金融個人工作總結(15篇)
總結是對取得的成績、存在的問題及得到的經驗和教訓等方面情況進行評價與描述的一種書面材料，它可以提升我們發現問題的能力，因此我們要做好歸納，寫好總結。總結你想好怎麼寫了嗎？以下是小編幫大家整理的金融個人工作總結，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
金融個人工作總結1
時間稍縱即逝，從一個很多都不清楚的新人，漸漸的熟悉一些基礎業務的操作，對一些常規業務也開始上手。
在七月份，由於是第一個月來上班，要註冊執業證書，所以一個月下來，沒有執業證書，所以沒能很好的業務。但並沒有因此而沒去開展。這個月基本都是在自己的親戚朋友之間跑，告訴他們我現在在華泰上班，讓他們瞭解華泰現在開展的業務。爭取讓他們辦業務的時候能夠都到我這邊來辦理。另外就是在櫃檯實習了一些時間，充分的瞭解基礎業務的辦理流程。為以後業務的開展打下更好的基礎。
八月份的時候由於執業證書已經註冊好，可以開展業務。於是就在親戚朋友之間先開展。另外還去了興業銀行做電話銷售，對於電話銷售，有沒有成果其實是另外的，在每天都在被拒絕的情況下度過的時候，的確會有沮喪的時候，但是每一次都會自己去調整自己的心態，從一個很浮躁的自己，慢慢的變得比較踏實。我覺得這就是一個很大的進步。在該月的努力下，也成功的開了兩個，那種喜悅的確難以形容。
週末的時候就會在家裡看書，因為九月底要考基金考試。所以為了能夠一次通過，都比較花時間在複習上。下半月就比較多在外面跑，去爭取能夠和別人面對面交流的機會。因為我認為，能夠面對面交流才是最好的機會，只要人家肯坐下來和你交流，才有和別人促成合作的機會。而且在九月份，開始在摸索適合自己的方法，在找一些比較好的渠道去發展自己的業務。
雖然三個月下來，只開了三個客戶，但是我覺得整體上來說，還是要找到屬於自己最好的方式，找到一個正確的渠道去開展業務。而且最重要的還是要熟悉公司的業務，特別是創新業務。只有足夠專業，能夠一一去解答客戶的問題，才能更好的得到客戶的信任。得到了客戶的信任，才能更好的促成與客戶之間的合作。另一個就是要有很好的服務，與其說我們是賣產品，不如說我們是在做服務。只有足夠專業，有比別人更好的服務。便能更好的去開展業務，更好的發展更多的客戶。
在證券業的寒冬進入這個行業，雖然生存的壓力很大，競爭也很大，但是我相信，堅持過去了，就會是春天。
金融個人工作總結2
0XX年橫琴金融投資有限公司(簡稱橫琴金投)在區黨委和區管委會大力支援和親切關懷下正式成立運營。一年來，橫琴金投緊緊圍繞區委、區管委會對公司的發展定位，不斷完善公司治理體系，大力推進人才隊伍建設，嚴密構築風險防控機制，科學開展業務佈局，各項工作實現良好開局。
一、20xx年工作情況
(一)推進公司治理規範化建設，運營體系逐步完善
一是完善了法人治理結構。嚴格按照現代企業管理模式規範執行。設立董事會，負責重大事項決策。建立經營班子議事決策制度，負責公司日常經營重要工作決策。制定了《公司董事會議事決策制度》《公司經營班子議事決策制度》，確保公司經營決策科學化、民主化和規範化。建立了監事會、黨支部等機構，著力構建完善的決策、監督機制。
二是完善了日常經營管理制度。綜合行政方面，制訂了《公文管理辦法》《辦公資產管理制度》等;人事管理方面，制訂了《薪酬管理制度》《員工考勤管理制度》等;財務管理方面，制訂了《現金管理制度》《會計核算管理制度》等;完善了業務管理制度。隨著各項制度逐步建立完善，公司各項運營管理工作得以科學、規範執行。
三是推進了行政辦公規範化。完成了總公司和下屬子公司註冊、證照辦理、印章刻制等工作。安排了臨時辦公場所，配齊辦公用品，開展了一系列大宗物品、重大工程、中介服務的招標採購工作，保障公司正常運營。推進了新辦公樓裝修工作，年後可投入使用。完善了行政辦公流程，確保各項工作規範有序進行。
(二)推進招才引智工作，建設了高素質人才隊伍
一是搭建高標準的領導班子。公司現有董事會成員3人，經營班子4人，領導成員或者是有著豐富金融管理和研究經驗的專業人員，或者是有海外留學和工作經歷的高階人才。
二是組建高標準人才團隊。橫琴金投把建設一支講奉獻、能戰鬥員工隊伍做為保障公司長遠健康發展的核心。按照德才兼備用人理念，面向海內外招才引智，引進一批高素質、成熟型專業人才。公司現有員工中，大部分畢業於海內知名院校，100%擁有本科以上學歷、學士學位，其中博士佔5%，碩士研究生佔44%，海外留學人員佔27%，註冊金融風險管理師佔11%。
三是創造招人、留人、用人的良好環境。在推進規範化建設的同時，公司著力加強對員工的人性化關懷力度。尊重員工首創精神，鼓勵員工在職責範圍內勇於探索、創造性開展工作，開展“金點子”意見建議徵集工作，鼓勵員工對公司的建設發展提出有建設性的意見和建議。鼓勵員工學習培訓，鼓勵員工考證，提高員工專業素質。
(三)推進風險防控工作，構築國有資本安全“防火牆”
一是建立科學的決策機制。在重大決策、重要人事任免、重大專案安排和大額度資金運作方面，堅持集體決策制度，防止個人專斷，保障決策科學性。
二是設立多重資金安全“防火牆”。在重大投資決策上，實行五級風險管理組織體系，確保投資風險在可控範圍內。
三是審慎選擇業務合作物件。重點與有實力、運作規範的國內大型國有或股份制銀行、大型券商以及國有金融投資公司合作，力爭儘快開啟業務局面，防範經營風險，使員工業務能力得到快速提高。
四是完善風控管理程式。公司內部設立了法律風控部，引進了高階專業人才從事風控工作擁有2名註冊金融風險管理師。制訂了《風控管理制度》，在盡職調查、投資決策、已投資專案、合同審批與管理、資金風險控制等重要環節都有整套完善的風險控制作業流程。
(四)服務橫琴開發建設，產業培育實現良好開局
橫琴金投自成立起，堅持把服務橫琴開發建設，促進產業培育作為公司的一項重中之重工作來抓。
一是籌備設立建粵金投橫琴發展基金，全力支援橫琴重大基礎設施專案和重大產業專案建設。
二是籌備設立粵澳發展基金，為入駐粵澳合作產業園區的澳門企業在專案建設前期提供融資服務，支援澳門企業開展土地整理、基礎設施建設等。
三是籌備設立澳門青年創業投資基金，用於支援澳門青年在橫琴新區創業，重點投向具備原始創新、整合創新或消化吸收再創新屬性，且處於種子期、初創期、早中期的創新型企業。
四是辦好橫琴金融沙龍。邀請金融機構、新興金融企業、有融資需求的企業參加沙龍，為投融資各方搭建便捷高效對接平臺。
(五)開展業務佈局，重點專案進展順利
一是推進了融資租賃專案。已完成架構搭建和團隊建設工作，高管、業務骨幹已就位。下一步，金投租賃將按照規劃部署，紮實開展各項業務，力求在業務上迅速開啟新局面。
二是推進了引導基金、股權投資、基建融資專案。全年對30多個專案進行調研，對一批較為成熟的專案進行了立項。
三是推進了一批金融服務平臺建設。與珠海金控聯合設立橫琴國際智慧財產權交易中心。開展新三板橫琴路演中心前期調研工作。
二、20xx年工作計劃
20xx年，橫琴金投將搶抓橫琴成功申報自貿區的大好機遇，用好用活橫琴金融創新政策，在橫琴新區黨委和管委會的正確領導下，以服務橫琴開發建設為主線，以資本保值增值為核心，以建立和完善現代企業經營管理制度為保障措施，大力開展產業培育、對澳合作和金融創新，強化人才隊伍建設，強化風險防控機制，力求在業務上實現較大突破。
(一)著力抓好產業培育。發揮服務橫琴開發建設排頭兵作用，以撬動區內產業為己任，通過投融資方式助推區內產業發展。
(二)著力加強對澳合作。樹立高度的政治使命感，把配合澳門、服務澳門、支援澳門、優先澳門作為公司開展業務的基本遵循，以投融資方式支援澳門企業在橫琴做大做強，為推動澳門經濟適度多元化作出應有的貢獻。
(三)著力開展金融創新。用好用活國家賦予橫琴金融創新的各項政策，大力發展融資租賃、商業保理、股權投資等新興金融業態，加強與港澳金融機構合作，深入開展跨境金融業務，通過自身的發展壯大，帶動各類金融企業在橫琴集聚發展，為橫琴開發建設提供優良的金融環境。
(四)著力做大公司主業。堅持把服務橫琴開發建設作為公司發展的崇高使命和立身之本，在保障國有資本安全可控的前提下，不守攤子、吃老本，開展穩健經營，力圖在業務增量上有所作為，進一步做大業務的盤子，從而更好地服務橫琴開發國家戰略。
