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支援與理解，促進彼此之間的感情。
我認為要做一名合格的`客戶經理，應以風險防範為中心，始終貫穿以客戶為中心，創自身的品牌這一理念來培養我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實現我們的利潤最大化。
下面我們公司明年的工作計劃：
一、以客戶為中心，做好結算服務工作
客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的視窗，服務的好壞直接影響到我行的信譽
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，並做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨櫃服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業務的聯絡，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多瞭解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。
5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，並向優質客戶推廣使用網上銀行業務。
二、強內控制度管理，防範風險，保證工作質量
隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規範、制度的執行有了更高的要求
1、督促科技部門對我營業部的電腦介面儘快更換，然後嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理和上門服務。
3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規範會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防範外來結算風險的手段。
5、規範業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。
7、做好會計核算質量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質
員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍
1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。
4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。
金融年度工作總結6
20xx年，是十三五開局之年，振興東北發展，以全面創新改革試驗為政策契機，大力打造國際化營商環境，主要圍繞“金融發展、國資運營、資金運作”三個重點開展工作。現將我辦**年工作完成情況報告如下：
一、金融業發展總體情況。
（一）金融產業發展取得新突破。
20xx年，我區金融機構達339家，銀行業分支機構及營業部202家，保險業53家，證券8家，其他類金融機構及服務中介76家。金融業稅收收入佔比為15%，對經濟增長貢獻率為20%。
（二）金融總部集聚區建設成果斐然。
今年以來，我辦緊緊圍繞打造國際化營商環境為核心，繼續加大金融招商工作力度，丹東銀行**分行、韓國友利銀行**分行、盛銀消費金融公司、華金證劵遼寧分公司等區域總部機構成功入駐我區並已開業運營；撫順銀行**分行已正式獲批，預計年底正式開業；省社保基金理事會、拓源投資控股集團、省農業信貸擔保公司等10家類金融機構落戶並開業運營；陽光財險、富德財險**中心支公司相繼落戶；“金牌教育社群”、“省府金融谷”等一批重點專案正在全力推進。
（三）金融產業重點專案發展良好。
1、全力建立國家級文化金融試驗區。
今年6月28日，我區在北京人民大會堂成功舉辦了“中國文化金融創新與發展高峰論壇暨國家級文化金融合作試驗區落戶xx研討會”，得到了省市領導的高度重視與大力支援。目前已有“中新青年電影院線東北總部”等四大“國字號”文化專案落戶xx。
2、全力建設遼寧省產業基金大廈。
區政府與遼寧省投資集團合作，將鳳凰國際大廈A座寫字樓打造為遼寧省產業基金大廈，通過引導創業投資基金管理公司等機構聚集，構築起以基金產業為主的'金融服務鏈條。目前，遼投集團下設的遼寧科技創業投資基金、中小企業創投基金、賽伯樂基金、中融國控融資擔保、弘尚資產管理等機構已完成註冊聚集大廈，泛文化產業基金、築夢資產管理等5家機構擬落戶我區。
3、全力推進多層次資本市場體系建設。
重視金融要素平臺建設，積極引進各類金融要素，設立產業金融服務平臺，對各類企業提供深層次金融服務。大力推進xx區股權託管孵化基地建設，全面拓寬我區中小企業的融資渠道，引導和支援中小企業通過上市、債劵等直接方式融資，這也將成為我區中小企業進入資本市場。
二、國有資產管理及運營情況。
（一）拓寬資產運營模式，建立規範、高效的資產運營體系。
制定了我區國有資產處置方案，確立了國資運營工作方向，明確了處置原則，規範了工作流程，並首次將無產籍非違建房產納入處置範圍。20xx年共完成資產處置收益2億元，全年整合利用房產3萬餘平方米，資產利用率有較大提升。
1、拓寬渠道、豐富手段。
通過省市資產處置平臺、區房產局及功能區等實體，利用網路宣傳、現場拍賣、房交會、招商落戶等多種渠道，採取資產出售、抵賬、置換等方式開展運營工作。
2、部門聯動、化解難題。
通過與外經局、房產局、開發辦等部門共同努力，完成了原信訪局消防驗收、直管公房置換及房產證辦理工作；文體大廈房產證辦理也即將完成。
3、整合利用、提高效益。
將文化館等11家分散辦公單位整合入駐文體大廈，完成北塔功能區、**功能區集中辦公，以及信訪局、殘聯等部門搬遷工作，共騰出可利用房產面積2萬平方米。完成原舍利塔市民活動中心樓宇招商工作，引入中航孵化器及科技軟體園專案，利用面積1.19萬平方米。
（二）規範國有資產監管，建立動態管理體系。
1、建立資產動態管理體系，科學管理、提高效能。
完善國有資產資訊管理系統，通過網路化升級，實施線上申報、線上審批、資訊實時更新，實現了資產管理網路化動態管理。開發國有房產運營管理系統，將全區存量房產、新建網點全部納入軟體，建立資產運營管理平臺。完成實物照片、房產證、土地證以及出租合同等資訊採集。將房產出售、置換、頂賬、徵收、出租管理等多項業務進行有機結合，實現了運管結合、效能提升、動態管理。開發徵收產權調換房產管理系統，將全區新建安置房源納入統一管理，對全區新建產權調換房產進行統一調配，實現徵收安置規範、高效執行。
