【推薦】金融工作計劃四篇

日子在彈指一揮間就毫無聲息的流逝，我們的工作又將在忙碌中充實著，在喜悅中收穫著，是時候開始寫計劃了。計劃到底怎麼擬定才合適呢？以下是小編為大家整理的金融工作計劃4篇，僅供參考，歡迎大家閱讀。

20xx年，全行個人金融業務的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導向”，全力實施“經營客戶”戰略。堅持“一箇中心，六個基本點”的基本策略，即以“經營客戶”為“中心”，以客戶、產品、渠道、服務、經營品質、執行力“六個基本點”作為“經營客戶”戰略的重要支點，繼續強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經營精細化、服務管理精細化、操作風險管理精細化、產品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經營管理上臺階、上水平。

一、20xx年個人金融業務經營管理策略

(一)產品策略：繼續堅持狠抓產品銷售不動搖，以做全和做強產品為目標，在鞏固傳統強項產品優勢地位的基礎上，進一步加強弱項產品的銷售能力;優化產品銷售結構，注重現有網點產能的挖掘，重點抓好點均線下網點的產能提升，力爭通過現有網點產能的整體提升，最大限度的縮小與同業在規模上的差距;以交叉營銷和聯動營銷為抓手，提高客戶對產品的認知度和依賴性，通過產品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩定和拓展客戶基礎，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。

(二)客戶策略：要充分依託理財中心，深化二代轉型，圍繞“一箇中心，六個基本點”，堅定不移的落實“經營客戶”戰略;20xx年經營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產品銷售互促共進，擴大規模和優化結構並舉並重的經營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

(三)渠道策略：20xx年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區域結構優化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩步、快速擴大物理網點數量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經濟快速發展的縣域地區，形成和同業抗衡的主陣地;二是繼續大力發展自助渠道建設，力爭在三年之內使自助銀行與物理網點數量達到3：1比例，延伸服務半徑;三是著力建設客戶經理和理財中心軟渠道，按照專職、專業、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網點、自助裝置、理財中心和客戶經理相互協同、相互呼應、相互補充的全新渠道格局。

(四)區域策略：持續推進中心城市地區、重點發展地區和發展地區三大區域發展策略，著重打造“第二個***”。20xx年“三大梯隊”的經營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業務收入還要保持同業第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續打造“第二個***”，使其在同業形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現突破跨越;“第三梯隊”要實現快速崛起，通過加速發展，趕超同業，縮短差距，儘快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業務的貢獻度。

二、20xx年個人金融業務工作要點

(一)加強業務創新，做全、做強產品

1.狠抓一季度個人業務旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產品覆蓋度和臨界區間客戶提升，自助裝置開機率、賬務性業務替代率及網點替代率為重點，做實旺季營銷。

2.完善自上而下到網點的產品銷售垂直作業模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。

3.繼續推進產品“掃零、達標、越級” 和“保險、基金、黃金攻堅戰”，做全產品，彌補“短板”，提升網點均衡銷售能力。

4.持續加大對理財產品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規理財產品特別是開放型產品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設計發起的“乾元”系列理財產品當地品牌優勢;加大對信託公司信託計劃產品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產品和信託公司產品相互補充的銷售模式。

5.進一步做大做強個人黃金業務，擴大品牌影響力，加強實物金業務成本控制，提升實物金經營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯動，提高賬戶金產品覆蓋度;加強賬戶金交易規範管理。

6.試點推出移動保管箱業務，建立從業務佈局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業務管理辦法和操作規程，穩步推進保管箱業務的發展。

7.建立完善自上而下的基金產品銷售資訊傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發揮個人客戶經理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統工具使用能力、資料探勘能力、客戶服務能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業資格考試;加強與電子銀行渠道聯動，進一步規範貨幣基金交易。

8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產品的銷售工作，鞏固提升地區同業優勢地位;加強記賬式國債的風險管控，利用技術手段建立頻繁、大額交易日常監控機制。

9.提高對代理保險產品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產品網點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支援人員規範管理制度;加強與保險公司合作，加大對網點一線銷售人員保險專業知識培訓力度，做好保險從業資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估，提高客服務水平。

10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯名卡等髮卡的'工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發卡的質量;持續開展折轉卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業務資產質量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產品。

11.加大個人外匯業務宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度;試點開辦並逐步推廣外幣代兌業務;選擇重點地區、重點網點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結售匯等外匯產品的推廣工作力度，打造全區個人外匯業務標杆網點，併發揮其帶頭作用。