金融個人工作總結3
本人自20xx年xx月份參加工作至今，已經有一年時間。一年中，在領導和同事們的悉心關懷和指導下，通過自身的不懈努力，我各方面都取得了長足的進步。
記得當初畢業面試的時候，一位考官問我，農村信用社是什麼。我頓時啞然，想了很久，才回答說農村信用社是一個金融機構。除此之外，對農村信用社便一無所知了。所以，當我被單位錄用以後，如何去認識、瞭解並熟悉自己所從事的行業，便成了我的當務之急。
一、理論學習使我對農村信用社有了一個初步的認識和了解。
不懂就學，是一切進步取得的前提和基礎。《農村信用社經營管理》、《經濟工作者學習資料》、《中國金融》、《廣西金融研究》、《信用社財務管理》、《農村信貸》等教材和書籍讓我手不釋卷，因為有了大學專業課的底子，使我對這些金融知識更為容易理解和掌握。一番理論知識的學習後，我開始知道，農村信用社是由農民按照自願、民主、互利的原則入股，由社員民主管理的合作金融組織，其經過50多年的改革和發展後，已經成為我國金融體系的重要組成部分和農村金融的基礎力量。農村信用社是農村金融的主力軍，是聯絡農民的金融紐帶，農村信用社的根在農村，離開農村就成了無源之水……但這些認識都還是膚淺的，還需要我在實踐當中去不斷深入地理解。
二、堅持思想政治學習讓我的思想理論素養不斷得到提高。
一直以來，通過不斷學習，使自身的思想理論素養得到了進一步的完善，思想上牢固樹立了全心全意為人民服務的人生觀、價值觀。
勤勉的精神和愛崗敬業的職業道德素質是每一項工作順利開展並最終取得成功的保障。一年以來，我在行動上自覺實踐農村信用社為“三農”服務的宗旨，用滿腔熱情積極、認真、細緻地完成好每一項任務，嚴格遵守各項金融法律、法規以及單位的各項規章制度，認真履行“三防一保”職責，自覺按規操作;平時生活中團結同志、作風正派、不貪汙挪用、不謀私利，不參與賭博等違法亂紀行為，自覺抵制各種不良風氣的侵蝕。
三、實踐讓我的業務技能不斷增長，工作能力不斷加強。
剛開始時我是在內勤崗位跟班實踐，從第一天開始，難題就接踵而至。對五筆、珠算、點鈔、電腦業務、財會業務等業務技能要麼是一知半解，要麼根本就是一竅不通。從零開始，一邊是同事們的悉心指導，一邊是自己對著書本反覆練習，早上起床和晚上睡覺前都要練上幾遍。幾個月下來，已經能比較熟練地掌握了，而且已經能夠獨立上機操作業務。
今年三月份，由於人員的調整，我接手信貸工作，所分管的兩個行政村人口一共3000多人，進村的道路極其難走，晴天灰塵滾滾，雨天泥濘不堪，而且個別屯離鎮上有十幾公里。加上剛開始時我對這兩個村的情況知之甚少，所以面臨的難度可想而知。在這種情況下，我克服重重困難，不擺架子，積極的走村串戶瞭解情況。我首先找到了各村委會的幹部，向他們瞭解村裡的基本情況。一段時間下來，我對所管轄村的經濟基礎、主要經濟收入來源、支柱農業以及農戶的一些基本狀況已經有了一個大致的瞭解;接下來，我便逐戶的走訪那些借款逾期較久的借款戶，具體瞭解他們的情況以便對症下藥。
四、一分耕耘，一分收穫，成績是對我一年來所有努力的肯定。
接手信貸工作以來，本人各項年度任務完成情況較好。截止六月底，個人攬存13.5萬元，完成年度任務的94%;收回正常貸款39萬元，完成年度任務的86%，比去年同期多收5萬元;收回逾期貸款12萬元，完成年度任務的229%，比去年同期多收5.5萬元;收回呆滯貸款2.9萬元，完成任務的54%，比去年同期多收1.6萬元;收回呆帳800元，完成年度任務的133%;收回利息4.9萬元，完成年度任務的29.5%，比去年同期多收2.1萬元;發放貸款59萬元，完成年度任務的89%，比去年同期多增29萬元。
正所謂是“金無赤足，人無完人”，在取得一點成績的同時，我也還存在著以下幾點的不足：一是工作中有時魄力還不夠，放不開手腳;二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁;三是對一些業務技能特別是財會業務還不夠熟悉。
在今後的工作中，我將發揚成績，克服不足，朝著以下幾個方向努力：
1、學無止鏡，時代的發展瞬息萬變，各種學科知識日新月異。我將堅持不懈地努力學習各種金融理論知識，並用於指導實踐，以更好的適應行業發展的需要。
2、熟練的掌握各種業務技能特別是計算機操作、財會業務等技能才能更好的實踐為“三農”服務的宗旨，我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業務技能。
3、“學精於勤而荒於嬉”，實踐是不斷取得進步的基礎。我要通過實踐不斷的鍛鍊自己的膽識和魄力，提高自己解決實際問題的能力，並在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一件工作。
總之，短短的一年見習期，是我人生角色轉換的一年，是我不斷成長的一年，也是我對農村金融事業由陌生進而熟悉、熱愛並願意為之終生默默奉獻的一年。
金融個人工作總結4
在辦公室黨組的正確領導下，本人認真學習黨的十六屆四中全會精神，深入開展“三好一強”活動，“單項工作爭先進、整體工作上臺階”，積極主動、開拓創新，圓滿完成各項工作任務和責任目標。
一、加強政治理論學習，不斷提高政治修養。
今年以來，我認真學習了黨的十六屆四中全會精神，深刻理解了加強黨的執政能力建設的重要意義。特別是通過加強對“三好一強”的學習，提高了對加強金融聯絡工作重要性的認識，把做好金融聯絡工作當作加強黨的執政能力建設和開展“三好一強”活動的重要內容抓緊抓好。
二、積極主動、開拓創新，加強與各金融機構和企業的聯絡
通過組織中小企業信用評審、金融支援地方經濟發展考核、農村信用社改革督促指導等工作，加強了與各級政府、各金融機構、有關企業的聯絡，為金融與企業的聯絡構建了平臺，促進了經濟和金融的共同發展。
三、精心組織或參與組織全市性大型會議，推動了我市經濟金融工作協調發展
參與組織了全市經濟金融協調發展促進會。為了召開好這次會議，我們召開了兩次預備會，對有關部門的工作進行了安排和部署。省、市各金融機構、企業、新聞單位約人蔘加了會議，簽定貸款合同及貸款意向***億元，促進了地方經濟的發展。參與組織了市金融支援農業發展聯席會。主管農業市長、涉農部門和金融機構餘人參加會議，會議對我市金融支援農業發展的相關問題進行了安排和部署。組織了貨幣信貸及金融監管聯席會議。會上，對年金融支援地方經濟發展貢獻突出的單位進行了表彰，對全市金融機構進行了通令嘉獎，並對下半年的金融工作提出了指導意見。參與組織了全市金融聯席會議。月日，在城市信用社三樓會議室召開了全市金融聯席會議。各金融機構彙報了前個月工作和後二個月及明年工作打算。李市長、蘇市長對各金融機構的前一段工作給予充分肯定，對今後的工作提出了殷切希望。參與組織了人行濟南分行行長座談會。這是人行濟南分行首次在我市召開的行長座談會。為了開好這次會議，我們和人行同志一起進行了精心籌劃、精心準備。會議開得很成功，各地、市的行長們很滿意。
四、全程參與了全市農村信用社改革工作。
農村信用社改革是個系統工程，涉及面廣，工作量大。為搞好此項工作，在主管祕書長的帶領下，我門多次組織召開會議，協調、督促各級政府和有關部門加快農村信用社改革。截止目前，清產核資和增資擴股任務已完成或超額完成省定計劃，清收不良貸款工作正在按計劃完成。
這年的工作，雖然取得了一定成績，但仍有不足之處，如工作質量有待於進一步提高、工作主動性需要進一步加強等。在年的工作中，要緊緊圍繞市委四屆四次全會和市委經濟工作會議精神，以飽滿的工作熱情、積極主動的工作態度，求真務實的工作作風，高質量、高標準地完成工作目標和任務，爭當“三好一強”型幹部。
金融個人工作總結5
20xx年上半年，個金業務收入完成進度僅為40.91%，在各業務條線裡排名第三，缺口達到977萬元，形勢非常嚴峻。為了在下半年搶抓發展的黃金時間，為明年的發展奠定基礎，現就20xx年上半年的個金業務發展工作進行總結，並對下半年的工作思路進行規劃，具體如下：
一、20xx年上半年業務發展總結分析
1、 儲蓄餘額發展分析
（1）儲蓄存款增長嚴重乏力，“扭負”成為發展的主旋律。