2、完成全國性資產清查工作。
按照財政部工作部署，完成了我區行政事業單位國有資產清查工作，並在全市率先通過匯審，區縣排名靠前。本次清查工作覆蓋了全區249家單位，包括預算單位216家、非預算單位33家，確保國有資產賬實相符。
3、開展公務用車改革工作。
完成了車改保留車輛方案制定及車輛編制審定工作，對應繳車輛進行了收繳，制定並下發《xx區車輛執行管理辦法》，同時完成了車輛公務標識貼上及GPS安裝工作。公車改革工作成效突出，既規範了我區公務用車使用行為，又實現了車輛執行費用節約，有效提升了黨風廉政建設效果。
4、繼續清理佔用及問題房產。
對問題房產進行了梳理及現場核查，並組織產權單位、法制辦、房產局和律師共同研究，提出處理意見，10餘處問題房產已啟動了訴訟收回工作。
5、規範國有企業管理。
建立健全了我區國有企業監督管理辦法及實施細則，進一步規範國有企業經營行為，完善審批流程，強化監督管理，有效遏制了國有企業管理鬆散的局面，規範了國有企業經營行為。同時開展了全區國有企業資產清查工作，將國有企業資產全部納入平臺管理，有效保障了國有資產安全。
三、資金管理工作。
（一）加大資金排程力度，按時發放拆遷補償款。
完善徵收資金內部監督管理機制，對徵收補償資金的發放進行嚴格稽核。根據地塊資金需求加大資金排程力度，確保徵收補償款按時發放，**年發放徵收補償資金13.8億元。
（二）合理調配建設資金，為住房建設專案提供資金保障。
重點做好住房建設專案的資金籌集，xx年通過棚改貸款、融資和工程款實物抵賬等方式籌集資金12.9億元用於我區住房建設專案。其中：回遷房專案4.7億元、棚戶區改造專案8.2億元。
（三）建設資金計劃管理，實現資金的集中統一調控。
根據開發公司資金需求，制定建設資金計劃，統籌排程合理安排資金用途及撥付進度。通過實施資金計劃管理，實現對全區建設資金的集中統一調控。
金融年度工作總結7
20xx年市金融辦以省、溫州市推進“金改”工作的各項決策部署為統領，全力抓好金融綜合改革以及維護金融穩定的各項任務落實，在服務實體經濟、地方金融組織創新、規範民間融資行為、培育資本市場發展、推動金融集聚區建設、維護經濟金融秩序穩定等方面做了大量富有成效工作。
一、金融組織創新進一步深化
深化小額貸款公司試點，新增2家小貸公司試點指標。已開業3家小貸公司均獲得20xx年省優秀小貸公司稱號，啟動瑞安農村合作銀行股份制改造。穩妥推進民間借貸登記服務中心試點，創新民間資本管理公司發起模式。做好農村資金互助會、農村保險互助會試點工作，實施金融創新產業園規劃建設。
二、區域金融服務進一步優化
1、加大經濟發展的金融支援。引導銀行業金融機構積極向上爭取信貸指標，鼓勵銀行業機構加大對實體經濟信貸支援力度。率溫州之先開展小額貸款保證保險試點，全面推行火災公眾責任保險工作，積極開展順位抵押貸款業務。
2、建立民間金融風險防控體系。及時協調銀行機構幫助企業資金週轉。組織開展風險企業幫扶和銀行不良貸款化解百日專項行動，同時全力以赴做好擔保關聯企業風險防控工作。
三、地方金融監管進一步加強
1、加強對銀行業金融機構監管。修訂《金融機構支援地方經濟發展業績考評辦法》。探索建立銀行機構地方貢獻度季度公開排名制度，深入實施財政資金分存業務比例與銀行機構貢獻度掛鉤制度。深入開展企業資金鍊風險排查，建立風險企業預警資訊資料庫，實行動態跟蹤管理。
2、引導地方金融組織規範發展。制訂各類地方金融組織日常監管辦法，逐步形成監管框架。採取多種方式檢查監管各類地方金融組織，以進一步掌握其經營動態。
3、建立非法集資風險排查機制
制定《關於開展全市非法集資風險排查工作的`方案》。研究部署展開非法集資風險排查工作。
4、多管齊下整治非法金融活動。20xx年9月前後歷時2個月時間對各類地方金融組織的基本情況進行了全面的排查摸底，對各類地方金融組織的基礎資料資料分門別類加以整理，多管齊下整治非法金融活動。
四、資本市場融資渠道進一步拓展
1、發行首隻企業融資債券。“20xx年瑞安市國有資產投資集團有限公司債券”11月26日正式上市發行，這是我市以發行企業債券方式進行融資的第一隻企業債券。本次發行企業債券為全市企業融資方式創新提供了有益探索。
2、拓寬資本市場融資渠道。圍繞地方實體經濟融資需求，形成多元化融資格局。
3、加大資本市場融資宣傳。我們積極做好企業向資本市場多渠道融資的宣傳、培訓工作。
4、培育擬上市企業後備資源
修訂新擬上市企業扶持政策，提請市政府出臺一系列優惠政策，一是出臺資金獎勵機制。二是政策扶持方面傾斜。三是實際行動幫扶企業。四是建立上市企業資料庫。
金融年度工作總結8
現就20xx年度的培訓工作，分析如下：
一、培訓工作情況：
20xx年我公司培訓師協作共舉辦了新入職員工培訓21期，每期培訓合格率達90%以上，基本達到了目標要求；內部員工培訓12次（其中包括全公司戶外拓展培訓1次，會銷知識培訓6次，商務禮儀培訓5次），考試考核二十餘次。
二、培訓工作分析：
1、20xx年的培訓工作較上半年有了較大的進步，無論是在培訓課程還是培訓質量上都有了一定的增長幅度。針對內訓，我們主要採取了集中突擊培訓的模式，附加考核，演示等環節，極大限量的為公司吸納優秀新職員出力。針對外訓，我們主要採取了會議營銷的模式，採取邀約客戶，以沙龍、財富課堂模式進行營銷。自20xx年年終至今，共計進行會議營銷六次，隨著我司與銀行合作業務的開展，後續的會銷工作將會陸續展開，前景將會是極為廣闊。
2、完整了培訓計劃，建立了程式化的培訓體系，強化了培訓管理幅度和力度較弱，改變了員工培訓意識差，培訓工作開展起來較為困難的情形。培訓師內部經過多次溝通，將“為什麼培訓和培訓什麼”融入到整個公司培訓工作中來，優化了培訓的重要性，重點加強了培訓內容全面性，提升了培訓工作的制度化管理。
3、不斷改進培訓方式，積極探索新的培訓模。
20xx年的培訓工作，我們主要採取幻燈片、實踐訓練和理論與實踐相結合的方式來提高培訓工作，讓新入職員工儘快掌握相關知識，以飽滿的工作熱情和專業知識投入工作。
三、對來年的展望：
1、希望能有更多學習和培訓的機會，來加強自身的`學習：不斷優化培訓體系，已形成更加高效的工作模式。
2、配合部門主管共同做好部門工作，完善和實施部門制度，真抓實幹，堅決完成公司所交付的任務。
3。針對公司展開的與銀行合作業務，我們希望與各部門精誠合作，為公司長遠穩定發展添磚加瓦。
面對蓬勃的20xx年，只有堅持把“以工作為首要、以培訓為目的”才能使我們的工作走上規範步入正規，當然也更加期望在新的一年中有新的開始、新的進步、新的目標和以嶄新的面貌來迎接新的挑戰！
金融年度工作總結9
（一）、以資金組織工作為立足點，拓展籌資市場，促進存款穩步增長。