12.穩步推出電話支付業務，建立電話支付業務管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業務。

13.強化產品交叉銷售，推廣個人金融產品套餐服務，提升產品覆蓋度。

14.排程內外部媒體資源，做好重點產品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關。

(三)完善隊伍建設 強化客戶服務

15.繼續強化個人客戶經理隊伍建設，提高專職個人客戶經理的覆蓋度和充足率。

16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。

17.量化個人客戶經理考核指標，完善客戶經理產品銷售、客戶新增等關鍵業績的考核量化，突出個人客戶經理銷售主渠道的作用。

18.以產品銷售為紐帶，以顧問式客戶關係管理為依託，建立並完善全新的客戶關係管理體系。

19.通過多種手段持續鞏固二代轉型成果，全力做好20xx年網點二代轉型工作。

20.抓住客戶增長、產品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務VIP客戶時間佔比、客戶聯絡計劃覆蓋率等關鍵業績指標，提升客戶經理產品銷售和服務能力。

一、年度計劃總述

20xx年是聯合會平臺搭建完成後正式與會員見面的第一年，提升聯合會知名度，打造聯合會影響力是首年工作的重中之重。前期計劃通過官方新聞網站或電子雜誌、平面媒體等宣傳渠道進行專業策劃，免費為企業進行金融相關知識培訓指導，擴大聯合會的影響力，使更多的企業瞭解、加入聯合會。同時積極籌備商學院建設事宜，廣泛吸納會員，為聯合會健康良性發展打好基礎。

二、年度目標分解

1、確定20xx度聯合會工作計劃；

2、確定祕書處人員編制及分工安排；

3、制定聯合會章程、會員制度及管理辦法；

4、開展聯合會職責範圍內正常業務。

5、擬定協會副會長、理事會單位及顧問團隊；

6、宣傳聯合會宗旨和有關業務服務專案；

7、策劃商學院專案報告，組建金融商學院運營團隊，制定商學院相關制度及學費制度；

8、商學院試執行，制定學院自動入會制度；

9、組織企業會員互訪，進行銀企對接，專案對接；

三、具體實施計劃

（1）團隊建設

聯合會祕書處是金融聯合會的樞紐部門，金融聯合會的權威性來源於市場，來源於企業在享用聯合會的服務過程中產生的認同感。而祕書處作為常設的工作班子，在協會運作方向和工作質量上起著舉足輕重的作用。要在官方、金融機構和企業間發揮好橋樑和紐帶的作用，所以是祕書處工作班子要加強自身建設，有凝聚力、號召力，才有具備不斷提升協會服務功能的能力，確定祕書處運營團隊是20xx年度工作的重點，祕書處運營團隊，工作職責如下：

1、制定協會發展規劃、年度工作計劃及規章制度等，並組織實施；整合行業資源，開展相關金融活動，維護會員利益，聯合會穩定發展。

2、宣傳、推廣和普及金融行業相關法律法規及行業知識，共同構建行業資訊網等有關媒體。

3、負責協會會員代表大會、會長辦公會和協會召開的其它重要會議的組織和服務工作。

4、負責協會的會員發展和組織機構建設。組織策劃聯合會下屬商學院、會刊、網站等運營方案。組織會員單位學習培訓、外出參觀考察和銀企對接經驗交流活動。對會員提供諮詢和服務。

5、受聯合會委託指定管理會員登記，頒發相應證書等管理工作。

6、負責聯合會的人力資源管理工作，制定聯合會相關工作制度、薪資制度等等，加強工作人員自身建設。

（2）網站運作

如今的網路發展已經呈現商業化、全民化、全球化的趨勢。幾乎世界上所有的公司、協會等都在利用網路傳遞商業資訊，進行商業活動，從宣傳協會到發展協會成員、實現網路與市場的同步。製作聯合會能夠通過網站的資訊，吸引訪問者的眼球，進行深入訪問。能很好的展示協會的最新相關動態及聯合會的相關服務職責及業務範圍、對會員的一種管理與服務相結合的一種機制。能更好的相互協作，發揮聯合會主要宗旨，促進銀企雙贏。網站重點版塊建設：