上半年，我行儲蓄存款日均餘額新增1.13億元，同比增長116%（20xx年同期日均新增5229萬元），但多項指標在全省排名持續靠後，截至6月30日，全轄本年新增僅為1.14億，點均增長422萬，處於負增長的網點有七個，分佈在城區、**、新會和**四個支行，其中，負增長最嚴重的是1月份高達1.35億元，是近三年“開門紅”下跌最多的月份。
（2）餘額發展抓手不足，未能實現常態化發展。
上半年，通過提高商貿結算優惠套裝使用率和推廣率，商貿客戶結算走帳效果明顯，商貿結算沉澱餘額達到3000萬元，但與此同時交易手續費流失嚴重。代收代付業務專案新增少，僅為43戶，未能成為有效的增長來源。信貸聯動有進步，但還沒形成在結算走帳的習慣，貢獻率為2.35%（全省2.71%），其中最高的個商貸款是3.37 %，最低的消費貸款是1.19 %。
（3）客戶維護工作有待深化，產品滲透率有待提升。
上半年，我行10萬以上高階客戶共新增633個，全省排名第一，20-50萬元區間段客戶賬戶比重0.3%，但上年年新增餘額達到1.03億元，已經成為我行存款增長的主要力量，但對該類客戶維護工作手段單一，配套金融打包營銷能力薄弱，沒有完全落實分類管理和跟進發展。同時，沒有充分利用我行大理財的優勢發展新增優質客戶，產品滲透率有待提升。
2、 信用卡業務發展分析
（1）多措併發，多項指標得到有效提升。
信用卡業務通過鎖定六大客群、側重“抵押類消費信貸、僑匯、網格化營銷等重點專案”、試點建立直銷團隊等創新發展模式，推動了發展，上半年，新增髮卡5248張，同比增長150%，完成省分行下達的上半年進度的122%，在全省排名第一；累計淨收入190萬，同比增長55%；不良率為2.73%，比去年底下降0.35個百分點。其中，開平市支行有效進件1746份，同比增長176%；我行消費貸客群交叉營銷的有效進件613份，開發率達65%；**支行僑匯卡髮卡量近600張。
（2） 發展心態不端正，導致發展不平衡。
我行信用卡的發展分化明顯，城區、開平支行持續上量，每月完成指標，但其他四個支行沒有完成轉變發展思路，存在怕困難、不盡力的情況，未能形成常態化發展機制，發展不平衡，髮卡量、啟用率、用卡率、不良金額等指標沒有如期完成，導致業務收入完成僅為計劃調整後的23.75%。
3、 綜合理財業務發展分析
（1）發展整體向好，但短板明顯。
我行通過與保險公司合作“薪火傳遞 激情一夏”等主題營銷活動、落實網點轉型的具體措施、開展理財沙龍等活動，推動了代理保險業務向好的發展，保費同比新增239萬元，同比增長25%，業務收入同比多增57萬、增長24%。
基金業務銷售量同比新增1.47億元，同比增長205%，其中在重點基金南方通利全國的銷售競賽中，我行銷售金額達933萬元，在全省排名第二，**環北支行，在全國4萬個網點中排名第八，成為全省唯一一個擠身全國十強的網點，為全省、全轄加快業務發展樹立了榜樣。
但貴金屬業務不受重視，沒有找準客戶群，導致發展嚴重滯後，同比大幅下降，拖了20xx年個金業務收入進度的後腿。
（2）理財經理配備未達要求，隊伍水平有待提高。
我行應配置理財經理人數為33人，實際配置專職理財經理人數為23人，完成率僅為69%，其中城區、新會、**和開平支行在每個網點配備一位專職理財經理，但**和**支行配備不足。專職理財經理中基金從業資格證的持證率僅為39%，其中城區支行8人、新會1人，其他支行為0。
4、 個人國際業務發展分析
（1）發展平平，乏善可陳，業務收入缺口大。
我行通過個人國際業務“爭先進位”競賽活動等方式，推動業務發展，上半年，個人國際業務收入為241萬元，完成調整後計劃的40.11%，缺口仍然較大。個人國際匯款業務量同比減少5.49%，其中，**支行同比下降14.96%，成為本年度唯一一個國際匯款業務量同比減少的一級支行；個人結售匯同比減少6.60%，其中，**、**支行分別同比減少17.80%、15.90%；西聯匯款電子渠道收匯替代率為3.95%，在全省排名靠後（電子渠道收匯替代率偏低，也成為個人外幣儲蓄日均餘額不高、以及前臺收匯壓力大的重要原因之一）。
（2）郵銀聯動，嚴抓國際收支申報、結售匯統計質量。
上半年，我行先後組織5場國際收支申報、結售匯統計培訓（含郵政代理專場培訓），並印發《**市分行個人國際收支業務申報、結售匯統計管理辦法（試行）》，對郵銀雙方發生差錯的個人、二級支行、一級支行、主管部門均設定考核。經過努力，監管部門對我行的質量評價有所提升。
5、 電子銀行業務發展分析
（1）多層面、多方式，促進電子銀行業務新發展。
我行通過南航促銷、手拉手活動、網商大賽等專題營銷活動和加強考核、加強培訓等方式，促進了電子銀行業務的新發展。6月末，我行手機銀行新增1.49萬戶，啟用率48.29%，全省排名第五；個人網銀新增1.33萬戶，新增啟用率51.36%，全省排名第七；電子銀行替代率為74.92%，全省排名第七。
（2）以活動和專案為切入點，試點探索電子化發展之路。
聯合市分行工會組織開展手機銀行“掃一掃，10元話費1元充”掃描二維碼支付體驗活動，培養員工使用手機銀行的興趣和習慣，全行手機使用量大幅提升，效果明顯。我行成功開發中醫藥學校“一卡通”專案，開啟了我行銀校合作的新渠道，進一步拉動了存款，提升了我行的知名度。
6、網點服務方面
上半年，我行協同大堂經理服務外包專案公司重點開展大堂經理輪訓工作，結合每月的大堂經理巡查、市分行服務暗訪和現場檢查發現的問題，有針對性地在**市各地區分別召集大堂經理開展培訓，通過開展每月的培訓工作，使大堂經理的網點現場服務管理能力得到較大的提升。
二、20xx年下半年工作思路
個金業務是一項先投入、產出週期長的業務。個金增收的主要來自儲蓄利差、綜合理財、信用卡和個人國際業務；提升個金可持續發展和轉型發展能力的重要抓手是電子銀行、大客戶維護和隊伍建設。為確保上述目標的圓滿完成，將認真做好以下工作：
1、以儲蓄存款為基礎，確保存款餘額穩步增長。
（1）抓支行的業績提升：一是抓新網點業績提升，新網點將成為儲蓄餘額增長的主要抓手之一，新網點餘額提升側重櫃檯外市場開發；二是抓現有網點的業績提升，要對“到訪客戶挖掘、存量大客戶維護提升、櫃檯外市場開發和交叉銷售”同步推進，讓網點真正成為增長的發動機。
（2）抓好商貿客戶開發：套餐營銷式推進，結算促商貿客戶拓展的同時兼顧效益，對未能達到我行優惠標準的客戶及時引入推出機制。以商貿客戶轉賬資費優惠，升級優化流程，精選潛力大客戶，嚴守准入關為商貿拓展重點工作，加大宣傳力度，與商家聯合開發，提升商貿客戶結算量與在我行的資金留存量，提高我行商易通機具使用率。
（3）以專案為切入點，抓好，做大，做強代收付業務的拓展和大客戶維護開發：配合其他業務的開發推進工作，以公司、信貸客戶資源作為開發點、關係人和關鍵人來拓展代收付業務，重點客戶跟蹤開發，突出代收付專案行業特點，制定專門的營銷推進方案。同時要求網點加強對周邊市場走訪，因地制宜促發展:掃樓、掃鋪、掃工廠；尋找關係人發掘需求批量發展；加強對現有代收付客戶中的關鍵人、中高階管理層的年末走訪維護，促進年終代發。落實大客戶跟蹤維護工作，完善大客戶、VIP客戶資訊管理，做好中小客戶開發和大客戶的深化營銷工作。
2、切實做好大客戶維護工作，提升維護水平確保做出成效。
（1）切實把握四個“著力點”，做到三個“達成”：四個“著力點”：一是著力建立10萬元以上VIP客戶與網點支行長和理財經理間的定向維護關係；二是著力加強對網點大客戶發展指標的考核激勵，建立並完善網點大客戶發展考核激勵機制；三是著力以大客戶升級禮包為業務抓手，突出郵儲銀行的服務和產品優勢；四是著力鋪開省行組織的大客戶營銷活動，通過活動帶動營銷。三個“達成”：一是達成大客戶維護關係不斷優化；二是達成大客戶結構優化；三是通過形成業務發展來帶動大客戶餘額增長的模式，最終達成提高大客戶數量和餘額佔比。
（2）將以大客戶數量和資產量的增長為評價標的，推動維護工作出實效：一要加大營銷禮包的升級推廣；二要推進VIP客戶優惠產品的交叉銷售，加強大客戶情感維護和業績提升。
3、信用卡要突出重點客群、重點專案，強化內部組織推動，優化外拓措施，促進快速發展。