下半年，我們在存款利率下調、國家開徵存款利息稅、股市火熱、國債發行速度快，存款工作難度增大的不利情況下，採取有效措施，大力發展存款業務。一是抓好首季存款“開門紅”。首季是組織存款的黃金季節，我們通過正確分析形勢，促使全行上下提高認識，樹立信心。制訂並下發了《關於加強全市農行系統形象宣傳的意見》，組織全轄開展全方位的形象宣傳活動，加大宣傳公關力度，有效提高農行的社會形象，並動員全行抓住有利時機，加強金融服務，促使首季存款工作出現良好的開局，首季各項存款淨增萬元，為全年的業務經營打下堅實的基礎。二是發揮網點網路優勢，加大市場拓展力度，積極拓展系統性、行業性的代收代付業務，組織對公存款。如各行抓住首季學生入學的有利時機，積極開展代收學費業務，發揮我行網點、網路優勢，爭取代理各級法院訴訟費用和代收中聯通移動話費等。
至6月底，全轄代收代付業務發生額萬元。三是完善激勵機制，調動資金組織積極性。全行在堅持依法按規的.前提下，完善激勵機制，把存款納入綜合經營效益體系，與單位費用掛鉤，有效地調動幹部員工組織存款的積極性。同時總結和推廣了去年揭東支行學普寧、趕普寧抓存款的先進經驗，有效推動全行的存款工作。四是抓住機遇，協調各方面關係，依法按規、積極穩妥地做好接收他行存款業務和代理兌付農金會股金工作。共接收中國銀行''、''支行人民幣存款萬元，港幣存款1948.8萬元，美元存款57.5萬元；代理兌付農金會個人股金萬元，完成需兌付總額的58.8%。由於組織領導得力，準備工作充分，服務及宣傳工作做實做到家，接收中行''''屬下部分存款業務交接順利，平穩過渡，代理兌付農金會個人股金順利開展，從而有效提高了農行社會形象，拓寬了存款市場，促進各項業務有效發展。至6月底，全行各項存款餘額萬元，比年初淨增萬元，在當地四行中，增量市場佔有率4%，存量市場佔有率%，比年初提高1.83個百分點，暫居當地四行首位。
（二）、以不良資產剝離為重點，加強資產管理，優化信貸投放，提高資產質量。
今年來，我們在做好貸款“清分”、企業信用等級評定、客戶統一授信管理等常規管理工作的同時，把做好不良貸款剝離作為甩掉包袱、加快發展的工作重點，把加強新增貸款管理、優化信貸投放作為效益的增長點，把加強清貸收息、盤活存量作為優化資產結構的重要措施。首先是做好不良貸款“內外部”剝離工作。年初按照省行部署，成立了資產管理部，結合''''實際，制訂了《''''不良貸款分帳經營分步實施意見》，為不良資產剝離工作打下基礎。實施不良資產剝離工作中，我們針對''''存在剝離資產戶數多、金額小、距省行路途遠、工作量大、涉及面廣、歷史遺留問題多、情況複雜、工作難度大等實際困難，分行及各支行領導親力親為，周密部署，坐鎮指揮，有關職能部門做好上傳下達工作，積極協調各方面關係，發揚不怕苦、不怕累的精神，日夜奮戰，在時間緊、任務重、政策性強、壓力大的情況下，按時按質按量完成不良資產剝離工作，剝離工作取得階段性成果：全行共剝離不良資產69923萬元，其中本金63686萬元，利息6237萬元，超過省行下達指標3138萬元，為我行甩掉包袱，走上良性發展道路打下堅實基礎。其次是瞄準優質資產市場，實施信貸有效投放。新貸款投放貫徹年初全市農行支行黨委書記、行長擴大會議精神，以“瞄準優質資產市場，確保貸款有效投放”為中心，堅持“三個有利於” 原則，繼續實施“雙優”發展戰略。
年初，分行信貸管理部門在基層行推薦的基礎上，對推薦的重點企業進行實地考察，按照有關標準，嚴格考核，評選、確定53 戶市級重點企業作為XX年信貸重點支援物件，下半年支援信用總額17148萬元，其中增投貸款7950萬元，佔新增貸款的53.8%，承兌匯票 9179萬元，佔新開出承兌匯票總額的82.77％。同時全面實施新投貸款本息收回責任人制度，確保新投貸款的綜合效益。至6月底，全行新投貸款到期收回率87.2%，利息收回率100%。第三是加大清貸收息力度，盤活存量。全行在做好經營管理自查自糾和不良貸款剝離工作的同時，堅持“二清”工作不放鬆，將清貸收息與不良貸款剝離工作有機結合起來，加大考核力度，把清貸收息任務分解下達到基層營業單位，到崗到人，將清收實績與收入掛鉤，“二清”工作取得一定的效果，到6月底，全行貸款利息收入6950萬元，比去年同期增加1631萬元。
金融年度工作總結10
本人自XX年12月份參加工作至今，已經有一年時間。一年中，在單位領導和同事們的悉心關懷和指導下，通過自身的不懈努力，我各方面都取得了較大的進步。現向單位領導和同事們就我一年來的工作彙報如下：
一、在思想上
通過參加工作和單位組織的一系列學習培訓，使我深刻地意識到學習理論知識與實踐相結合的重要性和必要性。工作前的我，對集體榮譽感和大局意識是那樣的淡薄，更不懂得什麼叫做解放思想。工作一年了，從工作到生活，從生活到實際，每一個環節都是那麼的重要和不可忽視。從事金融工作的我們，尤其是從事一線櫃檯業務的我，時刻都要保持一種高度警惕和認真細緻的心態，領悟到什麼才叫：把一件事重複地做好就是成功的道理!面對金錢，我們應經得起考驗和誘惑，牢固樹立正確的金錢價值觀。安全保衛，大於天，我們必須時刻提高安全防範意識，加強內控管理，築起一道堅固的安全防範長堤。
二、在工作上
繼續保持良好的工作作風和積極上進的學習心態。多向老員工請教和學習，做到不恥下問。勇於探索和發展新業務和新品種，積極搞好外圍攬儲，結合自身工作實際，進行自查、自糾，找出工作中所存在的問題，善於發現問題，勤于思考。記得剛剛著手工作的我，是那樣的迷茫和不知所措。辦理業務時都會緊張不安，怕出錯。所以剛剛開始的那段日子對我來說真的很難熬。其實這並不能很好的開展工作，只會給自己增添更大的負擔和壓力。後來，通過不斷實踐和摸索，我也終於克服了畏懼的心理，業務也開始逐漸從陌生到熟悉，從緊張不安到鎮定自若。現在，工作對我來說是一種樂趣，更是一種責任和崇高的使命。
三、在生活上
從不會到會，從不知道到知道，從無到有，從依賴到獨立，這是一段短暫而漫長的路程。經過一年的努力和拼搏，我已經開始學會自己理財，以前只知道沒錢就向父母伸手的我，現在居然輪到自己“當家”，自己掌握經濟。就連平時的作息時間也不能再像參加工作前那樣沒有規律了，每天都要把握好自己的每分每秒，什麼事情也都只有靠自己去處理，再也不能夠依賴家人和身邊的朋友了。參加工作後，有時遇到加班可能就要很晚才能回家，也有時因為工作需要，就連休息也都在加班加點。當每天結束完忙碌的工作後便是拖著疲憊的身軀回家。這就是工作，雖然有些累，但卻是那樣的充實而有意義。
當然，在這一年工作中，我也有做的不夠好的地方。思想上還不夠成熟，工作上不夠主動，生活上不夠自律。希望通過今後的勤奮和努力，進而改正過來，爭取做到最好。在接下來的一年中我能夠做的更加好。
時間過的真快，轉眼工作已經一年了，回首往日的點點滴滴，心中不由得掀起了一陣沉思。總之，工作短短的一年，卻是我人生角色轉換的一年，是我不斷成長的一年，也是我對農村金融事業由陌生進而熟悉、熱愛並願意為之終生默默奉獻的一年。
最後，籍此20xx來臨之際，衷心祝願我區XX事業興旺發達，再創佳績!祝我區農信全體同仁在新的.一年裡：身體健康、工作順利、家庭幸福、萬事如意!