1、協會簡介—協會章程—組織結構；

2、行業動態 最新最快的行業諮詢、通知通告、政策法規等等供會員單位查詢；

3、協會服務—政策服務—會員服務範圍；

4、信譽檔案 ①個人信譽檔案，② 企業信譽檔案，通過信譽檔案提升聯合會的權威性，曝光行業內的不良現象及違法融資案例，為會員企業進行合法融資起到警示作用；

5、會員風采 展示企業會員風采；

6、金融商學院及會刊等相關內容課程提供下載及線上觀看功能。

四、金融商學院運作

（1）、成立商學院的必要性

目前，世界各國經濟普遍在艱難復甦中，中國經濟經過30年的高速發展，依然保持穩中有進。然而，一些諸如內生動力不足、企業產能過剩、結構性失衡、高房價風險等隱憂開始困擾著中國經濟前行的腳步。十八大以來，中國經濟緩速發展階段，我國中小企業的發展在整個國民經濟發展中佔有十分重要的地位，在保證國民經濟持續健康發展、推動技術創新、增加就業機會和維護社會穩定等方面發揮著不可替代的作用。但是，中小企業發展過程中的各種矛盾也在不斷暴露，而其核心問題如資金緊張、融資困難等因素則影響和制約了中小企業的進一步發展。從規模、資金、從業人員數量都遞減了許多的中小企業的出路在哪裡？這個問題值得我們認真思考。

從全國範圍內處於不同地區、不同發展階段的中小企業整體生存狀態來看，由融資瓶頸導致的發展障礙，甚至生存威脅依然是首要難題。組建金融商學院，為企業進行系統專業的融資指導是目前中小企業進行專業充電的唯一途徑。

目前我國中小企業融資難原因是多方面的，主要存在以下幾個方面：

1、中小企業規模較小、內源融資不足；

2、中小企業融資缺乏足夠的抵押和擔保；

3、因中小企業的經營場所和人員具有較強的流動性而導致一些中小企業信用意識較差；

4、大多數中小企業經營規模相對較小，組織結構變動快，制約著其財務管理水平、財務制度的規範和提高；

5、中小企業的融資人才缺乏；

6、中小企業擔心控制權旁落造成融資方式較為單一；

7、中小企業缺乏風險管理意識、體系及制度；

8、中小企業用款一般都具有時間急、頻率高、數額小的特點。

（2）、商學院組織結構

金融商學院與社會性的普通學院一樣具有完整的學院結構。，也可以是聯合會或者是權威國家級培訓機構聯合創辦；

1、學習內容：與同等的MBA課程相同，根據企業的特有的實際狀況進行金融政策解讀及融資渠道有針對的學習；

2、學員： 企業財務總監、融資經理、投資部經理、私營企業主、總經理及金融相關行業優秀人才；

3、師資： 金融界的知名學者教授；銀行行長等相關行業專家領導；

4、教學方式：與同等的互動式教學方式相同；

5、管理部門： 金融服務聯合會。

（3）、設計理念

助力中小企業發展，促進融資渠道大跨越；培養高水平更專業的企業金融人才；為中小企業不同發展階段制定個性化金融解決方案；提高商學院的知名度，影響力和綜合競爭力並致力於為中小型或微型企業。

（4）、培訓和管理模式

金融商學院實行內部學習為主，外部實踐的建設思路，利用現代教育模式和手段，建設以電子化（E—Learning）等遠端學習方式為輔，以面授培訓方式為主的混合式針對性的培訓模式。免費為學員企業頒發金融聯合會會員證，為學員企業提供提供融資策劃，專案推介，資金專案整合，擔保，投融資，財務、法律顧問，金融知識培訓等金融服務，，切實服務和扶持中小型或微型會員企業的成長和發展。

（5）、運作核心

金融商學院的運作核心是資源和人才兩個關鍵因素，通過科學的教學機制的設計打造企業知識資源體系，建設知識管理體系；並且通過金融商學院建造企業自身的融資人才生產線，打造出合格的企業人才隊伍。

五、金融服務聯合會利潤來源

1、金融服務聯合會正常的企業融資服務費及短期拆借利息；

2、金融商學院舉辦十期，每期定額30人。預計可增加300位聯合會會員；

3、會員企業包裝宣傳費用；

4、其它專案投資利潤。

深化金融生態環境建設。加大A級信用企業培植力度；進一步鞏固信用鄉鎮和信用社群建設成果，力爭轄內所有鄉鎮全部進入信用鄉鎮行列。充分運用電視、廣播、報刊、網路等宣傳渠道加強建設金融生態環境宣傳，開展金融生態環境建設考評，積極引導金融機構支援地方經濟發展，努力提升區域金融生態環境建設水平。不斷完善農村信用體系建設，促進社會整體信用意識進一步提升。