下半年，我行信用卡業務將圍繞“增髮卡、促消費（分期）”兩大重點來推動發展。增髮卡整體思路為：強化三大主營措施，營造一種理念和戰法，創新一種模式。
（1）強化三大主營措施：首先是持續強化網點陣地營銷以提升基礎產能，具體措施一方面持續開展網點破零競賽，力爭實現每個網點每天進兩件，另一方面，組織網點深入開展名單制營銷，將篩選清洗、符合條件的潛在目標客戶開展針對性邀約營銷；其次是深入開展抵押類消費信貸客戶的交叉營銷，力爭將新增放款的消費貸客戶整體開發率提高到80%以上（上半年65%）；第三是與綜合消費貸等業務聯合對優質目標企事業單位、政府部門進行綜合性、深度的、有組織的團辦營銷開發，通過網格化競標等方式明確開發單位，通過多產品線聯合上門營銷實現開發效果最大化。
（2）強化樹立以客戶為中心理念，持續開展整合營銷，發展“高價值目標客戶”：借鑑同業正在實施的戰略轉型，強力推動交叉銷售、整合營銷，大力發展高價值關係客戶（在本行辦理了多項業務，穩定性高，對本行的綜合貢獻高），力爭成為客戶的主辦行。
（3）深入實施直銷團隊、電話銷售等專業化直銷拓展模式：一方面，借鑑同業經驗，總結提煉前期小規模試點經驗，逐步擴大信用卡直銷客戶經理隊伍的試點支行和人員數量，與名單制營銷、團辦營銷等戰法相結合，發揮直銷客戶經理“專業的人做專業的事”的力量，提高專案業績；另一方面，揚長避短，充分發揮我行基礎客戶多的優勢，探索開展信用卡髮卡的電話營銷，探索出一條可持續發展之路。
（4）優化全流程質量管理措施，強化風險管控，改善資產質量：切實把好准入關和預審關，防範源頭風險：經濟下行週期，指導支行鎖定行內重點客群和優質單位髮卡，降低商貿客戶佔比；大力宣講總行已頒佈實施的員工違規行為處罰辦法，提升一線推廣人員的合規意識，強化三親一訪核心制度的落實；動態下發省內外兄弟行行之有效的細節性措施、風險要點的防控指引，提高反欺詐、反團辦加塞的能力；加強預審、初審隊伍建設，指導支行開展一級支行參與的不定期交叉審件會，以實踐帶動分支行專兼職預審員的預審能力提升。加強屬地催收，提高早期催收效果：深入組織落實對M1-M3早期逾期客戶催收，下大力氣改善早期催收效果，有效降低滾動率，並以此為契機，鍛鍊隊伍、理順流程，建立常態化催收機制
（5）強化提升條線的垂直管控能力：第一，在二級支行設立兼職的信用卡專員，讓各層級都有人關注、推動信用卡，提升條線整體的經營管理能力；二是加強動態管理和發展督導，加大條線考核力度，推動一級支行切實發揮好屬地指揮職能，強化過程管控；三是建好微信訂閱號、信用卡QQ群等交流平臺，加強全轄條線的互動交流和經驗、資訊的及時傳導，提高條線整體的合力和戰鬥力。
4、繼續加大電子銀行對外宣傳渠道，同步加強“量質”共同抓，重點進行二次客戶開發。
（1）是持續在上半年的基礎上做好對外宣傳推廣。加大簡訊引導客戶註冊和使用。印製客戶使用指南，重點放在如何指引客戶的使用上。配合總行、省行優惠政策，推出專案營銷及時推廣專項活動，結合銀信通、信用卡、個人外匯業務助力營銷。加大存量和新客戶開發力度，吸引新客戶開通電子銀行是流程也是規定動作。
（2）整合做好工資代發類和校園專案客戶電子銀行開發。加大我行電子銀行宣傳力度，促進代發工資類客戶儘量到網點開辦，並與廠商溝通安排指定時間段加辦，網點做好應對措施，開設方便通道、專窗和增加人手。針對遠離網點的代發工資客戶，實行上門營銷，利用電子銀行自助註冊形式讓客戶體驗，從而發展客戶。分行已成功開發校園專案，可以利用各種方式加大電子銀行的開發力度。
（3）優化佈局，提升裝置的執行效率，支撐業務發展。按照上級要求，科學合理佈局網點；與相關部門積極溝通，做好自助裝置投放的計劃，對存量執行不足的機具通過多種方式進行調整，提升非櫃檯的替代率。
5、以大理財優化大個金結構，細化產品，促進均衡發展。
（1）要繼續加強“郵銀理財、關愛未來”品牌宣傳。通過理財產品告知簡訊、網點電視、網點櫥窗、電臺、平面廣告的投放，理財產品銷售推廣活動等多層面向社會公眾持續傳達郵行理財業務的特點及理財品牌的內涵，同時逐步樹立“郵銀財富--慧理財”的品牌。
（2）要加快理財類業務的發展。切實做大資金池產品“日日升、鑫鑫向榮”的銷量，通過以量補價減少因理財產品收入讓利給客戶的因素影響大理財的收入，重視資金池等常態化理財產品的銷售，要作為拓展和維護客戶的重要抓手，同時這也是我們改變存款餘額增長方式、留住客戶的一個有效手段，不能僅就理財業務而講理財業務，要真正把理財業務作為戰略業務來抓。
（3）要把保險業務的銷售迴歸保障、喚醒需求的方式方法上。順應市場形勢，精確定位客戶需求，恰當匹配產品，產品轉型、銷售轉型，與保險公司加強合作，引入PTS（聯動營銷）專案，整合客戶資源，通過營銷培訓、實戰操作等，提高團隊的營銷能力，推動業績的提升；強化督導，加強網點晨會、夕會，及時輔導，化解營銷人員畏難情緒，營造全員銷售氛圍。
（4）要大力抓好貴金屬業務發展。把這項業務作為一項長期的戰略業務、創收業務來培育、推動，迅速發展外部大客戶，快速做大貴金屬規模。通過加大對理財品牌的塑造與宣傳、理財產品的銷售力度與考核，持續推進我行大理財產品銷售領跑全省，進一步提高貴金屬業務的綜合貢獻度。
（5）要持續做好基金定投平穩發展。加強與基金公司合作，開展定投開戶真情回饋（贈送禮品）；網點開展至少一場目標客戶定投推薦會，利用基金公司資源，邀請同業專家等開展定投目標客戶主題營銷活動；加強對大堂經理基金業務、定投等知識培訓，每個大堂經理在前臺把握機會，凡是到前臺辦理業務的客戶一律爭取加辦理財卡或開辦基定投。
6、立足存量客戶，細化分層，創新推動個人國際新發展。
（1）注重現有個人國際客戶維護的基礎上，充分開發新客戶群提
充分利用我行銀星速匯、瑞亞匯款、速匯金（總行預計下半年能開辦）等新產品的手續費優勢，充分吸引新客戶群到我行辦理個人外匯業務，同時引導老客戶向我行介紹新客戶群體，以老促新，高電子渠道收匯替代率體。
（2）打造我行“出國金融服務中心”品牌。經過前期走訪於調研，已初步確立**市東華支行為我市分行個人出國金融服務中心旗艦網點，後續將對網點進行一系列的裝修、培訓工作，同時繼續走訪相關出國留學中介機構、外語培訓學校、旅行社等，確立合作機構，簽訂長期合作協議，實現資源、客戶共享。
（3）繼續想方設法壓降個人國際收支申報、結售匯統計差錯率，逐步完善個人國際業務內控體系。計劃下半年邀請**外匯局相關科室到我行進行國際收支申報、結售匯統計等進行授課。同時，市分行必須嚴格依照《**市分行個人國際收支業務申報、結售匯統計管理辦法（試行）》（**郵銀髮〔20xx〕122號）對每月的差錯資料進行整理、通報、考核，必須不遺餘力壓降差錯率，促進我行個人國際業務的良性發展。
7、強化考核，全面提高網點服務管理水平
通過加強服務考核、明查(暗訪、錄影檢查)、加強整改落實等方式，加強對網點的服務檢查工作，對各一級支行的服務管理狀況強化檢查並提出指導意見，繼續以開展服務主題系列活動，加強活動過程的執行力度，營造爭先進位的活動氛圍。開展多樣式的服務培訓活動，包括網點優質服務、投訴應訴技巧等，全面覆蓋全區，來進一步的提高網點各項服務管理工作，強化客戶投訴管理措施，全力壓降客戶投訴總量，進一步提升我行的服務質量。
展望20xx年下半年，個人金融業務仍然面臨較大的挑戰，但辦法總比困難多，相信通過我們堅定的意志和堅決的執行力，個金業務必定能克服困難，向全年目標衝刺！
XX市分行個人金融部
二〇一X年七月三十日
金融個人工作總結6
截至20xx年5月末，主要做好以下工作：
一是嚴格小微授信業務核准立項申報稽核工作，核准立項總戶數戶，總金額萬元，其中，新增戶數戶，新增金額萬元。
二是研究制定小微企業貸款核准立項基本准入規則，形成業務准入底線、紅線。有效藉助企業徵信、工商、稅務、司法等多項外部資料資訊，從多頭借貸、法律糾紛、納稅記錄、關聯企業等多維度衡量企業誠信及經營狀況；準確把握我行信貸投向，從行業、是否異地客戶、是否平臺類客戶，對客戶合規准入嚴格把關；嚴格審查三方押品、擔保公司合作及法人保證擔保，確保第二還款來源有保障。通過軟硬指標相結合，內外資訊共印證，確保准入合規、風險可控。