下面我們公司明年的工作計劃：
一、建立金融工作網路，做好區金融工作
擬定在年初建立區金融工作領導小組，由政府分管領導任組長、發改、經科、財政、工商、稅務等政府部門參與，各街道為成員單位的區金融工作網路體系，有效開展區域性金融工作。
二、加強農村小額貸款公司監管檢查、落實長效機制
(一)、進一步充實監管力量，加強對監管員的專業培訓及業務交流。
(二)、做好日常動態監測。計劃每月按要求做好6家農貸公司監管報表，將農貸公司資料與監管系統資料進行比對分析，對資料出現不一致的情況下及時與農貸公司聯絡，找出原因，及時更正或進行情況說明。如果發現3個70%偏低或者貸款利率、不良貸款率偏高等情況，及時提醒農貸公司，要求該公司在今後的經營活動過程進行注意和調整。
(三)、做好監管評級考核複查工作。6月上旬，配合市金融辦完成對昌融公司的20xx年度監管評級考核複查工作。7月初，配合省金融辦完成對鑫鑫、廣銀和昌信3家農貸公司20xx年度監管評級複查工作。8月末，聘請會計師事務所完成對友誼公司20xx年度監管評級考核複查工作。
(四)、認真履行職責，為農貸公司提供服務。對XX公司的營業地址變更，XX、XX和XX公司的銀行外融資等申請，按規定及時進行審批。對XX公司申請的財政性補貼和農貸公司申請的所得稅減半等申請及時稽核和上報。
(五)、成立XX市小貸協會片區活動小組。擬定在今年成立XX市小貸協會片區活動小組，XX農貸被推選為首任組長單位，計劃在6月份舉辦第一次活動，10月份舉辦第二次活動，重點學習小貸公司管理經驗，特別是風險控制方面好的做法和措施。
三、拓寬企業融資渠道、積極推進企業上市工作
(一)、調查走訪企業，梳理篩選區內擬上市企業，建立名錄庫，儲備後備資源。
(二)、加強對上市後備資源的培育。經初步瞭解，轄區內有5家企業有上市意向。
(三)、與中介機構開展戰略合作。擬定與證券公司營業部簽訂戰略合作協議，為企業提供融資服務，拓展企業融資渠道。
(四)、強化服務指導功能。
(五)、協助擬製訂區推動企業上市的扶持政策。其中重點扶持區域內服務業企業及成長性較好的科技型企業。
(六)、開展銀企對接活動。主動與經信科技局企業服務處聯絡，擬共同開展為中小微企業融資服務的銀企對接活動。
四、開展預防和打擊處置非法集資活動
(一)、成立領導小組，統一負責開展預防和打擊處置非法集資活動。
(二)、計劃在今年2-3月份開展集中宣傳活動，為擴大宣傳效果，準備宣傳海報、宣傳手冊和宣傳短片，製作橫幅和宣傳袋，並將宣傳材料發放至各街道。在3月初集中開展舉辦講座、設定宣傳臺、掛橫幅、張貼海報、播放宣傳片、發放宣傳手冊和發放宣傳袋等形式的宣傳活動。
(三)、對涉嫌非法集資的情況及時處置。有資訊顯示，XXXX商務有限公司以養生、度假、旅遊的名義涉嫌非法集資，我們計劃與公安分局和XX街道即刻取得聯絡，瞭解情況，要求街道上門檢視，協助市金融辦接訪，安慰涉及的有關人員。
(四)、參與XX市涉眾型經濟違法犯罪案件資訊共享平臺建設工作。根據市預防和打擊處置非法集資工作領導小組的通知精神，計劃認真參與共享平臺建設工作，積極提供相關資料，完成平臺測試的工作要求。
(五)、擬定於9月份，協助市金融辦完成金融創新服務月系列活動。
五、積極開展籌建科技小貸公司
(一)、上報XX小貸公司年度發展規劃。
(二)、整理設定XX小貸公司設立基本條件。
(三)、初步確定設立地點，擬設在XX科技園內。
(四)、積極與有意向企業洽談，落實主發起人。
金融年度工作總結11
20xx年是實施“十二五”規劃承上啟下的重要之年，也是推進“三大戰役”、建設幸福XX的突破之年。半年來,在市委、市政府的正確領導下,在省政府金融辦的指導和幫助下，我辦認真貫徹落實市委、市政府的決策部署、全省金融工作會議及全市金融工作會議精神，以服務“三大戰役”、服務幸福XX建設為己任，圍繞“三個高於”，突出“六個著力”，做到“三個提升”，進一步加大金融服務力度，全市金融工作取得了明顯成效。現將我辦上半年主要工作情況總結匯報如下：
我辦加大了對金融機構信貸投放工作的排程和通報力度，會同人民銀行XX中支、XX銀監分局，督促各銀行業金融機構積極組織存款，加大信貸投放力度，全力以赴支援打好“工業強攻戰”。6月末，全市人民幣各項存款餘額億元，比年初增加億元，增長14.07%，高於全省平均增幅3.1個百分點,位居全省第三；貸款餘額億元，比年初增加億元，增長15.12%，高於全省平均增幅4.5個百分點，達到“新增貸款增幅高於全省平均水平2個百分點”的金融工作目標，位居全省第二。工業貸款餘額億元，比年初增加億元，增長20.63%，高於全市貸款平均增幅5.51個百分點，達到“工業貸款增幅高於全市各項貸款增幅5個百分點”的目標。
二、加大金融機構引進力度，金融組織體系日臻完善
加大與省政府金融辦及省市銀行業監管部門的溝通聯絡，我辦起草了關於懇請支援XX市增設銀行業金融機構的函（撫府文20xx60號），並請市政府分管領導帶隊到省銀監局走訪聯絡，懇請在全省銀行業金融機構佈局和審批上給予我市相應的傾斜政策，幫助我市引進全國性股份制銀行。積極引進上海浦東發展銀行股份有限公司來我市設立村鎮銀行，浦發銀行也多次派人到我市進行實地考察，並達成了在市本級設立臨川浦發村鎮銀行意向，前期工作進展順利，10月份有望成功開業。
三、加大實體經濟扶持力度，支援經濟發展成效明顯
為落實金融支援實體經濟發展的相關政策措施，我辦一是提請市政府轉發了人民銀行XX市中心支行關於金融支援“三大戰役”的若干意見的通知，積極做好金融支援“三大戰役”各項工作，發揮金融在推動地方經濟發展中的有力推動作用。二是會同人民銀行XX市中支出臺了《關於建立金融支援XX金巢實體經濟省級示範區建設實施方案》，努力構建金融支援實體經濟的長效機制，推動XX金巢經濟開發區跨越式發展。6月初，我辦和人民銀行XX市中心、金巢經濟開發區管委會共同舉辦了“建立金融支援XX金巢實體經濟省級示範區建設啟動儀式，各金融機構向重點支援的企業授牌並簽訂了合作意向書，會上各金融機構共向18家重點支援企業授信萬元。三是積極參與銀行業監管部門發起的“20xx年XX銀行業小微企業服務宣傳月活動”，並由XX銀監分局印發了進一步加強和改進小微企業金融服務指導意見，出臺相關政策措施，提升小微企業金融服務水平。四是積極配合市工信委等有關部門開展江西省第二屆“百園千企”政銀企對接活動，共同調查組織了142戶符合融資基本條件的企業參與對接活動，融資需求總額萬元。通過第一階段銀行機構與企業開展點對點的對接，已成功對接111戶企業，已授信金額萬元，佔企業融資需求總額57.32%；銀行機構第二階段意向合作的企業66戶，意向授信總額萬元，其餘授信額度尚在溝通。
四、加大金融改革創新力度，農合機構活力持續增強