加大金融對“三農”支援力度。充分發揮***行服務“三農”發展的主力軍作用，鼓勵各類商業銀行加大對“三農”的信貸支援力度，爭取20xx年引進設立一家村鎮銀行。加快推進農村金融產品和服務方式創新，穩步擴大農村土地承包經營權、宅基地使用權、林權和水面經營權抵押貸款試點。進一步完善農戶小額信用貸款，大力推廣農戶、個體工商戶、農村中小企業聯保貸款。加大對農村基礎設施建設、農村教育和衛生、農業產業化、農村中小企業、農村扶貧開發專案等方面的信貸投入。積極穩妥擴大完善能繁母豬保險、奶牛保險等政策補貼的試點險種覆蓋面，逐步增加設施農業、高效經濟作物和特色農業專案等保險種類。

全面增強保險業服務地方經濟社會的能力。成立保險工作聯絡小組統籌推進保險工作，加強對保險行業的全面監管，全面統計轄區內保險機構、中介機構、兼業代理機構基本資訊、制定保險行業自律制度，定期召開工作列會，及時傳達上級保險公司及保險監管部門對保險工作的指示和要求，通報保險業發展情況，調查瞭解保險機構及業務工作中存在的困難，及時協調解決業務發展中存在的困難和問題。

加強對中小企業的信貸支援和金融服務。充分發揮橋樑紐帶作用，促進銀企對接經常化、制度化和規範化。組織舉辦中小企業融資洽談會，在防範金融風險的前提下，支援和鼓勵金融機構開展金融創新，推出更多種類的金融產品，適應經濟發展需要。創新中小企業信用擔保體系，有效解決中小企業融資難的問題。

加大對中小企業的股權改造和上市扶持力度。由金融辦牽線搭橋，構建政府、券商、企業相互溝通的良性互動機制。組織舉辦1至2場專家培訓會，聘請金融專家、券商高管對企業進行企業債發行、新三板、上市等進行輔導培訓，並推薦高新技術企業、規模企業到中小企業板市場或創業板市場上市，推薦發展前景好的股份制企業掛牌新三板。

今年，我辦將緊緊圍繞縣委、縣政府的決策安排，大力發展普惠金融，擴大社會融資規模，推動金融改革創新，提升金融服務水平，維護區域金融穩定，提高金融服務實體經濟效率，充分發揮金融在脫貧攻堅中的撬動作用：

一是進一步完善金融體制機制。增加金融機構的數量和類別，鼓勵國有大型銀行、股份制商業銀行和政策性銀行在經濟發達的鄉鎮設點，農村中小金融機構和郵政儲蓄銀行在農業人口較多、集市貿易繁榮的地區增設網點;進一步優化農村網點佈局，提升農村金融機構整體服務質量，建立起多層次、多類別的農村金融機構體系。

二是進一步擴大金融投放規模。鼓勵各銀行業金融機構積極爭取上級行加大信貸支援;加快金融產品“增量拓面”;將信貸資金向戰略性新興產業和科技創新創業企業傾斜，加大對地下綜合管廊、公共交通建設、保障性安居工程、城市設施更新改造等重大民生工程建設的支援力度。

三是進一步提升金融服務質量。開發推廣各類適合農村和農戶服務需求特點的金融業務產品，積極發展電話銀行、手機銀行等現代金融服務方式，積極推動基礎金融服務下基層，繼續做好流動銀行服務，提高農村金融服務的充分性與多樣性。

四是進一步推動保險改革創新。推動各保險公司加快農村地區保險機構的基礎建設，加強營銷員隊伍建設，探索農險協保員和農村營銷員業務銜接制度;加大保險產品創新，在特色產業、農村養老保險、責任險、保險融資增信等方面創新保險產品;鼓勵享受貸款的農戶參加保險，給農民增收繫上“保險帶”。

五是進一步加強金融安全監管。鼓勵各金融機構充分運用農戶信用資訊平臺成果，推廣貸款者提供信用報告制度;嚴厲打擊非法集資,維護全縣經濟金融秩序的穩定與安全;加強各金融機構及主管部門的行業自律和監管,不斷提高風險管理和控制水平。

六是進一步加快企業上市掛牌。深化“一司一縣”合作，依託華泰證券公司，積極對接計劃上市的縣外企業來縣，以金寨作為上市註冊地。加強對縣內企業的培育和輔導力度，加快企業上市程序，充實縣域經濟發展的後勁;同時以縣內企業的長效發展鞏固脫貧成果。