三是按月編輯小微金融資訊交流，搭建行內溝通交流平臺。通過典型案例分享、外部政策解讀及小微業務答疑解惑等，形成亮點舉措廣範流傳、重點政策及時知曉、基層疑難快速解決的長效機制。
四是做好條線重點領域融資需求對接。對名單內客戶及時下發分支行，督導及時開展客戶融資需求對接，提升金融服務水平。
五是做好集團客戶認定工作；個人異地客戶備案工作。
金融個人工作總結7
今年的金融服務工作，概括起來有五大亮點：金融服務工作有新局面、資本市場工作有新舉措、停業整頓地方中小金融機構工作有新成績、深化農村信用社改革工作有新進步、金融機構改革有新發展。現把一年的工作總結如下：
一、機關作風建設有新進步
今年以來，以機關“效率年”活動為契機，我辦切實加強了機關作風建設。一是加強學習黨的十九大有關檔案精神。在積極參加市委、市政府舉行的學習專題報告的基礎上，我辦還專門邀請了市委黨校常務副校長周鎮嘉到我辦進行學習大專題講座。二是認真做好機關“效率年”活動的各項工作，切實加強機關作風建設。成立了“效率年”活動領導機構和辦事機構，制定“效率年”活動實施方案和工作流程，廣泛深入查詢在工作效率和服務質量方面存在的問題，杜絕工作效率低下、推諉扯皮的現象，結合實際抓好整改，切實改進思想、工作、生活作風，提高辦事效率。三是加強黨風廉政建設，提高防腐拒變能力。緊緊圍繞貫徹落實市委、市政府的有關部署，積極參加黨風廉政建設和反腐敗的各種活動，堅持“兩個務必”，做到“五個力戒”，當好“六個表率”，堅持從點滴做起，從小事做起，做到乾淨做事，清廉從政。四是狠抓工作的落實，提高行政效能。狠抓各科室的行政效能監察和督辦工作，要求要切實增強全域性意識，不折不扣地落實市委、市政府重要工作部署，加強檢查督辦，做到工作有部署、有督查、有落實，切實提高工作效率。
二、金融服務工作有新局面
金融是現代經濟的核心，做好金融服務工作，事關經濟和社會發展的大局。今年以來，通過搭建政、銀、企相互溝通的良性互動機制、召開金融工作座談會等，進一步加強了金融服務工作，徹實解決好“兩難”問題，加大金融對經濟發展的支援力度，促進全市經濟又好又快發展。今年1至10月，全市各項存款餘額___億元，比年初增長4.45%，各項貸款餘額__億元，比年初增長8.64%，是“十五”以來貸款增長的一年，也是__年以來首次實現貸款增速快於存款增速50%。開創了金融工作新局面。具體工作有：
一是搭建政、銀、企相互溝通的良性互動機制。為加快我市經濟發展，打通制約__市建設資金瓶頸，解決中小企業融資難的問題，多次召集各銀行代表用相關職能單位、企業家代表召開專題會議：
(1)召開銀行(社)行長(書記)聯席會議。
(2)召開全市金融工作座談會。
(3)召開全市金融工作會議。
(4)召開了全市金融辦主任會議。
通過這四個專題會議，統一了思想，提高了認識，增強了銀行支援地方經濟建設的信心和決心。
二是切實解決好“兩難”問題。根據市黨政領導班子__年度和作風建設專題_的有關整改要求：“解決民營企業遇到的融資難、資質申報門檻高的問題”，我辦組織有關人員進行了調查研究，並將基本情況、形成原因、前期已做工作、工作中遇到的問題向市分管領導和其它承辦單位書面進行了情況彙報，提出了實施意見。同時還會同__工商銀行召開了中小企業貸款推介會。通過努力，商業銀行對民營企業“惜貸”心理明顯有改善，對民營企業貸款調整了陣勢，各行社做了一系列切實有效的措施，業務開始越做越活，以適應民營企業貸款需要。
三是積極扶持海利擔保公司做大做強。幫助其在省國開行貸款扶持我市民營企業發展資金，目前，國開行客戶五處已完成對其進行評級，有望達成_____萬元的貸款協議。海利擔保公司也積極主動增資，註冊資本金已由___萬元增加到____萬元。此外，鼓勵其他民營企業投資建立擔保公司，我辦結合自身工作職能，加強協調與服務，力促其成功，加快我市擔保業發展和壯大。
金融個人工作總結8
20xx年是我人生旅程中轉折的一年，這一年我進入了金融行業，對我來說，這是一個充溢機遇和挑戰的行業，充溢了神祕親睦奇。時而豪氣萬丈，時而信心不夠，這是一條佈滿荊棘的途徑，只要你能邁過一個個坎，就能找到通往光明的途徑。
對付理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，不僅必要對行情十分了解，也必要對客戶充溢耐心，同時還必要懂得溝通的技術。通過這幾個月的學習我學到了許多，不光是理財知識，更多的是學習的措施，工作的態度，對待客戶的方法以及溝通的技術。作為一個新員工異常感謝公司搭建的這個發展的平臺，令我在工作中賡續的學習、發展，賡續的提高，慢慢的晉升自身的素質與能力。
領導和同事們對我的支援與關愛，使我體會到人間的溫情，在此我向公司的領導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的幫忙能力使我在工作中加倍輕車熟路，也因為有你們，能力使我在公司的成長更上一個臺階。
金融個人工作總結9
20xx年是實施“十二五”規劃承上啟下的重要之年，也是推進“三大戰役”、建設幸福XX的突破之年。半年來,在市委、市政府的正確領導下,在省政府金融辦的指導和幫助下，我辦認真貫徹落實市委、市政府的決策部署、全省金融工作會議及全市金融工作會議精神，以服務“三大戰役”、服務幸福XX建設為己任，圍繞“三個高於”， 突出“六個著力”， 做到“三個提升”，進一步加大金融服務力度，全市金融工作取得了明顯成效。現將我辦上半年主要工作情況總結匯報如下：
一、加大銀行信貸投放力度，增幅高於全省平均水平
我辦加大了對金融機構信貸投放工作的排程和通報力度，會同人民銀行XX中支、XX銀監分局，督促各銀行業金融機構積極組織存款，加大信貸投放力度，全力以赴支援打好“工業強攻戰”。6月末，全市人民幣各項存款餘額 億元，比年初增加 億元，增長18.07%，高於全省平均增幅3.1個百分點,位居全省第三；貸款餘額 億元，比年初增加 億元，增長15.19%，高於全省平均增幅4.5個百分點，達到“新增貸款增幅高於全省平均水平2個百分點”的金融工作目標，位居全省第二。工業貸款餘額 億元，比年初增加 億元，增長20.63%，高於全市貸款平均增幅5.51個百分點，達到“工業貸款增幅高於全市各項貸款增幅5個百分點”的目標。
二、加大金融機構引進力度，金融組織體系日臻完善
加大與省政府金融辦及省市銀行業監管部門的溝通聯絡，我辦起草了?關於懇請支援XX市增設銀行業金融機構的函?（撫府文?20xx?60號），並請市政府分管領導帶隊到省銀監局走訪聯絡，懇請在全省銀行業金融機構佈局和審批上給予我市相應的傾斜政策，幫助我市引進全國性股份制銀行。積極引進上海浦東發展銀行股份有限公司來我市設立村鎮銀行，浦發銀行也多次派人到我市進行實地考察，並達成了在市本級設立臨川浦發村鎮銀行意向，前期工作進展順利，10月份有望成功開業。
三、加大實體經濟扶持力度，支援經濟發展成效明顯
為落實金融支援實體經濟發展的相關政策措施，我辦一是提請市政府轉發了?人民銀行XX市中心支行?關於金融支援“三大戰役”的若干意見?的通知?，積極做好金融支援“三大戰役”各項工作，發揮金融在推動地方經濟發展中的有力推動作用。二是會同人民銀行XX市中支出臺了?關於建立金融支援XX金巢實體經濟省級示範區建設實施方案?，努力構建金融支援實體經濟的長效機制，推動XX金巢經濟開發區跨越式發展。6月初，我辦和人民銀行XX市中心、金巢經濟開發區管委會共同舉辦了“建立金融支援XX金巢實體經濟省級示範區建設啟動儀式，各金融機構向重點支援的企業授牌並簽訂了合作意向書，會上各金融機構共向18家重點支援企業授信 萬元。三是積極參與銀行業監管部門發起的“20xx年XX銀行業小微企業服務宣傳月活動”，並由XX銀監分局印發了?進一步加強和改進小微企業金融服務指導意見?，出臺相關政策措施，提升小微企業金融服務水平。四是
積極配合市工信委等有關部門開展江西省第二屆“百園千企”政銀企對接活動，共同調查組織了182戶符合融資基本條件的企業參與對接活動，融資需求總額 萬元。通過第一階段銀行機構與企業開展點對點的對接，已成功對接181戶企業，已授信金額 萬元，佔企業融資需求總額57.32%；銀行機構第二階段意向合作的企業66戶，意向授信總額 萬元，其餘授信額度尚在溝通。