進一步做好市城郊農村信用合作聯社和臨川農村信用合作聯社合併組建XX農村商業銀行工作。督促省聯社XX辦事處加快臨川、城郊農村信用聯社的清產核資和資金產評估，做好組建XX農村商業銀行相關材料申報工作。5月14日，組織召開了XX農村商業銀行房產過戶手續辦理有關問題協調會，協調政府有關部門以最快的速度辦理好其有關房產的房屋所有權證和土地使用權證，目前28宗房產過戶工作進展順利。6月28日，再次組織召開了XX農商行房產過戶手續辦理有關問題協調會，與房管、規劃、土管等部門一一研究剩餘11宗仍需市政府協調的房產，並提出具體的解決措施，以加快XX農村商業銀行組建步伐。目前，XX農商行的申報材料已通過江西銀監局初審，現已上報中國銀監會審批，預計10月份左右可掛牌開業。同時，我們與XX銀監分局加大了對各縣（區）農村信用社改制工作的督促力度。通過加大改革創新的力度，全市農合機構活力進一步增強，上半年，全市農村信用社新增涉農貸款億元，增幅高於各項貸款平均增幅4.13個百分點，有力支援了烤煙、香料、蜜桔、白蓮等有根產業蓬勃發展；新增中小微企業貸款億元，佔新增貸款的49.02%，增幅31.84%，高於各項貸款平均增幅12.82個百分點，全力支援了金巢園區、撫北園區等有稅企業發展壯大。
五、加大信用環境建設力度，金融生態環境明顯優化
一是大力開展農村信用體系試驗區建設。會同人民銀行XX市中心支行制定了XX市農村信用體系試驗區建設實施方案，選擇南豐縣作為全市農村信用體系試驗區建設試點縣，並於6月15日在該縣舉行了啟動儀式，正式拉開了全市農村信用體系試驗區建設的序幕。二是大力開展公職人員拖欠農村信用社貸款清收處臵工作。會同清收辦調整充實了清收工作領導小組，制定了清收處臵全市公職人員拖欠農村信用社貸款實施方案，抽調人員成立了若干清收組和4個清收工作督查組。經過半年來的努力，清收工作取得了明顯實效。全市共清理公職人員拖欠農村信用社貸款5376筆、金額萬元。截至20xx年6月30日，公職人員拖欠貸款上門催收面達100％、發函面達100％、約見談話面達100％。在活動期間，全市共收回公職人員拖欠貸款2711筆、金額萬元，收回佔比55.6％，其中：現金還款2345筆、金額萬元，完善貸款手續、增加抵質押物等366筆、金額萬元。鑑於部分借款主體的身份等情況已發生變化，行政措施對其已缺乏約束力，已不屬於公職人員，該類貸款全市合計2194筆、金額萬元，佔比32.58％。剔除這部分特殊類貸款後，這次清收佔比達到83%。全市未收回拖欠貸款547筆、金額萬元，佔比17％，其中：各清收組提出延遲歸還並簽訂了還款協議103筆、金額萬元，已提起訴訟落實下一步措施331筆、金額萬元，暫未制定下一步措施113筆、金額萬元。清收處臵公職人員拖欠工作的開展，加大了對逃廢債行為的打擊力度，進一步加快社會誠信體系建設，進一步優化了金融生態環境。
六、加大改制上市排程力度，企業上市工作實現突破
一是實現我市企業上市“零”的突破。3月8日，博雅生物製藥股份有限公司在深圳證券交易所掛牌上市，為我市企業藉助資本市場實現跨越式發展起到良好的示範帶動作用。二是加強對企業改制上市工作的排程。3月份，我辦先後兩次組織召開XX蒼源中藥材種植有限公司改制上市工作有關問題協調會，就上市過程中遇到的問題進行了專題研究。5月31日，我辦召開了全市企業上市排程會，現場討論了江鈴底盤、南豐振宇、蒼源種植等12家重點擬上市企業上市過程中存在的問題，並對下步工作提出具體要求。目前，江鈴底盤股份有限公司20xx年3月已經完成股改，已聘請招商證券和世紀證券作為上市推薦。XX蒼源中藥材種植有限公司、江西洪門實業集團有限公司、江西南豐振宇實業集團有限公司均已與相關中介機構簽訂協議，年內可啟動並完成股改工作。三是擴充上市企業後備資源。6月份，我辦在全市範圍內展開增強企業上市後備資源庫的工作，組織各縣（區）政府和金巢經濟開發區管委會對轄區內企業進行深入細緻摸底，在與企業形成一致意見的基礎上，經過篩選，我們確定31家企業進入後備上市企業資源庫，並報省政府金融辦備案。四是加大扶持和推進工作力度。上半年，我們提請市政府和市政府辦分別出臺了XX市人民政府關於大力扶持企業改制上市工作的意見（撫府發20xx8號）和XX市人民政府辦公室關於進一步加快推進全市企業改制上市工作的通知（撫府辦發[20xx]23號）兩個檔案，從加大政策扶持和工作推進力度兩個層面制定了具體的措施，將充分調動我市企業參與資本市場的積極性，加大各地各有關部門共同推進企業改制上市工作步伐。
今年，敖漢旗金融辦在旗委、旗政府的領導下，在市金融辦的指導下，緊緊圍繞政府中心工作，很好地履行了職能，卓有成效地開展了工作，使敖漢旗金融執行呈現平穩健康發展態勢，銀行業金融機構各項存款有所提升，保險業市場競爭明顯，服務範圍逐步拓展，地方信用體系建設和擔保服務體系建設工作持續深入開展，金融結構進一步優化，服務水平進一步提升，促進了敖漢經濟社會平穩持續發展。
一、XX年金融工作開展情況
(一)信貸投放力度加大
為進一步調動全旗金融機構支援地方經濟社會發展的積極性、主動性和創造性，制訂了《敖漢旗金融機構支援地方經濟社會發展考核獎勵辦法》，由於政策對路，使金融投放大幅增加。截止11月末，全旗銀行業金融機構存款餘額51.63億元，同比增長了31.79%;各項借款餘額18.16億元，同比增長了17.77%。人險保費收入6990萬元，各項理賠支出723萬元;財險保費收入1816萬元，理賠支出578萬元。各金融機構進一步加大了對“三農”、農牧業產業化資金的扶植力度，基本滿足了中小企業、農牧業產業化的資金需求。中小企業借款餘額3.37億元，比年初增加1.0億元，增長3.36%，農牧業借款餘額14.57億元，比年初增加5.13億元，較年初增長了53.54%。兩家小貸公司累計發放支農借款9309萬元，期末借款餘額4425萬元。
(二)融資功能進一步增強
投資公司、擔保公司四個平臺共同發揮作用，增強了政府專案、中小企業、“三農”融資能力。投資公司為新惠第六中學融國家開發銀行借款7000萬元，年初進入放款程式，至10月底已申請到位資金4300萬元，是金融辦成立以來融入的第一筆資金，同時也實現了開行借款在敖漢“零”的突破。另外利用赤峰恆德擔保平臺為谷豐糧貿、黃羊窪草業、新洲中藥飲片有限公司等小企業融資萬元。
(三)大力實施“引進銀行”工程
今年在引入包商銀行的基礎上，成功地恢復了建設銀行，同時與元寶山區農村合作銀行聯絡在敖漢旗建設一家村鎮銀行。預計村鎮銀行年內即可營業，包行、建行在XX年可投入運營。通過“引進銀行”工程進一步健全了全旗金融體系，活化了敖漢的金融市場，有效地形成良性競爭，使全旗金融形成多元競爭、健康發展的`格局，真正惠及民生、造福百姓。
(四)有力地營造誠信環境
敖漢旗旗委、旗政府切實加強對金融工作的協調指導，採取了一系列舉措：成立了政府旗長任組長的金融工作協調領導小組，出臺了金融機構支援地方經濟發展的意見，使金融工作納入了地方政府的巨集觀協調管理範疇;金融辦積極推動政銀企合作，上半年召開金融工作座談會，向金融機構推介重點專案42項，召開銀企座談會溝通訊貸資訊，促進銀企合作。加強信用體系建設改善金融生態環境，在引進銀行完善金融體系建設的同時著力打造誠信敖漢，牽頭組織敖漢旗信用社2300多萬逾期借款清收工作，以引進大棚養滑子菇為著力點，解決設施農業發展難題，化解借款風險，即促進了產業的發展又有助於借款回收，還能淨化金融生態環境，可謂一舉多得。
(五)加快了產業化程序