四、加大金融改革創新力度，農合機構活力持續增強
進一步做好市城郊農村信用合作聯社和臨川農村信用合作聯社合併組建XX農村商業銀行工作。督促省聯社XX辦事處加快臨川、城郊農村信用聯社的清產核資和資金產評估，做好組建XX農村商業銀行相關材料申報工作。5月18日，組織召開了XX農村商業銀行房產過戶手續辦理有關問題協調會，協調政府有關部門以最快的速度辦理好其有關房產的房屋所有權證和土地使用權證，目前28宗房產過戶工作進展順利。6月28日，再次組織召開了XX農商行房產過戶手續辦理有關問題協調會，與房管、規劃、土管等部門一一研究剩餘18宗仍需市政府協調的房產，並提出具體的解決措施，以加快XX農村商業銀行組建步伐。目前，XX農商行的申報材料已通過江西銀監局初審，現已上報中國銀監會審批，預計10月份左右可掛牌開業。同時，我們與XX銀監分局加大了對各縣（區）農村信用社改制工作的督促力度。通過加大改革創新的力度，全市農合機構活力進一步增強， 上半年，全市農村信用社新增涉農貸款 億元，增幅高於各項貸款平均增幅4.13個百分點，有力支援了烤煙、香料、蜜桔、白蓮等有根產業蓬勃發展；新增中小微企業貸款 億元，佔新增貸款的49.02%，增幅31.84%，高於各項貸款平均增幅19.82個百分點，全力支援了金巢園區、撫北園區等有稅企業發展壯大。
五、加大信用環境建設力度，金融生態環境明顯優化
一是大力開展農村信用體系試驗區建設。會同人民銀行XX市中心支行制定了?XX市農村信用體系試驗區建設實施方案?，選擇南豐縣作為全市農村信用體系試驗區建設試點縣，並於6月15日在該縣舉行了啟動儀式，正式拉開了全市農村信用體系試驗區建設的序幕。二是大力開展公職人員拖欠農村信用社貸款清收處臵工作。會同清收辦調整充實了清收工作領導小組，制定了?清收處臵全市公職人員拖欠農村信用社貸款實施方案?，抽調人員成立了若干清收組和4個清收工作督查組。經過半年來的努力，清收工作取得了明顯實效。全市共清理公職人員拖欠農村信用社貸款5376筆、金額 萬元。截至20xx年6月30日，公職人員拖欠貸款上門催收面達100％、發函面達100％、約見談話面達100％。在活動期間，全市共收回公職人員拖欠貸款2718筆、金額 萬元，收回佔比55.6％，其中：現金還款2345 筆、金額 萬元，完善貸款手續、增加抵質押物等366筆、金額 萬元。鑑於部分借款主體的身份等情況已發生變化，行政措施對其已缺乏約束力，已不屬於公職人員，該類貸款全市合計2194筆、金額 萬元，佔比32.58％。剔除這部分特殊類貸款後，這次清收佔比達到83%。全市未收回拖欠貸款547筆、金額 萬元，佔比17％，其中：各清收組提出延遲歸還並簽訂了還款協議103筆、金額 萬元，已提起訴訟落實下一步措施331筆、金額 萬元，暫未制定下一步措施183筆、金額 萬元。清收處臵公職人員拖欠工作的開展，加大了對逃廢債行為的打擊力度，進一步加快社會誠信體系建設，進一步優化了金融生態環境。
六、加大改制上市排程力度，企業上市工作實現突破
一是實現我市企業上市“零”的突破。3月8日，博雅生物製藥股份有限公司在深圳證券交易所掛牌上市，為我市企業藉助資本市場實現跨越式發展起到良好的示範帶動作用。二是加強對企業改制上市工作的排程。3月份，我辦先後兩次組織召開XX蒼源中藥材種植有限公司改制上市工作有關問題協調會，就上市過程中遇到的問題進行了專題研究。5月31日，我辦召開了全市企業上市排程會，現場討論了江鈴底盤、南豐振宇、蒼源種植等19家重點擬上市企業上市過程中存在的問題，並對下步工作提出具體要求。目前，江鈴底盤股份有限公司20xx年3月已經完成股改，已聘請招商證券和世紀證券作為上市推薦。XX蒼源中藥材種植有限公司、江西洪門實業集團有限公司、江西南豐振宇實業集團有限公司均已與相關中介機構簽訂協議，年內可啟動並完成股改工作。三是擴充上市企業後備資源。6月份，我辦在全市範圍內展開增強企業上市後備資源庫的工作，組織各縣（區）政府和金巢經濟開發區管委會對轄區內企業進行深入細緻摸底，在與企業形成一致意見的基礎上，經過篩選，我們確定 31家企業進入後備上市企業資源庫，並報省政府金融辦備案。四是加大扶持和推進工作力度。上半年，我們提請市政府和市政府辦分別出臺了?XX市人民政府關於大力扶持企業改制上市工作的意見?（撫府發?20xx?8號）和?XX市人民政府辦公室關於進一步加快推進全市企業改制上市工作的通知?（撫府辦發[20xx]23號）兩個檔案，從加大政策扶持和工作推進力度兩個層面制定了具體的措施，將充分調動我市企業參與資本市場的積極性，加大各地各有關部門共同推進企業改制上市工作步伐。
七、加大交易場所自查力度，清理整頓工作有序開展
我辦於1月份開始有重點、有步驟地開展清理整頓各類交易
金融個人工作總結10
今年以來，為落實市委、市政府對通州新城建設的有關要求，配合新城重大投資專案啟動建設，金融辦在委黨組的正確領導下，充分發揮好、利用好各類金融資源的巨大潛能，做足、做實融資模式創新這篇大文章，以服務為動力，以創新為抓手，穩步推進新城建設融資工作，較好的完成了委黨組及主管部門交辦的各項工作任務，現將主要工作情況報告如下：
一、20xx年工作情況
20xx年，是新城建設的關鍵之年，也是新城建設融資壓力集中顯現的一年,金融辦緊緊圍繞全區重點功能區、重點專案的建設融資工作和年初區委、區政府的重大決策部署，解放思想，開拓創新，探索利用多種金融工具，不斷拓寬融資渠道、加快融資速度，為新城建設貢獻力量。
（一）穩中求進，不斷推進新城建設融資模式創新
一是推進銀行機構信貸融資。金融辦積極發掘、整合各銀行機構的信貸資源，利用傳統貸款模式為新城建設融資。四月份，為保障運河核心區專案後續建設，金融辦匯同交通銀行等七家銀行以銀團貸款模式,籌組了總規模80億元的核心區二期貸款，並已全部發放到位。十月份，經前期各項協調工作，文化旅遊區專案首期C地塊190億元貸款區級承貸部分的抵押物、資本金等已陸續到位，農發行總行貸前評審工作也已基本完成，貸款發放工作進展順利。
二是募集中關村通州園金橋基地建設基金。為儘早達成賓士
二期專案的供地要求，金融辦與建設銀行等金融部門合作，採取集合信託+股權投資的基金模式，吸引社會資本投入，為金橋基地土地一級開發專案建設籌集資金。目前基金籌組已進入抵押物手續辦理階段，預計首期將籌集資金9億元，用於相關地塊前期拆遷工作。
三是運用委託貸款模式為重點專案融資。金融辦開發運用委託貸款這一金融工具，採取三方協議委託的方式，通過金融中介將資金閒置方和需求方進行對接，即提高了閒置資金的使用效率和收益水平，又為建設單位募集到了急需的建設資金。目前已籌集資金10餘億元，用於重點專案、園區建設、土地一級開發等領域建設。
四是探索利用銀行間市場結構化融資工具。與興業銀行北京分行投行部合作，探索利用結構化融資工具，為我區園區建設、土地一級開發等專案融資。通過在銀行間市場融資，一方面可募集大量信貸資金，一方面將部分專案風險予以轉嫁。目前，已梳理出融資額度達100餘億元的專案，與興業銀行進行了對接，興業銀行總行已對專案的可行性進行論證，即將進入實操階段。
五是推進新城基業公司債券發行工作。為保障核心區建設資金需求，降低融資成本，金融辦積極推動新城基業發行20xx年公司債工作，債券期限為7年，擬通過上交所公開發行。目前，債券發行的評級、增信等前期工作已基本完成，即將轉報市發改委稽核，預計可籌集資金約20億元。
六是探索搭建新型政府融資平臺。按照區領導指示要求，金融辦會同中信建投公司，對區屬國有經營性和非經營性資產進行梳理，探索搭建符合要求的新型融資平臺，以充分發揮國有資本對市場資源配置的引導作用，為新城建行後續融資尋找新途徑。
（二）好中求快，不斷提高與投資機構合作共建能力
新城建設離不開各類優質資源的集聚，需要藉助各類投資機構的智力、資金、技術等優勢。金融辦積極與各金融機構、戰略投資者建立良好的合作關係，引導其為新城建設出謀劃策、貢獻力量。
一是促成區政府與北京農商銀行、興業銀行北京分行簽訂銀政戰略合作協議。今年以來，區政府與北京農商行、興業銀行北京分行成功簽署戰略合作協議，兩家銀行承諾在未來2-3年內，為通州區城市建設、產業發展、新農村建設等領域提供總額不少於250億元的信貸支援和各項優質金融服務，為我區新城建設奠定了資金基礎。
二是落實國開村鎮銀行獎勵政策，為引進金融機構提供示範效應。國開村鎮銀行屬於具有獨立法人資質的金融機構，按照市有關政策，可享受一次性資金補助。金融辦積極與市級主管部門溝通、協調，為企業爭取補助資金提供政策指導和服務，為今後引進類似專案積累經驗。
三是與郵儲銀行合作舉辦金融服務“三農”及小微企業宣傳活動。會同駐通各金融機構以及區經信委、農委等部門，做好市銀監局關於金融機構服務“三農”及小微企業調研活動。各駐通銀行機構及政府有關部門通過組織創新、產品創新、服務創新等形式，為我區“三農”及小微企業提供便利的金融服務，相關工作得到了市銀監局領導的肯定。
四是與平安銀行、國資財務集團、鑫橋融資等機構保持良好接洽，謀求在新城建設領域的合作機會。針對通州新城建設的實際，金融辦與各類投資機構在融資模式創新領域深入溝通，對融資租賃、買入返售、中期票據等方式進行了探討，為今後工作打下一定基礎。
（三）變中求新，不斷引導金融資源助力新城建設
繼續引導、發揮我區現有金融機構、小額貸款公司、融資性擔保公司等機構助力新城建設、產業發展等方面的作用，引導金融機構服務“三農”及中小企業發展，不斷為新城建設貢獻力量。
一是引導金融機構合理佈局，緩解農村金融服務供給不足問題。金融辦根據人大代表的相關建議，積極協調農商行在宋莊、張灣等金融服務供給不足的地區配備自助終端、自助銀行，以滿足當地百姓基本需求。目前，農商行已在宋莊配備一處自助銀行。同時，工商、農業、中國、郵儲等銀行計劃在未來兩年內新增網點約23處，以提高金融服務的輻射範圍，更好地滿足通州地區百姓需求，
二是大力推進北京“村村通”金融工程建設。農村基本金融服務“村村通”工程是指在偏遠農村的村委會、小超市等場所內，由金融機構建設金融服務自助設施，用以彌補千人以上村落兩公里範圍內銀行網點的空白。目前，金融辦已完成全區9個鄉鎮400多個行政村的金融需求服務摸底調查，共收回有效問卷400餘份，為下一步自助設施布放工作奠定了基礎。
三是發揮民間資本在支援“三農”及中小企業發展中的作用。穩步推進小額貸款公司設立工作，指導現有3家小額貸款公司充分發揮其支援“三農”及中小企業的作用。做好小貸公司政策解讀工作，仔細梳理工作臺賬，做到每個小貸公司從諮詢到設立開業及後續發展都有一份專門臺賬。繼續加強對融資性擔保公司的規範工作，嚴格按照市金融局有關工作部署，對轄區內獲得融資性經營許可證的擔保公司進行監管。
二、明年的工作思路和主要措施
今年以來，雖然區有關部門在新城建設融資領域取得了一定成績，但是與首都城市副中心的功能定位相比，與通州建設發展的需求相比，還存在一定的差距和問題，主要表現在利用金融資
源促進新城建設的手段還不完善，撬動民間資本參與新城建設的力度還不充分，創新提升專案融資效率的機制還不健全等幾方面。針對工作中存在的問題，金融辦將緊緊圍繞區委、區政府確定的目標任務，重點做好以下幾方面的工作：
一是繼續加強與金融機構合作共建。在我國目前的金融管理體質下，大量的資金、人才、資訊、政策等金融資源集中於銀行及非銀行金融機構內，因此，進一步加強與金融機構的戰略合作，建立起長期有效的溝通機制，是實現銀政“合作共建、優勢互補”的重要途徑之一。在明年的工作中，要跟蹤好北京農商行、興業銀行、國開行等已與區政府簽訂戰略合作協議的金融機構，推進合作專案的落實。同時，加強與證券、信託、保險等非銀行金融機構的合作，探索在證券市場、基金市場、保險市場等領域開展更廣泛的合作。
二是積極撬動民間資本參與新城建設。目前，溫州金融綜合改革試驗區業已通過國務院批覆並開始實施，其改革的要點在於合理引導民間資本進入金融領域，用以支援實體經濟的發展。隨著信貸政策的收緊，政府從銀行機構獲取大規模、低成本貸款資金的難度有所加大。因此，撬動民間資本參與新城建設，是提高融資效率、拓寬融資渠道的有效路徑。在明年的工作中，要進一步研究國內外比較成熟的產業投資基金等模式，鼓勵民間資金以設立新城建設基金、產業引導基金的方式，參與新城基礎設施、土地一級開發、產業發展等領域建設，以實現新城建設資金來源的多元化。
三是構建高效投融資銜接體系。過去幾年中，我區主要採取土儲貸款、專案貸款、BT等傳統模式融資，今年以來，有關部門嘗試了信託、基金、公司債等新型融資模式。傳統模式的特點是借貸雙方對接，新型模式的特點是三方甚至多方對接，涉及的
金融個人工作總結11
自20xx年3月以來我很榮幸來到泰信科技從事金融事業部技術支援中心儲備主任工作，轉眼三個月的試用期過去了，在領導的言傳身教、關心培養下，在同事們的支援助、密切配合下，我不斷加強事業部業務學習，對工作精益求精，較為圓滿地完成了自己所承擔的各項工作任務，個人職業素質和業務工作能力都取得了一定的進步，為今後的工作和學習打下了良好的基礎，現將個人工作學習情況總結如下：
一、對公司的認識
從剛到泰信對於金融事業部的業務比較陌生，到經過三個月的'學習及領導和同事的指導，使我對公司管理結構和事業部等有了較為深刻的認識，對自己所在崗位的工作內容有了概的瞭解。公司業務範圍主要劃分為金融、司法以及智慧化等三領域，下屬分公司主要包括湖北分公司、江西分公司、湖南分公司、河南分公司、廣西分公司、雲南分公司以及新疆分公司等。我們金融事業部技術支援中心主要對分公司技術進行協助支援。
二、工作方面
入職不久，適逢湖南分公司農行前段聯網專案中標。湖南分公司因去年才成立不久，技術力量相對薄弱。我被派過去做技術支援，主要負責農行前端聯網前期摸底做方案及預算。湖南我們主要是負責常德和湘西兩市的前端改造。通過一個月的時間，我前端網點摸底以及同甲方市分行保衛處領導交流，圓滿完成了常德79個網點以及湘西28個網點的設計方案及預算，共計900多萬。
4月下旬湖南農行聯網進入到具體實施階段。我把前期湖北聯網遇到的問題及訊美聯網軟體商的要求進行了收集整理，寫了湖南前端聯網規範流程。按此流程指導，順利實施了常德城區3個樣板網點的聯網接入工作。
金融技術支援中心除了對下屬分公司技術支援外還需對中心業務拓展的專案進行支援，4月上旬，金融事業部與浙江捷尚合作在整個金融業推廣智慧分析系統，我負責湖北農行試點安裝除錯。經過幾天的測試以及與捷尚技術員溝通最終完成了農行ATM智慧分析、櫃員視窗人臉疊加以及視訊質量診斷等系統的試點安裝除錯工作。
三、學習生活方面
在工作過程中，我深深感到加強自身學習、提高自身素質的緊迫性。
一是向書本學習，堅持每天擠出一定的時間不斷充實自己，端正態度，改進方法，廣泛吸取各種“營養”，積極準備二級建造師的考試。
二是向周圍的同志學習，工作中我始終保持謙虛謹慎、虛心求教的態度，主動向領導、同事們請教，學習他們任勞任怨、求真務實的工作作風和處理問題的方法。
三是向實踐學習，把所學的知識運用於實際工作中，在實踐中檢驗所學知識，查詢不足，提高自己，防止和克服淺嘗輒止、一知半解的傾向。
三個月來我在領導和同事們的助和支援下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點和不足，與工作需要和領導要求相比，還有一定差距。
一是做事還不夠細心，容易造成一些漏洞。
二是作的預見力和前瞻性還不夠強。
三是作的靈活性還不夠。
在今後的工作中，我要努力做到戒驕戒躁，堅定信念，加強理論學習，積累經驗教訓，不斷調整自己的思維方式和工作方法，在實踐中磨練自己，成為單位需要的優秀人才。
金融個人工作總結12
暑假期間經過父母的介紹，我去了本市最大的銀行支行進行金融部的實習生工作。主要實習的方向是外匯管理跟賬戶、憑證票據的監管，實習期限為三個月。在這三個月的實習期中，我學會了很多東西，你在工作中參觀了銀行內部的工作流程。這對我今後的發展有著良好的規劃，也對我今後的學習有的受益匪淺的作用。今天本著謙虛的態度對我三個月的工作進行總結。
一、對自我有了全新認識。
雖然我就讀的是銀行類的大學，但是在課本中學習的東西並沒有經過實踐的檢驗。經過這三個月的學習，我感觸頗深。曾經我以為銀行的工作非常簡單，每天就是幫客戶處理一些問題。但在我做這工作的這段時間，我瞭解到銀行的工作其實非常繁瑣，且需要很細心。這讓我改變了以前馬馬虎虎的學習態度，我知道做好每一件事都需要精打細算認真工作，否則會出現重大紕漏。