農牧業產業化是農村牧區快速發展的必由之路，支援產業化建設和小企業發展是旗域經濟的重點，是信貸投放的著力點，是研究解決產業化和小企業發展程序中的資金瓶頸的有效途徑。我們已深入到有關鄉鎮進就農牧業產業化進行了調研，組建農牧民信用互助協會，加大對農業產業化經營、農牧業龍頭企業培植等方面的信貸支援，有效解決農牧業產業化融資難的問題。
(六)組建了鄉鎮金融機構
根據年初金融工作座談會會議精神，各鄉鎮蘇木成立了金融工作領導組織，明確了分管領導，確定了一名工作人員具體負責金融工作，打開了金融工作上下聯動的局面。
二、存在的問題和不足
敖漢旗金融工作取得了一定的成績，但看到成績的同時我們也要正視存在的問題，從橫向和縱向的對比上發現我們還有很多不足。主要有以下幾方面：
(一)信貸規模較小，存貸差過大，服務網點佈局不合理,融資渠道單一。
(二)小企業融資艱難。由於縣域商業銀行借款許可權上收，發放借款需要層層審批，借款週期較長。銀企資訊不對稱也是主要因素，企業對銀行的借款政策瞭解極其有限，銀行對企業的經營狀況、還款能力以及信用程度沒有準確的把握。雙方掌握資訊的不對稱，制約了銀企之間的合作，是形成企業“借款難”、銀行“難借款”矛盾的重要原因。
(三)敖漢鑫匯投資有限責任公司作為政府投融資平臺，承擔著大量的公益性專案融資任務，目前由於公司剛剛運營，公司沒有現金流，資產規模相對較小，資產質量欠佳，尤其是3000萬元現金資本由於財政局借回，致使公司在各家銀行驗資准入環節遇到了一定的阻力，這既影響准入條件，又勢必影響後期的抵押擔保規模。
三、XX年的金融工作安排
(一)制定XX年金融機構借款投放考核辦法，加快信貸投放步伐。
(二)繼續做好引進銀行的後續服務工作，爭取再引入1家新的金融機構。
(三)利用鑫匯投資有限公司、赤峰金融辦擔保平臺及鑫橋擔保公司為小城鎮建設、中小企業和農牧業產業化融資，力爭實現融資超過5000萬元。
(四)清理、整頓和規範我旗寄賣行及投資公司，引導寄賣行業及各類投資公司健康、有序發展，避免金融事件的發生。
(五)加強對保險公司、擔保公司及微小金融機構的監管。
為完成XX年上述金融工作目標，我們主要採取以下工作措施：
一是制定《敖漢旗金融機構支援地方經濟社會發展考核辦法》，通過建立借款投放的正向激勵機制，更好地促進全旗經濟社會發展。
二是加強政銀企合作，召開金融工作座談會向金融機構推介重點專案，召開銀企座談會溝通訊貸渠道。
三是加強信用體系建設改善金融生態環境，建立農民信用協會，組建應急互助基金，幫助金融機構解決信貸抵押物評估等方面的具體問題。
四是充分利用赤峰恆德、鴻德擔保平臺為中小企業、農牧業產業化借款。
金融年度工作總結12
一、業務指標完成情況
個人存款。截至12月末，個人存款餘額.億元，較年初增加.億元，增量居系統內第位,完成省行年度計劃的.%，計劃完成率居系統內第位，較上年提高個位次。個人存款增量市場份額.%，居第1位，較上年下降.個百分點。
個人貸款。截至12月末，個人住房貸款餘額x萬元，較年初增加x萬元，同比多增x萬元，完成省行年度計劃的x%，居系統內x位;同業佔比x%，居第x位。x全行非住房個人貸款餘額XX萬元，累計發放XX萬元,同比多發放XX萬元，較年初增加XX萬元，同比多增加XX萬元。增量居系統內第X位，完成省行年度計劃的%，計劃完成率居第X位，同比提高X個位次。
惠農卡及農戶小額貸款。截至12月末，全行共累計發放惠農卡x張，較年初增加x張，增量居全省第x位，完成省行計劃x%，計劃完成率居全省第x位;授信戶數x戶，較年初增加x戶，增量居全省第x位，完成省行計劃x%，計劃完成率居全省第x位;小額農戶貸款餘額x萬元，較年初增加x萬元，增量居全省第x位，完成省行計劃x%，計劃完成率居全省第x位。
理財及個人中間業務。截至12月末，全行基金認申購金額為x億元，完成省行年度計劃的x%，系統內計劃完成率由年初的第x位提高到第x位。基金銷售同業佔比x%，居第x位，較去年提高x個位次。代銷國債x期金額x萬元。銷售“本利豐”x期金額x萬元。實現個人業務中間收入為x萬元。新增二星級(含)以上客戶x戶，完成省行年度計劃的x%，計劃完成率居系統內第x位。發放優先服務貴賓卡6000張。銷售“傳世之寶”實物黃金x公斤，金額x萬元，實現銷售收入x萬元x。
網點優化整合工作有條不紊行進中，網點文明標準服務匯入完美收官。截至10月中旬，文明標準服務已在全市200個營業網點匯入完畢，從環境到人員、從硬體到軟體，都發生了煥然一新的變化。截至12月末，全行網點裝修......
20xx年，經全行個人業務戰線全體同仁的辛勤努力，個人零售業務穩步健康發展，為全行的穩健經營夯實基礎。
二、主要工作措施
(一)存款是立行之本，強調負債業務的根基作用，強力營銷個人存款。
1、以總行“”活動為助力，推動存款業務快速增長。我行結合往年情況，採取早動手、早謀劃，對一季度工作進行詳細籌劃，各支行亦相繼召開專門會議，對基層網點員工明確激勵政策及考核力度，適時調動員工積極性。全行上下認識到從元旦到春節前夕，是城鄉居民收入兌現、年獎派發和資金回籠的主要階段。通過舉辦客戶樂於參與的春天行動抽獎活動、送“福”活動等等x，輔以真情回饋，點面結合，維持良好的銀客關係;同時抓住年前的資金流動特點，依託網點轉型的平臺，藉助借記卡、惠農卡、網上銀行、訊息服務、電話銀行、手機銀行以及我行合作商戶等渠道和功能載體，積極做好儲源挖掘，助推業務增長。
2、加大對優質個人客戶的營銷和服務力度。優質個人客戶是我行個人金融業務經營的戰略資源。截至12月末，全行二星級以上客戶佔比x，存款佔比x，由此可見，對優質客戶的維護工作做得是否到位關係到我行的.業務發展和利潤創造，只要抓住優質客戶，就能穩定個人存款的基礎。因此，從年初市行就深入實施“抓優質客戶、促成長型客戶、爭潛力客戶”的客戶結構調整策略，依託個人優質客戶管理系統，指導各支行對星級客戶實施分層營銷，堅持以經濟貢獻作為客戶價值衡量的標準，集中優勢資源，匹配相應層次的客戶經理。強化對三星級以上客戶的個性化服務及金融產品綜合營銷力度，提高客戶資金的留存率。同時為進一步增強對我行優質客戶的增值服務，市行向轄內優質客戶免費贈送優先辦理業務專用卡(簡稱貴賓卡)，為客戶提供方便服務，對維繫客戶，市場營銷起到不可替代的積極作用。並在全市所有精品網點均開通貴賓服務視窗，並配備業務素質高的櫃員，專門為貴賓客戶提供服務。
3、加大對代發工資、企業分紅和土地補償款等源頭性業務的營銷力度。年初組織各行開展了代發工資業務調查摸底，指導各行積極搶抓源頭資金和間隙資金，在全市作了針對性的工作部署。
4、加大業務排程和督導力度，建立健全業務督導和引導制度，充分發揮二級分行對基層行的指導和引導作用。一是定期匯制各支行個人存款通報表、市場佔有率情況表和全市營業網點增量排名表，加強對個存款的監測和排程。結合不同階段的工作需要，及時召開個人業務排程會議，分析業務發展中存在的問題，安排部署個人業務工作。二是深入基層調研，掌握第一手資料。對於各區域內客戶資源、增存熱點及時幫助支行把握，協同擬定措施，共同展開營銷，有效切入市場，批量吸吶個人客戶，加快吸儲增存速度。密切跟蹤各類臨時性、集中性資金投放劃撥資訊，有針對性營銷代收代付產品和代客理財產品，競爭性拓展各類代理專案的機遇存款。對於階段性增存“低迷期”和增勢較差的基層網點，由市行直接會同支行進行了解存在的困難和問題，逐一研究制定具體的幫促方案。
5、總結典型經驗，建立資訊交流平臺。今年以來，編髮《個人業務資訊交流》28期，市行採編我部簡報一期，同時，對全市個人業務發展較快的支行，及時總結經驗做法，由市行採編簡報，如棲霞支行基金簡報、毓璜頂支行黃金簡報，並轉發全市網點學習借鑑。
金融年度工作總結13
我辦自20xx年12月份成立以來，在區委、區政府的領導下，在有關部門的協助下，始終堅持排查先行，掌握全區動態；堅持督導並重，推動工作進展；堅持協調為主，加強部門聯動；堅持定期研判，強化資訊報送。有效推動了我區民間金融風險的化解與防範工作，現將今年主要工作完成情況簡要總結如下：
一、20xx年主要工作進展情況
今年以來，我區涉及民間金融、金融借款等領域的案事件持續高發。一是公安刑事立案情況。共立案29起，破案22起，共刑拘21人次，逮捕19人次，取保候審19人次，刑拘上網追逃10人，移訴15起26人,涉及人數1626人，涉案金額50.2769億元,凍結資產6.025億元。其中市級以上督辦的大案要案7起，在全市僅次於XX區（9起）。二是法院民事訴訟情況。20xx年1-11月，民間借貸收案1682件，同比上升80.3%；結案1532件，同比上升136.4%；結案標的21.617億元，同比上升281.2%。
20xx年1-11月，金融借款收案377件，同比上升280.8%；結案307件，同比上升448.2%；結案標的2.39億元，同比上升86.7億元。但在全區各部門、各單位的共同努力下，一年以來沒有因此發生群體、性事作，基本保持社會和諧穩定，採取的工作措施主要有以下幾個方面：
1、堅持動態排查，強化資訊報送。為快速、準確、全面收集和傳遞全區民間金融動態，切實將民間金融風險的排查納入綜治“網格化”管理，做到了“三個堅持”。一是堅持橫向滾動排查。各街道按照“屬地管理”的原則，實行一週一排查，一月一小結的滾動式排查和資訊報送制度。二是堅持縱向定期排查。各行業協會按照“歸口管理”的原則，開展協會內企業單位的定期排查；區經信局堅持對全區重點企業開展定期排查；各銀行對不良貸款情況開展定期排查。各部門將排查出來的情況及時統計彙總到我辦，為我區相關工作的有序開展提供了有力的支援。三是堅持做好資訊報送。始終按照市、區有關要求，堅持每週一彙總、每月一小結，及時將我區涉及民間金融問題的發案情況、處置情況和典型案例等資訊以書面形式報送市處非辦和區領導。現已上報民間金融問題週報43期，月報5期；資訊多篇；上報百日專項行動週報9期，資訊4篇（其中1篇分別被省、市《專報資訊》採用，朱從玖副省長和陳金彪市長都作了重要批示）。
2、加強部門聯動，深化協調機制。一是各部門間聯動更加順暢。截止11月16日，我辦核實區法院報送涉及金融類案件共3066件，其中已立案的1810件，審查中的1182件，建議由街道先行登記的74件；核實區民政局報送的.離婚登記資訊64件；核實區工商分局報送的企業股東變更案386件，涉及股東1115人，企業登出或備案登出案148件；核實區國土資源分局報送的土地使用權抵押登記案402件，土地使用權變更登記案63件；核實區房管局報送的房產變更案12件。收到區法院、區公安分局個案處置協調函23件，並及時予以書面回覆；向市處非辦等有關部門報送要求協調的函15件。二是與銀行聯絡更加密切。今年我區銀行不良貸款率持續上升，嚴重危及我區金融穩定。我辦在各銀行的積極配合下對各銀行涉及企業風險信貸情況進行了全面的排查、彙總、調研，及時掌握企業在融資過程中出現的困難，分析評估企業信貸風險，預警金融市場對實體經濟造成的衝擊。特別在開展XX區風險企業幫扶和銀行不良貸款化解百日專項行動後，我辦與各銀行之間進一步建立起了良好的溝通渠道。現各銀行都確定了1名分管領導和2名聯絡員與我辦保持正常的聯絡與溝通。三是企業幫扶更加有效。根據區相關會議精神，確定浙江長江能源、溫州協欣製革等10家企業作為區領導聯絡幫扶的重點企業。同時立足我辦職能，聯合區經信局等有關部門，根據有關企業的申請，與市委政法委、市金融辦、市有關銀行及區屬有關職能部門開展深入對接與溝通，成功協調了歐利爾、愛科自控閥門等10多家企業的信貸、債務糾紛；對企業和銀行遇到的土地順位抵押登記、單證土地抵押等問題，在第一時間報告市、區領導，使問題迅速得到了妥善解決，有效緩解了相關企業的融資壓力。
3、個案處置取得新的進展。一是清算工作得到有效推動。通過調解成功化解了永中街道的張福林債務糾紛案。通過簡易司法程式成功化解了永興街道的張崇潔債務糾紛案。其餘個案都已經全面啟動了清算程式。二是爭議個案得到有效協調。多次接訪鄭珠菊、姜強華、章毓東、朱玉妹、施族、陳久春等案的涉案群眾，對案件相關的法律、政策進行解釋，對案件的進展進行通報，對涉及的疑難問題進行協調，有效穩定了相關群眾的情緒，促進了案件處置進展。三是突發事件得到有效穩控。在第一時間接訪了吉泰布業、日泰布業、長江能源等新發事件的債權人，開展了耐心、細緻的溝通與交流，儘量穩定當事人情緒，為下一步開展協調工作爭取時間。四是支援引導司法途徑解決。根據我區的實際情況，並經我辦與區經信局協商，決定對涉及我區的天寶實業、以勒鋼管等31家企業的民事糾紛，支援引導相關當事人通過司法途徑解決，有效促進了相關債權、債務的依法處置。
4、全面開展風險企業幫扶和銀行不良貸款化解百日專項行動。為切實防範和化解企業資金風險，有效控制銀行業金融機構新增不良貸款，快速處置現有銀行不良資產，降低不良貸款率，改善全區金融生態環境，推進實體經濟平穩發展，我區於9月15日展開風險企業幫扶和不良貸款化解百日專項行動。一是企業幫扶工作。企業幫扶組織人員深入各企業開展調查，實時掌握企業經營狀況，協調解決企業在融資、生產經營等方面遇到的困難和問題，加快落實各項優惠措施與扶持政策；同時幫助企業做好與政銀企金融聯絡組及銀行的溝通工作，確保銀行保持信貸額度的平穩投放，做到不抽貸、不壓貸。設立中小微企業發展基金和專項信用貸款資金專戶，用於扶持成長型、創新型、科技型小微企業初創時期的發展和緩解中小企業融資難的問題。二銀行不良貸款化解工作，截止11月底，全區合計已化解銀行不良貸款31551.4萬元，涉及企業26家，在靜態上約佔總化解任務額的53.3%，正在著手化解的有1億多元。
5、網路輿情呈現波狀走勢。自民間金融風險爆發以來，網路輿情隨著時態的發展時起時落，6月份，以“炬森”事件和陳國良事件引發的債權人跳樓案為導火線，引發民間借貸輿情小高峰。但我們即時通過加大正面宣傳引導，強化宣傳陣地建設，加強網路輿情監控等措施，切實控制了社會輿論的主導權，社會輿情基本平穩。
金融年度工作總結14
20xx年是我行金融市場部業務快速發展的一年，成立了北京代表處、也根據業務特性下設了四個二級部門。作為金融市場部一名客戶經理，在20xx年通過金融市場部這個大的平臺不斷學習業務，辦理業務，提高業務能力。以下是我20xx年度述職總結報告。
一、關鍵績效指標完成情況
xx年本人工作內容比較分散，在投行部、票據部、資產管理部、風控中臺都做了一些業務。主要的業務指標完成情況是:在投行部配置了一些高收益的上市公司質押式回購、定增專案共計億。票據直貼業務x萬元、資產管理業務億。
二、日常主要工作的完成情況