二、學習到新的知識。
在我實習的這三個月中，我看到了各同事的日常業務，也看到了很多他們的操作流程。在實習期內很多同事都幫助我認真系統地學習了金融證券，保險，財務會計等方面的知識。我認真瞭解了銀行的各種不同的分工，也使我初步瞭解到人民銀行的人員職責。我深刻的認識到如今中國在財務銀行方面工作的變化，也瞭解到境外企業的進出口貿易活動。這些都是書本上學習不到的內容，需要切身實際的感受才能明白其中的奧祕。
三、今後的發展。
通過對銀行不斷的瞭解對崗位的深刻認知，我如今有了更全新的規劃。如今我深知自己的理論水平跟業務能力並不充足，今後我會認真研讀各方面的金融書籍，對中國的新經濟有更全面更深刻的理解。通過了解自身國家的金融危機以及金融能力，能夠更充分地為客戶解決一些投資商的問題。
金融個人工作總結13
匆匆忙忙中，不平凡的20xx年悄然而逝。xxxx信用社在新一屆班子的帶領下，團結協作，上下一心，取得了持續九個月綜合指標全聯社第一的可喜成績。我能夠立足本職，勤奮工作，圓滿完成領導交付的各項任務。現將一年來的工作總結：
一、時刻不忘學習，提高自身素質
一年來，社內每月組織員工學習，營造良好的學習氛圍。我能夠按時參加，並認真作好筆記。五月份，遠去xxxx，參加了xxxx組織的系統上線的業務培訓，經過幾天的日夜刻苦學習，成功結業。擴充套件領域，不斷學習信貸知識，並參加了信貸員資格考試。工作之餘，觀看《亮劍》等精典電視劇，學習公關禮儀，使我的自身修養，思想素質有了很大提高。學習李雲龍，如何出奇制勝;學習獨立團，如保精誠團結，從弱到強。並與工作實際相結合，從中悟出新思路，新方法。
二、大力發展存款，壯大資金實力
三月份，我利用定期免徵利息稅的大好時機，深入各村，積極宣傳。通過組織車隊，音響，張帖海報，發放傳單等形式，使大好訊息迅速傳到千家萬戶，起到了很好的宣傳效果。在社領導的協調下，挖來了新儲源，以前為郵政儲蓄代辦的人員，紛紛為我社服務，成了我們的聯絡員。平時對專櫃所轄的代辦站，聯絡員多次走訪，密切關注存款動向，作好統計，每日上報。一分耕耘，一分收穫。截止10月底，專櫃較年初上升800餘萬元。
三、盡職盡責，力爭盡善盡
一年來，我能夠認真遵守信用社的各項規章制度，嚴格約束自己。在自己平凡的崗位上，不計個人得失，不講條件，工作一絲不苟，力爭追求圓滿。在辦好業務的同時，定期對信用站，聯絡員召開會議，交流攬儲經驗，學習典型案件，做到警鐘長鳴。在三秋期間的案件高發期，大宗款項實行社內車接車送;平時辦理業務，要求二人同行。嚴格的防範措施，使一年來未發生一起刑事案件。
四、不斷創新，筆耕不輳
在完成本職工作的同時，勇於擔起xxxx社通訊報導報送的重任。在日常工作中，時刻不忘尋找其中的熱點，亮點，先進典型事例，好人好事等。工作之餘，值班夜裡，將材料整理潤色，並以通訊形式及時上報聯社辦公室。付出總有回報，汗水不會白流。一年來先後撰寫通訊報導23篇，其中在《xxxx農信》報上發表16篇。
五、以社為家，美化社容
今年來，新一屆班子投入了大量人力，物力對辦公設施，外部環境進行了改造。營業室內外煥然一新，特別是對營業室門前的地面重新硬化。在東邊空閒處安置了健身器材。優美的環境更需要我們用心保持，每天我能同大家一起將營業室內外認真打掃，力爭作到一塵不染，以優美，整潔的環境的環境吸引儲戶。營業室外，彩旗飄飄，鐵樹青青。使信用社成為xxxx街上一道亮麗的風景。在大院內，東西兩個黑板遙相呼應。我能用其所長，蒐集精典小故事，名言警句，宣傳資訊等，出黑板報20餘期，為信用社文化建設儘自己的一份力。
六、顧全大局，忍痛撤併信用站，聯絡員
十一月份，按照中國人民銀行，銀監會的檔案精神，對我社轄區內的九家信用站全部撤併。我能夠同領導一起，深入各個村站，作好認真的安撫工作。並將當月手續費，一次性補償金及時發放。使廣大代辦人員能夠認清形勢，思想很快轉變，情緒穩定，得到了平穩過渡。並對村站儲戶作好解釋工作，使村站存款能夠繼續保持，為社所留。
七、兢兢業業，鞠躬盡瘁
一年來，我時刻以大局為重，深知自己責任的重大，不敢有絲毫的鬆懈。為很好完成自己的本職工作，主動放棄休息時間。
回顧一年來的工作，我為取得的可喜成績感到自豪，面對新的一年，我對以後的工作充滿信心。票據置換的兌付，全省通存通兌的開始，全國結算的暢通。使我們的工作如虎添翼。我相信，信用社明年的工作會再上一個新臺階，會取得更大的成績!
金融個人工作總結14
勤懇耕耘的一年已經過完了，在這期間或多或少都有一點遺憾，我在工作上雖然超額把目標完成了，但是總是覺得自己做的不夠好。起碼細節服務就不夠體貼，儘管我接觸到的客戶都是修養很高的人，可我自己就是無法接受自己存在失誤這個事實。於是我就決心在以後把細節給完善好，做一個完美的服務者，在此我將本年工作進行總結：
1、虛心待人
我工作的時間已經很長了，可是仍舊在工作常會出差錯，別看我是在視窗服務，然而工作的技巧不光是跟人打交道那麼簡單。儘管我是給別人服務，實際上每一天我都離不開他人的配合和幫助，因為有人給自己提建議，才能讓我更快的成長。使我儘快變成我們部門的中堅力量，把業務和覺悟都做到雙高，用最好的服務和高效的工作能力給客戶一個好的體驗。
2、嚴肅規範
工作裡的任何一個細小的操作都是跟錢有關的，一個是關乎客戶的資金，再者也會決定我們銀行的利益得失。所以哪管是一件極小的事情我都會格外的謹慎，把所有流程都銘記在心裡，然後在工作的時候嚴肅的執行下去，不讓自己因為粗心早已而造成失誤。而且我的工作容不得糊弄，每一單操作之後都會形成嚴格的資料，於是我嚴守規範，至今做到了零失誤。
3、錘鍊能力
我覺得單單是能勝任工作還不夠，因為我們的工作雖然侷限在視窗這一小塊陣地，可是我們的能力和覺悟還有很大的潛力可挖。我就是同事當中不滿足於當前能力的人，一個是我一直在反覆熟練本職技能，而是尋找自己超越的目標，就算超越不了也把他當成自己學習的榜樣，這樣我就能一直上進，能力也會持續上升。
金融個人工作總結15
一個月的時間過去了，回望自己這一個月來的點點滴滴，都是一種非常好的經歷，銀行的工作我打起了十二分精神，日常的每一件工作都是讓我自覺地知道自己應該做到哪些，時刻的清楚工作的重要程度，不管是在生活上還是在工作上，我始終保持著一絲不苟，這一個月來我積極的完成銀行的工作任務，明確自己的工作方向，我也給了自己足夠的理由在以後的工作當中我也會繼續用心，這一個月的工作我也總結一番：
一、學習提高業務知識
一個月的時間不是用來浪費，關於銀行的一些業務我不能說自己全部熟悉，一些非常深入的東西我還是需要繼續鑽研，這一個月來我虛心的請教同事，根據自己的情況瞭解更多的東西，讓自己各方面不斷的積累提高，業務知識上面永遠是學不夠的，針對自己的日常業務，還有一些必要的知識我著重的瞭解一些東西，每天花時間學習銀行的業務，對自己的嚴格要求，這一個月來我面對這些業務實實在在的進步了不少，這絕對是一個非常寶貴的事情，提高了自身的業務能力也能讓我們得到很多的提升，這次我的工作也是讓我一步步的在進步，這些進步是可以看到了，不管是在什麼時候都應該知道自己身上有哪些地方時不足的，努力學習業務知識，慢慢的加強對這些的瞭解，做到自己滿意，上級滿意，客戶滿意。
二、工作經過
只有不斷的積累經驗，讓工作不被耽誤，時間不被浪費了才是做好這份工作，一個月的時間，我積極的配合各個同事，認真接待每一位客戶，在什麼時候都知道自己應該做到哪些，這是一定的，把銀行工作做到細心認真，讓客戶滿意了才是工作的成功，總是我積極完成自己日常工作，每天花時間學習，讓自己在這份工作上面花足夠的時間去了解，一個月來每天認真工作讓我在業務能力上面，還有在接待客戶上面都有了不少的提高，當然這些還需要繼續提倡，發揚，我有著足夠的耐心去做好這些，也一定會在工作當中更加用心。
三、不足之處
穩住的心態是第一，工作毛躁不是一個好的習慣，這一點我一直不否認，也是我一直存在的缺點在以往的工作過程中我總是工作毛躁，耐心不是很多，要知道耐心這是工作非常必要的因素，這些缺點不能夠在工作當中繼續蔓延，我會調整好自己，在這一方面會時花時間去改善，也會對工作更加認真負責。