1、投行業務:20xx年上半年主要在投行部，主要與信託、信託、證券這些交易對手操作了有x筆業務，金額共計億元，業務形式主要為股票質押式回購、上市公司定增。有些業務形式也是我們剛接觸，在不斷摸索中開展，積累經驗;
2、票據業務:20xx年做的票據業務主要還是一些直貼業務，共計x萬元，轉貼現業務主要輔助做一些基礎工作。另外，對未開展票據的分行客戶經理進行了票據業務培訓講課;
3、資產管理業務:xx年末調到，進入資產管理部工作，與信託操作了一筆億集合資金信託計劃。資產管理業務對靈活性、創新性要求較高，本人也希望在20xx年的工作中付出更多的努力去做好這項工作;
4、中臺業務:20xx年x月份由於外派風控官的離任，在空檔期內本人兼任了2個月的中臺，也是按照要求完成了中臺平時各項業務，組織投審會、印章的管理以及業務審批、人民銀行票據資料的提供等;
5、同業授信業務:由於投行業務涉及到交易對手的授信准入。申請了x戶客戶的授信工作，主要有:信託、信託、基金;
6、合規專員兼職:xx年完成了法律合規部要求合規專員的.相關職責:包括自查相關業務、部門規章制度的整理上傳、季度年度合規報告的撰寫。
三、員工培訓和成長
培訓情況:
1、授信業務培訓學習:xx年行內進行了授信業務案例學習，均有參加，通過行內領導這一系列的案例學習，學習到了很多前輩的經驗、很多平時未意識到的風險點，更加堅定了金融業務風險永遠是第一位;
2、部門培訓學習:20xx年xx月份部門組織集中培訓，主要課題有有企業文化、投行案例的分享、巨集觀經濟分析、可轉債可交換債的學習、分級基金、融資租賃、券商固定收益憑證、債券交易基礎知識等。通過這次培訓學習了二級部門之間的業務經驗，以及更加全面認識了各個部門的業務情況。
成長:
1、視野更加開拓以及自身的不足:在20xx年也來到，通過與同業的交流，拓展自己的視野，去服務自己工作。同時也認識到自己的很多不足之處，需要提高的地方太多，在16年度中不斷的去完善提高。
2、風險意識進一步提高:在過去一年的工作當中，市場同業業務的風險也有所暴露。資本市場在牛熊切換中，也切身體會整個過程中的市場業務偏好，以及風險成本。這也給了本人更深刻的風險感受。
3、提高對細節問題的注意力:在工作當中認識到了很多細節性的問題在風險暴露的時候可能是很重要的。學習了、積累了一些經驗。
金融年度工作總結15
20xx年金融市場特別是債券市場出現了大幅的波動，金融市場部也免不了受到市場的波動。回顧這一年，依然感慨萬千，很多地方需要總結。
一、20xx年主要工作開展情況彙報如下：
（一）同業資產規模保持合理增速。20xx年金融市場部積極開展債券回購、債券買賣、存放同業、理財投資等業務。截至20xx年末，本行存放同業款項為90408.01萬元，買入返售金融資產為48162.32萬元，持有至到期投資為429769.01萬元，應收賬款類投資為119137.04萬元，同業資產總額為687476.38萬元，較上年同期增長57318.91萬元，增速為9.10%，低於同期貸款增速的13.67%；同業資產規模佔全行資產總額的41.26%，較上年下降2.97%。
（二）同業收入穩步增長。截至20xx年末，本行同業業務總收入39366.17萬元，較上年同期增長5978.21萬元，同比增速為17.91%，其中國債利息收入為5037.04萬元，減免所得稅1259.26萬元；同業業務支出13992.92萬元，較上年同期增長3014.23萬元，同比增速為27.46%；同業淨收入25373.25萬元，較上年增加2963.98萬元，同比增速為13.23%。
（三）成功發行二級資本債券，拓展了資本補充的新渠道。資本是銀行規模擴張和業務發展的基石，長期以來，本行主要通過增資擴股、利潤留存和準備計提等內部積累方式充實資本。經中國人民銀行和中國銀行業監督管理委員會批准，20xx年10月27日本行在銀行間市場成功完成1億元二級資本債券的發行，募集的資金將依據法律和監管部門的要求，全部用於補充本行的二級資本。二級資本債券的發行，是滁州地區法人金融機構發行的首支二級資本債券，標誌著本行成功通過市場化渠道補充資本，提高了本行的資本充足率，滿足了未來業務發展的需要。
（四）經歷了債市牛熊的`洗禮、經驗得以積累。初入債市，經歷的是20xx—20xx的債券大牛市，對債券的直觀研究較為有限，不懂右側交易，債券配置只是簡單的持有到期。20xx年接受了債券市場的大洗禮，大類資產跌的刻骨銘心，跌的寢食難安，在開展債券投資、資管計劃的過程中，我們的學費是高昂的，當然經驗教訓也是深刻的。金融市場部成立的近三年，我們走過了債市牛熊的更替，三年我們都深度參與其中，三年的經驗教訓告訴我們：金融市場產品繁多，名為創新、實為巢狀，今年監管處罰的重災區主要集中在名為金融創新的產品上；打鐵還需自身硬，投資不能崇外、應立足本行的現實情況，深耕標準化資產、基礎資產的研究與投資，做標準化產品，做簡單的產品，風險易識別、易把控，領導放心、監管安心；投資堅持本行綜合效益最大化，成本最集約，重點考慮資本成本，綜合考慮資金成本、風險成本，不斷反思總結歸納，持續加強自身的投研分析能力，不人云亦云，做好基礎資料、巨集觀經濟資料的跟蹤與分析，時刻保持清醒理智的思維，投資決策出果斷獨立，同時結合市場，不斷修正的投資觀點。
二、20xx年工作計劃：監管趨嚴格，未來沒有創新空間，沒有監管套利空間，更不應該有任何業務投機的僥倖，金融市場部能做的就是紮實的做好投資和研究，把本行的富餘資金運作好、管理好。
（一）以“控風險、保利潤、求發展”為主線，主動轉變思想觀念，以資本節約為方向，資產質量保持穩定，優化資產配置結構及期限，認真分析債券市場形勢，準確把握市場走勢和投資節奏，在市場收益率處於高點時積極建倉；非債投資方面，將資金更多配置於風險權重低、收益相對較高的金融產品上。
（二）保持同業業務收入的穩步增長。本行20xx年、20xx年配置的部分資產收益率過低，其中主要為11.1億元國債和5億元安信基金產品，國債實際收益率2.95%，考慮所得稅影響，稅前實際收益率在3.93%，國債不耗費本行資本，通過回購業務可提高其實際收益率。安信基金資管計劃為5億元，20xx年的實際收益率為2.6%，且資本耗費較大。因此，20xx年同業業務的思路是在各項監管指標達標的前提下，做好期限錯配，保持相對合理的槓桿水平，保持同業收入的穩步提升。
（三）穩步推動本行中間業務的發展。近年來，隨著個人和機構對銀行產品和服務多樣化需求的增加，商業銀行中間業務發展迅速，中間業務收入大幅提高，不僅給銀行帶來了新的盈利來源，而且有利於改善收入結構。面對MPA考核、監管趨嚴的現實狀況，20xx年度本行中間業務發展的目標是實現個人理財及同業理財的零突破，為日後理財業務的大力發展打下堅實的基礎。
（四）持續完善金融市場業務內控體系。金融市場部條線著力從制度流程、業務授權、決策審批、監督檢查、基礎管理等方面完善內控管理體系，及時制訂或修訂相關制度流程，實現基本覆蓋金融市場業務各操作環節和全部業務品種，對重大業務實行決策集體審議，提高決策的科學性與合理性。
最後，祝願領導新年快樂，闔家安康。20xx年金融市場部依然初心不改，必將更加努力，勇往直前。
